银行法律法规实务问答

1.银行法律法规考试资料

教材没变，可以继续用往年的 银行业协会说的： 七、新制度下教材是否有变化？ 答：在教材未改版前，沿用中国金融出版社出版的2013版教材 备注：2014年上半年考试仍继续沿用中国金融出版社出版的2013版教材，本次考试教材考生可通过当当网的网上图书商城购买。

1）《银行业法律法规与综合能力》科目对应中国银行业从业人员资格认证考试教材-公共基础2013版 2）《银行业专业实务》-个人理财对应中国银行业从业人员资格认证考试教材-个人理财2013版 3）《银行业专业实务》-风险管理对应中国银行业从业人员资格认证考试教材-风险管理2013版 4）《银行业专业实务》-个人贷款对应中国银行业从业人员资格认证考试教材-个人贷款2013版 5）《银行业专业实务》-公司信贷对应中国银行业从业人员资格认证考试教材-公司信贷2013版 提问者评价 谢谢。

2.银行从业法律法规考试科目哪些章节初级不用

参考考试大纲：中国银行业专业人员职业资格考试银行业法律法规与综合能力科目 初级考试大纲 考试目的 通过本科目考试，考查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。

考试内容 第一部分 经济金融基础 一、经济基础 （一）熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银 行的影响；（二）了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容；（三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。二、金融基础 （一）掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内 容；（二）熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制；（三） 了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程 ；（四）掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的进程。

三、金融市场 （一）了解金融市场的内容、特点和分类；（二）掌握金融工具的特点及种类；（三）了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；（四）掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。四、银行体系 （一）了解银行的起源与发展；（二）熟悉我国银行的分类与职能。

第二部分 银行业务 一、负债业务 （一）掌握并运用存款业务的种类、特点及操作规则；（二）掌握并运用非存款业务的种类、特点及操作规则。二、资产业务 （一）掌握并运用贷款业务的种类、具体品种、特征、流程、管理要求；（二）熟悉并掌握表外资产业务种类、内容及特征。

三、中间业务 （一）掌握中间业务的种类、内容及特征；（二）掌握并运用支付结算业务、代收代付业务、代理业务、资产托管业务、代保管 业务、咨询顾问业务、银行卡业务等的业务规则和管理要求。四、理财业务 （一）掌握理财业务的内容、理财产品分类及特点；（二）掌握理财产品销售管理要求。

第三部分 银行管理 一、银行管理基础 （一）掌握商业银行组织架构与管理机制；（二）熟悉西方及我国商业银行的的组织架构、特点、模式及发展趋势；（三）掌握并熟练运用银行管理基本指标的含义及计算方法。二、公司治理与内部控制 （一）熟悉并掌握银行公司治理的主要内容；（二）掌握银行内部控制的目标、原则、措施及保障体系的主要内容；（三）了解并掌握合规管理的主要内容。

三、商业银行资产负债管理 （一）熟悉资产负债管理对象；（二）熟悉并掌握资产负债管理主要内容及策略。四、资本管理 （一）掌握资本的种类及作用；（二）熟悉资本管理的国际监管标准，掌握我国的监管要求。

五、风险管理 （一）掌握风险的内涵及分类；（二）掌握风险管理的组织架构、主要流程；（三）掌握并运用信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险的分类及管控手段。第四部分 银行从业法律基础 一、银行基本法律法规 （一）熟悉人民银行法定职责、法定货币的单位及禁止性规定；（二）熟悉银监法适用范围、银监会机构设置及监管职责、监管措施具体内容；（三）掌握并运用商业银行业务范围、经营原则、商业银行组织机构、商业银行存贷 款业务等业务规则；（四）了解洗钱的含义、过程、方式、反洗钱的监管机构及职责，熟悉商业银行反洗 钱义务。

二、民事法律制度 （一）了解并掌握民法的基本原则、民事主体、民事法律行为和代理的基本法律规则；（二）了解并掌握物权的基本原则和特征、担保的种类及相应的法律规则；（三）掌握合同的订立、合同的效力、合同的变更、转让、终止以及合同违约责任的 基本法律规则；（四）掌握婚姻法、继承法中与银行业务相关的法律制度。三、商事法律制度 （一）掌握公司分类、公司设立、公司组织机构和公司终止的基本法律规则；（二）熟悉并掌握信托的特征、信托财产的性质、信托的变更与终止的基本法律规则；（三）熟悉并掌握票据的特征和功能、票据行为、票据权利以及票据丧失补救的基本 法律规则。

四、刑事法律制度 （一）了解刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚的基本法律规则；（二）掌握金融犯罪的种类以及相应的构成要件。第五部分 银行监管与自律 一、银行监管体制 （一）了解银行监管起源与演变；（二）掌握我国银行监管的框架、结构和特点。

二、银行自律与市场约束 （一）了解我国银行自律组织的宗旨、目标；（二）掌握职业操守的宗旨和适用范围；（三）掌握从业准则及职业操守的内容与相关规定 如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。

3.2019下半年银行从业资格考试：《法律法规》免试条件是什么

银行从业资格考试初级和中级的《法律法规》免试条件不同，具体免试条件如下：

一、初级银行从业资格考试免考条件

符合《银行业专业人员职业资格制度暂行规定》有关银行业初级资格考试报名条件的人员，并具备下列一项，可免试《银行业法律法规与综合能力》科目：

1、2013年12月31日前，已经评聘助理经济师（金融专业）职务的；

2、通过全国统一考试取得经济专业技术资格考试初级资格（金融专业）证书的；

3、考试合格并取得中国银行业协会颁发的《中国银行业从业人员资格认证证书》的。

符合以上条件的考生，只参加《银行业专业实务》科目（包括：风险管理、公司信贷、个人理财、银行管理、个人贷款）中1个专业类别的考试并合格，即可取得银行业专业人员该专业类别的初级资格证书。

二、中级银行从业资格考试免考条件

符合《银行业专业人员中级职业资格考试实施办法》有关银行业中级资格考试报名条件的人员，并具备下列一项条件，可免试《银行业法律法规与综合能力》科目：

1、通过全国统一考试取得经济专业技术资格考试中级资格（金融专业）证书；

2、2013年12月31日前，按照中国银行业协会《中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》的要求，通过考试取得《中国银行业从业人员资格认证证书》，累计从事相关工作满10年。

符合以上条件的考生，只参加《银行业专业实务》科目（包括：风险管理、公司信贷、个人理财、银行管理、个人贷款）中1个专业类别的考试并合格，即可取得银行业专业人员该专业类别的中级资格证书。