证券法律法规案例分析

1.法律法规案例和分析

合同法案例分析；一、某针织厂向某百货公司推销羊毛衫，每件价格38；针织厂和百货公司的行为是订立合同的什么过程？双方；答：1、在本案例中，某针织厂向某百货公司推销羊毛；2、百货公司表示，如价格降至每件350元，可以要；3、针织厂同意减少供货数量至3000件，井还价每；二、1996年7月，贷款人张某为购买价值47万余；请问：法院应如何处理？；答：该项按揭贷款合同合同法案例分析：一、某针织厂向某百货公司推销羊毛衫，每件价格380元，共5000件，同年3月底前全部交货。

百货公司表示，如价格降至每件350元，可以要3000件。针织厂同意减少供货数量至3000件，并还价每件360元，3月底前全部交货。

该百货公司回函表示同意。针织厂和百货公司双方遂签订一份羊毛衫购销合同。

针织厂和百货公司的行为是订立合同的什么过程？双方各处在什么地位？答：1、在本案例中，某针织厂向某百货公司推销羊毛衫，每件价格380元，共5000件，同年3月底前全部交货。是要约。

要约人是针织厂，受要约人是百货公司。2、百货公司表示，如价格降至每件350元，可以要3000件。

是新要约。要约人是百货公司，受要约人是针织厂。

3、针织厂同意减少供货数量至3000件，井还价每件360元，3月底前全都交货.是再要约，要约人是针织厂，受要约人是百货公司。二、1996年7月，贷款人张某为购买价值47万余美元的外销公寓，与建行某支行签订了为期5年的按揭贷款合同，贷款额为2337万美元，按季度分20期还清。

同时，开发商对此笔贷款承担担保责任，但张某因“资金周转困难“，直至今年6月只支付贷款利息1万美元，此前开发商以保这个女人的身份代为偿还了利息9000美元。银行在多次催要未果的情况下将张某及开发商诉至法院。

请问：法院应如何处理？答：该项按揭贷款合同合法有效，因而张某与开发商作为产生纠纷的主要责任人，共同承担偿还借款本金及利息的责任，逾期给付按中国人民银行关于延期付款的规定处理。 目前银行采取的措施是谨慎调查，转嫁风险。

一是贷款人提供足够的收入证明证实自己的还款能力。二是要求贷款人投保个人信用保险，并交纳不菲的保险费用。

如贷款人逾期三个月不还款，银行可以对抵押的房产进行拍卖；对于期房或者数额较大的现房，银行与开发商一般签有回购协议，由开发商负责全额偿还，即开发商全程全额担保的办法。三、王春于1996年1月10日借款给王六甲人民币1.2万元，期限1年，双方约定年利率30%，期满本息一并还清，王某为防止意外，要求王六甲提供担保，王六甲提出由亲友张玉山做保证人。

时间到1996年12月，王六甲要求再宽限几个月，利息不变。王春同意延期到1997年7月10日。

由于借款人王六甲一拖再拖，到1999年6月，王春分文未收回，又听说借款时效已过，保证人也不再承担责任，于是找到法院进行咨询。你能回答下列问题吗？请问：王春与王六甲之间的借款合同是否违法？借款合同的诉讼时效是否已届满？是怎样计算的？担保人是否承担保证责任？利率是否合理？可否请求违约金？答：该合同无效。

借款合同违法，借款利率高于同期银行存款利率。无效合同是指合同虽然已经成立，但因违反法律、行政法规或公共利益，因而不能发生法律效率的合同。

诉讼时效应从权利人知道或应当知道其权利被侵害之时起计算。1997年7月10日未收到还款，即知道自己的权利受到侵害，诉讼时效自1997年7月11日起算，致1999年7月10日止届满。

《民法通则》规定，一般时效期间为两年。1999年6月时效未届满。

因该借款合同无效，担保人不承担保证责任不可以。合同中双方未约定违约金。

四、陈立文是振华贸易公司的义务科长，1998年8月因其个人债务需要用钱，找到吕国华，说是因公司业务需要借款5万元人民币，吕国华同意借款，但要求陈立文提供担保，陈立文找到他的中学同学王向东，说是因振华贸易公司的一笔业务很紧急，由于资金不足需要向吕国华临时借款5万元，9月份就可以偿还，请求王向东为借款做担保。王向东由于与陈立文是从前的同学关系，而振华贸易公司又实力雄厚，遂同意作担保。

王向东是当地有名的个体户，资金重组，吕国华见王向东是担保人，遂同意借款。吕国华与陈立文签了5万元借款合同，在借款人一栏，陈立文填上了振华贸易公司，并签了自己的名字，没有盖公司公章。

在担保人一栏，王向东也签上了自己的名字。陈立文拿到款后。

即用其偿还其个人债务。现借款期限满，陈立文无力偿还借款，吕国华要求担保人王向东还钱，王向东认为自己是被欺诈而担保的，拒绝代为偿还。

请问：涉及哪几种民事法律关系本案中的借款合同是否有效？为什么？本案中的保证合同是否有效？本案应当如何处理？答：侵权法律关系、借款关系、保证关系、担保关系。借款合同可撤销，保证合同可撤销。

一方当事人意思表示不真实，以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，受害方有权请求法院或仲裁机构变更或撤销该合同。合同被撤销后，自始无法律效力。

当事人应当返还基于该合同而取得的财产。陈某个人承担民事法律。

2.证券法案例分析题

(1)答：小王由于工作不慎给客户进行了误操作，违反谨慎原则。 小王擅自动用客户 证券帐号买卖 股票， 违反客户指令权威性原则。在此情况下违规为客户融资，小王虽向营业部经 作了回报，但我国证券公司目前不允 许开展融资融券业务 我国证券公司目前不允许开展融资融券业务。 小王和营业部经理明知故犯。小王应直接承担相应法律责任。

(2)答：丁某应向证券公司索赔。依据是我国《证券法》规定证券公司必需按照客户意愿开展经纪业务。证券公司作为法人组织，丁某和证券公司代理关系，公司（小王在内}应承担责任。

3.证券法案例分析题

(1)答：小王由于工作不慎给客户进行了误操作，违反谨慎原则。

小王擅自动用客户 证券帐号买卖 股票， 违反客户指令权威性原则。在此情况下违规为客户融资，小王虽向营业部经 作了回报，但我国证券公司目前不允 许开展融资融券业务 我国证券公司目前不允许开展融资融券业务。

小王和营业部经理明知故犯。小王应直接承担相应法律责任。

（2）答：丁某应向证券公司索赔。依据是我国《证券法》规定证券公司必需按照客户意愿开展经纪业务。

证券公司作为法人组织，丁某和证券公司代理关系，公司（小王在内}应承担责任。

4.证券法案例分析（要求：根据《证券法》的规定,一一指出本案中的

1：赵某又与钱某，孙某犯了“操纵证券价格罪”

《证券法》第七十七条 禁止任何人以下列手段操纵证券市场：

（一）单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量；

（二）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；

（三）在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；

（四）以其他手段操纵证券市场。

操纵证券市场行为给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任。

2:A公司不能未经过董事会和股东大会同意挪用生产经营为用途的银行贷款买卖股票

3:A公司就算买卖股票也应该用以自己名义开立的证券帐户

4:“A公司致函本报向社会公告收购B上市公司股票”这是一种邀约，应该先向证券监督管理委员会、交易所，证券指定披露报纸网站发出、刊登，再由他们向其他媒体发布，已经违反信息披露规定

5：赵某为了替公司赚更多的钱，在并不具备收购B公司条件的情况下，致函某报，某报未经核实即登载于头版头条：他和某报涉嫌违法传播虚假内幕信息

以上违反的全部是《证券法》中的内容

5.证券法案例

1、证券法第十一条规定，公开发行股票，必须依照公司法规定的条件，报经国务院证券监督管理机构核准。

发行人必须向国务院证券监督管理机构提交公司法规定的申请文件和国务院证券监督管理机构规定的有关文件。 公开发行股票，应该报中国证监会核准而不是审批。

证券法第十四条规定，国务院证券监督管理机构设发行审核委员会，依法审核股票发行申请。 发行审核委员会由国务院证券监督管理机构的专业人员和所聘请的该机构外的有关专家组成，以投票方式对股票发行申请进行表决，提出审核意见。

证监会应该组成发行审核委员会，并用表决的方式提出批准与否的意见。 2、证券法第二十六条规定，证券的代销、包销期最长不得超过九十日。

证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司事先预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券。 3、证券法第一百六十一条规定，为证券的发行、上市或者证券交易活动出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，必须按照执业规则规定的工作程序出具报告，对其所出具报告内容的真实性、准确性和完整性进行核查和验证，并就其负有责任的部分承担连带责任。

。 4、证券法第二十八条规定，股票发行采取溢价发行的，其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定。

溢价发行价格要和证券公司协商，不需要报证监会。 。

6.1. 证券法案例分析 甲公司、乙有限公司、丙公司、丁有限公司集中资

上述四家公司的行为属于操纵市场和法人以个人名义开立账户的法律禁止的交易

行为。

《证券法》第71条规定：“禁止任何人以下列手段获取不正当利益或者转嫁风险：

(1)通过单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵

证券交易价格；

(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有

的证券，影响证券交易价格或者证券交易量；

(3)以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖以影响证券交易量

,(4)以其他方法操纵证券交易价格。”

《证券法》第74条规定：“在证券交易中，禁止法人以个人名义开立账户，买卖证券。

《证券法》第80条规定：“禁止法人非法利用他人账户从事证券交易；禁止法人出借自己或者他人的证券账户。”

7.法律案例分析范文1500字左右

法律案例分析范文如下：

2001年3月，某厂45岁的机关干部龚某因患胃癌（亲属因怕其情绪波动，未将真实病情告诉本人）住院治疗手术后出院，并正常参加工作。8月24日，龚某经吴某推荐，与之一同到保险公司投保了简易人身险，办妥有关手续。填写投保单时没有申报身患癌症的事实。2002年5月，龚某旧病复发，经医治无效死亡。龚某的妻子以指定受益人的身份，到保险公司请求给付保险金。保险公司在审查提交有关的证明时，发现龚某的病史上，载明其曾患癌症并动过手术，于是拒绝给付保险金。龚妻以丈夫不知自己患何种病，未违反告知义务为由抗辩，双方因此发生纠纷。保险公司应如何处理？

在本案中，龚某不知自己已患有胃癌。仅从其没有声明自己患胃癌的角度看，并不算违反告知义务。但是，龚某对自己几个月前住过院，动过手术的事实（这一事实对保险人来说无疑是很重要的）是不可能不知道的，却没有加以说明，问题的关键恰恰在这里。 因为根据保险法的一般理论，告知义务要求告知内容是对事实的陈述，而非准确地阐明观点。并不苛刻地要求投保人的告知完全准确无误，只要在投保人认知范围内他尽最大可能地履行了这项义务即可。也就是说，在被保险人确不清楚自己到底患何种病的情况下，倘若对病情作了感知性陈述，尽管这种陈述不一定与事实相符（如患有胃癌，家属等善意地告诉得的是胃病，申报患过胃病）他在义务履行上是绝无瑕疵的，但是如果他隐瞒或虚假陈述了就医或治疗等方面的事实，则犯有未适当告知重要事实的过错，应当承担违反告知义务的不利后果. 。保险人是有正当理由拒绝赔偿的。保险人因此获得抗辩权，拒绝给付保险金。

8.求10个法律案例+分析

[案例简介] 丁某，男，17岁，系某部队新入伍的战士。去年4月30日晚，丁某在本连举办的露天舞会上见到隔壁连队的女青年徐某，即起歹念。舞会散场后，丁某便潜伏到徐回宿舍的必经路口。当徐行至路口时，丁某窜出堵住徐的去路，并抓住徐的胳膊欲拖往僻静处，徐不从，紧紧抓住路旁电线杆呼救。丁卡住徐的脖子并威胁说：“你再叫，就掐死你！”此时因有人路过，丁某松手逃离现场。徐随即报案。 [审理结果] 某市基层法院依法判处丁某犯强奸罪（未遂），判处有期徒刑3年 [律师点评] 根据我国《刑法》第二十三条的规定，犯罪未未遂是指：“已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未导逞。”已经着手实行犯罪，是指已经开始实行刑法规定的某一具具体犯罪的客观上的行为。没有得逞是指没有完成犯罪。本案，丁某的行为，是已经着手实行强奸妇女的行为。但是由于丁某意志以外的原因——有人路过而没有完成其预定的强奸女青年徐某的犯罪行为，已构成强奸罪（未遂）。未遂犯已经着手实行犯罪，如果不是意志以外的原因就达到既遂，其社会危害性比预备犯更大，因此，更需追究其刑事责任。但毕竟没有达到既遂，所以，我国《刑法》第二十三条第二款规定，对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。法律案例分析