金融法律法规知识竞赛

1.金融法律法规知识

? 授信原则的四个基本原则 。

合法 ， 诚实 ， 统一授信 ， 统一授权 。 ? 免于报告的三类 ： 交易一方是国家机关 ， 国际金融机构和外国贷款转贷 ， 同一银行下 。

? 债权人 （ 借款人 ） 将债权转移给第三方 ， 保证人的保证内容不变 。 ? 非法出具金融票证罪是银行 ， 银行人员或者银行金融机构 。

? 未约定期限的债权 ， 默认 6 个月 。 ? 关于反洗黑钱 o 央行负责 ? 组织协调全国 ， 实行资金监测 。

? 监督检查金融机构执行情况 ? 根据国务院授权 ， 参与国际的反洗钱活动 o 银监会负责 ? 对于所监管的金融机构 ， 建立健全的反洗钱内控要求 。 ? 民事法律行为 - 公民 / 法人 ? 物的保证有 抵押 ， 质押 ， 留置 三种权利 。

? 票据 o 在一定期限内不行使 ? 持票人对出票人给予的权利 ， 期限 6 个月 。 ? 拒绝承兑后 ， 追索权是被拒绝承兑后的 6 个月 。

? 再追索权是清偿或者起诉后 3 个月 。 ? 见票即付的功能是 2 年 。

o 票据的功能是流通 ， 转让的方式是背书 。 o 票据的 4 个行为 ， 背书 ， 出票 ， 承兑 ， 保证 。

容易混淆的是 ， 撤销权对债权人是一年内有效 ， 对债务人是 ， 五年之内没有行使的 ， 可以撤销 。 ? 代理 ： 三种 ， 法定 ， 指定 ， 委托 。

o 指定代理 ： 人民法院或者机关 。 o 法定代理 ： 根据法律而规定 。

o 无权代理 ： 善意 ， 行为人无代理权 ， 行为人以本人名义和他人 ， 不违法 ， 与第三人 有民事行为能力 。 ? 经理由董事会指派 。

? 合同 ： o 当事人订立合同的因素 ： ? 民事行为能力 ? 民事权利能力 ? 书面口头或者其他形式 ? 判刑 o 职位挪占罪 ， 5 年以下有期徒刑或者拘役 o 非国家人员受贿 ， 最高 5 年以上 。 o 挪用资金 ， 签订合同失职被骗罪 ， 3 年以下 o 有价证券诈骗 ， 不会是单位构成 。

? 犯罪主体 o 一般主体 ： 非法吸收公众存款罪 o 特殊主体 ： 违法房贷 ， 到帐不入账 ， 非法出具金融票据背信运用财产 ，。 o 特殊主体包括 ， 商业银行 ， 证券公司 ， 保险公司 ， 期货公司 ， 经纪公司或其他金 融机构 。

? 金融犯罪实施的主体 o 针对银行的犯罪 ? 外部犯罪 ? 内部犯罪 o 银行人员职务犯罪 ? 抵押 o 实现抵押权的三个方式 ： ? 折价 ? 变卖抵押物 ? 拍卖抵押物 ? 本罪主体 o 单位不可以构成主体的是 ? 信用卡诈骗 ? 贷款诈骗 o 只能是自然人 ? 信用卡诈骗 ? 有价证券诈骗 ? 票据诈骗 o 金融凭证诈骗 ? 委托收款凭证 ? 汇款凭证 ? 银行存单 ? （ 本票 ， 汇票 ， 支票等结算凭证都不是算入金融凭证诈骗。

2.求金融法规作业题及答案

金融法规作业答案第一章 金融法综述一、单项选择1 А 2 А 3 A 4 C 5 D二、多项选择1 ABD 2 ACD 3 ABCD 4 ABC 5 ABC三、判断题1 √ 2 X 3 X 4 X 5 √6 √ 7 X 8 √ 9 X 10 X第二章中国人民银行法一、单项选择1 D 2 B 3 D 4 C 5 A二、多项选择1 ABCD 2 ABC 3 BD 4 BCD 5 ABD三、判断题1 X 2 √ 3 X 4 X 5 X6 √ 7 X 8 X 9 √ 10 X四、案例分析答案要点：1、写字楼经过合法资产评估机构评估可以作为资产评估。

2、有。 这是中国人民银行法规定给中国人民的职权。

3、不能。 4、信托公司和建筑公司签订的合同已经成立，但是还没有生效。

第三章商业银行法一、单项选择1 A 2 B 3 C 4 C 5 D二、多项选择1 BCD 2 ABC 3 ABCD 4 ABC 5 ABD三、判断题1 X 2 X 3 X 4 √ 5 X 6 √ 四、案例分析答案要点：1、不能，《商业银行法》规定，商业银行不得向企业投资。 2、能。

《商业银行法》禁止向关系人发放信用贷款，并不禁止向关系人发放担保贷款。只是发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

3、不合法。因为《商业银行法》关于资产负债比例管理的规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。

设商业银行向房地产开发公司发放2亿元人民币贷款已超过其资本余额的10%。 4、正确。

因为该商业银行巨额贷款无法收回，可能发生信用危机，在此情况下人民银行可以对该银行实行接管。第四章 票据法一、单项选择1 C 2 D 3 A 4 D 5 B 6 A 7 C 8 B 9 D 10 C二、多项选择1 ABC 2 ABCD 3 BCD 4 ABCD 5 AD6 BC 7 ABCD 8 CD 9 ABCD 10 ABCD三、判断题1 √ 2 √ 3 X 4 X 5 X6 X 7 X 8 X 9 √ 10 √四、案例分析答案要点：1、写字楼经过合法资产评估机构评估可以作为资产评估。

2、有。 这是中国人民银行法规定给中国人民的职权。

3、不能。 4、信托公司和建筑公司签订的合同已经成立，但是还没有生效。

第五章中国人民银行法一、单项选择1 B 2 C 3 B 4 A 5 A 6 B 7 DD 8 C 9 C 10 C二、多项选择1 BCD 2 ABCD 3 ABCDE 4 AD 5 AC6 ABCD 7 ABD 8 ABC 9 ABCD 10 BD三、判断题1 √ 2 X 3 √ 4 √ 5 X6 √ 7 X 8 X 9 √ 10 √四、案例分析答案要点：1、写字楼经过合法资产评估机构评估可以作为资产评估。 2、有。

这是中国人民银行法规定给中国人民的职权。 3、不能。

4、信托公司和建筑公司签订的合同已经成立，但是还没有生效。第二章商业银行法一、单项选择1 A 2 B 3 C 4 C 5 D二、多项选择1 BCD 2 ABC 3 ABCD 4 ABC 5 ABD三、判断题1 X 2 X 3 X 4 √ 5 X 6 √ 四、案例分析答案要点：1、不能，《商业银行法》规定，商业银行不得向企业投资。

2、能。 《商业银行法》禁止向关系人发放信用贷款，并不禁止向关系人发放担保贷款。

只是发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。 3、不合法。

因为《商业银行法》关于资产负债比例管理的规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。设商业银行向房地产开发公司发放2亿元人民币贷款已超过其资本余额的10%。

4、正确。因为该商业银行巨额贷款无法收回，可能发生信用危机，在此情况下人民银行可以对该银行实行接管。

金融法规作业3答案第六章 信托法一、单项选择1 C 2 D 3 C 4 C 5 D 6 B 7 B 8 C 9 A 10 B二、多项选择1 ABD 2 ABD 3 ABD 4 AD 5 ABC6 AC 7 ABCD 8 ABC 9 ABC 10 BD三、判断题1 X 2 √ 3 X 4 X 5 X6 √ 7 X 8 √ 9 X 10 √四、案例分析1答案要点：1、不能。根据信托法，委托人不是唯一受益人的，委托人被依法破产的，信托财产不列为清算资产。

2、A公司对该笔信托财产的恶信托受益权可列入清算财产范围依法处置。 3、可以，以供优先受偿。

根据信托法，信托当事人的一般债权人原则上不得请求法院强制执行信托财产，但在某些特殊情况下可以例外，设立信托的，就对信托财产享有优先受偿权利的债权人即可依法强制执行。2答案要点：1、应将信托财产与其 固有财产分别管理，分别记帐。

2、不能。受托人只能以手续费或佣金形成取得报酬，不得利用受托财产为自己牟利，以信托财产投资收益分成的方式取得的报酬是为信托法禁止的。

3、不恰当。信托事务一般都需要由 受托人亲自处理，只有在信托文件另有规定或者有不得已的事由时，受托人才可以委托他人代为处理。

甲信托公司应对造成的300万元损失承担赔偿责任，至于丙信托公司是否对甲信托投资公司承担赔偿责任，那是另一层法律关系。第七章 证券法一、单项选择1 D 2 B 3 A 4 B 5 A 6 B 7 B 8 C 9 D 10 C二、多项选择1 ABCD 2 ABCD 3 AD 4 AC 5 ACD6 ABC 7 ACD 8 AB 9 AB 10 BD三、判断题1 X 2 X 3 √ 4 X 5 X6 √ 7 X 8 X 9 X 10 X四、案例分析1答案要点：违法。

根据《证券法》第20条规定，上市公司对发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书所列的资金用途使用。改变招股说明书所列资金说明必须经股东大会批准。

因此甲公司行为违法。 证券法规定上市公司擅自改变用途而未经就诊的或者未经股东大会许可的不得发行新股，所以甲公司发行新股的计划将落空。

股东可依法对董事会违反法律、行政法规且侵犯股东合法权。

3.银行法律法规考试资料

教材没变，可以继续用往年的 银行业协会说的： 七、新制度下教材是否有变化？ 答：在教材未改版前，沿用中国金融出版社出版的2013版教材 备注：2014年上半年考试仍继续沿用中国金融出版社出版的2013版教材，本次考试教材考生可通过当当网的网上图书商城购买。

1）《银行业法律法规与综合能力》科目对应中国银行业从业人员资格认证考试教材-公共基础2013版 2）《银行业专业实务》-个人理财对应中国银行业从业人员资格认证考试教材-个人理财2013版 3）《银行业专业实务》-风险管理对应中国银行业从业人员资格认证考试教材-风险管理2013版 4）《银行业专业实务》-个人贷款对应中国银行业从业人员资格认证考试教材-个人贷款2013版 5）《银行业专业实务》-公司信贷对应中国银行业从业人员资格认证考试教材-公司信贷2013版 提问者评价 谢谢。

4.法律知识竞赛试题及答案

宪法知识一、填空题1、中华人民共和国是工人阶级领导的、以工农联盟为基础的 的社会主义国家。

3、我国人民行使国家权力的机关是 。4、国家行政机关、审判机关、检察机关都由 产生，对它负责，受它监督。

5、中央和地方的国家机构职权的划分，遵循在 的统一领导下，充分发挥地方 的的原则。6、中华人民共和国实行 ，建设社会主义法治国家。

7、一切法律、行政法规和地方性法规都不得同 抵触。8、任何组织或者个人都不得有超越 的特权。

9、我国的社会主义经济制度的基础是 。10、国家在社会主义初级阶段，坚持 为主体、多种所有制经济共同发展的基本经济制度，坚持 为主体、多种分配方式并存的分配制度。

11、是国民经济中的主导力量。12、等自然资源，都属于国家所有，即全民所有；由法律规定属于集体所有的森林和山岭、草原、荒地、滩涂除外。

13、宅基地和自留地、自留山，也属于 。14、国家为了公共利益的需要，可以依照法律规定对土地实行征收或者征用并 。

15、国家举办各种学校，普及 ，发展中等教育、职业教育和高等教育，并且发展学前教育。16、宪法第十九条规定，国家推广全国通用的 。

17、我国的民族自治地方是 。18、国家在必要时得设立特别行政区。

在特别行政区内实行的制度按照具体情况由 以法律规定。19、任何公民，非经 决定，并由 执行，不受逮捕。

20、禁止 和以其他方法非法剥夺或者限制公民的人身自由，禁止 公民的身体。21、我国公民的住宅不受侵犯。

禁止 公民的住宅。22、除因 的需要，由公安机关或者检察机关依照法律规定的程序对通信进行检查外，任何组织或者个人不得以任何理由侵犯公民的通信自由和通信秘密。

23、由于国家机关和国家工作人员侵犯公民权利而受到损失的人，有依照法律规定取得 的权利。24、我国妇女在 和家庭的生活等各方面享有同男子平等的权利。

25、中华人民共和国公民在行使自由和权利的时候，不得损害 和其他公民的合法的自由和权利。26、是我国最高国家权力机关。

它的常设机关是全国人民代表大会常务委员会。27、全国人民代表大会每届任期 。

28、在我国，全国人民代表大会根据 的提名，决定国务院总理的人选。在我国，宪法的修改，由 提议，并由全国人民代表大会以全体代表的三分之二以上的多数通过。

30、法律和其他议案由全国人民代表大会以 通过。31、选举并有权罢免全国人民代表大会常务委员会的组成人员。

32、全国人民代表大会常务委员会的组成人员不得担任国家 的职务。33、全国人民代表大会常务委员会的委员长、副委员长连续任职不得超过 。

34、我国的宪法解释机关是 。35、全国人民代表大会代表在全国人民代表大会开会期间，全国人民代表大会常务委员会组成人员在常务委员会开会期间，有权依照法律规定的程序提出对 的 质询案。

受质询的机关必须负责答复。全国人民代表大会代表，非经全国人民代表大会会议主席团许可，在全国人民代表大会闭会期间非经全国人民代表大会常务委员会许可，不受 。

37、中华人民共和国主席、副主席每届任期同全国人民代表大会每届任期相同，连续任职不得超过 。38、中华人民共和国主席根据 的决定和 的决定，公布法律，任免国务院总理、副总理、国务委员、各部部长、各委员会主任、审计长、秘书长，授予国家的勋章和荣誉称号，发布特赦令，宣布进入紧急状态，宣布战争状态，发布动员令。

39、中华人民共和国主席缺位的时候，由 继任主席的职位。40、审计机关在 领导下，依照法律规定独立行使审计监督权，不受其他行政机关、社会团体和个人的干涉。