本文关于如何进行资金管理与风险控制，据
亚洲金融智库2021-04-26日讯:
交易的本质在于资金管理与风险控制，从长期来讲，资金管理和风险控制往往比做对方向更为重要。在熟知技术分析和基本面的情况下，资金管理的好坏直接决定着投资者的生死存亡。任何投资者必须形成低风险的资金管理技术，否则被扫地出门只是迟早的事情。 资金管理是指资金的配置策略，以合理的风险控制来赢得持续获取利润的空间。从交易的实践来看。主要包括以下内容：第一，合理选择入市时机，设定头寸规模，确定获利和亏损的限度；第二，整个风险承担，风险暴露程度，每笔交易承担的风险程度，何时该更积极地承担风险，特定时刻所能够承担的最大风险等；第三，如何进行加仓，何时应该认赔平仓，投资组合的设计，多样化的安排等。
如何进行资金管理和风险管理
1机会与品种筛选
不管是多个不同的金融市场，还是同一个金融市场的不同交易品种在我们制定交易计划之前，交易品种的选择都是第一位的，类似于股票市场上的选股一样重要。因此如果能够多花些时间和精力去认真选择未来的主要操作品种，从长期来讲，这会大大减少甚至避免一些不必要的风险，也就实现了风控的目的。
根据疯狂多年的实战交易经验，大家可以从以下几个方面考虑品种与机会的筛选：
1、尽可能选择自己熟悉的金融市场和交易品种，尽量少碰那些生僻冷门的品种。
2、尽可能选择与自己交易风格吻合的交易品种和机会。
3、尽可能选择在自己交易作息习惯范围内的品种和机会。
4、尽可能选择与市场大势顺势的品种和机会。
5、做多的时候，尽可能选择强势品种；做空的时候，尽可能选择弱势品种。由于我们每个人的精力和能力都是有限的，因此在机会和品种的筛选这一步是非常有必要的，否则很容易盲目交易，潜在风险相对较大。
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2进场时机选择
在考虑过"机会与品种的筛选"环节之后，我们可以初步确定几个可操作性较强的交易品种和机会，之后就是具体的交易计划的制定。其中，具体进场时机的选择关系到每一笔交易机会的风险控制，这点也跟投资者自身的交易风格和理念有着直接的关系。不管是左侧交易，还是右侧交易，无论是趋势跟踪交易，还是短线波动交易，都会在时机选择上关注一个共同的要素--交易信号或进场原则。
在不同的交易风格下，决定进场时机的交易信号或进场原则是不一样的，但我们要尽可能做到有根有据，言行合一。也就是说，每一笔机会的进场是根据我们自身的交易原则或系统得到的，而非凭借主观感觉直接决定的。因此，我们如果能不断锻炼自己，不断明确适合自己风格的交易原则，那么，我们在进场时就能够从容不迫，不恐不惧，从而大大降低在进场时的一些不必要的风险，避免负面情绪引发损失，也就实现了风控的目的。
3盈亏比管理
盈亏比管理实际上是从单边交易的潜在风险和潜在盈利空间考虑的。一般情况下，我们最好维持2:1以上的盈亏比。当然，对于一些日内短线等机会，至少也要维持1:1的盈亏比。
这个过程实际上也是机会选择过程，如果盈亏比不符合我们自身交易风格的需要，那么这样的机会是可以放弃掉的。合理的盈亏比管理，既能让我们对单边交易风险进行有效控制，又能从最基本的环节上，帮助我们形成好的交易习惯，从而避免一些突发的、意外的风险，也就实现了风控的目的。
4资金管理和仓位控制
如果说进场时机、盈亏比等都是针对单笔交易而言的话，那么单笔交易的仓位控制则既可以实现单笔交易的资金管理和风险控制，也能同时对无数笔交易的仓位进行控制，再加上加仓、减仓等环节，就构成了整体账户资金管理和仓位控制，这点是更为直接的针对账户整体风险的管理和控制。
因此，根据不同的需要，我们会选择不同的资金管理的方式，比如金字塔和倒金字塔的建仓/减仓方式等。合理的资金管理和仓位控制，不仅能够合理控制和降低风险，而且还能让利润实现最大化，由于篇幅所限，这里女神以后有机会再给大家详细阐述这方面的技巧和经验。
5出场策略选择
进场很重要，但是出场平仓更加重要。会进场的是徒弟，会出场的是师傅。优秀的交易员与普通的交易者的区别，最直观的体现就在于出场策略的选择上。
未来行情对于所有人而言都是未知的、不确定的，因此，恰当出场时机的把握，不仅仅体现了一个交易者技术方面的功底和经验，也在出场那一刻反映了交易者自身的交易心态和情绪变化：是贪婪？还是恐惧？是犹豫不决？还是冒进决策？是患得患失？还是后悔不已？
因此，在这些方面我们除了技术上要提高外，更多的还要靠交易者自身不断在实战中锻炼心态，提升自我，战胜自我，降低负面情绪和不良心态对后期交易的影响，从而降低由此带来的诸多风险。
6六、交易心态和情绪管理
出场策略选择中，交易心态和情绪管理会显得尤为突出。实际上，交易心态和情绪管理贯穿于交易的始终。在正面情绪和冷静的心态下，我们做出的每一步决策才能尽可能接近"客观"，符合我们自身的交易习惯和原则，否则很容易受其影响，而导致过程走样，结果也因此"失之毫厘，谬以千里"。
在这里疯狂将简单提供一些基本的锻炼心态和情绪的方法：
1、选择适合自己性格和作息习惯的方式：或安静的冥想，或激烈运动。这点根据自身情况而定，冥想更能专注于内心，运动更适合压力释放。
2、有规律地作息和生活：好的交易习惯是心态和情绪的保障。
3、在负面情绪主导时，自己尽可能不考虑交易，以防止频繁交易频繁失误或者重仓交易所造成的风险。
4、在负面情绪主导时，可以根据自己喜好的方式尝试打断这种状态。比如，可以健身运动、逛街购物、温泉娱乐、聚会聊天等等，选择适合自己的方式去打断不良的状态，让自己的身体和精神状态重新回归正常。这样既可以减少负面情绪主导我们身体和精神的时间，也有利于交易状态的长期稳定和良好习惯的培养。
7团队制度的建议与管理
最后，如果我们不仅仅是自己做交易，还有可能是多个人一起做团队的话，那么团队交易管理和风险控制则更为重要，尤其是当涉及到团队资金运作的风控管理时，则更为重要。
风控是交易的核心，是利润的保障，也是能否实现长期、持续、稳定盈利的根本所在，没有风险控制的意识、没有合理的风控管理制度，再能赚钱的交易模式也很可能是昙花一现。
交易进阶的过程，就是战胜自我的过程，也是学会控制管理自我的过程，风险和利润都在我们自己身上。能否得到就看我们自己如何对待它们，是放任？还是合理的控制？所有的一切都在我们的一念之间。
我们聊聊风险金字塔！
分层解读一下这个图。
首先，基础性风险。位于金字塔的低端，是所有风险的基础，每个家庭无论贫富都会面临这样的风险，一旦发生会导致家庭收入的重大损失，所以也叫损失性风险。如果家里只有一个人工作有收入，而经济支柱一旦发生风险，可能会造成家庭生活品质的大幅下降；严重的可能会让家庭背负债务风险。
针对严重的意外伤害、重大疾病的风险通过保险转移是最佳的风险管理方法。保险转移的最大优势是利用杠杆原理，小钱撬动大钱。
其次，中端风险。位于金字塔中间，是大部分中产家庭和富人家庭都会面临的风险。它是指家庭在未来某个确定的时间段会面临的必需的刚性支出，如孩子接受教育必须准备的教育金；夫妻双方在退休后必须要解决的养老金；未来为孩子准备的婚嫁金、创业金等财务支持等。
常用的金融工具有：银行储蓄、教育金保险、国债、基金、股票等，这几种方式各有自己的优缺点。
梅姐建议：根据家庭具体情况，采取不同的金融工具组合方案来达成目标。
最后，高端风险。处于金字塔的顶端，是富人阶层才会面临的风险。高端风险主要是指家庭财富的私有化保护以及传承。例如，企业资产与家庭资产不分导致的连带债务风险，婚姻关系的变化导致的财产分割风险以及税收政策变化带来的税务风险。由于这种风险具有复杂性、关联性、社会规范、法律条款的约束，很难简单描述，需要针对具体情况一对一分析，在此不做过多阐述。感兴趣的朋友可以一对一交流。
风险金字塔，是风险规划管理的基石。如果基座上，一旦出现一个大窟窿、无底洞，财富就会面临大幅缩水、甚至被消耗殆尽。
另外，要善于利用保险“强制储蓄+专款专用”的特点，通过教育金和养老金产品来满足家庭长期理财的需求，还可以充分利用手头的闲散资金，避免冲动消费，实现财富积累，换取长期、稳定的现金流，来支付未来生活所需；平滑未来收入不稳定的风险。
今天的内容，就分享到这里，更多问题，您可以留言或私信，帮你解疑答惑。
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