qdii基金投资规则

1.如何正确的投资QDII基金

同学你好，很高兴为您解答！

上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表理在： （1）申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。 （2）申购、赎回的场所不同。ETF的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行。 （3）对申购、赎回限制不同。只有大规模投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的要求。

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2.QDII基金的投资范围

QDII基金的投资范围：

1、银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；

2、政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；

3、与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；

4、在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；

5、与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；

6、远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

扩展资料：

QDII基金特点：

一、投资海外 分享盛宴

中国只是全球市场的一部分，在A股上涨的同时，还有很多国家和地区的资本市场投资回报上胜于国内。投资海外，在全球市场寻求投资机会，享受世界各区域的经济成长。通俗的说，全球市场哪里有好的投资机会，南方全球精选配置基金就投向哪里。

二、配置全球 规避风险

A股经历了两年的大幅上涨，指数已突破5000点高位，经济过热预期和市场整体估值偏高均可能会给A股的继续上涨带来压力，市场的波动风险在加剧。因此，对现有资产做适当配置，参与国际化投资，一方面可以规避单一市场风险，同时有机会获取良好的投资回报。

参考资料来源：百度百科-QDII基金

3.精选QDII基金的法则有哪些呢

巧用“4433”法则，可以助您挑选到中长期绩效上佳的基金。

所谓“4433法则”就是以“时间”来检验基金过去的中长期绩效。从较长时间（包括一年、两年、三年、五年以及自今年以来）的表现，再回溯到近期的表现，综合选择绩优基金。

首先，看中长期指标，第一个“4”代表选择一年期绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金；第二个“4”代表选择两年、三年、五年以及自今年以来绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金；其次，看短期指标，第一个“3”代表选择近6个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金；第二个“3”代表选择近3个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金。 通过如此严格的层层筛选，相信所选出的基金才是真正值得长期持有的“放心”基金。

虽然目前国内QDII基金刚刚蹒跚起步，数量较少，在基金分类上，也缺乏相互比较的对象，但作为QDII投资人来说，掌握正确的“择基”方法，不仅有助于您选出好基金，更有利于坚定您长期持有好基金的投资理念。 不过，在碰到市场波动的情况下，投资人也不必过于慌张，着急频繁赎回基金，这样一来，不但容易让手续费侵蚀利润，更有可能把握不住基金翻身上涨盈利的机会。

比如，次贷危机爆发拖累了从去年年底到今年一季度全球股市的表现，但是从目前的情势来看，次级房贷危机正逐步从“爆发期”走向“消化期”，受之影响较大的QDII基金表现也会随市场因素明朗而渐渐清晰。 因此，在这样的情况下，投资人更需要谨慎把握自己的离场行为。

4.QDII基金黄金法则有哪些

原则一：厘清投资目的与风险承受力 选QDII商品，应通过阅读其招募说明书了解该产品是否具有分散风险、管理风险价值，或是会增加风险系数？应明确是否与自己的风险承受能力相匹配，只有在匹配的情况下才有可能对该产品进行投资。

原则二：选择投资区域及目标市场 其次，还应了解其投资区域和目标市场。 投资者要了解该区域经济发展状况：处于由弱转强的拐点，抑或处于上升周期等都是不错的选择。

原则三：重视公司信誉与过往绩效 基金公司经营业绩与内部管理体制有必然联系。管理体制体现在投资流程与风险控管、业务人员销售能力与信誉、渠道建制与客户服务等方面。

原则四：研判投资顾问信誉与绩效 判断投资顾问是否具有优势，先看其成立时间是否具备长期投资的投资管理经验。其次，管理规模最好不要少于1000亿美元。

最后，观察其旗下基金成立年限、业绩表现是否稳定、基金经理人更换频率是否很高等等。 原则五：考察公司国际投资团队 申请QDII资格的基金公司，必须有海外投资经验的投资经理团队，必须要有一人超过五年境外工作经验，而另需三人超过三年在境外工作的经验。

原则六：标的、工具及流动性是否充足 流动性风险分为两个层面。一个是市场的，一个是可投资的金融工具。

新兴市场容量通常较小，投资管理上较为困难。投资于成熟市场则问题较小。

所以国际资产管理业者对于成熟市场投资比重一般高于新兴市场。 原则七：留心计价币别与汇率风险 一般而言，QDII基金会运用汇率避险工具，不过这也会有不低的避险成本，基金经理在采用的时候都很谨慎。

另外一个方法是将资产配置于币值较为强势的市场，或是分散于各种不同市场，来进行自然避险。 原则八：关注多元化投资品种 QDII另一个优势与特色是可投资更多元的金融产品。

投资者应详读基金的招募说明书，看其对于高杠杆的商品投资比例与限制，是否超过了个人的风险承受极限。 原则九：算算成本费用 目前QDII基金费用都高于本土基金。

国外资产管理公司所发行的海外投资基金，手续费费率由3%至5%不等，管理费费率则在1。8%至2。

5%左右。而目前国内QDII基金手续费为1。

5%上下，管理费也在1。8%左右，较为便宜。

利用QDII投资途径，可以以较低廉的收费享受到海外投资的服务。

5.如何正确投资QDII基金

第一，确定投资目标市场。

QDII产品中有些是投资于全球资本市场的，有的则侧重于投资某一区域。在购买QDII产品时，应了解该产品主要投资哪些市场，这些市场的大致走势以及汇率可能的走势等。

第二，关注投资比例范围。不同类别的QDII产品，其资产投资于股票、债券等不同金融工具的比例不同，预期收益水平也不同。

银行QDII产品的股票投资比例上限是50%，而基金QDII产品的股票仓位上限可达100%，因此产品的预期收益水平有很大差异，当然风险也将随之变化。 第三，了解投资管理者的水平。

管理人及境外顾问的全球投资和管理水平都是决定QDII产品投资收益的关键因素。 购买QDII产品，要挑选境外投资水平较高的管理人，可以从以往的投资业绩、研发实力等来判断。

第四，了解产品的投资标的。不同类型的QDII可投资的金融工具的范围也不同。

基金QDII的投资范围较广，包括股票、债券、可转换公司债券、存托凭证、资产支持证券等在内的资本市场工具，短期政府债券、可转让存单、银行承兑汇票、商业票据、回购协议等在内的货币市场工具，金融远期合约、股票/股指期货、股票/股指期货期权、金融互换、权证、结构性产品等金融衍生工具。

6.投资QDII 基金有哪些注意事项

首先，选择与境内上市公司关联度小的市场。

市场上尽量选择一些跟A股走势相关性比较低的市场，像以港股为主的、以中国概念股为主的，这样的话可能意义不是特别大。相反，投资于美国市场的股票产品，更值得考虑。如果选择QDII基金，也依然选择投资与境内的上市公司有关的公司，依然受制于境内的市场环境，不但不能摆脱境内经济震荡的趋势，也没有跟上其他国家经济上涨的趋势。

其次，选择具有多方向投资的品种，禁止选择单一品种。

可以考虑投资于具有多种投资产品的金融工具，包括股票、存托凭证、交易型开放式指数基金（ETF）等权益类证券和银行存款、现金、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。这样不会局限于某一个空间，即使投资于境外的市场，也不要忘记“鸡蛋不能放在同一个篮子里”。

最后，QDII基金即使选择境外企业，也要看该指数的成分股公司是否具有优势。一是要规模大，实力雄厚。二是要具有研发能力、独领行业风骚。三是要独家产品多，定价能力强。