风险管控体系具体怎么做？

风险管控体系的建立应如下实施:
1.由董事会牵头，建立公司的风险管理文化，让公司全员建立风险意识。
2.由董事会牵头，制定公司对风险的风险敞口评估报告，建立公司全员对风险的判断标准。并在此基础上建立全面风险管理原则下的风险管理框架。
3.高管层根据以上制定的纲领性文件起草具体的风险管理细则，覆盖组织设立，人员招募要求，具体管控流程等。起草后报董事会审批。
4.风险管理细则的制定应包含风险辨识，风险评估，风险预防措施，并定期运行以发现新的风险补充进这个体系。
5.运行风控体系还应设立业务弹性准备，和对外披露制度。

注册担保风险管理师是一个什么样的证书？

基于经济领域经营管理和社会发展实际需要,系统掌握和运用现代风险管理的理论,原则,技术和方法,对经济和社会各层面的风险,实现有效的管理和控制,从而支持与保障经济和社会发展目标得以实现的专业管理人员。他不是证书，只是一个职称

银行风险管理部统计岗需要考什么证？

该岗位没有特定的职业资格证书，不过在银行考取银行从业资格证还是有必要性的。针对这个岗位，证书只能证明你了解了这个行业最基本的概念和方法。真正的经验必须通过实践的积累，在工作中更加深入地体会许多书本上的概念。


　　在风控工作中关健的一点是培养风控意识，形成基本的判断力。如对风险的理解，仅仅是因为不良贷款违约导致的违约损失或市场风向逆转导致的交易损失吗？借贷风险与对手风险的区别何在？银行工作人员的失误（如没有将符合享受优惠利率条件的客户资料更新，或者是没有将客户通过电话支付的一笔欠款及时正确地输入系统造成其房屋被错误地法拍）造成的操作风险以及由此引发的名誉损失（reputation risk)如何控制和管理？流动性作为一种重要的风险指标，应该如何计量和管理？比如如何才能判断银行或企业具有充足的流动性？了解不同的风险因子如何交互作用，从而建立统一的整体风险管理平台（holistic risk management framework)?

　　关于风险指标，如何选取合适的风险度量？在许多情况下假定风险因子分布服从正态分布是不正确的，那么如何在非参数，半参数和参数分布之间作出选择从而既能描述经验分布中的厚尾和剩余峰度（fat tail/excess kurtosis)，以及volatility clustering 和mean reversion等现象？当这些现象存在时如何由短期风险度量如1天的VaR，来估计长期风险度量如10天的VaR,为什么常用的平方根乘子是不合适的，在什么情况下真正的风险会被高（低）估？如何修正？此外，如何考虑不同因子之间的相关性？如何了解linear correlation的局限性？Copula 方法的优点和局限性在哪里？