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如何选择企业金投资管理人

时间:2021-06-06 14:44
本文关于如何选择企业金投资管理人,据亚洲金融智库2021-06-06日讯:

1.如何选择企业年金投资管理人

给您一个建议,首先应该分析公司人员的年龄结构,在初次实行企业年金计划时会有相当一部分老职工和中年职工面临缴费时间不充分,年金基金累积期短的状况,这就需要制定企业年金的过渡计划。

受托人会在年金计划和过渡性年金计划中根据年龄的不同划分出不同的人群,采取不同的资产配置,比如说年轻员工基金累计时间长相对的风险承受能力强,而中老年职工的年金基金累计时间短、风险承受能力差,所以就需要制定不同的投资组合目标和方案,以满足不同人群的需要,制定出目标和方案后就可以根据目标和方案选择投资管理人,有的基金管理人擅长风险高收益高的,有的擅长保本的,这样就能在市场中选择出合适的投资管理人。投资管理人不一定只选择一家,选择标准应该根据其管理的基金类型及业绩选择。

2.如何选择企业年金投资管理人

给您一个建议,首先应该分析公司人员的年龄结构,在初次实行企业年金计划时会有相当一部分老职工和中年职工面临缴费时间不充分,年金基金累积期短的状况,这就需要制定企业年金的过渡计划。受托人会在年金计划和过渡性年金计划中根据年龄的不同划分出不同的人群,采取不同的资产配置,比如说年轻员工基金累计时间长相对的风险承受能力强,而中老年职工的年金基金累计时间短、风险承受能力差,所以就需要制定不同的投资组合目标和方案,以满足不同人群的需要,制定出目标和方案后就可以根据目标和方案选择投资管理人,有的基金管理人擅长风险高收益高的,有的擅长保本的,这样就能在市场中选择出合适的投资管理人。

投资管理人不一定只选择一家,选择标准应该根据其管理的基金类型及业绩选择。

3.企业年金如何选择基金公司作为投资管理人

摘 要:基金公司是我国具有企业年金投资管理人资格的主力机构,如何选择基金公司作为投资管理人是企业年金面临的一个重要问题。

考虑到企业年金的风险特征及不同行业企业在经营特征和职工年龄结构上的差异,我们借鉴随机占优思想和VaR思想提出企业年金选择基金公司的新思路和方法。我们的研究表明,从企业年金角度看,除了个别例外,已获投资管理人资格的基金公司总体上优于未获投资管理人资格的基金公司。

进一步,我们以电力、热力的生产和供应业为例,结合企业年金特点分析,发现养老支付和情形设定对基金公司的选择有很大影响。这为企业年金在选择基金公司作为投资管理人以及基金公司作为投资管理人的资格管理制度建设提供了参考。

4.如何选择企业年金账户管理人

企业年金账户管理人是指接受受托人委托,负责管理企业年金基金账户的专业机构。

账户管理人负责正确记录企业和职工的缴费情况、企业年金基金财产的增减变动情况以及企业年金的待遇支付情况,并提供企业账户和个人账户的信息查询服务。因此,账户管理人必须具备非常专业的账户管理能力和长期的稳健经营能力,其不仅需要拥有先进的计算机软硬件系统,还要有完善的账户管理内控制度及覆盖面广泛的优质的后续服务能力。

招商银行股份有限公司在年金账户管理方面拥有先进的技术系统、丰富的实践经验,国内最为丰富的查询途径,可为您提供便捷、个性化的账户管理服务。

5.企业年金如何选择基金公司作为投资管理人

摘 要:基金公司是我国具有企业年金投资管理人资格的主力机构,如何选择基金公司作为投资管理人是企业年金面临的一个重要问题。

考虑到企业年金的风险特征及不同行业企业在经营特征和职工年龄结构上的差异,我们借鉴随机占优思想和VaR思想提出企业年金选择基金公司的新思路和方法。我们的研究表明,从企业年金角度看,除了个别例外,已获投资管理人资格的基金公司总体上优于未获投资管理人资格的基金公司。

进一步,我们以电力、热力的生产和供应业为例,结合企业年金特点分析,发现养老支付和情形设定对基金公司的选择有很大影响。这为企业年金在选择基金公司作为投资管理人以及基金公司作为投资管理人的资格管理制度建设提供了参考。

6.如何选择企业年金账户管理人

企业年金账户管理人是指接受受托人委托,负责管理企业年金基金账户的专业机构。

账户管理人负责正确记录企业和职工的缴费情况、企业年金基金财产的增减变动情况以及企业年金的待遇支付情况,并提供企业账户和个人账户的信息查询服务。因此,账户管理人必须具备非常专业的账户管理能力和长期的稳健经营能力,其不仅需要拥有先进的计算机软硬件系统,还要有完善的账户管理内控制度及覆盖面广泛的优质的后续服务能力。

招商银行股份有限公司在年金账户管理方面拥有先进的技术系统、丰富的实践经验,国内最为丰富的查询途径,可为您提供便捷、个性化的账户管理服务。

7.企业年金如何选择基金公司作为投资管理人

摘 要:基金公司是我国具有企业年金投资管理人资格的主力机构,如何选择基金公司作为投资管理人是企业年金面临的一个重要问题。

考虑到企业年金的风险特征及不同行业企业在经营特征和职工年龄结构上的差异,我们借鉴随机占优思想和VaR思想提出企业年金选择基金公司的新思路和方法。我们的研究表明,从企业年金角度看,除了个别例外,已获投资管理人资格的基金公司总体上优于未获投资管理人资格的基金公司。

进一步,我们以电力、热力的生产和供应业为例,结合企业年金特点分析,发现养老支付和情形设定对基金公司的选择有很大影响。这为企业年金在选择基金公司作为投资管理人以及基金公司作为投资管理人的资格管理制度建设提供了参考。

8.什么是企业年金投资管理人

企业年金投资管理人指受托人委托投资管理企业年金基金财产的专业机构。投资管理人与托管人不得为同一人,且与托管人不的相互出资,持有股份。

我国企业年金基金投资运营要遵循一定的原则:要进行组合投资达到减少投资风险的目的;要坚持投资管理人和基金托管人职责严格分离的原则,明确双方责任;要确保资金安全性,在确保风险保持在合理水平的前提下,实施积极的投资策略;其次,以市场竞争为基础,委托投资运营机构代为运营企业年金基金;再次,加快企业年金管理体制改革,建立符合市场化投资要求的监管体制;最后,要拓宽投资渠道,必须为年金基金创造更多适宜的投资工具有效地实现保值增值。

投资管理人应当履行下列职责:

(一) 对企业年金基金财产进行投资;

(二) 及时与托管人核对企业年金基金会计核算和估值结果;

(三) 建立企业年金基金投资管理风险准备金;

(四) 定期向受托人和有关监管部门提交投资管理报告;

(五) 根据国家规定保存企业年金基金财产会计凭证、会计账簿、年度财务会计报告和投资记录至少15年;

(六) 国家规定和合同约定的其他职责。

9.如何选择企业年金运作模式

企业在选择年金管理模式和管理机构时需要重点关注安全与效率两大原则。

其中安全指的是运营稳健,效率指的是操作简便。 企业年金计划的基本运作模式包含以下几种: (一)全拆分模式:“ 1+1+1+1”模式 全拆分是指法人受托机构不兼任账户管理人、托管人和投资管理人,仅承担法律法规所规定的受托管理职责,而将账户管理、托管和投资管理业务委托给第三方法人机构承担。

(二)组合模式:“2+2”模式或“1+N+2”模式 组合模式是目前企业年金运作普遍采用的方式。一般账户管理人与托管人捆绑,受托人和投资管理人捆绑,或同时选择多家投资管理人。

组合模式又分为“2+1+N”、“1+2+N”和“3+1”三种模式: “2+1+N”模式指:受托人与账户管理人捆绑,选择多家投资管理人及一家托管人的管理模式。“1+2+N”模式指:账户管理人与托管人捆绑,选择一家受托人及多家投资管理人的管理模式。

“3+1”模式指:受托人、账管人和投资管理人捆绑,选择一家托管人的管理模式。 那么,这几种模式有何不同? 全拆分模式。

优点:在全拆分模式下每个基金管理人各行使一个角色,独立性较高;降低了企业年金运营的可能风险。 缺点:各运作主体间有可能出现相互推诿的现象,从而降低了运营效率;监管的分散化可能会使联合监管体系出现漏洞;各管理机构之间协调的工作量大,成本高。

组合模式。优点:流程相对简化,降低了管理机构之间协调沟通的成本,同时能够最大程度地发挥各企业年金基金管理人的专业优势和管理积极性。

缺点:同一金融机构承担不同的企业年金基金管理职责,需要严密的防火墙、强有力的内控制度以及严格的外部监管。从表面上看,企业年金运作涉及的企业年金管理机构较多,但是对于专业的养老金公司而言,这些企业年金计划的操作模式在运作流程上已经很成熟了,因此在实际的运营过程中可以实现各家管理机构有效沟通,信息、技术共享,最大程度上避免由于企业年金管理机构过多导致信息沟通不畅、职责划分不清所导致的扯皮推诿和效率低下等现象,能为企业提供更加快捷、便利的服务。

10.如何选择基金管理人

你好问题实际上就是如果选择基金公司。

“首先,规范的管理和运作是基金管理公司必须具备的基本要素,是基金资产安全的基本保证。判断一家基金管理公司的管理运作是否规范可以参考以下几方面的因素:一是基金管理公司的治理结构是否规范合理,包括股权结构的分散程度、独立董事的设立及其地位等。二是基金管理公司对旗下基金的管理、运作及相关信息的披露是否全面、准确、及时。三是基金管理公司有无明显的违法违规现象。

其次,基金管理公司历年来的经营业绩是投资者重要的参考因素。基金管理公司管理水平的高低可以通过其旗下基金净值增长和历年分红情况体现出来。由于各基金的设立时间不同,其累计净值增长难免会有所差异,投资者可以以特定时段内基金的净值增长情况作为评判依据。

第三,基金管理公司的市场形象、对投资者服务的质量和水平也是投资者在选择基金管理公司时参考的因素。还要考虑到相关费用、申购与赎回的方便程度以及基金管理公司的服务质量等诸多因素。

还可以从以下几个方面对基金管理公司进行考察。

1. 公司股东实力与重视程度,是基金公司不断发展的重要基础。拥有深厚金融背景、雄厚实力的股东,可以让基金公司获得一个比较好的运营与发展平台。

2.出色而稳定的投研团队是基金公司获得良好投资业绩的保障。看基金公司的产品线是否丰富;看投研团队是否经历过熊牛市的完整考验。

3.关注基金业绩表现的持续性。不能只看某家公司某一只产品的短期表现,还要全面考察公司管理的其他基金的业绩。

如何选择企业金投资管理人


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