风险管理制度为什么是有效风险管理的重要保证

风险管理制度包括内容如下：
1. 风险的定义
2. 风险的识别
3. 风险的评估
4. 风险的应对
5. 风险的控制
风险管理制度通过对以上内容系统且明确的规定，从而达到对风险进行有效的管理。

银行内控管理、合规风险管理、操作风险管理

操作风险是银行需面对的主要风险类型之一，也是银监会根据巴塞尔协议确认的银行三大风险之一，即信用风险、市场风险和操作风险。操作风险指：由不完善或又问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成的风险。

内控和合规关系较为密切，内控的概念较大，风险管理的合规管理以及稽核评价都可称为内部控制，也就是内控管理；合规管理可分为对内合规与对外合规，对内主要是对银行体系内部执行规章制度情况的管理，对外合规主要是符合监管部门和其他上级部门的管理。合规风险也就是出现不合规事件给银行带来潜在损失，如监管处罚等的风险。

如何预防煤矿机电设备事故的发生

煤矿机电设备事故原因及预防措施 1、煤矿生产中发生机电设备事故的原因 1.1 机电操作人员素质参差不齐、安全意识淡薄。 据统计， 在机电科工作人员中， 初中文化程度的占 40%， 高中文化程度的占 50%， 中专以上的仅有 10%。机电操作人员文化基础差、安全意识淡薄，在操作过程中 达不到安全操作规程的要求。 特种作业人员掌握特种作业技术不娴熟，再加上特 种作业人员频繁调整岗位，也给安全埋下隐患。违章指挥、违章操作时有发生。 提高从业人员安全技能，特别是自觉遵章守纪的意识，任重而道远，且又尤为紧 迫。 1.2 设备预防性维修、保养不到位 机电设备长时间运行和在机电设备运行中职工操作的失误都会引起设备的损 坏， 这就要求对设备检修必须做到认真、 细致、 全面。 现在的维修人员力量不足， 再加上维修人员整体素质较差、设备维修工作量大等，所以对设备的检查维修只 能是哪坏修哪， 年检月检工作很难进行下去。存在“只要设备在自己负责的八小 时不出问题”的消极意识。班班得过且过，对设备运行中的异常振动、声音、气 味等不进行认真观察， 进行简单处理后设备带病运转，导致一些小毛病演变成大 问题， 或者更换一个螺母就能解决的问题到最后不得不更换一台电机，因此带来 的经济损失和造成机电事故的现象也曾发生。据统计，发生的机电设备事故约有 75%～80%是由于操作不规范、检修不到位造成的。 1.3 我矿部分机电设备未按国家规定进行检测检验 煤矿机电设备的检测检验是一项新工作，国家虽然出台了一些安全检测检验 标准， 由于安全管理人员思想还停留在以前的观念上，认为主要机电设备进行检 测检验就可以 ，对其它机电设备检测检验工作不够重视。而只靠企业安全管理 人员及维修人员用眼睛去判断机电设备上的问题，也只能治标不治本。 2、煤矿生产中发生机电设备事故的预防措施 2.1 加强安全教育和培训工作 安全是一个系统工程，无论是管理者、职工、还是安全员，都要从讲政治的 高度来做好安全工作， 确保煤矿职工生命和国家财产的安全，尽一切力量扭转我 矿安全生产的被动局面。加强职工安全技术培训，提高职工安全技术素质，主要 从以下方面着手： （1）加强职工的安全技术培训工作。 减人提效后，以岗定人，需根据新的形式采取新的对策：①建立竞争机制。 例如对技术工种和管理人员采取竞争上岗，对所有职工都采用岗位技能工资，划 分工资等级， 引导职工自发学习安全业务知识；②各类机电操作人员上岗前要经 过技术培训， 考试(包括现场操作)合格， 颁发合格证， 人人持证上岗， 按章操作， 严禁无证上岗。要做到“三懂”“四会”，即：懂设备原理、设备构造、设备性 能；会使用、会维修保养、会检查、会排除故障。机电设备切忌超负荷运转：③ 每隔一定时期组织职工进行技术比武，对优胜者给予重奖，以调动职工学技术、 学业务的积极性，提高他们的业务技术素质，促使他们在岗位上“干标准活、上 标准岗”，按照《媒矿安全规程》进行作业；全面提高职工的安全业务素质。④ 采用“三结合”的培训方式，即业余培训与脱产培训相结合，以业余培训为主： 全员培训与重点培训相结合，以重点培训为主：内部培训与外部培训相结合，以 内部培训为主。对新工人、新岗位、新技术要进行强化培训。 (2)加强特殊工种的用工制度管理。煤矿机运工种的技术性较强，要由思想 端正、技术全面的工人来担任，尽量少用或不用临时工。除特殊情况外，特殊工 种人员不能随意调换，要严格考核发证，定期对特殊工种人员进行培训，做到人 人持证上岗。 (3)加强思想教育工作。通过各种途径加强引导教育职工，明确事故发生后 的危害性，消除安全侥幸心理，增强安全意识，可从以下方面进行： ①建立典型事故案例教育展室，定期对职工开放，用生动的案例形象教育职 工； ②用典型说教的方式， 教育职工认清“三违”的危害，强化职工安全防范意 识； ③特别要注意了解掌握职工的思想动态和生理状态，因地制宜，因人而异加 以监护，防止因不安全心理因素造成的突发事故。 2.2 加强设备的日常维修保养，确保设备的正常运转。 ①科学检修。机电设备维修人员要树立强烈的事业心、责任感，改变以往机 电设备哪儿坏修哪儿的旧传统，井上、下设备到达修理车间后，从螺丝、轴承查 起，对设备全面检修，消除检修隐患，做到眼勤、嘴勤、手勤，即：勤观察、勤 说话、勤维修，发现问题，及时处理解决。同时，必须对设备进行经常性的维护 保养。②建立完善设备维修台帐。制定(包括设备的出厂日期、使用年限、检修 部位、检修时间等内容)的设备台帐，每台设备都有了“户口”，往来使用的设 备都登记在册，掌握设备的使用周期。③对损坏的设备，实行责任追查。出现机 电设备事故后，由机电事故分析小组牵头，调查设备损坏原因，找出使用责任， 检修责任，主要责任，次要责任，落实到人。④进一步深化包机责任制。在定期 组织涉机、 涉电人员培训， 提高其业务水平的同时， 将机电设备管理权落实到人， 交接班检查后双方签定设备完好登记本，发现问题及时解决，保持设备的使用寿 命。 2.3 采取一切可行的手段，加大设备投入和改造 ，对照《煤矿安全规程》及有关行业标准，做出规划，确保煤矿必须的生产装 备、 安全监控设备的正常运转和更新换代， 对保护装置不齐全的设备必须按照 《煤 矿安全规程》的要求，完善保护或予以更换。以较为先进和节能降耗的新型现代 化机械设备来代替原来的陈旧设备。组织技术人员对设备进行改造，降低环境噪 声污染和高能耗，提高设备的性能和效率。推广使用新设备。新技术、新工艺、 特别是创造条件使用综合机械化采煤设备。 避免采用低设备投人、 大量投入人员、 点多面广、效瘁低下的人海战术，应走出恶性循环圈。采用先进工艺流程，合理 控制作业点和作业面个数， 减少事故发生源的个数， 真正实现矿井的安全、 高产、 高效。 优先使用大功率采煤机、综掘机、绞车变频调速装置、斜巷行人行车综合监 测保护装置、轨道运输监测监控系统、变电所监测监控系统等先进技术和装备。 2.4 建立健全各种规章制度。 制度是一种约束机制，是指导职工如何开展工作的尺度。只有制度完善、管 理到位、责任到位，才能保障机电设备的正常运转。而安全生产责任制是企业最 基本的一项安全制度，是企业所有安全生产管理制度的核心。因此，为贯彻落实 安全生产方针， 必须严格落实生产责任制、 工种岗位责任制、 事故责任追究制等， 实行安全工作人人管理，让每个人、每个部门都要负起职责范围内的安全工作， 使安全工作做到层层有人抓，事事有人管，人人有专责。 2.5 加强机电设备检测检验工作 煤矿企业要按照国家有关规定对主提升、主通风、主排水、压风设备、供电 系统保护、 防雷接地装置等进行定期检测检验。不使用未按规定检测检验或检测 检验不合格的产品。专门升降人员及混合提升系统每年进行一次性能检测检验， 其它提升系统至少每 3 年进行一次性能检测检验： 新安装的主要通风机投入使用 前，必须进行一次通风机性能检测检验和试运转工作。在用主要通风机、主排水 设备至少每月检查一次，水泵、水管、闸阀、排水用的配电设备和输电线路，每 年雨季前进行一次全面检修， 并进行一次联合排水试验。对检测检验不合格的机 电设备要按标准要求整改到位， 将机电设备的安全隐患消除在萌芽状态，真正做 到“安全第一，预防为主，综合治理”。