第三方支付公司风险系统有哪些

第三方支付风控的关键要素保证支付安全。
主要是做：识别风险、评估风险、监测风险、控制风险、报告风险。
主要风险是：交易风险、信用风险、违规使用、异常使用、恶意使用。
第三方支付有很多，如支付宝、亿龙支付等。

什么是流程与合规风险管理系统

合规风险是指公司因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。合规部门的职责包括合规政策的制订、合规风险的识别、监测与评估、梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持等。
　　风险管理是指如何在一个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程。当中包括了对风险的量度、评估和应变策略。理想的风险管理，是一连串排好优先次序的过程，使当中的可以引致最大损失及最可能发生的事情优先处理、而相对风险较低的事情则押后处理。
　　可以看出，两者有着必然的合规关系，风险管理的一般分动因来源于合规风险的规避。但现实情况里，这优化的过程往往很难决定，因为风险和发生的可能性通常并不一致，所以要权衡两者的比重，以便作出最合适的决定。
　　风险管理亦要面对有效资源运用的难题。这牵涉到机会成本(opportunity cost)的因素。把资源用于风险管理，可能使能运用于有回报活动的资源减低；而理想的风险管理，正希望能够花最少的资源去去尽可能化解最大的危机。
　　“风险管理”曾经在1990年代西方商业界前往中国进行投资的行政人员必修科目。当年不少mba课程都额外加入“风险管理”的环节。
　　风险管理（risk management)
　　在降低风险的收益与成本之间进行权衡并决定采取何种措施的过程。
　　确定减少的成本收益权衡方案（trade-off)和决定采取的行动计划（包括决定不采取任何行动）的过程成为风险管理。
　　首先，风险管理必须识别风险。风险识别是确定何种风险可能会对企业产生影响，最重要的是量化不确定性的程度和每个风险可能造成损失的程度。
　　其次，风险管理要着眼于风险控制，公司通常采用积极的措施来控制风险。通过降低其损失发生的概率?缩小其损失程度来达到控制目的。控制风险的最有效方法就是制定切实可行的应急方案，编制多个备选的方案，最大限度地对企业所面临的风险做好充分的准备。当风险发生后，按照预先的方案实施，可将损失控制在最低限度。
　　再次，风险管理要学会规避风险。在既定目标不变的情况下，改变方案的实施路径，从根本上消除特定的风险因素。例如设立现代激励机制、培训方案、做好人才备份工作等等，可以降低知识员工流失的风险

高分跪求：制造类企业风险评估体系！！！

　　风险评估体系的构建
　　可以通过以下几个步骤来建立风险评估系统
　　(一)确定全面风险管理目标
　　(二)收集风险管理初始信息
　　1.在财务风险方面，企业至少收集以下信息

　　(1)负债、或有负债、负债率、偿债能力。(2)现金流、应收账款及其占主营业务收入的比重、资金周转率。(3)应付账款及其占购货额的比重。(4)成本和管理费用、财务费用、营业费用。(5)成本核算、资金结算和现金管理业务中曾发生或易发生错误的业务流程或环节。

　　2.在市场风险方面，企业至少收集以下信息

　　(1)产品的价格及供需变化。(2)产品供应的充足性、稳定性和价格变化。(3)主要客户、主要供应商的信用情况。(4)潜在竞争者、竞争者及其主要产品情况。

　　3.在运营风险方面，企业至少收集以下信息：

　　(1)新市场开发，市场营销策略。(2)企业组织效能、管理现状、企业文化，中、高层管理人员和重要业务流程中专业人员的知识结构、专业经验。(3)质量、安全、环保、信息安全等管理中曾发生或易发生失误的业务流程或环节。(4)因企业内、外部人员的道德风险致使企业遭受损失或业务控制系统失灵。(5)企业风险管理的现状和能力。
　　(三)风险识别

　　企业风险的识别应当以一种系统方法来进行，以确保公司的所有主要活动及其风险都被囊括进来，并进行有效的分类。根据企业实际情况和技术水平，风险识别主要以定性识别方法为主，适当结合定量识别方法，同时根据业务发展和管理水平的不断提高，逐步引进和加大定量识别方法。

　　企业应选择适当的风险识别方法，保证风险识别的规范性和科学性，具体措施有：

　　1.建立科学的风险识别方法体系，对企业和各职能部门随时关注企业活动中存在的风险提供指导。

　　2.对风险识别方法进行规范化和制度化，确保企业和各职能部门使用统一的识别方法体系对风险识别结果进行描述。

　　3.利用历史事件诸如违约支付、产品价格变动等，关注未来事件诸如人口变动、新市场条件以及竞争者行为等对风险进行趋势分析和关注。

　　4.建立损失事件数据库，通过事件列表、事件分类、内部分析、推动讨论和会谈、流程分析等方法进行风险识别，确定风险因素发展趋势和根源。
　　(五)风险评价
　　企业风险评价的控制措施有：

　　1.企业对于重要事项面临的重要风险可能带来的重大影响，应当通过定量分析技术，确定各种可能性造成影响的数量，从而为企业采取恰当的风险对策提供科学的依据。

　　2.企业应当按照风险可能带来的影响程度的大小，对风险进行排序，明确重要风险和一般风险。

　　3.企业应当对重要风险予以特别的关注，避免重要风险可能给企业带来的重大损失。

　　(六)风险管理策略

　　一般情况下，对战略、财务、运营和法律风险，可采取风险承担、风险规避、风险转换、风险控制等方法。

　　1.企业针对各种风险建立确定风险应对措施的程序和方法，对具有较高发生概率、影响重大的风险优先考虑。

　　2.建立一套广泛适应的风险决策判断标准，即根据风险严重程度和企业的风险承受程度确定不同的决策。

　　3.企业对降低风险水平所需成本进行合理分析，评估风险应对措施的成本与效益。

　　4.企业选定风险处理措施后，根据剩余风险重新校订风险。

　　5.企业要持续获得风险变化信息，有效地控制、管理风险，防范新风险的产生。

　　6.对重要风险进行实时监控。