如何有机统筹“合规管理”、“内控管理”、“风险管控”、“法律事务？

操作中，合规管理和法务管理一般由法务部门来管理，其实有条件的，合规部门单独成立一个部门最好。内控管理，实际上由审计或稽核部门管，由他们下指标、绩效考核，各职能部门围绕指标来管控。风险管理，一般下放到各职能部门，由职能部门进行风险识别并进行管控，由考核部门监督。

如果是统筹的话，由法务部门负责合规管理和法务管理。由考核部门负责内控管理和风险管理。

如何正确看待银行风险并坚守底线

风险管控是银行业永恒的主题。银行业机构对风险防控负主体责任，监管部门负监督管理责任。各级银行业机构和监管部门都要层层建立风险管控责任制，明确防控责任。今年，银监会提出的守住风险底线的基本要求是“预设防线、分类施策、锁定存量、管住增量”，防控目标是“降旧控新、逐步化解”。

风险控制是为了将风险降低到可接受的程度吗？

在获取的利益不变的情况下，将风险降到最低

风险是影响目标实现的不确定性因素。这些因素基本上具有社会性、随机性、可测性、客观性、二重性。人们对风险的认知程度决定着管控风险的能力。

现代社会，人们主要采取以下措施管控风险：

1、多样化选择。当未来一个时期目标确定之后，拟定多个实现目标的行动方案并予以实践，从而降低风险。

2、分散风险。以多种形式持有资产或资产投资，所谓鸡蛋不要装在一个篮子里，从而化解风险或规避风险。

3、转移风险。意识到风险存在时，通过购买保险转移风险发生造成的危害。对财产风险转移而言，保险价格等于风险转移人的期望损失值时，转移人会买足保险，以待合约责任明示的任何风险事件造成损失后获得全额补偿。

4、自我保留或互相保险。

鉴于对风险定义的理解和风险管控措施的梳理，我认为管控风险的目的是尽可能的降低风险的发生或者完全规避风险。

如何理解内控优先的风险管理理念

蒋介石说得好：攘外必先安内。如果自己内部控制都没有规范好，发生舞弊，渎职。那么再好的外部金融风险控制措施也无济于事。

内控实施的优先级别其实和企业所处的时期有关。成长性企业通常内控均得不到很好的控制。到了转型期或成熟期前内控就显得尤为重要，帮助企业步入成熟期，然后又进入了企业另一个飞跃的周期。
因此内控的优先是和企业的经济效益，成本效益直接挂钩的。如何找到之间的平衡点是成熟企业必须要做到的。不然过往矫正也容易导致失败。
对于金融机构规范性，合规性的操作流程非常重要。各业务环节都可能牵涉到风险。因此如何从规避或者降低操作性风险是基本的风险管理目标。

平安银行信用卡因风险交易，被系统拦截！怎么办？

这是因为银行有风控，该交易存在风险，自然就拦截了。
如果该笔交易存在违规交易，例如套现、pos机器有问题等，银行的风控系统关注到会给予暂时管控，不允许继续交易。
合理使用卡，增加消费次数，消费频率和多样化。 即使需要现金，该卡的金额也应更灵活，不可整数大额一次性刷出。






扩展资料：

在使用信用卡的过程中，突然收到银行的短信通知，提示“信用卡交易存在风险，请规范其使用。” 如果是这样，那就是银行系统的“注意”，即每日的所谓“风险控制”，在字面上理解为信用卡风险控制。

信用卡风险主要包括：信用风险，欺诈风险，特殊商户风险，利率，汇率风险等。

随着不良信用卡的大规模爆发，银行开始紧急缩减其信用卡业务，并采取了门槛过高和减少信用卡配额等措施。 同时，银行的风险控制越来越严格。