本文关于安邦保险公司宣布破产，那在该公司投保的客户，该怎么办呢？，据
亚洲金融智库2022-09-03日讯:
谢邀。
别说是保险公司破产了，即便是保险公司经营状况很好，而且还是世界五百强，年营收9200亿，可是，你也不一定能拿到保险公司的赔偿金。
按照保险法的规定 保险公司破产 名下保单必须有别的保险公司接手 要么是自己谈的下家 要么是国家指定的下家 理论上说 客户的保险利益不会收到影响 但是客户享受到的服务就不一定了 如果是谈的好的下家 可能服务还不错 要是国家指定的 本来我就不想接这个烂摊子 国家指定非要我接 你还想要什么客户服务？？？
如何做好保险公司风险隐患全面排查及报告工作？
做好保险公司风险隐患全面排查建议从两个大范围开始：
一、内部；
1、加强公司一线业务人员对风险管控、风险初审基本知识的学习与控制。
2、提倡、推动业务人员对客户保险风险隐患的宣传。
3、加强柜面审单人员对风险隐患的学习与严格把控
4、做好服务大厅、职场风险隐患提示语的张贴
二、外部；
做好对外保险风险隐患的大力宣传力度。
媒体、宣传栏、报纸等
保险公司为什么停售4.025%产品？
最近“停售4.025%产品”的消息不断发酵，至于原因是什么？这就要说到银保监会了。
上面是一则监管约谈保险公司的消息，会议内容涉及了停售利率在4.025%产品的内容，这消息一出，很多业内的人士纷纷关注。
监管部门首次提出要求：
法定准备金覆盖率低于一定比例的保险公司，被要求停售4.025%终身年金，过渡期最晚到12月底。
对于法定准备金覆盖率高于一定比例的，暂时还没有做出停售要求，不过监管部门也建议各家险企把握利差损风险，根据实际情况确定何时停售。
什么意思呢？就是说某些保险公司因给出过高的利率，将有可能会导致自己的公司出现利差损风险，很有可能会导致公司亏损、赔钱等情况，而且监管部门之所以干预，甚至不再审批4.025%的产品，最大的原因就是保护投资理财者的利益。
保险公司没有足够的资本运营4.025%的产品，如果强行发行的话，公司就有可能出现亏损的情况，运营压力可想而知，如果短期亏损还没什么，一旦长期亏损，公司就可能出现破产的情况，一旦公司破产，最后损失的还是我们的投资者。
那为什么说出现长期亏损呢？
因为4.025%产品是属于终身险，可以终身持有，而且因为利率高而受广大投资者的喜爱，面对每年源源不断的投资金额，以及之后要支出的利率，作为保险公司，如果没有超过4.025%的运营能力的话，公司就会出现利差损风险。
停售4.025%产品对大家有何影响？监管部门之所以拒绝审批4.025%产品，就是为了保护大家的利益，虽然我们现在看上去是损失了，以后就没有4.025%的产品了，只有3.5%的产品（4.025%下调至3.5%），但是，我们的资金更加的安全了，从长远来看，我们大家才是最终的收益者。
有句这样的话：你看上对方利率，对方看上的是你的本金！
这句话相信很多人都熟悉，在前几年P2P盛行的时候，有多少平台打着高利率的幌子，席卷了几千万上亿的资产，然后平台就跑路了呢？
高利率并不是高回报，如果平台运营不下去的话，肯定要跑路或者宣布破产的，那这种情况下，你的投资本金很可能一分钱都要不回来。
所以，利率控制在公司的运营能力之内，不仅是保护公司的健康发展，也是保护投资人的本金安全。
主要是银保监叫停了。主要原因在于市场利率长期来看处于下行趋势，而保险公司又是筹集的长期资金，如果不控制保险公司发售这样的产品，未来的保险公司可能面临很大的兑付危机，到时候可能引发系统性风险。所以，监管部门打了一个提前量控制风险。
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