银行风险管理制度有哪些(银行风险管理制度有哪些内容)

一、银行风险的种类有哪些？

银行风险种类有：信用风险、市场风险、利率风险、流动性风险、操作风险、法律风险和声誉风险。；

1、信用风险：即交易对象无力履约的风险。　　；

2、市场风险：是由于市场价格的变动，银行的表内和表外头寸所面临遭受损失的风险。 　　；

3、利率风险：指银行的财务状况在利率出现不利的波动时所面对的风险。　　；

4、流动性风险：指银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资，即当银行流动性不足时，它无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获得足够的资金，从而影响了其盈利水平的情况。　　；

5、操作风险：主要在于内部控制及公司治理机制的失效。 　　；

6、法律风险：包括因不完善、不正确的法律意见、文件而造成同预计情况相比资产价值下降或负债加大的风险。　　；

7、声誉风险：该风险产生于操作上的失误、违反有关法规和其他问题。

二、银行的风险控制部门有哪些？

　　风险管理部的主要职责是信贷风险识别、计量、分析、监测与控制，具体包括：　　

1、信贷审查；　　

2、风险识别、计量和分类（含五级分类、信用等级管理）；　　

3、客户（或项目）整体风险控制，贷后风险分析与监控、贷后管理情况检查、风险预警等；　　

4、行业、国家或区域、产品风险分析、监控和预警；全行信贷资产组合整体风险监测、分析，提出各行业、国家或区域、信贷产品的风险限额、风险防范措施及风险限额调整建议等；　　

5、信贷政策制度的制定与管理。

三、银行委托贷款风险有哪些？

（一）违反国家政策及中国人民银行的有关规定。

在实际操作中，有的受托银行认为只要委托人和借款人双方协商一致，便可随意确定利率水平，放松对委托贷款的对象、用途、项目进行合规审查，从而常常违反国家政策及中国人民银行的有关规定。

（二）资金来源不合规。

不法分子利用银行的委托贷款业务，进行洗钱活动，违反《反洗钱法》的有关规定。

有些银行还存在违规接收社保资金、企业年金、财政预算外资金、工会经费、保险资金、基金会基金、住房公共维修费、住房公积金等单位委托人办理的委托贷款，导致资金来源不合规等现象。

（三）资金使用不合规。

委托人向国家产业政策禁止和限制的行业或不达标的企业、项目投入资金，轻则违反国家规定，重则触犯《刑法》，使受托银行涉入不必要的纠纷中。

（四）容易因操作风险而引起纠纷。

银行在受托贷款后，必须负责尽职调查、审查审批、法律文本的签订、贷款资金使用、贷款本息的收付偿还、手续费的收取等具体事项操作，若不按规定和规程办理将引发操作风险。

一旦贷款造成损失，委托人可能会以未能尽职为由要求银行负责或赔偿，陷入风险。希望可以帮到你

四、银行承兑汇票有哪些风险？

银行承兑汇票的风险主要有：

1、银行承兑汇票造假，即假票，这是最大的风险点。不过现在一般都是电子承兑汇票，造假的可能性比较低。

2、银行承兑汇票过期、挂失等，即无效票；

3、银行承兑汇票背书不连续，会影响到后续的转让、贴现等。

五、商业银行负债风险有哪些？

商业银行面临的风险有很多，目前业内用的最多，最合理的风险就是八大风险:信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险、国别风险、声誉风险与战略风险等。

六、银行内部风险业务有哪些？

银行公司业务主要风险点在以下三点：

① 存现业务化整为零逃避授权监督产生空存的风险。按照现行制度规定，我行柜台办理5万元以下的小额存现业务，不需要主管授权审核，易发生柜员空存资金问题，存在一定风险隐患。

② 柜员不规范操作产生的风险。表现为柜员自办业务和代客办理业务时有发生，大额取现业务预约、审批等制度执行不到位；款箱交接人员身份核对不认真，依然存在不查验封条和开包后不核对现金等现象。业务印章用后随意放，未及时入箱落锁保管；柜员临时离岗不按要求系统签退和现金箱上锁；现金和重要空白凭证等实物出入库不能严格坚持“实物入库先收妥后记账，实物出库先记账后出库”的原则；柜员休假保管实物不移交等。

③ 不法分子利用抹账交易产生的诈骗风险

七、银行经营风险有哪些？

银行风险种类有：信用风险、市场风险、利率风险、流动性风险、操作风险、法律风险和声誉风险。

1、信用风险：即交易对象无力履约的风险。　　

2、市场风险：是由于市场价格的变动，银行的表内和表外头寸所面临遭受损失的风险。 　　

3、利率风险：指银行的财务状况在利率出现不利的波动时所面对的风险。　　

4、流动性风险：指银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资，即当银行流动性不足时，它无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获得足够的资金，从而影响了其盈利水平的情况。　　

5、操作风险：主要在于内部控制及公司治理机制的失效。 　　

6、法律风险：包括因不完善、不正确的法律意见、文件而造成同预计情况相比资产价值下降或负债加大的风险。　　

7、声誉风险：该风险产生于操作上的失误、违反有关法规和其他问题。 商业银行风险是指在商业银行经营过程中，由于不确定性因素的影响，使得银行实际收益偏离预期收益，从而导致遭受损失或获取额外收益的可能性。

八、银行系统风险包括哪些？

　　银行系统性风险是由银行业外部冲击造成的风险，主要包括信用风险（指借款者不能按合同要求偿还贷款本息而导致银行遭受损失，它是商业银行面临的主要风险之一），利率和汇率风险，国家风险等　　系统性风险即市场风险，即指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为不可分散风险。系统性风险可以用贝塔系数来衡量。

九、银行类高风险业务有哪些？

外汇、股票、基金、贵金属等等。

外汇是货币行政当局（中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部）以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。股票是股份公司发行的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有权。每支股票背后都有一家上市公司。同时，每家上市公司都会发行股票。基金（Fund）有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。贵金属投资分为实物投资和带杠杆的电子盘交易投资以及银行类的纸黄金纸白银。其中实物投资是指投资人在对贵金属市场看好的情况下，低买高卖赚取差价的过程。根据投资的项目不同，风险也不相同。

十、我国银行现行的风险评估模型有哪些？

《商业银行内控指引》第十一条规定，商业银行应当建立涵盖各项业务、全行范围的风险管理系统，开发和运用风险量化评估的方法和模型，对以下各类风险进行持续的监控：

A、 信用风险；B、市场风险；C、流动性风险；D、操作风险等

《商业银行市场风险管理指引》中所指的市场风险分为 （利率风险）、汇率风险（股票价格风险）和商品价格风险。

《商业银行内部控制指引》规定：内部控制应当包括以下要素：

内部控制环境、（风险识别与评估）、（内部控制措施）、信息交流与反馈、（监督评价与纠正）。