风险分层管理包括(风险分层管理包括哪些)

一、事前风险管理包括？

第一，及早识别发生各类突发公共事件的风险。风险是指在某一特定环境下，在某一特定时间段内，某种损失发生的可能性。

风险识别是风险管理的第一步，也是风险管理的基础。只有在正确识别出本地区、本部门所面临的突发公共事件风险的基础上，领导干部才能够主动选择适当的、有效的方法进行处理。识别突发公共事件的风险，就是估计发生某类、某个突发公共事件的可能性有多大，及时采取预防措施，防患于未然。不同种类的突发公共事件，其发生的原因、影响因素等都不一样。因此，要分类开展突发公共事件风险识别工作。

第二，建立突发公共事件风险评估制度，开展风险评估工作。风险评估是指如果风险事件一旦发生，对人们的生产生活、生命财产等方面可能造成的影响和损失进行量化评估。

目前，地方政府普遍建立了应急管理制度，但许多地方政府还没有建立风险评估制度。为此，应尽快研究制定突发公共事件风险评估制度，做好不同种类突发公共事件的风险评估工作。不同种类的突发公共事件，造成的影响和损失不一样。有的影响范围大，有的影响范围小；有的人员伤亡多、经济损失大，有的人员伤亡少、经济损失小。这与突发公共事件的种类、发生的时间、发生的地点、当地防灾减灾能力和应急处置能力等有关。

开展突发公共事件风险评估，要综合考虑突发公共事件发生的可能性、经济社会的易损性和当地应对能力三个方面，建立评估指标体系，划定风险等级，如风险很高、风险较高、风险一般、风险较低四个等级。

第三，采取有效措施应对各类突发公共事件的风险。根据各类突发公共事件评估后的风险等级情况，确定轻重缓急，采取不同的对策措施。对于风险很高的突发公共事件，要重点应对、先行应对。

二、风险管理包括哪些？

风险管理主要是针对不确定性而进行的谋略规划过程，由于考虑了风险因素的制约和影响，管理过程相对来说较复杂，大体上，可以将整个管理活动分为以下几个流程。

　　（1）界定范围，明确目标。界定管理对象的状态范围，明确管理活动要达到的目标。企业经营者要从资本经营过程中可能遇到的问题出发，根据任务要求建立资本经营风险管理的总目标及各阶段分目标。同时，还必须进行目标一风险分析，然后根据潜在的风险威胁调整目标体系结构，最终建立一套完善的风险管理目标系统。

　　（2）分析风险成因，识别风险类型。在这一阶段，主要应根据目标要求认真研究资本经营的内、外环境状况，找出风险形成的根本原因，并据此划分风险的种类，从而为寻找防范风险的对策提供思路。

　　（3）判断风险概率及风险强度。风险概率是指风险实际发生的可能性，风险强度则是指风险的影响程度，即风险值。这两个指标都可以通过一定的不定期量方法计算出来，具体方法参见本章第二节的内容。

　　（4）风险效用评估。这一阶段的工作主要是根据人们对待风险的态度，确定出各种不同类型的资本运作主体对待风险的效用值。通过风险效用评估确定出资本经营主体的风险收益效用值后，就可以作出相应的应付风险的对策。

　　（5）风险规避设计。风险规避设计是风险管理的核心，它主要由预警、防范、控制、应急等子系统所组成。预警系统的主要功能是监控可能的风险因素，尤其是重点监视风险值较大的关键要素，及时敏锐地发现异常征兆，并准确地预报风险。风险预警一般通过设置临界值来实现，当企业资本经营的内、外条件变化处于临界值以内，说明运营过程处于安全状态，当变化超出临界值时，则表明状况异常，应及时发出警报。企业应准备一定的应急措施，以便在发生意外风险的情况下应用，尽量减少风险带来的不良影响。

　　（6）风险管理效果评价。风险管理的效果一般采用费用--效益比值法进行评价判断，即，比值=效益/费用。效益就是达到风险管理目标后所取得的实际效果，通常用经济效益和社会效益来表示；费用则是指风险管理活动的实际支出，其中又分货币支出和非货币支出两种费用。比值越大，则说明风险管理活动的效果越好，反之亦然。

　　（7）总结经验，提高水平。在整个风险管理活动结束后，企业经营者应对前一阶段的风险管理运作进行总结，以积累更多的经验，提高企业从事资本经营风险管理的能力和水平。

三、专业风险管理包括？

　　（1）界定范围，明确目标。界定管理对象的状态范围，明确管理活动要达到的目标。企业经营者要从资本经营过程中可能遇到的问题出发，根据任务要求建立资本经营风险管理的总目标及各阶段分目标。同时，还必须进行目标一风险分析，然后根据潜在的风险威胁调整目标体系结构，最终建立一套完善的风险管理目标系统。

　　（2）分析风险成因，识别风险类型。在这一阶段，主要应根据目标要求认真研究资本经营的内、外环境状况，找出风险形成的根本原因，并据此划分风险的种类，从而为寻找防范风险的对策提供思路。

　　（3）判断风险概率及风险强度。风险概率是指风险实际发生的可能性，风险强度则是指风险的影响程度，即风险值。这两个指标都可以通过一定的不定期量方法计算出来，具体方法参见本章第二节的内容。

　　（4）风险效用评估。这一阶段的工作主要是根据人们对待风险的态度，确定出各种不同类型的资本运作主体对待风险的效用值。通过风险效用评估确定出资本经营主体的风险收益效用值后，就可以作出相应的应付风险的对策。

　　（5）风险规避设计。风险规避设计是风险管理的核心，它主要由预警、防范、控制、应急等子系统所组成。预警系统的主要功能是监控可能的风险因素，尤其是重点监视风险值较大的关键要素，及时敏锐地发现异常征兆，并准确地预报风险。风险预警一般通过设置临界值来实现，当企业资本经营的内、外条件变化处于临界值以内，说明运营过程处于安全状态，当变化超出临界值时，则表明状况异常，应及时发出警报。企业应准备一定的应急措施，以便在发生意外风险的情况下应用，尽量减少风险带来的不良影响。

　　（6）风险管理效果评价。风险管理的效果一般采用费用--效益比值法进行评价判断，即，比值=效益/费用。效益就是达到风险管理目标后所取得的实际效果，通常用经济效益和社会效益来表示；费用则是指风险管理活动的实际支出，其中又分货币支出和非货币支出两种费用。比值越大，则说明风险管理活动的效果越好，反之亦然。

四、ehs风险管理包括？

EHS管理系统主要包括内容有：

一、方针和计划（规划）：

1. 管理层的责任和义务

2. 风险评价和管理

3. 符合性和其他要求

4. EHS管理计划和程序

二、实施和操作（实施）：

5. 人员、培训和承包商服务

6. 文件和信息交流

7. 设施设计和建设

8. 操作、维护和变更管理

9. 社区意识和应急反应

三、措施和检查（评价）：

10. EHS业绩监测与测量

11. 事故调查、报告和分析

12. EHS管理体系审核

五、财务风险管理包括哪些？

财务风险管理包括:筹资风险，投资风险，利率风险，资金回的收风险，流动风险

六、风险管理流程包括哪些？

风险管理流程主要包括:

(1)风险识别。对尚未发生的、潜在的和客观存在的各种风险系统地、连续地进行识别和归类，并分析产生风险事故的原因。

(2)风险估测。在风险识别基础上，估计风险发生的概率和损失幅度。

(3)风险评价。在风险识别和风险估测基础上，对风险发生的概率、损失程度，结合其他因素全面进行考虑，评估发生风险的可能性及其危害程度，并与公认的安全指标相比较，以衡量风险的程度，并决定是否需要采取相应的措施。

(4)选择风险管理技术。

(5)风险管理效果评价

七、风险管理信息包括什么？

风险管理信息包括：风险管理政策以及方案;风险档案数据、分值及信息;紧急情况的联系对象以及联系方式;历史损失、理赔经验、信息;风险管理行动计划等。

八、全面风险管理原则包括？

1.预测先导原则，成功地回避风险，必须建立在对风险发生可能性科学预测的基础上；

2.权衡轻重原则，对风险的性质、风险程度做出合理评估，结合企业管理、财务等综合能力，制定风险管理方针和策略；

3.避免超载原则，对风险管理能力进行监控，避免超出其承受能力的经营风险；

4.成本效益原则，对因风险管理而产生的成本及其绩效进行比较，择优采用。

九、风险管理原则环包括？

风险管理原则与实施指导准则

1、适用范围

本标准制定了风险管理的原则与通用的实施指导准则。本标准适用于任何公共、私有或社会企业、协会、团体或个人。因此，这一标准是通用的，而不局限于特定行业或部门。为便于陈述，本标准将所有不同的对象都称之为“组织”。

本标准应用于组织的整个生命过程，以及一系列广泛的活动、流程、职能、项目、产品、服务、资产、业务和决策。虽然本标准提供了通用的指导准则，但并不建议所有组织实行统一的风险管理。风险管理的设计和实施取决于特定组织的不同需要、组织特定的目标、范围、组织结构、产品、服务项目、业务流程和具体操作。

本标准将协调与统一现有的和未来的风险管理标准。本标准提供了一个通用的处理具体风险/或部门的方法，但并不是取代那些标准。

2、规范性引用

本标准将引用以下文件。若引用的文件标有日期，只有引用的版本适用。

ISO / IEC导则73 ，风险管理词汇

3 术语和定义

本文采用ISO / IEC导则73给出的术语和定义。

4 风险管理的原则

为达到最大的效益，组织的风险管理应遵循以下原则：

a ）风险管理创造价值。

风险管理有助于目标的实现和改进，例如，人类健康和安全、法律和法规、公众认同、环境保护、财务、产品质量、业务效率、公司治理和声誉。

b ）风险管理是组织进程中不可分割的组成部分。

风险管理是管理职责中的一部分，同所有项目、变更管理流程一样是组织进程中不可分割的一部分。风险管理不是与组织主要活动和组织进程分离的独立活动。

c ）风险管理是决策的一部分。

风险管理有助于决策者作出明智的选择。风险管理有助于确立优选方案以及对各备选方案的判断。最后，风险管理有助于决策者确定风险的可接受程度以及风险处理的合理性与有效性。

d ）风险管理明确地将不确定性表达出来。

风险管理可以处理决策中的不确定性、不确定性因素，以及这些不确定性如何表达。

e ）风险管理应系统化、结构化、及时化。

系统、及时、结构化的风险管理方法有助于提高效率和可持续发展，增加可靠性。

f ）风险管理依赖于信息的有效程度。

风险管理所需的信息来源于如经验、反馈、观察、预测和专家的判断等。但是，决策者应考虑到数据或模型的局限性以及专家之间产生分歧的可能性。

g ）风险管理应适应组织。

风险管理应符合组织的外部、内部环境和风险状况。

h ）风险管理应考虑人力和文化因素。

风险管理应考虑外部和内部人员的能力、观点和倾向，这些因素可以促进或阻碍组织目标的实现。

i ）风险管理应该是透明的、包容的。

风险管理应包括利益相关者，尤其组织的各级决策者，以确保风险管理工作的相关性并及时更新。允许利益相关者对风险管理提出自己的观点，在风险标准的确定中应考虑他们的意见。

j ）风险管理应该是动态的、反复的以及适应变化的。

由于内部和外部事件的不断发生、背景和知识的不断改变、监控和审查的出现、新风险的发生，以及其它一些影响因素的变化或消失。因此，组织应保持风险管理的敏感性并及时响应变革。

k ）风险管理应不断改善和加强。

组织应当制定和实施战略，来完善组织各方面的风险管理。附件A “加强风险管理属性”提供了进一步的信息。

5 风险管理框架

5.1概述

要取得成功，风险管理应在一个风险管理框架内发挥作用，该框架提供了基础和组织安排，并贯穿于整个组织的各个层级。该框架通过在组织各个层级，根据具体情况应用风险管理过程（见第6条），帮助组织有效的管理风险。该框架应确保来自这些过程的风险信息是准确报导的，以及决策是以该信息为基础制定的，并明确相关各级组织的责任关系。

十、全程法律风险管理包括？

企业产品质量法律风险管理实务指南

《企业产品质量法律风险管理实务指南》是法律出版社出版，2012年发行的图书，作者是付希业。

基本信息

本书有别于其他的专业法律书。

首先，本书用轻松、诙谐的语言去讲述、诠释辛酸的产品质量问题，就产品质量引发的事件、责任、风险娓娓道来。本书的作者在努力让生硬的法律鲜活起来，让炒得沸沸扬扬的质量事件清晰凸现其责任之重。

其次，它站在企业的角度，剖析企业在产品质量中不同角色的法律责任。作者结合自己成功代理的案例，立足于中国本土的法律实践，理论结合实际，对企业产品质量风险控制提出了建设性意见。

本书的每一章都从产品质量事件开始，逐步剖析汽车、电器、食品等质量事件所蕴含的法律问题，最终详细阐述此类产品有关的法律现状、立法建议、法律责任以及企业应对。

自 序

当本书的书名确定为《企业产品质量法律风险管理实务指南》的时候，我还在忐忑不安。

我知道，以这个书名去引起沉浸在网络中的普通读者关注或者垂青，实际上是不可能的事。这不单单是因为产品质量是一个很枯燥、很刻板的课题，更多的可能是因为产品质量是国人挥之不去的痛，多数人不忍触及。

作为一个中国人，生活在这样一个极其特别的质量环境中，谁的心情都不可能平静，那些层出不穷的质量事件也不容得人平静。

在写这篇序言之前，我重新拜读了鲁迅先生著作《呐喊》的自序。

这样做，绝非是想通过模仿他的文锋或语气，为我的这本叫做书的册子增添色彩，而是因为在我的内心深处，有一种与先生同样的无以名状的寂寞或者被称作“庸人自扰”的郁郁难欢。

我是一名工科出身的人，在企业一线工作多年，原本不善写作。从事律师行业后，耳闻目睹并经办了大量产品质量案件。在此过程中，曾为行政执法部门的监管不力而愤怒，为造假者的丧心病狂而惊愕，也为某些品牌企业的强词夺理而无语，更为那些老字号企业的产品质量灾难而惋惜。

当网上盛传《中国人在食品中完成了化学扫盲》的调侃文章时，我相信，没有一个中国人在看到此文后还能笑得出来，除了那些利欲熏心的始作俑者。“……从咸鸭蛋、辣椒酱里我们认识了苏丹红；……今天三鹿又让同胞们知道了三聚氰胺的化学作用。”

痛定思痛，我们不得不直面残酷的现实。

我心向浓墨之香和宁静致远的至美生活，但实不忍为那些怵目惊心的无良事件而沉默。

鲁迅先生曾说“然而我虽然自有无端的悲哀，却也并不愤懑，因为这经验使我反省，看见自己了：就是我决不是一个振臂一呼应者云集的英雄。”

作为一名普通的法律工作者，我清醒地知道，一粒石子投入大海不会激起惊涛骇浪；而对于我，即便用尽心机，堆砌再多的文字也不一定会引发人们对产品质量的高度关注。但我还是想勇敢地呐喊一声，至少可以给那些为中国产品质量而不懈努力的人们一丝力量。

待心境沉寂下来，我寻觅着写一些对企业有指导意义的东西，权当是给企业作个号鼓手和鞭策者，鼓舞那些有着强烈责任感的企业和企业家去提升中国制造的国际声誉，于是我试着拿起笔墨，行笔工不善之事。

我曾在网络上用谷歌引擎搜索“产品质量”，发现这方面的文章并不太多，而且多数是偏向于学术探讨的文章，案例、法条充斥其中。对非法律专业的读者来说，苦涩难懂，味同嚼蜡。掩卷遐思：难道现实与学术总要如此径渭分明，难以逾越？难道严肃的问题必须与冰冷说教如影相随？

为此，我与产品质量研究组的同事们经过较长时间的商讨，决定做一个大胆尝试：写一本让更多人喜欢读、能读懂的法律专业书！我们试图做到：本书能够为企业解决现实中的问题，特别是一些焦点、热点问题；用普通人轻松读懂的文字来解释看似深奥的法律问题；用形象、具体和美妙的语言解释枯燥的法律条文，法律中寓故事，故事中释法律。

于是，就有了这本书—包含大量诙谐有趣的语言、鲜活生动、全面细致的文字报道，目的就是让读者在轻松中思考产品质量这个不轻松的话题。愿这本凝聚着我对企业殷殷期盼的册子，能对企业产品质量的提升有所帮助。

写作过程中，我所张金海、李明均、殷启峰、柯振岳、李兰、李静、庄慧鑫、王英等多位律师给予了我鼎力帮助，尤其是张志国、孙芳龙两位律师在代理国家海洋局处理康菲漏油案件异常繁忙之际拨冗关照，在此表示衷心感谢。正是他们的鼓舞和支持，包括收集和整理大量的资料，才使我们能够顺利完成本书的写作。

记得王令有首诗题为《送春》，“三月残花落更开，小檐日日燕飞来。子规夜半犹啼血，不信东风唤不回。”期盼更多社会各界的有志之士，能像诗中眷恋春光的杜鹃，鸣啼凄壮，却不舍不弃，呼唤东风归来，让产品质量的理念扎根于民众，让精致的生活悄悄来到我们身边……

付希业

2012年5月完稿于文康律师事务所

图书目录

总则

第一章 产品质量基础知识

第一节 重要概念盘点

一、产品的定义

二、产品的质量责任

三、产品标准

四、产品质量监管体制

五、质量认证

六、产品外在表象

七、产品行政执法大检查

第二节“三包”规定：消费者维权的老黄历

一、“三包”规定：那些熟悉的条款

二、产品“三包”时常遇到的抗辩事由

三、“三包”规定的局限性

四、“三包”规定位阶提升的必要性

第三节 产品召回

一、中外产品召回对比

二、立法现状的不足

三、技术规范亟待法制化

四、期盼《缺陷产品召回管理条例》出台

第四节 生产许可证

一、电梯里的惨剧

二、生产许可证制度

三、生产许可：不得不为的举措

四、《工业产品生产许可证管理条例》

第二章 企业产品质量控制

第一节 产品生产的质量控制

一、外协加工产品的质量控制

二、原材料的质量控制

三、生产过程的质量控制

四、成品出厂前的质量控制

五、不合格产品的控制

六、质量情况的统计分析和改善

第二节 原材料供应链质量风险控制

一、供应链产品质量风险

二、原材料供应链结构的重要性

三、供应链质量管理措施

第三节 产品验收和质量异议

一、产品的质量担保

二、产品检验及异议期间

三、验收合格与质量担保

四、产品验收管理措施

第三章 企业后患：产品损害赔偿

第一节 产品责任归责原则

第二节 中国产品责任立法

一、产品责任立法历程

二、产品责任的主要内容

第四章 产品质量诉讼

第一节 产品质量诉讼的启动

一、案件法律管辖

二、起诉立案

三、诉讼请求

四、案件的案由

第二节 原被告的博弈

一、产品瑕疵或缺陷的事实

二、产品瑕疵、缺陷与损害的因果关系

三、产品质量诉讼证据

第三节 证据分析与准备

一、诉讼中的证据分析

二、产品质量证据准备

第四节 鉴定结论及勘验笔录

一、产品质量的鉴定或检测

二、勘验笔录

第五节 产品火灾事故

一、火灾事故认定

二、火灾事故认定中的现实困境

三、一份沉甸甸的账单

第五章 产品质量行政执法

第一节 行政执法基础知识

一、行政处罚基本原则

二、处罚种类

三、实施机关、管辖与适用

四、行政处罚的管辖和适用

第二节 企业常遇到的行政执法

一、行政强制措施

二、产品抽检

三、生产许可证产品的行政监督

第六章 危机公关及用户纠纷处理

第一节 危机公关基础知识

一、不可预见的质量事件

二、危机公关的基础理论

第二节 从“毒奶粉”事件看：危机公关的得与失

一、不可逾越的法律界限

二、危机公关不是危机掩饰

三、不可推脱的法律责任

第三节 产品质量客户纠纷处理

一、产品质量意识的对与错

二、品牌为信任买单

三、遭遇消费者的“天价索赔”

四、媒体曝光与企业名誉保护的博弈

五、过度维权与私力救济

第四节 企业流淌道德血液

一、品牌源于诚信

二、以义为利，趋义避财

三、社会责任看上去挺美

分则

第一章 汽车企业的质量责任

第一节 丰田汽车召回风波

一、丰田汽车的过去和现在

二、丰田公司的赔偿

第二节 汽车召回制度

一、汽车召回的基础知识

二、《缺陷汽车产品召回管理规定》

三、《汽车召回监督管理条例》征求意见

第三节 汽车召回的应对之策

一、外资品牌召回内外有别

二、汽车召回的应对

三、汽车“三包”责任

第四节 汽车的火灾事故纠纷处理

一、汽车火灾引发的诉讼

二、争议焦点的认定

三、法律剖析与启示

第五节 汽车“贴牌”生产责任

一、“贴牌”类型及法律关系

二、生产者责任认定

三、“新赛宝”事件责任分析

四、完善立法明确生产者责任

第六节 企业面临的集团诉讼

一、奥克斯汽车退市，遭遇集体“讨债”

二、集团诉讼制度

三、集团诉讼的艰难之路

四、美国集团诉讼的借鉴

第二章 食品企业的安全管理

第一节 三鹿“毒奶粉”惨剧

一、“结石”宝宝

二、“无良”的奶农

三、无辜“三聚氰胺”

四、轰然坍塌的“三鹿”

五、以刑谢罪的掌门人

第二节“毒奶粉”事件的影响及启示

一、催生《食品安全法》颁布

二、产品免检：暴露监管诟病

三、滞后信息通报的历史沉痛

四、监管体制有待改革

五、食品安全标准缺失

七、食品安全：由乱而治

八、食品安全事件的社会根源

第三节 食品企业的法律风险及应对

一、食品质量风险控制

二、企业面对的食品赔偿

三、分散风险的平衡器：产品责任险

第四节 食品原材料供应链质量监控

一、“工业明胶”掺进乳品、药品

二、原材料技术指标的欺骗性和防范措施

第三章 产品质量的无形财富

第一节 葡萄酒行业知识产权第一案

一、张裕“解百纳”的八年抗战

二、“解百纳”的前世今生

三、商标使用人大军压境

四、一个企业与一个行业的战争

第二节 产品商标

一、一个商标的成长史

二、商标的专用权范围

三、商标许可的可爱之处

四、 IPAD商标权之战

五、《商标法》立法历程

第三节 产品专利

一、iPhone“横空出世”

二、中国专利制度的建立

三、《专利法》基本知识

附录

一、中华人民共和国产品质量法

二、中华人民共和国认证认可条例

三、中华人民共和国工业产品生产许可证管理条例

四、中华人民共和国侵权责任法

五、中华人民共和国食品安全法