风险识别及管控(风险识别及管控措施)

一、大宗贸易企业风险识别及管控措施？

一、主要贸易环节风险点及风险防控措施

1、对手方信用风险

(1)对手方资质差：

合同诈骗：贸易商在与单个或多个供应商以及下游客户合作时，若各供应商或客户之间存在关联关系，需进行深入调查，避免联合串通诱使贸易商签订合作合同，形成合同诈骗。

合作方资质差产生连带影响：由于银行等金融机构对于行业或企业风险敏感度较高，贸易商的业务合作方一旦产生债务逾期、诉讼等风险事项，银行对贸易商可能进一步采取收紧或暂停的信贷政策，加大其融资压力。

(2)资金结算风险：

应收、预付账款损失：贸易商在采购环节须向供应商预付货款，由供应商收款发货，一旦未按照合同约定发货，或供应商存在恶意欺骗的情况，公司预付账款面临一定减值损失风险；在销售环节中，由于存在提前释放货权的情况，若后续货款无法收回或收回难度较大，贸易商应收账款损失风险较大。

费用损失：在贸易商拥有货权期间，贸易过程中的物流配送、仓储管理以及装船卸载等环节涉及到的费用，一般由贸易商先行垫付，在与下游客户结算时，向客户收回。此外，在代理模式中，贸易商为客户采购时产生了资金占用费，在结算时由客户支付，在交易过程中若出现问题导致交易不顺畅，贸易商或将自行承担相关费用，面临一定费用损失风险。

风险防控:

(1) 贸易企业往往需建立完善的信用管理体系，其中对于供应商管理，应该严格选择供应商，对其提供的产品、经营质量、信用等做详细的评估;

(2)对于客户管理，应详细地建立和管理客户档案，加强对客户的资信调查、评估、分级，确定每个客户的信用额度;

(3) 严格执行预收保证金制度，及时追缴保证金，对账期进行有效管理。

2、价格风险

由于大宗商品价格波动幅度较大，定价环节对贸易商而言至关重要，货物价格波动直接影响贸易定价环节，货物价格波动时不同的定价方式风险各异:

(1)货物跌价风险：在自营贸易业务中，贸易商在持有货权期间，承担价格波动风险，一旦价格跌破采购价格，贸易商或将承担跌价损失，尤其对于库存积压严重以及未提前采取价格锁定措施的贸易商损失较大。

(2)下游弃货、拒收风险：在贸易商在与下游客户签订了一口价的锁价销售合同后，一旦在销售期间货物价格出现大幅下跌，客户或出现弃货、拒收的情况，贸易商或采取低价处理的方式以避免货物进一步跌价的风险。

风险防控:

(1)提前锁定价格。通过上下游同时定价锁定利润空间、或采用期货定价模式避免价格绝对值波动带来的损失。但值得注意的是，在期货交易的巨大利益驱使下，部分贸易企业从事期货投机套利活动，导致期货交易失去套期保值的功能，并引发较大的期货投资风险。

(2)合理利用套期保值工具。通过期货市场对现货市场价格风险进行对冲，减少因现货市场价格剧烈波动产生的跌价损失。

(3)严格收取采购保证金。在大宗商品贸易中，预付保证金的实质更加类似于贸易品跌价的“安全垫”。只要价格波动幅度小于保证金比例，则买方弃货止损动力不足，卖方存货跌价风险可以得到有效转移。在保证金比例过低或保证金制度未有效执行的情况下，卖方遭弃货以及价格波动带来损失的风险明显增大。当价格波动幅度大于保证金比例时，应及时追加客户保证金，若追加保证金不成，应尽快处理在手存货以防止货物进一步跌价。

3、货权风险

货权风险主要包括因为仓储、物流方等外部中介服务机构导致货物损失风险以及商品价格波动较大、存货持有周期较长导致存货跌价的风险。在大宗商品景气度低迷且价格波动加剧、贸易企业存货周转效率降低的背景下，部分贸易企业由于未能有效锁定购销价格，存在较大的跌价损失风险。货权损失风险主要出现在货物仓储期间，贸易商失去了对货权的控制，一般表现在以下几方面:

(1)虚假提货单：主要是买方或者第三方，在未通知贸易商的情况下，利用虚假提货单据到仓库出货，或利用虚假仓单将货物抵质押，造成货权损失。

(2)货代、仓储方与买方勾结：货代公司或仓储公司在未接到贸易商放货通知的情况下，将货权提前转移给下游买方，贸易商对货权失控。

(3)仓储管理不当：在未经贸易商允许的情况下，仓储管理公司对货物进行随意处置、使用或抵质押，导致货物无法正常提出，面临货权损失风险。

(4)内部管理失控：贸易商对内部人员及货物管理力度不够，内部人员联合外部人员弄虚作假，转移货权或超额放货，最终失去货权。

风险防控：

货权控制分为主动控制和被动控制两类，贸易企业应确保库存的合理性，防范存货跌价风险。一般来说由于贸易企业与仓储企业之间存在较大的信息不对称性，因此贸易企业在货款控制方面相对被动，一般通过建立严格的仓储方审核机制和物流规范管理制度，需选取可靠的货代公司及仓储公司、与部分仓储企业建立长期稳定合作关系等方式实现。除此之外，贸易企业也通过对仓储公司进行定期或不定期对账检查，加强仓库现场巡视、严格履行合规审查流程。

二、保密风险及管控措施？

保密管理风险为资产风险、场所风险和人员风险，其中资产风险是在使用涉密设备存在的风险点，如使用涉密计算机、涉密移动存存储介质、涉密办公自动化设备存在风险；其次是场所风险：场所风险主要有保要害部位管控风险，如：进出入保密要害部门及在涉密设备上处理涉密事项等风险，再次为人员风险：人员风险主要是在管理涉密人员过程中存在的风险，如：涉密人员上岗管理、过程管理、离岗风险等。

    应对措施：资产使用过程中的风险按保密制度和资产制度要求进行管控，如：使用涉密载体、使用移动存储介质等；现场风险按保密制度中保密要害部门要求和涉密现场要求管控，如进出入保密室要登记，在保密室活动的管理等；人员管控中的风险按涉密人员制度管控，如：涉密人员上岗要证审并签订保密责任书，涉密人员离岗要按脱密期管理等。

三、货车司机风险点及管控措施？

货车司机上岗工作前

1、按规定全程接种新冠病毒疫苗,符合条件的需完成同源加强免疫或序贯加强免疫接种工作。

2、开展日常健康监测，定期开展核酸检测，确保身体状况良好，不带病上岗，自我核查温州防疫码和行程码。

3、车辆上配备足量医用外科口罩、消毒物品（消毒液、消毒湿巾、免洗手消毒剂等)、手套(一次性手套或乳胶手套)等，落实个人防护和清洁消毒措施。

4、提前向目的地所在地社区（街道）报备，规划制定行车路线，非必要不前往中、高风险等涉疫地区。

四、什么风险管控？

针对风险预测、风险识别，开展风险管控。

五、财务总监保密风险及管控措施？

在劳动合同中专门订立财务总监保密条款及违约责任，并定期检查执行情况。

六、使用及退出阶段的风险及管控措施有哪些？

风险准备金制度

　　由P2P网上贷款平台拿出自有资金，并根据交易金额的增长而持续计提。这种P2P网上贷款风险准备金，有点类似银行的不良贷款拨备，旨在出现投资项目违约后对P2P网上贷款投资人进行一定救济。

这种模式的核心是坏账率要能够被准备金所覆盖。

　　传统的P2P网上贷款风险准备金模式存在两个问题：一是资金的透明度，二是垫付的及时性。 资金无法随时查询，P2P网上贷款投资人无法及时查到资金变动；垫付周期往往是一个月或更长，P2P网上贷款投资人的资金安全得不到及时保障。

　　虽然建立风险准备金的初衷是为了帮助P2P网上贷款投资人和P2P网上贷款平台本身规避P2P网上贷款投资风险，但是这种模式也不免存在一些问题。 一方面，一些P2P网上贷款平台所采用的“风险准备金模式”， P2P网上贷款平台资金和P2P网上贷款风险准备金并没有实现分离，很容易出现P2P网上贷款风险准备金被挪用的现象。

另一方面，目前大多P2P网上贷款平台风险准备金的提取比例在3%左右，P2P网上贷款的民间借贷属性并没有变，其坏账率在5%以上，P2P网上贷款风险准备金很难覆盖全部的坏账损失。

　　因此，P2P网上贷款投资人需要对P2P网上贷款平台的风险准备金制度作如下的审视：第一是P2P网上贷款风险准备金的使用规则，一定要对发放条件、偿付比例和偿付上限做明确的了解；第二是P2P网上贷款风险准备金的管理，是否由第三方进行监管并接受权威机构审计，以确保资金的安全性和透明度。

　　保险公司合作

　　在目前P2P网上贷款风险频发的当下，真正愿意为整个P2P网上贷款平台承保的保险公司少之又少，而保险公司所愿意采取的承保方式多是或就单独某一个项目签订贷款保证保险，对本息还款进行保障；或是由融资企业购买相关的信用保险来进行发生应收账款损失时的赔偿。

甚至有的P2P网上贷款平台会将对借款人的人身意外伤害保障宣传成为保障的一种，而事实上这仅仅是对于人身身故的保障，完全没有跟网络贷款中的资金损失责任沾边。

　　另外，P2P网上贷款、P2P网上贷款投资人、P2P网上贷款借款人三方风险由谁承担、怎么定价，能获取多少保费、保费能否覆盖风险都需要就个别公司就构建精算模型。

　　据悉，贷款保险门槛很高，对P2P网上贷款平台本身要求至少运营两年，并且要有完整的风控团队，P2P网上贷款后台数据要求能够和保险公司对接。光是这几点，就筛掉了大部分的P2P网上贷款平台。

对P2P网上贷款投资人来说，和保险合作与否不重要。但至少选择成立一年以上且有一个相对有资历的风控团队的P2P网上贷款平台，同时其股东的背景最好是实力比较强的，有一定国企背景更好。

　　第三方资金托管

　　引入商业银行等机构，对P2P网上贷款平台的风险准备资金乃至全部借贷资金进行托管。

托管之后，P2P网上贷款平台不得直接经手归集客户资金，也无权擅自动用在第三方托管的资金，从而减少P2P网上贷款平台创办人卷钱跑路的可能。而这些都将可能增加P2P网上贷款的成本，降低P2P网上贷款投资人收益，但这是必须付出的学费。

　　关于P2P网上贷款监管，首先要有一个对P2P网上贷款投资人资金承担责任方，每一笔资金的出借，都要有一个责任人为此负责，但这个责任人还不能是P2P网上贷款平台，因为银监会明确规定不允许P2P网上贷款平台作为担保方。

行业人员表示，现阶段P2P网上贷款平台要想让客户的资金得到保障，无非就是引进第三方担保公司来进行担保，并且为P2P网上贷款投资人的资金用途进行全方位的监管，满标下达《付款指令》、借款人收到全款出具《放款确认函》，为此承担法律责任，这样P2P网上贷款平台才能尽可能的做到资金透明和资金脱离。

七、长轴液下泵的风险点及管控措施？

要注意的是一般普通液下泵轴长最长的也就三四米，如果过长的话就容易偏离使轴变形，所以不宜过长。

如果是密度较小的介质，为了避免了轴过长容易不同心的现象，使用新型长轴液下泵时，可以将发电机潜入液面以下。由于长轴液下泵的发电机和泵都在罐内，无需使用细长轴，从根本避免了高维护率的问题，不仅为企业节省成本更不会耽误生产。

八、维修岗位的安全风险点及管控措施？

维修现场的危险因素和检查预防措施:1.人员:有无合格上岗证，是否按规操作，熟悉相关知识2.机械设备:运用适当设备，设备有无合规3.物料:是否准备充足的维修替换材料和相应备件4.方法:是否为最好的维修方法和程序5.周围环境是否适宜维修，有无天候考虑;以上的应急措施必要经过演习和演练，更广阔预计备用资源和人员来处理和善后;

九、资料员存在的风险及管控措施？

资料员是基本上没有风险的

一、负责编制各种质量计划、质量管理制度、措施、施工技术方案、作业文件，负责图纸会审和项目部级技术交底工作。

二、负责项目信息管理，即负责项目信息的收集、归类、整理，利用计算机等手段实现信息管理现代化。三、制定安全技术措施，为工程施工安全提供技术保障。四、负责项目部管理层、各职能部门日常办公文件处理工作。五、负责项目对外宣传工作。六、负责组织工程原始资料、技术资料、分部分项评级卡片、材料合格证、实验报告、工程照片的编制、搜集整理工作。七、参加并记录项目部各项生产例会，上报并发布会议纪要。八、协助项目经理严格把好施工质量、建立、健全施工中的各类技术性纪录。九、负责竣工资料(含声像素材)的整理和移交工作。十、负责填写各种质量评级原始记录，做到资料与施工同步,并做好自检、专检记录。

十、什么是风险管控？

风险管控是指风险管理者采取各种措施和方法，减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失