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如何做到风险控制(如何做到风险控制管理)

时间：2023-05-04 20:24

本文关于如何做到风险控制(如何做到风险控制管理)，据亚洲金融智库2023-05-04日讯:

一、如何做到风险控制

首先非常感谢能在这里解答您的问题，希望以下回答对大家有所帮助。

许多公司在客户评估方面，可能是因为没有足够产业专业知识、预算资源或外界指引，很难建立持续的程序来衡量安全性风险，并将安全性风险控制在可接受的程度。风险程度需有优先顺序排列，本身有详细等级组成，包括平衡质化与量化方法，在合理的时间、人力与预算范围内，提供可靠的风险资讯。评估风险阶段，最好会产生具有详细分析的重大风险清单，将有助于决策者在该程序，使用该清单做出适当决策。

1.针对客户品质调查，已经成为银行承办授信人员，最重视的风险因素之一。因为客户管理阶层有舞弊的倾向，会使债权人和投资者受到损失。因此在评估新客户时，客户调查就成为风险管理的重要程序，它主要涉及的问题是：“潜在的客户是否包含无法控制的风险？”

2.在实务上，没有无风险的客户，客户调查的目的在于判断客户风险是否在可接受的范围之内，在客户评估过程中，应考虑客户管理者的舞弊倾向和经营失败的风险。因此在客户调查中，应积极关注管理阶层的正直、声誉和态度，特别是最高管理者的情况。除此以外，还应考虑客户财务状况和未来公司经营前景，客户所属行业因素也应积极考虑，要注意该客户所销售项目是否为夕阳产品；亦即：考虑总体经营环境、行业状况、客户在行业中的地信等因素。

3.客户调查工作是一个收集资讯的过程，根据资料清单系统的资讯，通常使用一些风险评级方法分析，再由富有经验的人员做出判断，决定是否接受客户。有时，一个客户的评级为高风险，不一定意味着要拒绝这家客户，其关键是风险能否被控制，以及是否值得去承担。如果在客户调查后，客户被接受，应持续且定期地执行特定的风险管理程式，去管理已识别的风险，可减少意外失败的风险。

4.客户调查主要关注的是客户的声誉，下列因素要予以考虑：（1）公司管理阶层和主要经营者的道德；（2）公司经营活动的性质；（3）客户的内部控制环境；（4）管理阶层是否存在欺诈行为的动机；（5）管理者对会计政策的态度。特别是高阶管理者欺诈行为的判断是否存在的关键，应当评价管理者的道德意识和企业文化。如果管理阶层被少数人所左右，就意味着较高的风险环境，因为一个无效的董事会将导致公司治理无效。公司治理薄弱的结果是，公司为少数大股东利益服务，而不是为全部股东服务。另外，公司的人事政策不稳定，关键管理人员的薪酬异常，都会引起风险的发生。

5.评估客户时还需注意，当存在过热的营利预测和急切实现的发展目标时，应予以特别关注经营危机的发生。客户调查不仅仅是在接受新客户的开始阶段才执行的程式，随着经营情况的变化，客户有可能面临财务上的困境，诚实问题和会计问题就会出现。因此，持续地评估客户，是确定能否维持客户关键的前提，建议每年至少应作一次客户的总体风险检测。

二、如何做到风险控制管理

资金管理说直白一点就是如何去分配钱，在进行一笔交易的时候你会首先会考虑你进场的风险。

假如你的风险是200美金，那么你就可以拿出100美金的风险先去试仓，这样风险就会将低一半。

我们资金管理一般都是需要统计在历史交易中，你的资金回撤大概是多少？在什么位置亏损的概率比较大！那么我们就会在类似于那个位置的时候降低本有的仓位来降低风险。

因为我们做交易一般都是做趋势交易的，所以，在趋势的行情中浮盈的情况下我们会金字塔加仓了，首先因为有盈利所以加仓时候的心态会非常好，其次就是因为我们是金字塔加仓嘛，在一波趋势行情中我们会赚得特别多，即便利润回吐也没有多少！

三、如何做到风险控制能力

风险曲线的纵坐标指对应的风险高低，横坐标指影响风险的因素。

四、如何进行风险控制

应首先考虑消除或减少危险源，其次考虑采取措施降低风险，最后考虑个体保护。确定新增重大安全风险，制定相应的控制措施：

1)相关法律法规变化时；

2)在工作程序将发生变化时；

3)开展新的活动之前（如新建工程等）；

4)采用新设备、设施前或设备技术改造后投入使用前；

5)采用新的物质；

6)发现新的危险源时。

五、如何做好风险控制工作

让每个岗位了解风险的存在，持续改进，使员工养成良好地工作习惯，通过培训和现场监督检查，纠正不规范的操作和现场有风险的环境对每个岗位交底。

1、牢记:人的生命是宝贵的,安全生产是一种责任。

2、使安全生产成为一种习惯。

3、安全生产预防为主,安全生产要抓重点。

4、安全经费投入要到位,并由专人管理。

六、如何控制风险管理

（一）完善金融市场

我国加入世界经济贸易组织后，对于我国市场经济的发展是十分有利的。虽然我国的经济贸易逐渐走向国际市场，但是同时也使得我国的经济发展面临了各种各样的问题，既是机遇，更多的还是挑战。我国的市场和国际市场目前实现了接轨，中国的自主商品能够及时投入到国际市场上进行贸易，但是金融方面的问题是无法避免的事实，特别明显的一点就是国际市场由于需求量变化、价格调整等问题造成金融风险的出现。造成这一现象的原因，首先是我国自身存在的经济梯子问题。其次是国际市场上带来的影响。从上述问题来看，我国的市场体系不够完整，例如：根据相关的标准，资本市场、货币市场、金融衍生品市场是金融体系最基本的组成，这些都是必须具备的元素。根据当前的国际形势以及经济发展情况来看，金融市场逐渐朝着规范化、国际化、标准化的方向发展。金融衍生品市场在金融风险的管理中发挥了重要的作用，具体表现在两个方面：第一，作为金融市场的一个重要组成部分，金融衍生品市场在市场架构，市场规模扩大等方面有着无可替代的作用；第二，衍生品创造了一个风险管理的市场，其意义在于补充和完善了金融市场的所需，大大加快了金融市场各组成部分的更新与发展。

（二）建设金融工程

众所周知，金融市场风险在我国社会经济的发展中有着巨大的阻碍作用。随着时间的推移，人们的物质生活水平不断提高，经济收入的增加必将促进中国金融业的兴起和发展。金融工程作为21世纪的标志性工程，将我国的发展对象和目标转移到金融工程中对于提高我国的综合国力以及国际地位是一次赶超西方发达国家的难得机遇。中国如果想实现市场经济的发展，加快社会主义现代化建设就应该把投资重点放在金融业上，以此来提高自己的金融竞争力，积极参与到国际上的金融竞争过程中去，通过采取：放开金融价格、消除金融压制、鼓励金融创新等相关措施来积极参与到新世界金融业工程中去。需要注意的是在推动中国金融工程进步的同时，需要以一个科学的眼光看待中国金融业的发展，应该把眼光放长、放大，这样才会发现金融业发展中存在的问题，为解决措施的选择提供真实的资料来源。

目前金融业已经成为我国行业发展的重要部分，这是因为金融工程能够代表现代金融高科技的运用情况，对于中国金融体系实现市场化、现代化、国际化的目标有着深远的促进意义。国家或者政府需要积极制定相应的政策抉择，对于金融技术应该加大资金投入，提高金融工程技术的效率，避免金融风险。

七、如何进行风险防范与控制

一完善审计、会计相关法律法规制度，从源头防范审计风险。在切实贯彻会计法、会计准则和会计制度的基础上，将与之相关的财经法规融会贯通，以审计法为基础，针对不同领域制定操作性强的审计工作具体实施办法，把风险控制作为审计准则的重要内容，使审计工作有章可循，保证审计工作质量。

二提高审计人员综合素质，增强风险防范意识。审计人员的素质直接影响到审计工作的质量，审计部门一方面要吸收复合型人才，扩充审计队伍，同时更要注重对现有审计人员的知识更新。加强政治学习，提高全体审计人员的政治素质，从政治上防范审计风险；对国家、地区新出台的一系列相关法律法规、政策制度进行认真研读，组织讨论，提升宏观思维能力，提高分析判断能力；通过多媒体网络、远程教育、案例教学和模拟审计实验等方式经常性的组织业务培训，强化业务培训，提高审计人员的业务水平，增强审计人员的风险防范意识。

三规范审计程序，防范审计风险。审计监督活动是一套完整的程序，从确定项目计划，送达审计通知书，审计取证，征求被审计单位意见，出具正式审计报告等环节，都要严格履行审计程序，不得忽略和违反程序。同时也要做好审前调查，通过审前调查掌握被审计单位的基本情况，预测审计潜在风险，防范审计风险。

四选择恰当审计方法，减小审计误差。由于审计方法采用不当给审计造成的风险，在全部审计风险中占绝对比例。因此对于审计方法的选用，是克服风险的关键性步骤。审计方法从不同的角度而言有很多种，每一种都有各自的特点，能够解决相应的问题，因此，为了尽可能地削弱审计风险，审计人员应根据被审计单位基本情况及被审问题选择相适应的方法。

五客观公正进行审计评价，有效防范审计风险。客观评价主要表现在三个方面：客观评价被审计单位的内部控制，既不高估内部控制也不低估内部控制；客观评价审计证据，实事求是，对审计取证做到真实、可靠，特别是对重点问题和重要程序进行认真复核，确保准确无误；客观公正地评价审计结果，审计工作由于受审计范围、审计时间、审计资料、审计手段的限制，不可能将账内账外的问题都查得一清二楚，因此对审计结果的评价要注意保持客观谨慎，不凭工作经验和领导意图来做出结论，有效防范审计风险。