如何做到风险管控措施(如何做到风险管控措施落实)

一、如何做到风险管控措施

主要措施包括风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。

1、风险回避，是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。

2、损失控制，是制定计划和采取措施降低损失的可能性，或者是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。

3、风险转移，是通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为，有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的主要形式是合同和保险。

4、风险自留，即风险承担。若是出现损失，经济主体将以当时可利用的任何资金予以支付。风险保留包括无计划自留和有计划自我保险。

二、如何做到风险管控措施落实

1．组织措施，分析由于组织的原因而影响项目目标实现的问题，并采取相应的措施，如调整项目组织结构、任务分工、管理职能分工、工作流程组织和项目管理班子人员等；

　2．管理措施（包括合同措施），分析由于管理的原因而影响项目目标实现的问题，并采取相应的措施，如调整进度管理的方法和手段，改变施工管理和强化合同管理等；

　　3．经济措施，分析由于经济的原因而影响项目目标实现的问题，并采取相应的措施，如落实加快工程施工进度所需的资金等；

　　4．技术措施，分析由于技术（包括设计和施工的技术）的原因而影响项目目标实现的问题，并采取相应的措施，如调整设计、改进施工方法和改变施工机具等。

三、如何做到风险管控措施的有效性

任何企业都会存在风险，有风险并不可怕，真正可怕的是不将风险当一回事。以未雨绸缪的态度看待企业，才能避免“屋漏偏逢连夜雨”的危机。风险管理内容包括预警、决策、风险应对几大项。

（1）预警

企业风险管理的预警机制是风险防范的第一步，是企业具有生命力的最突出表现之一。风险预警机制的第一要素是对风险信息的敏感度。只有对本企业的未来有影响的信息才是风险信息。其来源主要有行业动态，国内经济调控的措施，国家经济政策的变化，企业销售数据、财务数据的非线性变化或异常波动，企业人力资源的异常变动，企业质量控制的异常情况等。企业的各个职能部门都有责任和义务报告可能面临的风险。

（2）决策

企业各个不同层次的决策机构应该对不同来源的风险预警信息在第一时间做出反应，做出科学的决策，及时采取最有效的措施把企业放到可进可退的战略位置，将可能的损失降到最低。更积极的决策是化风险为机遇，把每一次风险都变成企业发展的一次转折。

（3）风险应对

实际上就是化解风险的一系列措施和方法。对于可以预见的风险，比如自然灾害类的台风、地震等和事故类的火灾、中毒等，都应该有预防制度和化解预案。对于随时可能出现的种种风险，最重要的应对应该是预警准确，决策及时，措施得当，预后处理完善。

四、怎样做好风险管控

不论什么样的单位或者什么样的职业亦或者什么样的投资都存在一个风险管理问题，可谓是风险管理的话题无处不在，那么企业如何进行风险管理，以使得风险因素或者风险事件的发生概率降低到最低点呢？下面就以个人的经历为基础谈谈自己的经验.

首先，要进行风险管理就要明确风险管理的目标是什么？企业内部的风险管理部门，包括风控部门、审计部门以及法务部门、财务部门、人力资源部门等各部门将自己部门所在风险目标予以明确化，从而构成了企业的总的风险管理目标。

其次，企业各部门在确定各自部门的风险管理目标的时候要以企业本身的业务特性和经营状况、所属行业并结合实际发展状况和国内外环境来确定风险管理目标，不可脱离实际状况，确立无法实现或者不切合实际的风险管理目标。

再次，在企业确定总体的风险管理目标后，就要对风险管理目标进行评估，对风险管理目标实现过程中可能遭遇到的风险进行识别、梳理、分析和评价，以使得风险管理目标的实现过程具有科学性和可操作性。

同时，在确立风险管理目标后要对遭遇的风险进行减少化和建设性处理，并且在对风险进行处理的时候要以基本的国家法律、法规以及规章制度的规定为基础，切不可突破法律的规范而擅自进行风险处理，如果处理不当，本身就是一种法律风险，会引来更多更大的损失。

另外，对于风险的处理要在不违法、不违约的基础上进行前瞻化处理，这样一方面能够最大限度地保护企业本身的合法权益，避免因遭受风险事件造成巨大的损失，另一方面也为企业今后处理类似风险事件提供可供参考的经验教训，切不可盲目固守之前的做法，需要灵活化处理风险事件，以实现风险管理目标。

另另外，企业风险管理过程之中离不开审计评价工作，因为审计有审计的工作方法和理论与实践基础，等于为企业的风险管理上了一个保护膜，因此企业风险管理过程之中审计的评价工作是必要和重要的。

最后，企业需要建立一整套的风险管理运行体系，并将各个风险管理节点嵌入到整个风险管理流程之中去。因为风险管理的过程或多或少有人为因素的影响，而人为因素会影响到整个风险管理工作的顺利进展，只有将风险管理的各个节点嵌入到整个流程之中，尽量减少人为因素的影响才能使得风险管理过程更为科学和合理。

五、如何做好风险控制

（一）重新完善担保手续，减少存量贷款风险。首先要摸清家底。信用社要组织力量对存量担保贷款进行一次全面调查，根据借款人行业、贷款方式、贷款手续情况，对存量贷款的风险程度进行如实认定，以真实地反映现有信贷资产的风险状况，为制定切实可行的存量风险贷款化解措施打下基础。

其次要积极采取措施，加以完善和补办。根据认定的贷款风险，按照先易后难，制定化解落实计划逐步进行完善。对担保操作手续不规范的贷款，要限期做好补办工作；对保证人主体资格不合法、无经济保证实力的存量贷款，要采取积极的措施，收回或置换成有效资产抵押方式；对动产抵押率偏高、抵押物不足值的贷款，要采取压缩或逐步增加其它担保的方式，进行有效落实和化解。

对存量动产风险贷款的化解，可根据实际情况适度提高城区商品房地和质押贷款的抵（质）押率，以减少动产抵押贷款额度。再次要落实存量风险贷款责任，加大考核力度。对存量风险贷款，要逐户逐笔把化解责任落实到人，联社要加大对信用社、信贷责任人的存量风险贷款化解进度和质量的检查考核，实行任务完成的好坏与个人收入直接挂钩的激励机制，从而充分调动信贷员的积极性和创造性，将存量贷款风险降到最低限度。

（二）规范贷款操作。堵住新增贷款风险。首先要完善担保贷款管理办法。联社要根据信用社实际情况，修订和完善担保贷款管理制度，从而堵塞担保贷款管理中出现的漏洞，进一步增强风险防范能力，在制度上确保贷款资产安全。

其次要严格执行担保贷款管理制度，规范日常贷款业务操作。信用社要加强对担保贷款的合法性、抵押物价值的足值性、质押物的真实性和担保手续的有效性的审查，从而使发生的每笔贷款业务合法合规。对保证贷款要严格审查保证人有无保证资格和保证能力，《董事会同意保证意见书》的签订，要按照《公司法》的有关规定，签名达到法定董事人数，确保保证人签章的真实性；对机械类动产抵押贷款要根据动产净值并结合市场现值，区别专用设备和通用设备，对抵押物进行选择性抵押，通用设备抵押率控制在50%以下，专用设备抵押控制在30%以下；对交通类动产抵押贷款要及时督促抵押人办理保险续保手续，约定信用社为第一受益人，并要结合抵押物的折旧情况和报废年限采取逐年压缩；对房产抵押贷款要严格审查房屋产权归属和共有人情况；对质押贷款要办妥质押物核押手续，确保质押人签章真实并确认质押事宜。

（三）落实有效防范措施，规避有限责任公司贷款潜在风险。按照现行《公司法》规定，有限责任股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任。在信贷管理实践中，有限责任公司在经营发生风险导致企业关停倒闭后，由于承担的只是有限责任，从而使我们无法追索企业法定代表人贷款责任，出现企业亏损，法定代表人致富，贷款无法落实的情况。

据调查有限责任公司贷款已占全部贷款的50%以上，因此应有效规避有限责任公司贷款潜在风险，尽最大限度减少贷款风险损失。

六、如何做好风险防控管理

一、开展大额不良贷款全面风险排查。以风险全覆盖为原则，结合信贷大检查和案件风险排查中发现的问题，制定大额不良贷款排查方案，对自查中发现的问题线索，要求依据问题性质采取果断措施，严防信贷风险积累演变为案件。

二、加大内控制度执行力检查。通过整体移位、飞行检查、暗访暗查等灵活方式，加强对基层网点和一线柜台突查。结合前一阶段组织实施的风险排查活动，认真总结、评估风险排查质量和排查过程中的薄弱环节，对排查不到位和排查流于形式的单位和项目，重新组织人员进行复查。

三、抓好银监会操作风险防范规定落实。严格执行重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度，银企、银银以及银行内部对账制度，印章、密押、凭证分管分存及销毁制度和重要岗位、敏感环节工作人员行为规范与监察等4项规定内容，组织开展自查自纠。

七、如何做到风险防控

1、反腐倡廉不折不扣，勤政为民实实在在。

　　2、端正党风人人有责，反腐倡廉事事关心。

　　3、开展腐败风险预警防控工作，构建预防腐败的长效机制。

　　4、以廉为荣.以贪为耻.以勤为标.以惰为戒。

　　5、为民.务实.勤政.清廉。

　　6、努力树立“风险无处不在，人人都有风险”的思想理念。

　　7、处事公平平似水，为官廉洁洁如冰。

　　8、服务人民视名利淡如水，建设经济知发展重于山。

　　9、反腐倡廉预防为主，群众监督警钟长鸣。

　　10、开展廉政风险防控管理工作，构建预防腐败的长效机制。

　　11、防微杜渐.警钟长鸣.廉洁自律.党性长存。

　　12、公生明.廉生威。

　　13、开展腐败风险预警防控工作是对干部最大的爱护和保护。

　　14、实行制度反腐，走法制化.科学化的反腐之路是反腐倡廉建设的必然要求。

　　15、一言一行不忘公仆形象，一举一动长思百姓冷暖。

八、如何做好风险管控工作 安全生产

开展安全风险管控，首先进行安全风险评估，找到风险源和风险类别以作为管控目标，坚持目标导向，制定防范措施并加以落实，实施过程加强监督检查并及时做好记录，以便不断总结提高

九、如何落实风险管控措施

关键是落实到岗，追溯记录完整准确，控制过程以及结果公开

十、如何开展风险管理工作

要做好内控与风险管理工作，加强企业管理者风险管理意识，完善企业内部控制体系。只有建立一整套完善的、符合实际的、具有可操作性的评价指标体系并加以实施，内部控制制度在实践中才能有现实的可运行性和有效性。

内控与风险管理的区别

①作用方式不同。风险管理的目的是要及时地发现风险、预测风险以及防止风险可能造成的不良影响，并设法把这种不良影响控制在低程度上。而内部控制是企业内部的风险管理，只是对目标的制定过程进行评价，主要是通过事后和过程的控制来实现其自身的目标。

②作用范围不同。风险管理工作，注重防范和控制风险可能给企业造成损失和危害，会阻碍公司发展的步伐，但同时更应该把机会风险视为企业的特殊资源，通过对其管理，为企业创造价值，促进经营目标的实现。而内部控制则是以专业管理制度为基础，实施的遵循性控制活动，它无法防范管理层非理性风险和凌驾于管理制度以上的决策风险。

十一、如何进行风险防范与控制

一完善审计、会计相关法律法规制度，从源头防范审计风险。在切实贯彻会计法、会计准则和会计制度的基础上，将与之相关的财经法规融会贯通，以审计法为基础，针对不同领域制定操作性强的审计工作具体实施办法，把风险控制作为审计准则的重要内容，使审计工作有章可循，保证审计工作质量。

二提高审计人员综合素质，增强风险防范意识。审计人员的素质直接影响到审计工作的质量，审计部门一方面要吸收复合型人才，扩充审计队伍，同时更要注重对现有审计人员的知识更新。加强政治学习，提高全体审计人员的政治素质，从政治上防范审计风险；对国家、地区新出台的一系列相关法律法规、政策制度进行认真研读，组织讨论，提升宏观思维能力，提高分析判断能力；通过多媒体网络、远程教育、案例教学和模拟审计实验等方式经常性的组织业务培训，强化业务培训，提高审计人员的业务水平，增强审计人员的风险防范意识。

三规范审计程序，防范审计风险。审计监督活动是一套完整的程序，从确定项目计划，送达审计通知书，审计取证，征求被审计单位意见，出具正式审计报告等环节，都要严格履行审计程序，不得忽略和违反程序。同时也要做好审前调查，通过审前调查掌握被审计单位的基本情况，预测审计潜在风险，防范审计风险。

四选择恰当审计方法，减小审计误差。由于审计方法采用不当给审计造成的风险，在全部审计风险中占绝对比例。因此对于审计方法的选用，是克服风险的关键性步骤。审计方法从不同的角度而言有很多种，每一种都有各自的特点，能够解决相应的问题，因此，为了尽可能地削弱审计风险， 审计人员应根据被审计单位基本情况及被审问题选择相适应的方法。

五客观公正进行审计评价，有效防范审计风险。客观评价主要表现在三个方面：客观评价被审计单位的内部控制，既不高估内部控制也不低估内部控制；客观评价审计证据，实事求是，对审计取证做到真实、可靠，特别是对重点问题和重要程序进行认真复核，确保准确无误；客观公正地评价审计结果，审计工作由于受审计范围、审计时间、审计资料、审计手段的限制，不可能将账内账外的问题都查得一清二楚，因此对审计结果的评价要注意保持客观谨慎，不凭工作经验和领导意图来做出结论，有效防范审计风险。