如何做到风险控制管理(如何做到风险控制管理工作)

一、如何做到风险控制管理

首先非常感谢能在这里解答您的问题，希望以下回答对大家有所帮助。

许多公司在客户评估方面，可能是因为没有足够产业专业知识、预算资源或外界指引，很难建立持续的程序来衡量安全性风险，并将安全性风险控制在可接受的程度。风险程度需有优先顺序排列，本身有详细等级组成，包括平衡质化与量化方法，在合理的时间、人力与预算范围内，提供可靠的风险资讯。评估风险阶段，最好会产生具有详细分析的重大风险清单，将有助于决策者在该程序，使用该清单做出适当决策。

1.针对客户品质调查，已经成为银行承办授信人员，最重视的风险因素之一。因为客户管理阶层有舞弊的倾向，会使债权人和投资者受到损失。因此在评估新客户时，客户调查就成为风险管理的重要程序，它主要涉及的问题是：“潜在的客户是否包含无法控制的风险？”

2.在实务上，没有无风险的客户，客户调查的目的在于判断客户风险是否在可接受的范围之内，在客户评估过程中，应考虑客户管理者的舞弊倾向和经营失败的风险。因此在客户调查中，应积极关注管理阶层的正直、声誉和态度，特别是最高管理者的情况。除此以外，还应考虑客户财务状况和未来公司经营前景，客户所属行业因素也应积极考虑，要注意该客户所销售项目是否为夕阳产品；亦即：考虑总体经营环境、行业状况、客户在行业中的地信等因素。

3.客户调查工作是一个收集资讯的过程，根据资料清单系统的资讯，通常使用一些风险评级方法分析，再由富有经验的人员做出判断，决定是否接受客户。有时，一个客户的评级为高风险，不一定意味着要拒绝这家客户，其关键是风险能否被控制，以及是否值得去承担。如果在客户调查后，客户被接受，应持续且定期地执行特定的风险管理程式，去管理已识别的风险，可减少意外失败的风险。

4.客户调查主要关注的是客户的声誉，下列因素要予以考虑：（1）公司管理阶层和主要经营者的道德；（2）公司经营活动的性质；（3）客户的内部控制环境；（4）管理阶层是否存在欺诈行为的动机；（5）管理者对会计政策的态度。特别是高阶管理者欺诈行为的判断是否存在的关键，应当评价管理者的道德意识和企业文化。如果管理阶层被少数人所左右，就意味着较高的风险环境，因为一个无效的董事会将导致公司治理无效。公司治理薄弱的结果是，公司为少数大股东利益服务，而不是为全部股东服务。另外，公司的人事政策不稳定，关键管理人员的薪酬异常，都会引起风险的发生。

5.评估客户时还需注意，当存在过热的营利预测和急切实现的发展目标时，应予以特别关注经营危机的发生。客户调查不仅仅是在接受新客户的开始阶段才执行的程式，随着经营情况的变化，客户有可能面临财务上的困境，诚实问题和会计问题就会出现。因此，持续地评估客户，是确定能否维持客户关键的前提，建议每年至少应作一次客户的总体风险检测。

二、如何做到风险控制管理工作

要做好内控与风险管理工作，加强企业管理者风险管理意识，完善企业内部控制体系。只有建立一整套完善的、符合实际的、具有可操作性的评价指标体系并加以实施，内部控制制度在实践中才能有现实的可运行性和有效性。

内控与风险管理的区别

①作用方式不同。风险管理的目的是要及时地发现风险、预测风险以及防止风险可能造成的不良影响，并设法把这种不良影响控制在低程度上。而内部控制是企业内部的风险管理，只是对目标的制定过程进行评价，主要是通过事后和过程的控制来实现其自身的目标。

②作用范围不同。风险管理工作，注重防范和控制风险可能给企业造成损失和危害，会阻碍公司发展的步伐，但同时更应该把机会风险视为企业的特殊资源，通过对其管理，为企业创造价值，促进经营目标的实现。而内部控制则是以专业管理制度为基础，实施的遵循性控制活动，它无法防范管理层非理性风险和凌驾于管理制度以上的决策风险。

三、如何做到风险控制管理的原则

一、加强安全风险意识教育

安全生产，以人为本。安全风险管理是提高安全管理能力的 有效载体，是延长安全周期的科学方法， 我们注重加强安全风险 管理理念、方法的宣传教育，提高安全风险意识，培养人的岗位 技能和自我保护能力是铁路运输生产中保证劳动人身安全的决 定性因素。

㈠提高全员风险意识。

提高全员安全风险意识，可通过交班会、点名会、学习会、 板报、橱窗等载体，努力将安全风险意识根植于干部职工思想深 处，提升保安全的积极性和自觉性。针对劳动安全风险源、点， 分别建立安全风险提示图、 岗位安全风险控制表、安全风险控制 手册，强化提醒和警示教育，提高全员的劳动安全风险意识。

四、如何做好风险控制

（一）重新完善担保手续，减少存量贷款风险。首先要摸清家底。信用社要组织力量对存量担保贷款进行一次全面调查，根据借款人行业、贷款方式、贷款手续情况，对存量贷款的风险程度进行如实认定，以真实地反映现有信贷资产的风险状况，为制定切实可行的存量风险贷款化解措施打下基础。

其次要积极采取措施，加以完善和补办。根据认定的贷款风险，按照先易后难，制定化解落实计划逐步进行完善。对担保操作手续不规范的贷款，要限期做好补办工作；对保证人主体资格不合法、无经济保证实力的存量贷款，要采取积极的措施，收回或置换成有效资产抵押方式；对动产抵押率偏高、抵押物不足值的贷款，要采取压缩或逐步增加其它担保的方式，进行有效落实和化解。

对存量动产风险贷款的化解，可根据实际情况适度提高城区商品房地和质押贷款的抵（质）押率，以减少动产抵押贷款额度。再次要落实存量风险贷款责任，加大考核力度。对存量风险贷款，要逐户逐笔把化解责任落实到人，联社要加大对信用社、信贷责任人的存量风险贷款化解进度和质量的检查考核，实行任务完成的好坏与个人收入直接挂钩的激励机制，从而充分调动信贷员的积极性和创造性，将存量贷款风险降到最低限度。

（二）规范贷款操作。堵住新增贷款风险。首先要完善担保贷款管理办法。联社要根据信用社实际情况，修订和完善担保贷款管理制度，从而堵塞担保贷款管理中出现的漏洞，进一步增强风险防范能力，在制度上确保贷款资产安全。

其次要严格执行担保贷款管理制度，规范日常贷款业务操作。信用社要加强对担保贷款的合法性、抵押物价值的足值性、质押物的真实性和担保手续的有效性的审查，从而使发生的每笔贷款业务合法合规。对保证贷款要严格审查保证人有无保证资格和保证能力，《董事会同意保证意见书》的签订，要按照《公司法》的有关规定，签名达到法定董事人数，确保保证人签章的真实性；对机械类动产抵押贷款要根据动产净值并结合市场现值，区别专用设备和通用设备，对抵押物进行选择性抵押，通用设备抵押率控制在50%以下，专用设备抵押控制在30%以下；对交通类动产抵押贷款要及时督促抵押人办理保险续保手续，约定信用社为第一受益人，并要结合抵押物的折旧情况和报废年限采取逐年压缩；对房产抵押贷款要严格审查房屋产权归属和共有人情况；对质押贷款要办妥质押物核押手续，确保质押人签章真实并确认质押事宜。

（三）落实有效防范措施，规避有限责任公司贷款潜在风险。按照现行《公司法》规定，有限责任股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任。在信贷管理实践中，有限责任公司在经营发生风险导致企业关停倒闭后，由于承担的只是有限责任，从而使我们无法追索企业法定代表人贷款责任，出现企业亏损，法定代表人致富，贷款无法落实的情况。

据调查有限责任公司贷款已占全部贷款的50%以上，因此应有效规避有限责任公司贷款潜在风险，尽最大限度减少贷款风险损失。

五、怎样做到风险管控

安全管理的核心是管理好业务中的风险，避免因风险失控导致事故发生。

风险评估（Risk Assessment） 是指，在风险事件发生之前或之后（但还没有结束），该事件给人们的生活、生命、财产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。即，风险评估就是量化测评某一事件或事物带来的影响或损失的可能程度。

从信息安全的角度来讲，风险评估是对信息资产（即某事件或事物所具有的信息集）所面临的威胁、存在的弱点、造成的影响，以及三者综合作用所带来风险的可能性的评估。作为风险管理的基础，风险评估是组织确定信息安全需求的一个重要途径，属于组织信息安全管理体系策划的过程。

详细评估的优点在于：

1、组织可以通过详细的风险评估而对信息安全风险有一个精确的认识，并且准确定义出组织的安全水平和安全需求；

2、详细评估的结果可用来管理安全变化。当然，详细的风险评估可能是非常耗费资源的过程，包括时间、精力和技术，因此，组织应该仔细设定待评估的信息系统范围，明确商务环境、操作和信息资产的边界。

管控标准优化是企业科学管理的重要基础、推动创新的有效手段、提高工作质量和效率的必要保障，如何强化企业标准化管理工作，应做到“三个注重”和“三个结合”。

要做到“三个注重”。一是要注重处理好标准化管理与其他管理方式的关系。标准化管理不是另起炉灶，它和质量管理体系、精益管理是一脉相承的，只是侧重点不同。精益管理实现管理“瘦身”，标准化管理实现管理“强身”。二是要注重加强宣贯工作。标准化管理的牵头部门应成立企业标准化管理委员会，设立总标委和分标委，明确职责，落实责任，确保标准化管理事项落到实处。要建立标准化管理培训机制，通过举办标准化管理培训班、座谈会等，注重加强宣贯工作，营造标准化管理的浓厚氛围，确保标准化理念入脑、入心、入行。三是要注重加强队伍建设。要培养具有较强标准意识、较高理论素养、较好技术水准和较多实践经验的标准化复合型人才，将标准化队伍与企业内审员、内训师等多支队伍相融合，通过培训、竞赛、专题活动等形式，提升队伍的整体素质和标准化管理工作能力。

要做到“三个结合”。一是要将标准化管理与精益管理相结合。在标准化管理中要融入精益思想，目标的设定要充分体现增收节支、降本增效的要求，努力向管理挖潜力、要效益。标准化文件评审环节要重视流程的优化和固化，消除非增值流程，把质量管理小组等课题活动的成果通过体系文件固定下来。内部审核和管理评审要立足精益改善的要求，努力从“细枝末节”、“小修小补”中走出来，带着问题意识，抓住关键环节，解决重大问题，更多地思考问题的根源，如何从体制机制层面改进现有的工作。二是要将标准化管理与质量管理体系相结合。质量管理体系是通过系统方法和过程方法的应用使过程增值并持续改进，达到提高组织的管理绩效以及顾客和相关方满意的目的。标准化管理是质量管理体系建设的重要内容，以技术标准为核心、工作标准为基础、管理标准为保障。企业标准化管理体系建设要做到生产经营和企业管理标准全覆盖，减少不必要的重复，追求最佳秩序和最大效益。在开展标准化管理工作时应注重将质量管理体系管理手册和程序文件转化为管理标准，三级文件要根据管理内容和实施对象转化成技术标准、管理标准和工作标准，记录表单要跟随所属文件进行转化，实现标准化与质量管理体系的对接，体现文件的架构层次。三是要将标准化管理与考核激励机制相结合。企业管理部门应制定《企业标准化建设工作实施方案》，配套相关考核评价办法，在导入理念、运用方法、建立组织、形成流程、实现目标等方面细化考核指标，明确每个模块的分值权重和考核要点，确保工作开展有依据、有考核。在活动中要增强竞争意识，形成“比学赶超”的浓厚氛围，激发工作活力，真正走上创新驱动、价值创造的内涵式发展道路。

虽然很多企业都在开展风险评估，但评估结果往往不甚理想。借鉴国际一流公司的思路，赛为安全总结提炼出了一套独特的风险评估方法，通过培训客户评估人员，一起对客户的安全风险进行梳理、评估并对相应的管控标准进行优化。

深圳市赛为安全技术服务有限公司是一家致力于职业健康、安全与环保（HSE）的专业咨询与培训服务机构，在一支拥有丰富企业HSE管理经验和具有广阔国际视野的管理团队带领下，经过十多年的不懈努力，赛为安全(Safeway)已经发展成为一家在国内享有盛誉的HSE线上线下培训、HSE和应急管理咨询、互联网技术应用整体解决方案与应用新技术研发的高科技企业。赛为安全致力于企业安全风险管理信息化、HSE安全培训、HSE项目咨询的机构，提供专业、经济、有效的HSE服务，帮助客户实现零事故作业。

六、如何进行风险管理

管理好供应商从以下一四方面进行管理，合格的列入公司采购供货商名录：

1、供货价格管理：通过供货交往了解供应商提供的价格是合理的（不管通过什么采购手段，供应商提供的价格是可信的、合理的）；

2、供货时限管理：供应商供货能保证按合同要求和特殊供货时间需要供货的；

3、供货质量管理：供应商供货质量能控制在双方约定的范围之内的；

4、售后服务管理：供应商供货服务能满足顾客要求的所有合理的服务。

七、风险管控的方法

1、在手机桌面找到手机管家并点击进入；

2、进入手机管家后，点击病毒查杀；

3、进入病毒查杀后，点击深度管理中的查看；

4、在风险详情界面点击解除管控；

5、根据提示选择解除管控即可。

风险管控是指风险管理者采取各种措施和方法，减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。 风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。

八、如何做好风险管控工作

1、对于顾客交来的理赔资料进行及时的审核，做到当日收取的当日审2、遇到特殊情况的，像是水淹车的案子，当日的天气必须是暴雨才可以理赔的，因此必须及时找齐理赔的资料3、对于人伤的案子，请积极联系医疗查勘员，对顾客的药品清单等信息做好核实、跟进，争取在最短的时间内赔款4、及时做好台帐，关注哪些款项已经赔付了，哪些已在系统做了赔付但仍转不出去的，及时与顾客取得联系，让顾客晓得是因自己填写信息有误导致赔款转不出而不是保险公司这边的效率低

九、如何进行有效的风险控制

内部控制是企业基于自身实际状况，按照一定的标准文件(如《企业内部控制基本规范》要求，制定的旨在实现企业资产安全，保证财务信息资料的可靠性、真实性和完整性，提高企业经营管理效率，推动企业各项政策的制定和实施，促进企业实现发展战略的方法和措施。

其主要包括有会计控制和管理控制。

风险评估是企业内部控制实施的重要一环，是指企业在一定的事实数据基础上，针对自身经营活动中可能出现的风险危害进行及时的识别和判断，并基于此制定合理、客观、科学、有效的风险应对策略。企业如何开展内部控制与风险评估？(一)风险管理机制的建立1.明确风险管理目标风险管理机制的建立其目的在于风险管理目标的实现，风险管理机制的开展都是围绕风险管理目标进行的;企业应当根据自身实际需求和条件，确定风险管理工作的目标和重点。

比如针对公司近几年的运营效益的数据进行分析和掌控，又或者组织一定的人员在公司范围内开展风险识别、风险分析和风险评估等工作。

2.加强风险评估管理企业在确定自身的风险管理目标后，应当以此为基础作为自身风险管理的行动原则，加强自身的风险管理措施：督促和指导企业定期评估风险发生的可能性及影响程度，评价现有控制措施的执行情况及效果。

同时企业应当根据外部条件和内部条件(如市场环境、国家政策法规、自身人员的增减)及时采取措施，保障风险管理的可行性和适用性;将风险管理与企业日常工作有效结合，对工作中所发现的问题和薄弱环节采取有效必要的措施，确保将风险控制在可接受的范围内。

3.完善风险预警管理体系企业经营活动中存在的风险具有突发性、偶然性和不预定性，即便企业已有相关的量化预警方案，也不一定及时预防监控，因此企业应当在原有的基础上，进一步完善自身的风险识别手段，通过调查、分析、评审等一定的方法，探索建立更加规范、完善的风险预警体系。

如：定期开展数据调查和事件跟踪等;(二)持续有效地开展内控评审作为审计程序的一个重要环节，内控评审是推动企业建立内控长效机制的重要手段，有助于企业管理层了解企业经营及内部控制管理情况，有助于降低审计风险，减少问题的发生，保证审计质量。1.实现内部控制的日常化内部控制的日常化有助于企业自身经营决策、经营过程、资金资产管理等的难点和问题的及时发现、解决与防范，有助于提升审计工作的效率和效果，全面提高审计工作水平;2.定期组织内控评审工作审计部门基于企业自身的风险管理的目标和相关要求，按照内部控制评审的要求，建议每年组织两次全面内控评审。

重点检查对象为内控制度维护及执行情况和效果，实现内控评审的规范化和日常化管理，推动企业落实内控管理责任和控制要求，自主维护制度并切实执行。

十、风险控制最有效的方法

风险管理的基本方法一般包括两类：一类是控制方法，另一类是财务处理方法。

（1）控制方法包括：

a.风险避免：即放弃和不进行可能带来损失的活动和工作。

b.风险防止：即采取预防和抑制等手段减少损失发生的机会或降低损失的严重性。

c.风险分离：即将面临损失的风险单位进行分离。

d.风险分散：指根据风险因素间的以及风险因素与其他因素间的负相关关系进行资产的有效组合，使企业的风险减至最小。

（2）财务处理方法包括：

a.风险自留：即经济单位自行承担部分和全部风险。

b.风险转移：指经济单位将自己的风险转移给他人，包括保险转移和非保险转移两种方式。