风险管理策略分析

一、风险管理策略分析

风险管理的目标是风险管理战略的核心。

战略风险可理解为企业整体损失的不确定性。战略风险是影响整个企业的发展方向、企业文化、信息和生存能力或企业效益的因素。战略风险因素也就是对企业发展战略目标、资源、竞争力或核心竞争力、企业效益产生重要影响的因素。

构成因素：

影响战略风险的因素很多，将战略风险定义为内外复杂的系统更为恰当。既然作为一个系统来研究，那么系统的结构即构成要素和相互关系就成为最基本的问题。

罗伯特西蒙将战略风险的来源和构成分成四个部分：

（1）运营风险；

（2）资产损伤风险；

（3）竞争风险；

（4）商誉风险。

企业当出现严重的产品或流程失误时，运营风险就转变为战略风险；如果是对实施战略有重要影响的财务价值、知识产权或者是资产的自然条件发生退化，资产损伤就变成一种战略风险；产品或服务与众不同的能力受损伤的竞争环境的变化，竞争风险就会变成战略风险。商誉风险是上述三个方面的综合结果，当整个企业失去重要关系方的信心而使价值减少时，就产生了商誉风险。

战略风险管理的主要步骤：

1. 风险辨识与评估（严重性、可能性、时间性，不同时间的可能性）。

2. 风险测绘（制作战略风险图）。

3. 风险定量（采取通用的量度标准，如经济资本风险、市场价值风险）。

4. 风险机会辨识（公司是否能够将风险转变为机会）。

5. 风险降低行动方案规划（由风险管理团队负责）。

6. 资本调整决策（从资本配置与资本结构两个方面着手）。

二、风险控制策略

风险控制过程的目的是为了更好地管理和降低风险。 1.风险控制过程的目的是管理和降低风险。 2.企业或组织在实施业务或项目时，会面临各种风险，如技术、法律、财务和环境等风险，这些风险可能会影响业务和项目的正常运作，减少收益并带来损失。因此，风险控制过程是一组有计划的指导方针和程序，可以识别、评估、监控和减轻各种风险。 3.良好的风险管理是组织或企业成功的关键之一。在风险控制过程中，需要采取一些措施来有效地管理风险，例如风险评估、风险规避、风险转移和风险应对等策略。风险控制过程需要不断改进和优化，以确保企业或组织在面对风险时能够稳妥应对。

三、风险管理策略的措施

风险的防范措施

一、底线原则

预测和评价的目的是为了防范风险，所以防范措施是必不可少的。防范措施就是制订相应的预防计划、灾难计划、应急计划，并在合同中用条款形式加以明确。建筑企业在投标报价时，要定出最低的赢利目标，当跌破最低的赢利目标线后达到成本线时，就可能引起经济风险。

所以说，最低的赢利目标是一个底线，如投资方不能满足时，可考虑拒绝对方。在确保经济利益的原则下，要对投资方的诚信和社会信誉度进行评价和提出风险对策，对其提出的条件要加以审查和研究，以防和约陷阱。如有的投资方希望建筑企业垫资施工，建筑企业如同意，很有必要在合同中加入防范条款，比如说加入索要履约保证金或银行履约保函或有效的担保条款等。

　　二、提前约定原则 中大网校

有的投资方的拟建工程所需手续不全，如土地使用许可证等。这种情况下，建筑企业在合同中要特别指明由此造成的后果应由投资方负责，在施工过程中由此引起的损失也要由投资方负责。有的投资方希望建筑企业在工程竣工后，分若干年交付工程款，建筑企业则应在合同中加入要投资方寻找合适的担保人的条款。

在合同中加入变更和索赔的条款也有利于防范和转移风险，如对设计变更和其他变更的工程量的确定，以及对由此引发的工程价款的确定，这些有利于建筑企避免损失。加入必要的索赔条款有利于化解投资方和其他第三方给建筑企业造成的损失，对客观风险如不可抗力等巨大灾难带来的损失要特别注意，要在合同中尽可能加入工程保险条款。

实践证明，虽然风险化解的方式很多，如风险回避、风险自留、损失控制、风险转移等，但能使自己损失最小的方式还是风险转移，工程保险就是风险转移的最好手段和途径。

三、专家指导原则

为了防范建筑工程合同风险，组建以工程经济专家和工程技术人员、法律顾问为主的合同管理机构也非常重要。

现今，投资方在拟定投资方案工程合同时一般都充分咨询造价师事务所或专业工程咨询机构，他们都具有很高的专业水平。他们的合同谈判实施方案中一般含有对承包方反索赔条款，故建筑企业在合同谈判中必须拥有与之相匹敌的专业力量。机构人员必须掌握我国现有的有关建筑工程的法律法规，掌握国家经济政策和推荐的标准工程类合同文本，如果是承揽国际工程或投资方要求使用FIDIC合同系列文本，则也应掌握。

在合同谈判阶段，机构人员要从法律法规上、工程质量上、造价上以及预防不可抗力上认真研究该工程的特殊性。如该工程是否符合国家的法律法规要求，是否经过当地规划部门的审批，工程的设计文件是否完整等。结合具体的赢利目标，对投资方的不合理要求，本着追求最大利益的原则，作到态度友好且据理力争。

在签署合同时，条款要严密完整，文字要精确恰当，不留漏洞。中大网校（注册咨询师考试网）

四、应急处理原则

执行合同时，积极处理风险后果也是防范建筑工程合同风险的重要措施之一。合同管理应当贯穿工程承包建设的整个过程，所以合同风险也贯穿工程承包建设的整个过程，对这一点许多建筑企业认识不够。

风险发生后，应启动灾难计划和应急计划对出现的风险后果进行认真地研究，找出实际结果和预测结果的差异，并用货币量来衡量，分析其原因，采取有效手段加以补救。如投资方不按时拨付工程进度款，则可考虑在合同限定的有效时间内提出索赔。

总之，建筑企业在合同谈判阶段，要详细地制订各种风险的初始清单，对照它一一落实防范措施，并最终体现在合同中。

四、风险管控策略分析的意义是

风险管控和隐患排查治理属于（双重预防）机制。

双重预防机制是指建立风险管控和隐患排查治理双重预防机制。《国务院关于进一步加强企业安全生产工作的通知》强调要建设更加高效的应急救援体系，并提出了加快国家安全生产应急救援基地建设、建立完善企业安全生产预警机制、完善企业应急预案的三项具体要求。 企业安全生产关系到国家的财产安全、人民生活利益，以及企业职工的幸福安康，是企业最根本的效益所在。安全生产关系到企业的前途和命运，是企业生存和发展的基石，影响着企业本身的内外形象。在我国经济社会正处于高速发展的大好时期，生产安全管理显得尤为重要。

五、风险管理策略主要包括什么

风险规避指的是一种管理风险的策略，通过采取措施来减少或避免潜在的风险。风险规避是企业、个人和政府等各种组织和个体在面对不确定性和风险时常用的一种策略。

它通过对潜在风险的识别、评估和管理，以最小化潜在损失和不确定性，并确保组织和个人的长期可持续性。风险规避的具体措施包括分散投资、保险购买、避免高风险行为、多元化经营等。风险规避是一种常用的风险管理策略，旨在降低风险和损失，提高组织和个人的稳定性和可持续性。

六、风险管理与控制的策略主要有几种

风险管理策略包括：

1、战略风险回避策略

2、战略风险转移策略

3、战略风险自留策略

回避战略风险是以放弃或拒绝承担风险作为控制方法来回避损失的可能性。

战略风险转移是指企业以付出一定的经济成本采取某种方式将风险损失转嫁他人承担，以避免战略管理过程中出现的风险给企业带来灾难性损失。

战略风险自留策略是说如果企业有足够的战略资源承受该风险损失时，可以采取风险自担和风险自保自行消化风险损失。

七、风险管理策略的概念及特点

风险管理策略工具共有七种：风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿和风险控制。

1.风险承担

风险承担亦称风险保留、风险自留。风险承担是指企业对所面临的风险采取接受的态度，从而承担风险带来的后果。

对未能辨识出的风险，企业只能采用风险承担。

对于辨识出的风险，企业也可能由于以下几种原因采用风险承担：(1)缺乏能力进行主动管理，对这部分风险只能承担;(2)没有其他备选方案;(3)从成本效益考虑，这一方案是最适宜的方案。

对于企业的重大风险，即影响到企业目标实现的风险，企业一般不应采用风险承担。

2.风险规避

风险规避是指企业回避、停止或退出蕴含某一风险的商业活动或商业环境，避免成为风险的所有人。例如：

(1)退出某一市场以避免激烈竞争;

(2)拒绝与信用不好的交易对手进行交易;

(3)外包某项对工人健康安全风险较高的工作;

(4)停止生产可能有潜在客户安全隐患的产品;

(5)禁止各业务单位在金融市场进行投机;

(6)不准员工访问某些网站或下载某些内容。

3.风险转移

风险转移是指企业通过合同将风险转移到第三方，企业对转移后的风险不再拥有所有权。转移风险不会降低其可能的严重程度，只是从一方移除后转移到另一方。例如：

(1)保险：保险合同规定保险公司为预定的损失支付补偿，作为交换，在合同开始时，投保人要向保险公司支付保险费。

(2)非保险型的风险转移：将风险可能导致的财务风险损失负担转移给非保险机构。 例如，服务保证书等。

(3)风险证券化：通过证券化保险风险构造的保险连接型证券(ILS)。这种债券的利息支付和本金偿还取决于某个风险事件的发生或严重程度。

4.风险转换

风险转换是指企业通过战略调整等手段将企业面临的风险转换成另一个风险。风险转换的手段包括战略调整和衍生产品等。

风险转换一般不会直接降低企业总的风险，其简单形式就是在减少某一风险的同时，增加另一风险。例如，通过放松交易客户信用标准，增加了应收账款，但扩大了销售。

企业可以通过风险转换在两个或多个风险之间进行调整，以达到最佳效果。

风险转换可以在低成本或者无成本的情况下达到目的。

5.风险对冲

风险对冲是指采取各种手段，引入多个风险因素或承担多个风险，使得这些风险能够互相对冲，也就是使这些风险的影响互相抵消。

常见的例子有资产组合使用、多种外币结算的使用和战略上的多种经营等。

在金融资产管理中，对冲也包括使用衍生产品，如利用期货进行套期保值。

在企业的风险中，有些风险具有自然对冲的性质，应当加以利用。例如，不同行业的经济周期风险对冲。

风险对冲必须涉及风险组合，而不是对单一风险;对于单一风险，只能进行风险规避、风险控制。

6.风险补偿

风险补偿是指企业对风险可能造成的损失采取适当的措施进行补偿。风险补偿表现在企业主动承担风险，并采取措施以补偿可能的损失。

风险补偿的形式有财务补偿、人力补偿、物资补偿等。财务补偿是损失融资，包括企业自身的风险准备金或应急资本等。

八、风险管理策略的作用

1.银行业金融机构应当确定业务条线承担风险管理的直接责任；风险管理条线承担制定政策和流程，监测和管理风险的责任；内审部门承担业务部门和风险管理部门履职情况的审计责任

2.银行业金融机构应当建立组织架构健全、职责边界清晰的风险治理架构，明确董事会、监事会、高级管理层、业务部门、风险管理部门和内审部门在风险管理中的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。

3.银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责：

（一）建立风险文化；

（二）制定风险管理策略；

（三）设定风险偏好和确保风险限额的设立；

（四）审批重大风险管理政策和程序；

（五）监督高级管理层开展全面风险管理；

（六）审议全面风险管理报告；

（七）审批全面风险和各类重要风险的信息披露；

（八）聘任风险总监或其他高级管理人员，牵头负责全面风险管理；

（九）其他与风险管理有关的职责。

九、风险管控策略分析的意义是什么

风险管控的五大措施：

1、风险回避，是一种有意识地避免某种特定风险的决策；

2、风险抑制，指采取各种措施减少风险实现的概率及经济损失的程度。这种行动可以在损失发生之前、之中或之后采取；

3、风险留存，指风险暴露者自己承担风险并以自身财产来弥补损失；

4、风险分散，指通过投资组合的多元化来分散投资风险。其原则就是使整体风险最小而收益最大；

5、风险转移，指风险的承担者通过若干经济和技术手段将风险转移给他人。

十、风险管控策略分析的意义和作用

为进一步加强党风廉政建设工作，努力提升廉洁自律意识，宁陕县公安局刑侦大队多措并举，积极作为，确保刑侦队伍风清气正、干劲十足。

以廉政教育为支撑点，筑牢思想根基。结合正在开展的实战大练兵活动，大队领导以身作则、以上率下，带头学报告原文、系列讲话，切实做到先行先学，学深悟透，推动大队思想认识与行动自觉再深入。同时，在认真开展“三会一课”的基础上，拓展学习形式，充分运用集中政治学习、学习强国APP、智慧党建、违纪违法情况通报警示等载体，集中组织大队民警学习党纪党规、警纪警规，以及执法执勤各项规章制度，筑牢拒腐防变的思想防线，全力提升刑侦大队形象和工作质态。

以风险防控为着力点，紧盯关键少数。坚持抓细抓小抓实抓重点，通过严查警容风纪、言行举止、环境卫生、内务管理等方面常见、多发及突出问题，采用点名红脸出汗、廉政谈话、谈心谈话等的方式，切实做到对队伍中出现的违法违纪倾向苗头性问题早提醒、早预防，认真查摆队伍的问题和不足，明确整改要求和整改期限，按照时间节点制定有针对性的整改措施、解决问题意见，切实做到真抓实改见成效，进一步廓清思想迷雾、熔铸忠诚警魂，营造风清气正的良好氛围。

以群众满意为落脚点，强化责任担当。立足刑侦工作实际，紧紧围绕破小案暖民心等专项行动工作重点，依托百万警进千万家以及脱贫攻坚等活动,走访辖区群众及公司企业单位等时，积极宣传防盗、防骗等群众关心的违法犯罪手段，加强信息财产保护等技巧,认清骗子本质, 时刻牢记初心使命，全心全意为人民服务，努力提高群众安全防范意识,全力增进群众安全感和满意度,真正为群众做好事做实事。