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如何处理风险合规和业务发展

时间:2023-06-18 11:41
本文关于如何处理风险合规和业务发展,据亚洲金融智库2023-06-18日讯:

一、如何处理风险合规和业务发展

业务部门实施有效自我合规控制

二、风险防范合规经营

风险合规岗位工作职责:

一、负责本行系统性风险的识别与报告,产品风险评估与监督管理;

二、负责本行范围内的尽职调查与评估,风险管理工具的运用与风险分析、行业风险研究与管理,项目风险评估与管理工作;

三、负责本行风险信息归集管理,对本行系统及各职能部门风险控制执行情况进行评价与监督;负责风险资产的管理、处置工作;

四、负责本行合同文本、对外函件、内部文件等法律合规审查,业务交易的合法合规审查,业务系统身份变更的合规审查;

五、负责银行内部管理行为的合法合规性审查、二级支行的合规性监督检查;

六、负责定期组织对本行规章制度的汇编和清理;

七、参与邮储银行法人授权管理,负责制作转授权书、再授权书;

八、负责本行法律事务、反洗钱工作;

九、完成领导交办的其它工作。

办公室卫生管理制度

一、主要内容与适用范围

1.本制度规定了办公室卫生管理的工作内容和要求及检查与考核。

2.此管理制度适用于本公司所有办公室卫生的管理

二、定义

1.公共区域:包括办公室走道、会议室、卫生间,每天由行政文员进行清扫;

2.个人区域:包括个人办公桌及办公区域由各部门工作人员每天自行清扫。

1. 公共区域环境卫生应做到以下几点:

1) 保持公共区域及个人区域地面干净清洁、无污物、污水、浮土,无死角。

2) 保持门窗干净、无尘土、玻璃清洁、透明。

3) 保持墙壁清洁,表面无灰尘、污迹。4) 保持挂件、画框及其他装饰品表面干净整洁。

5) 保持卫生间、洗手池内无污垢,经常保持清洁,毛巾放在固定(或隐蔽)的地方。

6) 保持卫生工具用后及时清洁整理,保持清洁、摆放整齐。7) 垃圾篓摆放紧靠卫生间并及时清理,无溢满现象。

2. 办公用品的卫生管理应做到以下几点:

1) 办公桌面:办公桌面只能摆放必需物品,其它物品应放在个人抽屉,暂不需要的物品就摆回柜子里,不用的物品要及时清理掉。

2) 办公文件、票据:办公文件、票据等应分类放进文件夹、文件盒中,并整齐的摆放至办公桌左上角上。3) 办公小用品如笔、尺、橡皮檫、订书机、启丁器等,应放在办公桌一侧,要从哪取使用完后放到原位。4) 电脑:电脑键盘要保持干净,下班或是离开公司前电脑要关机。5) 报刊:报刊应摆放到报刊架上,要定时清理过期报刊。

6) 饮食水机、灯具、打印机、传真机、文具柜等摆放要整齐,保持表面无污垢,无灰尘,蜘蛛网等,办公室内电器线走向要美观,规范,并用护钉固定不可乱搭接临时线。7) 新进设备的包装和报废设备以及不用的杂物应按规定的程序及时予以清除。3. 个人卫生应注意以下几点:

1) 不随地吐痰,不随地乱扔垃圾。

2) 下班后要整理办公桌上的用品,放罢整齐。

3) 禁止在办公区域抽烟。4) 下班后先检查各自办公区域的门窗是否锁好,将一切电源切断后即可离开。

5) 办公室门口及窗外不得丢弃废纸、烟头、倾倒剩茶。

4.总经理办公室卫生应做到以下几点:1) 保持地面干净清洁、无污物、污水、浮土,无死角。2) 保持门窗干净、无尘土、玻璃清洁、透明。

3) 保持墙壁清洁,表面无灰尘、污迹。4) 保持挂件、画框及其他装饰品表面干净整洁。

三、 检查及考核 每天由领导检查公共区域的环境,如有发现不符合以上要求,罚10元/次。

三、风险合规工作思路

集团合规管理是集团内部的一项核心风险管理活动。集团合规管理建设的主要目标是:建立合规管理机制,培育合规文化,防范合规风险行为。

四、如何做好合规风险管控工作

(一) 领导重视,率先垂范

领导做出表率,合规才最为有效。领导者的良好示范能

带动和影响员工自觉遵守各项制度,领导如缺乏合规意识,执行制度不力,就会放任甚至助长违规操作的风气。此外,还要关心员工的工作和生活,帮助解决实际困难,使其对合规文化有认同感和归属感,自觉树立主人翁责任感。领导只有对自己从严、对工作从严,才得到群众的拥护,真正做出成绩。

(二)全员参与,人人有责

银行是高风险的行业,风险分布于所有业务流程和工作环节,与全体员工都息息相关。因此,只有让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中,形成大众性的合规文化,把坚持合规操作和管理当作每个部门、每位员工日常工作的神圣职责,自觉养成按章办事、遵纪守法的良好习惯,才能有效控制风险,确保银行经营不偏离目标,实现经营价值的最大化。

(三)灌输理念,营造氛围

可通过多种寓教于乐的形式,使“违规就是风险”、“合规操作是岗位第一要务”、“合规创造价值”、“事事合规、时时合规”、“主动合规、尊重他人、保护自己”、“合规无小事、违规则大事”、“以合规为荣、以违规为耻”等理念和文化深入人心,使大家领悟“千里之堤,毁于蚁穴”、“漠视制度比案件、事故更可怕”、“合规是严肃的爱”的道理,自觉从思想上筑起不违规、不违纪的“防火墙”。

五、如何做好风险防控与合规经营工作

是指着力构建思想引领、强化排查、过程管理“三驾马车”,积极防控各类风险,完善合规管理长效机制。

该理念立足于弘扬合规文化,践行合规理念,确保合规经营。

该理念坚持员工行为合规,企业经营合规,坚决守住员工行为底线,为高质量经营发展奠定基础。

六、如何做好风险防控与合规经营管理工作

合规风险管理的一般原则有:

1.树立合规意识,是合规风险管理的基础;

2.服务价值创造,是合规风险管理的目的;

3.区别特点对待,是合规风险管理的方法。

合规风险管理的基本框架包括两个方面:

1.构建合规风险管理体系

合规风险管理体系是由企业合规文化、合规政策、合规制度、合规组织、合规资源、合规流程等要素构成的一个有机整体。

好的合规风险管理强调全员参与,合规风险管理体系应该确定企业内部相关部门及人员在合规方面的特定职责,明确专职合规管理部门的地位、权限和工作程序。

2.识别和评估合规风险

①关注相关法律法规制度规定及其变化

②充分识别合规风险:发改委(2018)《企业境外经营合规管理指引》

③评估合规风险

④建立合规和财务风险识别预警机制

3.采用不同的合规风险应对策略

风险回避、风险接受、风险降低、风险分担、风险追求。


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