有保险代理人资格证是否有资格考理财规划师

你好！
没有资格
理财规划师要有丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是全才+专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
只要需要一下条件；1、连续从事本职业工作6年以上。
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

普通人必须了解的银行知识有哪些？

我来分享一些常用的银行知识吧。

现金存取1.现金取款超过5万(包括5万)的，需带本人身份证件及存款凭证，他人代办的需加代办人身份证。

(这项规定是为了保护存款人利益。实际操作中，遇到有客户代办取款，只带了自己的身份证和存款人的银行卡，被拒绝后认为银行流程不够人性化…反过来考虑，如果可以，亲友知道了银行卡密码，通过某种方式获取了银行卡，那存款人存款不保了…)

2.代办现金存款超过1万的，需提供代理人身份证件。

(这个主要是反洗钱的要求)

银行卡使用1.储蓄卡和信用卡都不要借给别人使用。信用卡借出去被透支却不还款，影响的是卡主的信用；储蓄卡借出去被用来洗钱，卡主的所有银行卡都会面临被封。(如何用储蓄卡洗钱？非法所得从卡主卡上过账，来洗白钱款开源。比如小张卖毒品所得钱款，存入小李卡上，再转入自己卡中，这笔钱款来源可以说成是小李给小张的，钱款非法开源的风险就转嫁给小李)

2.密码修改和重置仅限本人办理。当然有特殊情况的，如老人瘫在床等，可以在银行申请上门服务，银行工作人员上门核实情况后，可以代办。

3.打印流水需提供身份证。可以代办，再提供代办人身份证。

4.丢失卡片或者丢失手机要第一时间打银行客服挂失。丢失手机的，挂失绑定支付宝或微信支付的银行卡，待新手机登录微信支付宝后，再持卡和身份证到银行解挂。

如何取死亡人的存款一般需提供公证书，由公证书指定继承人持本人身份证件支取。

柜员机吞钞，吞卡怎么办吞卡需先去开户银行办理持卡证明，再拿持卡证明和身份证到吞卡银行领取吞卡。

吞钞去吞钞银行说明情况，吞钞金额，卡号，时间。银行工作人员会在清点完柜员机钞数后，根据柜员机记录错账流水，进行调账，入客户账号中。

牛大晶，金融界的小学生，觉得我分享的对您有帮助，就请点个赞吧。

如果你经常去银行办理业务，可能会碰到人流量大，或是手续繁琐的情况，也可能会有其他的疑惑。今天，我和大家分享几个简单的银行小知识，希望能帮到你：

1、如何又快又好的办完业务

进到银行办理业务，首先咨询下大堂经理，你的业务该如何办理。

有的业务可以到机子上办理，或者需要填单，先咨询一下，就可以减少等候的时间。

2、手机银行的功能

余额、明细随时可查，水费电费等可以快速缴纳。如果有闲置资金，各类理财基金可以任意选择。还可以自主申请信用卡，小额贷款（当然要信用良好才能通过啊）

其实我最喜欢的一个小功能是无卡取款，我是不喜欢带卡的人，觉得带着手机就好。

3、转账汇款的到账时间

转账时请注意到账时间。如果在网点转账，最好咨询工作人员，因为有的机子可以选择实时到账，而有的不可以。

当然如果没有选择实时到账是可以撤销的，这项功能也是起到一个反电信诈骗的作用。

4、吞钞请保持冷静

如果因为操作不当或机器故障，而导致吞钞，请不要过于急躁。

机器会有记录，银行会及时返回到你的账户上，可能是在几个工作日之内，因为机具的清理有一个周期，一般没有充足的时间和人力来当场处理。当然，你也可以立即向工作人员反馈，核实情况。

5、规章制度

如果在办理某个业务时，工作人员需要你出示身份证或者其他资料，请不要觉得太过繁琐，因为这样的程序操作是为了保证客户的资金安全或隐私，请多多理解。

6、网点的人员权限

如果网点业务繁忙，等候的客户较多，而你发现后台有闲置人员，却不增设窗口或不增派大堂人员。可能不是他不愿意进行调整，而是因为人员的权限问题，每个岗位都有特定的权限，无法进行调整。

7、商业银行具有盈利性质商业银行也是属于营利性的企业，会以营利为目的。

尤其在现在竞争激烈的环境下，更会考虑到一个成本因素，会尽量把一个人的价值发挥到最大限度，而不会花费过多资源获取不对等的效益。