金融产品客户 金融产品客户需求调查问卷 金融产品客户经理

一、金融产品客户需求调查问卷

1.明白此次问卷的核心目的。我们经常说人生要树立宏大的目标，没有目标的人生是迷茫的，因为你不知道该何去何从。同样如果一份问卷调查没有它的核心，那内容也必将是杂乱不堪，这样的话是难以做出一份优秀的问卷的。

2.确定好调查范围和调查的具体方式和问卷的规模。在调查之初，根据问卷的核心目的，我们就要粗略地计算出我们问卷的规模，同时确定好此次问卷针对的人群或者是地区来确定调查范围。至于调查的具体方式，则需要根据当地的政策或者调查的范围来确定。如果不确定好这些，在设计问卷的过程中，问卷的内容可能与实施起来有存在矛盾的地方，这样的话，再去返工是得不偿失的。

3.对于问卷内容做详细的规划。这一部分是问卷的核心，之前我们为设计这份问卷做足了准备，因素都考虑到了，那么就可以对问卷的内容做详细的规划了。

4.开始实施问卷调查。开始实施问卷调查，如果是线下调查，那么一定要注意，在调查的过程中与人交流时，言辞要恳切认真，如果是通过邮件等方式，那么一定要注意与收件人联系的时候，邮件头尾要有尊称和致敬。

5.对于收集回的结果根据自己的调查目的作出有针对性的具体详尽的报告。前面的步骤全部实行完之后，最后要先对收回的数据做筛选，筛选完之后就要针对自己的调查目的，做出一份详尽的报告来获取需要的信息。

二、金融产品客户经理

上汽通用金融客户经理主要从事市场拓展、业务营销、产品创新、服务客户等工作。

三、金融产品客户需求调研

养老需求调研先从老人需要的入住面积、伙食需求、服务项目等方面入手。对夏天降温、冬天的取暖有什么要求？再从文化娱乐需求方面征求老人家属的意见。

最后综合需求达到以后，再询问收费标准，每个月或每年多少的收费是老人家属能接受的。要让老人家属觉得物超所值。服务质量的需求也要面面俱到。

四、金融产品客户画像

金融画像是指对金融业的整体描述。

金融是以货币本身为经营目的，通过货币融通使货币增值的经济活动，包括以银行为中心的间接投融资和以投资银行为中心的直接投融资两种形式。[1]

用户画像可以简单理解成是海量数据的标签，根据用户的目标、行为和观点的差异，将他们区 分为不同的类型。

五、金融产品客户需求分析

需求是用户产生的，新产品，用户提不出太多的需求，只是完成最主要的功能需求；改进的时候，用户已经有了参考样本，他更清楚他需要什么，所以这个时候的需求更明确，更细致。

新需求的获取，一般是产品经理自身对业务的把握、理解加客户需求改进需求的获取，通过数据的分析，用户的反馈等获取

六、金融产品客户分析

华为手机虽然有众多系列，但每个系列所面向的消费群体是不同的，下面我们就来对华为的几大手机系列进行解读一下。

一、华为Mate系列

华为的旗舰手机系列，每年的下半年发布，首发各种华为新科技，比如麒麟处理器、隔空操控等等，外观设计简约大方，主要面向成熟商务人士。

二、华为P系列

华为的旗舰手机系列，每年的上半年发布，搭载最新的拍照技术和传感器，比如今年的50倍变焦拍摄、索尼IMX650等，同时外观设计偏向年轻化，配色也更加靓丽，主要面向年轻时尚群体。

三、华为nova系列

华为的中高端系列，一年两发，搭载华为最强的自拍相机技术，比如今年的nova6系列在DxoMark榜单中的自拍项得分第一，同时外观设计年轻时尚，并且每次发布都会请当红的明星助阵，主要面向年轻一代的追星族。

四、华为的畅享和麦芒系列

华为的中低端系列，发布时间不定，这两个系列主打千元入门机型，基本没什么明显的亮点，主要面向的是没什么经济实力的学生一族，以及对手机没有太高要求的中老年用户群体。

除以上华为手机的几个系列以外，其子品牌荣耀也自成一脉，其中荣耀V系列相当于Mate系列的减配，主打科技范；荣耀数字系列相当于华为P系列的减配，主打拍照；Magic系列是为探索新科技而生，其它系列机型也都带有华为手机的身影，只不过整个荣耀品牌都是以性价比为主，售价上都要比母品牌便宜一些。

七、金融产品客户体验流程图

产品体验的五要素为：

1.战略层(Strategy) .关注客户需求和企业的产品目标。

2.范围层(Scope) .对于功能型产品，主要是创建功能规格，对产品功能组合的详细描述；对于信息型产品，主要是以内容需求的形式出现，对各种内容元素要求的详细描述。

3.结构层(Structure) .功能型产品关注交互设计，定义系统如何响应客户的请求；信息型产品，设计信息架构，合理安排内容元素以促进用户理解信息。

4.框架层(Skeleton) .功能型产品和信息型产品都要进行信息设计，即促进理解的信息表达方式。功能型产品框架层还需要界面设计，安排好能让客户与系统的功能产生互动的界面元素；信息型产品需要导航设计。

5.表现层(Surface) .为最终产品创造感知体验

八、金融产品客户购买行为分析

金融消费者：是指为满足个人和家庭需要，购买金融机构金融产品或接受金融服务的公民个人或单位。

金融消费者包括两类：一类是传统金融服务中的消费者，包括存款人、投保人等为保障财产安全和增值或管理控制风险而接受金融机构储蓄、保险等服务的人；另一类是购买基金等新型金融产品或直接投资资本市场的中小投资者，他们尽管有赢利动机，但由于与金融机构之间的严重信息不对称和地位不对等，因此仍与普通消费者有质的共性。

九、金融产品客户需求调研报告

一是面对激烈的市场竞争,金融类客户主要有新业务宣传和与其客户信息沟通的需求；

二是银行,保险,证券,等企业为了稳固业务发展的基础,非常重视对高端客户的开发维护,因此有业务开发、企业宣传和客户公关的需求；

三是金融行业对安全问题非常重视 ,有安全方面的需求。

十、金融产品客户征信需提交的材料包括但不限于

意思是对一件事物的一个划分，我们在这个世界之中做任何的事情的时候，都要有一个自己的严格的标准，只有这样才能够将所有的东西都做得非常的漂亮，才会让一个人看到一件事情的真实的发展的顺序，所以说好好的去感触这些东西。