金融市场基础知识考什么内容

一、金融市场基础知识考什么内容

1、目前我国实行的是分业经营、分业监管的金融监管体制。

2、银行控股公司制是指某一个集团通过直接购买若干银行的多数股票来控制被收购银行的一种组织形式。

3、信用合作的本质特征是：由社员入股组成，实行民主管理，主要为社员提供信用服务。

4、与商业银行开办汽车消费信贷业务相比，汽车金融公司的专业化程度更高，更具有专业优势。

5、我国的金融资产管理公司以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标。

6、经济决定金融，不同的经济体制决定着不同的金融组织体系。

7、按照《中国人民银行法》规定，财政不得向中国人民银行透支，但中国人民银行可以直接认购政府债券。

8、1992年10月，国务院证券委员会和中国证监会成立。

9、我国商业银行实行的是总分行制，分行之间不应有相互存贷的市场交易行为。

10、“受人之托，代人理财”是信托的本质特征。

11、人身保险包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险和保证保险等。

12、中国华融资产管理公司主要接收从中国农业银行剥离出来的不良资产。

13、中国人民银行成立于1949年12月1日。

14、中国人民银行是人民币发行的唯一的合法机构。

15、吸收活期存款，创造信用货币，是商业银行最明显的特征。

16、信用合作制实行“一股一票”制，社员依据入股的多少对信用社决策施加不同的影响力。

17、我国的企业集团财务公司主要为企业集团成员单位和中小企业的技术改造、新产品开发和产品销售提供服务。

18、政策性银行不以营利为目的，专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图，在特定的业务领域内，直接或间接地从事政策性融资活动，充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理工具。

19、外国在华金融机构不受我国法律的约束。

20、中国人民银行从1984年起不再经营商业性金融业务，开始专门行使中央银行的职能。

21、正回购为中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为。

22、基准利率是在整个利率体系中处于关键地位的利率，当它发生变动时，其他利率也会相应发生变动。

23、信贷政策通过窗口指导，可以引导信贷投向，促进地区产业、产品结构的调整。

24、法定存款准备金属于一般性政策工具。

25、流动性比率属于选择性货币政策工具。

26、当经济运行出现严重通货膨胀时，适合采用紧货币紧财政的双紧的政策配合模式。

27、物价稳定与充分就业之间是同向变动关系。

28、根据可控性的不同，各国中央银行往往将货币供应量分为不同的层次加以监测、分析和调控。

29、数量招标是中国人民银行用指定价格发现市场资金供求的过程。

30、法定存款准备金政策作为货币政策工具最主要的缺点是它的被动性。

31、自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

32、直接信用控制与间接信用指导属于补充性货币政策工具。

33、货币政策传导机制的核心问题是货币供应量的变动从什么渠道、以何种方式传达至整个经济体系，并引起最终支出的变动。

34、货币供应量和利率是主要的货币政策操作指标。

35、《中国人民银行法》规定的我国货币政策的最终目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。

36、目前中国人民银行公开市场业务债券交易有回购交易和现券交易2个品种。

37、1998年以前，我国金融机构在中央银行的准备金存款可以用于支付和清算。

38、从1994年1月1日起，人民币汇率实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制。

39、再贴现属于选择性政策工具。

40、中央银行对商业银行等金融机构的道义劝告具有强制性。

41、货币政策目标体系由最终目标、中介目标和操作目标三个层次组成。

42、菲利普斯曲线描述的是经济增长与充分就业之间此消彼长的关系。

43、存款性公司概览的负债构成了狭义货币。

44、我国的信贷收支统计是反映金融机构资金来源与运用情况的统计。

45、在金融稳健统计中，存款机构部门核心指标的设置服从银行监管的6C原则。

46、金融存量和流量的关系可表述为：期初存量±期间总流量=期末存量。

47、在机构单位的分类中，保险公司被划入非金融性公司中。

48、货币统计对象包括所有金融性公司和非金融性公司。

49、中央银行概览是对中央银行履行职能过程中所形成的资产和负债业务的综合反映。

50、国际收支统计由国际收支平衡表和国际投资头寸表组成，其中，国际收支平衡表是从存量的角度反映各项交易，国际投资头寸表是从流量的角度反映国内与国外之间发生的金融资产与负债。

51、在一国经济领土内所有的机构单位都属于该国的常驻单位。

52、金融资产价格与其收益成反比，与市场收益率成正比。

53、企业景气调查通常采用普查的数据收集方法。

54、货币统计的基本方法是在金融性公司分类的基础上对报表数据逐级汇总、合并和轧差。

55、中央银行概览重点反映中央银行负债与国外净资产、对国内其他部门的债权等之间的关系。

56、实物交易部分的资金流量核算主要反映国民经济各部门之间，以及国内与国外之间发生的各种金融交易。

57、外国驻我国的使馆、领馆和国际机构在我国的办事机构等，是我国的非常住单位。

58、美国的存款保险采取的是自愿和强制相结合的方式。

59、银行业协会及其业务接受中国人民银行及其派出机构的指导和监督。

60、同金融诈骗作斗争，要坚持“打防并举，以打为主”的方针。

61、中央银行再贷款职能仅仅体现在为解决商业银行的临时性资金短缺而向其提供流动性贷款。

62、商业银行只要其资产和负债的类型、数量及期限不一致，就会面临利率风险。

63、金融机构解散的法律依据是《公司法》和《中国人民银行法》。

64、德国存款保险机构的组织形式属于非官方模式。

65、金融机构的内部控制是风险控制的基础。

66、洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，金融机构反洗钱在反洗钱活动中处于核心地位。

67、银行稳定是金融稳定的重要条件。

68、金融风险是指经济主体在金融活动中遭受损失的不确定性或可能性。

69、非系统性金融风险可以通过分散化投资策略来规避，因此又称为可分散风险。

70、撤销是金融机构市场退出的一种主动性清算程序。

71、各国存款保险的范围一般包括金融机构存款、政府存款、外币存款。

72、金融企业的行业自律组织，一般实行会员制，理事会是协会的最高权力机构。

73、维护金融稳定是中国人民银行的一项重要职责。

74、向陷入支付危机甚至清偿能力危机的金融机构提供救助性资金是中央银行履行再贷款职能的唯一体现。

75、按金融风险的性质划分，金融风险可以分为系统性金融风险和非系统性金融风险。

76、商业银行的解散必须报经银监会批准。

77、银行汇票主要用于异地即期结算。

78、信用评级是指征信机构通过定量、定性的分析，以简单、直观的符号标示对中小企业和个人未来偿还能力的评价。

79、存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取都通过一般存款账户办理。

80、普通支票可以用于支取现金，也可用于转账。

81、托收承付是根据购销合同，由销货单位发货后委托银行向异地购货单位收取款项，由购货单位向银行承诺付款的结算方式。

82、我国的同城清算遵循“先收后付，收妥抵用，全额清算，银行不垫款”的原则。

83、现金由中国人民银行发行库转入商业银行业务库称为出库。

84、特设专户与国库单一账户相互配合，构成财政资金支付过程的基本账户。

85、1999年，中国人民银行批准在北京开展个人征信试点。

86、存款人可以为其更新改造资金申请开立专用存款账户。

87、支票在同城和异地的各种款项结算均可以使用。

88、定期借记主要用于工资、保险金、养老金的支付。

89、小额支付系统实行逐笔实时处理，全额清算资金。

90、发行基金从发行库进入金融机构的业务库后成为现金;现金从业务库交存到发行库后又成为发行基金。

91、随着改革的不断深化，预算外资金将逐步纳入零余额账户管理。

92、企事业单位在银行开立的定期存款账户和个人开立的储蓄账户都属于银行结算账户。

93、商业本票是出票人签发的委托付款人在指定日期无条件支付票据所载金额给收款人或持票人的票据。

94、2004年3月，中国银联股份有限公司在上海挂牌成立。

95、《中国人民银行法》赋予了人民银行“维护支付、清算系统的正常运行”的法定职责。

96、大额支付系统采取批量发送支付指令，轧差净额清算资金。

97、股票的市场价值是指股票在交易过程中交易双方达成的成交价。

98、二板市场的盈利要求很低或没有盈利要求，因此任何类型的小企业均可上市。

99、欧式期权是只有在合约到期日才被允许执行的期权。

100、同业拆借市场属于资本市场。

101、场内交易方式是指集中在议价交易场所进行金融工具交易的组织方式。

102、中央银行一般把同业拆借利率的变动作为把握宏观金融动向、调整和实施货币政策的指示器。

103、大额可转让定期存单市场的发展使商业银行的经营策略在资产管理的基础上引入了负债管理的概念。

104、外国债券是指一国的政府、企业或金融机构在某国债券市场上以所在国以外第三国的货币为面值而发行的债券。

105、市盈率的计算公式为：市盈率=每股价格/每股税后净利

106、优先股股息与债券利息一样是固定的。

107、美式期权是指可以在成交后有效期内任何一天被执行的期权。

108、货币市场是指经营1年以内短期资金融通的市场。

109、柜台交易以未能在证券交易所批准上市的股票和债券为主，以议价方式进行交易。

110、1994年中国人民银行在武汉建立了全国统一的银行间同业拆借市场。

111、承兑是指汇票收款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。

112、债券的名义收益率是指债券票面上所标明的利息率。

113、二板市场是专为中小企业和新兴公司提供筹资途径的新兴股票市场。

114、期货合约属于标准化合约，在交易所内竞价买卖。远期合约一般是非标准化合约，在场外由交易双方一一协商确定。

115、货币互换是指交易双方互相交换不同币种、相同期限、等值资金债务或资产的货币及利率的一种预约业务。

116、二级市场是筹资者实现融资目的的重要场所。

117、金融市场具有反映经济动向，传播经济信息的功能。

118、我国规定，各金融机构拆出的资金只限于缴足法定准备金后的余额。

119、转贴现：指商业银行在资金临时不足时，将已经贴现但仍未到期的票据，交给其他商业银行或贴现机构给予贴现,以取得资金融通。

再贴现：指商业银行在资金临时不足时，将已经贴现但仍未到期的票据，交给中央银行以取得资金融通。

120、在股份公司的存续期间，股票是一种无期限的法律凭证。

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二、金融市场基础知识是什么考试

一、一般资格考试（入门资格考试）

考试科目设定两门，名称分别为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。

考试时间均为120分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为100题。

一般从业资格考试，即“入门资格考试”，主要面向即将进入证券业从业的人员，具体测试考生是否具备证券从业人员执业所需专业基础知识，是否掌握基本证券法律法规和职业道德要求。

二、专项业务类资格考试（专业资格考试）

各专业资格考试设相应考试科目1门。

保荐代表人胜任能力考试、证券分析师胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的考试科目分别对应为《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。

考试时间均为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为120题。

专项业务类资格考试，即“专业资格考试”，主要面向已经进入证券业从业的人员，主要测试考生是否具备从事证券业务的专业人员履行法定职责所必备的专业知识、专业技能和专业操守。

三、管理类资格考试（管理资质测试）

各管理资质测试的考试科目均设1门，分别为《证券公司高级管理人员资质测试》、《证券评级业务高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》。

考试时间均为120分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为120题。

管理类资格考试，即“管理资质测试”，主要面向拟任证券经营机构高级管理人员，主要测试考生是否掌握在证券经营机构履行经营管理职责所必备的管理流程和管理标准。

三、金融市场基础知识考什么题型

一、一般资格考试（入门资格考试）

考试科目设定两门，名称分别为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。

考试时间均为120分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为100题。

一般从业资格考试，即“入门资格考试”，主要面向即将进入证券业从业的人员，具体测试考生是否具备证券从业人员执业所需专业基础知识，是否掌握基本证券法律法规和职业道德要求。

二、专项业务类资格考试（专业资格考试）

各专业资格考试设相应考试科目1门。

保荐代表人胜任能力考试、证券分析师胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的考试科目分别对应为《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。

考试时间均为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为120题。

专项业务类资格考试，即“专业资格考试”，主要面向已经进入证券业从业的人员，主要测试考生是否具备从事证券业务的专业人员履行法定职责所必备的专业知识、专业技能和专业操守。

三、管理类资格考试（管理资质测试）

各管理资质测试的考试科目均设1门，分别为《证券公司高级管理人员资质测试》、《证券评级业务高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》。

考试时间均为120分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为120题。

管理类资格考试，即“管理资质测试”，主要面向拟任证券经营机构高级管理人员，主要测试考生是否掌握在证券经营机构履行经营管理职责所必备的管理流程和管理标准。

四、金融市场基础知识考试大纲

CFP考试科目《投资规划》《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》《个人风险管理与保险规划》《综合案例分析》，参加CFP考试需要先获得AFP证书才可以。

核心课程：理财师职业道德规范、宏观经济学基础、金融基础知识、投资学基础理论及实务操作、财务分析与税收筹划及实务操作、保险规划及实务操作、现代理财基础及综合理财规划；

辅助课程：理财顾问营销案例、客户心理学、法律基础知识、理财计算及模拟考试、 后续教育课程：我国宏观经济发展分析、理财策划、理财沙龙 理财师培训工作实行统一招生、统一培训、统一考试、统一发证 考试方式：注册理财规划师资格认证考试分基础知识和技能考核，基础知识考核为闭卷方式，上午：综合试题为3个小时；下午：技能考核为开卷方式，为3个小时。

五、金融市场基础知识考什么科目

金融学的考试内容包括：

1、货币与货币制度

货币的职能与货币制度

国际货币体系

2、利息和利率

利息

利率决定理论

利率的期限结构

3、外汇与汇率

外汇

汇率与汇率制度

币值、利率与汇率

汇率决定理论

4、金融市场与机构

金融市场及其要素

货币市场

资本市场

衍生工具市场

金融机构（种类、功能）

5、商业银行

商业银行的负债业务

商业银行的资产业务

商业银行的中间业务和表外业务

商业银行的风险特征

6、现代货币创造机制

存款货币的创造机制

中央银行职能

中央银行体制下的货币创造过程

7、货币供求与均衡

货币需求理论

货币供给

货币均衡

通货膨胀与通货紧缩

8、货币政策

货币政策及其目标

货币政策工具

货币政策的传导机制和中介指标

9、国际收支与国际资本流动

国际收支

国际储备

国际资本流动

10、金融监管

金融监管理论

巴塞尔协议

金融机构监管

金融市场监管。