本文关于银行业金融机构案防应该具备哪些？，据
亚洲金融智库2024-02-29日讯:
一、银行业金融机构案防应该具备哪些？
（一）审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；
（二）明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；
（三）提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；
（四）考核评估本机构案防工作有效性；
（五）确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。
未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责。
二、银行业金融机构安全评估办法2010？
1、银行营业场所外有围墙的，高度小于2m或未设置防止爬越的障碍物、周界报警装置的，扣0.5分；
2、银行营业场所与外界相邻的墙体不符合建筑设计相关标准要求且未采取相应防护措施的，扣1分；
3、现金业务区四周墙体未与建筑楼板相接，或未在顶部采用钢筋网防护并与四周墙体可靠连接的，扣2分；
4、银行营业场所与外界相通的出入口未安装防盗安全门、门体强度低于GB17565-2007规定的乙级，或防盗门锁具达不到GA/T73-2015中B级要求的，扣0.5分；
5、供客户进出的出入口门体采用旋转门、普通玻璃门等，未加装强度不低于GB17565-2007规定的乙级卷帘门或卷帘门防盗锁低于GA/T73-2015中B级的，扣0.5分；
6、银行营业场所与外界地面、平台或走道高差5m以下的窗户内侧未安装金属防护栏或未粘贴增强防爆膜的（已安装防弹玻璃或防砸玻璃的除外），扣0.5分；
三、案防工作重要性？
在案件和风险防控中，严格尊受工作纪律，以及金融各项规章制度，以建立“防范为主”的自控防线，落实”以堵为主的互控防线，推动以查为主的监控防线，使自己不愿违，不能违，不敢违。养成按章办事，遵纪守法，合规经营的良好习惯。
四、如何做好内控案防工作？
可以这样做:一是班子要高度重视，明确一把手负总责。
二是制定内控案防工作方案，明确条线牵头责任，并且层层抓好落实。
三是经常搞好排查，发现苗头问题及时处置。
四是抓好警示教育，坚持警钟长鸣。
五是搞好岗位培训，人人树立案防意识。
五、如何做好案防合规工作？
应对案子的审查予以保护，防止不合规的插手问题的发生。
六、银行柜员如何做好案防工作？
刚好想写一篇东西总结一下过去几个月的柜员工作。处理客户关系：
1、
千万不要对客户发脾气，任何时候保持笑容和耐心，客户来银行是办业务的，可能他有各种怨言、很难对付，但是始终他是要来办业务来解决问题的，你不卑不亢帮他做好业务，那至少完成了你的本分工作。对经常来的熟客，多打招呼，多聊天交流，拉进距离，学习其他老资格柜员和客户经理是怎么做的。
2、
对待不讲理没素质的客户，参照第一点，实在不行就让经理和行长来打发走，他们动辄都是有十多二十年经验的老员工，做到行长、经理职位是受过这方面训练的，相信可以处理的很好。调整工作情绪：
1、
客户催，很正常，但是不要怕，
等你熟悉业务以后，一切以前看起来复杂的东西都是十分自然顺手的了
。去年我第一次上柜，真是紧张的手都发抖，声音发颤，还要是在业务量最大的营业部，那真是不知道怎么过来的，现在也是做到全行差错最少的柜员之一。客户越是催，就更加要小心，要有责任意识，做对了你至少帮客户完成要求，不至于拖欠太多；要是还做错了，那就真的彻底不称职了，下一个客户会催的你更加急。
2、
客户情绪这个，是和外面大堂人员有很大关系的，外面经理维护好等待人员，派发宣传单、提供wifi，让客户在等待时候有事可做，都是可以缓解的。技能训练：无外乎点钞扎钞、翻打计算器、业务知识考试，这些多练多学习别的同事经验，主动去练。在银行，只要自己有主观能动性想要去做好，真的全心投入去做，肯定会有正面收获的。优化操作流程：各行的具体操作规定各有不同，但是有几条原则是所有银行柜员都要遵守的：
1、有借必有贷 借贷必相等 账实要相符
；你作为柜员，面对的是客户，这是一个客户和银行双方的交易过程，每一笔交易都是要有双方的确认（客户签名 柜员盖章），借贷必须相等；此外要重视传票、凭证，账务上要和实物相对应一致，系统打印是多少，那就给多少或者收多少，电脑流水多少笔业务，那么传票档案就必须要有多少笔。
2、先收款后记账 先记账后付款
；存钱，先收好点好客户的钱，再按照你收到的钱多少来记账；取钱，先记好账，再根据账目的多少来付钱，这个自己稍微想一下原因就可以明白银行很多业务基本原则了。
3、唱收唱付 有依有据
；客户来存钱，数好钱以后和客户确认是不是要存这么多、是不是要存多久多久，再和电脑核对无误才提交；客户来取钱，同理，沟通畅通多问几句可以避免很多自己的麻烦也可以让客户放心“哦很细心还会确认一下”；在提交之前有意识地自己对所有流程大致扫一次户名对吗、是这张卡或者存折吗、金额对吗、存取款方向对吗、还缺什么资料了吗、符合各种制度规定吗；东西在递出去柜台之前，要有依据，为什么我要给这么多钱，为什么要给这张卡而不是另外一张。
4、不要轻易相信你的心算和回忆，要以计算器、电脑、规章制度、抄下来的笔记为准
；现在业务太多了，单纯大脑记是记不完的，遇到模糊不确定的地方，就翻制度、问主管、问有经验的员工；各种账目，怕记错账怎么办，那就操作前就对着白纸黑字的笔记操作；客户又存又取，搞的眼花缭乱，那就对着交易流水，一笔笔用计算器计算，然后再算一次确保无误。
认真学习规章制度
，在有操作提示指引的情况下多尝试新的业务，然后事后自己回忆总结下来，许多陌生的业务就这样一点点地累积经验。
5、熟悉业务、产品优缺点
，才能推销的出去；你要自己用过自己行的产品，才配得上熟悉了解它的优缺点，才能在别人面前推广得了，大胆说出产品的优点，推销一个算一个。柜员真是一个很辛苦的工作，但是说实话上面经理、主管、行长也要面临着不逊色的经营或者风险压力，大家都是一条战壕的，既然想要做好，那就真的用心吧。
七、银监局案防排查工作总结
银监局案防排查工作总结
在当前严峻的金融风险形势下，银监局案防排查工作显得尤为重要。银监局作为保护金融秩序和稳定的主要监管机构，承担着维护金融体系安全的重要责任。本文将对银监局案防排查工作所采取的措施和取得的成效进行总结，以期为今后的工作提供借鉴。
一、案防排查的重要性
案防排查工作是银监局的核心职责之一，其重要性在于防范金融风险、维护市场秩序、保护金融机构和消费者的利益。通过有效的案防排查，银监局能够尽早发现和拦截非法金融活动，减少金融风险的发生和传播，为金融体系的稳定提供有力保障。
二、案防排查工作的措施
银监局案防排查工作主要包括以下几个方面的措施：
- 加强监管政策制定：银监局根据市场风险情况和监管需要，及时制定和调整监管政策，明确监管要求和标准，为案防排查提供明确依据。
- 加强信息收集和分析：银监局建立健全信息收集和分析体系，通过监测市场信息和风险指标，及时掌握各类可能存在的风险线索，并进行综合分析，确保案防排查工作的针对性和有效性。
- 强化协同合作：银监局与其他金融监管机构、执法部门和涉及行业协会等建立密切合作关系，加强信息共享、联合执法和案件协作，形成合力，共同维护金融安全。
- 加强培训和能力建设：银监局开展案防排查工作培训，提升工作人员的专业素质和案防排查能力，增强工作的规范性和科学性。
- 加大惩处力度：银监局通过加大对违法行为的打击和处罚力度，形成强大的震慑作用，减少违法违规行为，保护金融秩序和投资者权益。
三、案防排查工作取得的成效
近年来，银监局的案防排查工作取得了明显的成效：
- 风险事件大幅减少：通过加强监管力度和措施，银监局成功发现和处置了大量的违法违规行为，极大地减少了金融风险事件的发生。
- 金融秩序稳定：银监局的案防排查工作有力维护了金融秩序的稳定，提升了市场参与者的信心，促进了金融市场的健康发展。
- 金融机构经营健康：案防排查工作有效遏制了违法违规行为的蔓延，保护了金融机构的正常经营，维护了金融机构的声誉和形象。
四、今后的工作展望
面对日益复杂的金融风险形势，银监局案防排查工作仍面临一些挑战和困难。今后的工作需要进一步加强以下方面的努力：
- 完善监管机制：银监局应不断完善监管机制，及时调整监管政策，强化对各类金融风险的防范和处置。
- 加强信息技术支持：银监局需要加大对信息技术的应用和支持力度，建立更为智能化、精准化的案防排查体系。
- 加强国际合作：金融风险具有跨境性和全球性特点，银监局应加强与国际监管机构的合作与交流，共同应对跨国金融风险。
综上所述，银监局案防排查工作是确保金融体系安全稳定的重要环节。通过持续加强案防排查工作的措施和取得的成效，银监局将继续为金融体系的健康发展和社会经济的稳定增长做出积极贡献。
八、银行案防合规工作汇报
银行案防合规工作汇报
银行案防合规工作汇报
尊敬的领导、亲爱的同事们，我是某银行合规部门的工作人员，今天我将向大家汇报银行案防合规工作的最新进展。合规工作是银行运营中非常重要的一环，它关乎银行的声誉和利益，也事关客户的利益和信任。
1. 工作总结
回顾过去季度的工作，我们合规团队在银行案防方面取得了许多成绩。首先，我们完善了银行内部合规制度，确保合规规范的有效执行。其次，我们加强了内部培训，提高了员工的合规意识和风险防范能力。另外，我们还与监管部门保持积极沟通，及时了解监管要求，并按要求进行相应调整。总体而言，我们的工作对银行的合规风险进行了有效防控，为银行安稳运营提供了有力保障。
2. 下一步工作计划
在接下来的季度，我们将继续加强银行案防合规工作。首先，我们将进一步完善合规管理体系，加强制度的科学性和可操作性。其次，我们将继续加强员工培训，提高合规风险意识，增强员工对违规行为的识别和防范能力。另外，我们将加强对业务环节的监控，重点关注存在风险的环节，及时进行风险防范和处置。我们还将加强与相关部门的合作，形成合力，共同抵御合规风险。
3. 案例分享
为了进一步增强大家对银行案防合规工作的理解和认识，我将分享一个实际案例。某员工在办理客户业务时，发现客户存在涉嫌洗钱的行为，遂主动举报。我们立即展开调查，并依法配合相关机构进行处理。最终，客户的涉嫌洗钱行为得到了确认，并成功阻止了银行成为可能洗钱行为的一方。这个案例显示了我们银行合规团队的敏锐观察力和果断行动力。
4. 合规风险分析
在银行案防合规工作中，我们也不能忽视各种合规风险。当前，诈骗、洗钱、内部欺诈等风险仍然存在。我们合规团队必须时刻保持高度警惕，并积极采取防范措施。同时，随着科技的发展，网络安全和数据保护也成为新的合规挑战。我们需要加强对合规法规的学习和研究，及时适应和应对新形势下的合规风险。
5. 结语
银行作为金融机构，合规是我们非常重要的职责。案防合规工作的重要性不言而喻，我们合规团队将继续努力，坚守合规底线，为银行的可持续发展保驾护航。通过合规工作的改进和创新，我们相信我们能够更好地应对各种合规挑战，并为银行的发展贡献力量。
最后，谢谢大家的关注和支持！
九、银行年度案防工作总结
银行年度案防工作总结
随着科技的迅猛发展，银行面临着越来越复杂多变的风险和挑战，因此加强和完善银行案防工作势在必行。本文将对银行年度案防工作进行总结，并提供一些建议和策略来应对不断变化的环境。
1. 工作总体情况
在过去一年里，我们银行案防团队为保障银行的资产安全和客户隐私做出了巨大努力。我们建立了一套完善的案防系统和流程，并进行了有效的培训和教育，提高了全体员工的案防意识和技能。我们同时加强了对外部合作伙伴的监督和管理，确保他们的行为符合法规要求。
通过我们的努力，银行在过去一年里没有发生任何重大的案件损失，我们成功地保护了银行的声誉和客户的利益。
2. 成绩与亮点
在案防工作中，我们取得了一些重要的成绩和亮点。
- 建立了强大的信息安全团队，负责银行系统的漏洞扫描和安全测试，并及时修复发现的问题。
- 加强了对内部员工的监督和管理，建立了检测和防范内部欺诈行为的机制和流程。
- 制定了应急预案，并进行了定期演练，以应对突发事件和安全威胁。
- 与其他金融机构和执法部门建立了良好的合作关系，共同分享案件信息和经验。
这些成绩的取得离不开全体员工的共同努力和各部门的支持。感谢大家的辛勤付出！
3. 存在的问题和挑战
虽然我们在案防工作中取得了一些成绩，但仍然存在一些问题和挑战，需要进一步解决。
- 技术风险的增加：随着技术的不断发展，新的安全漏洞和攻击方式不断出现，我们需要与时俱进，不断提升案防技术水平。
- 内部员工的风险：有些员工可能存在疏忽大意、不端行为或者对案防工作的认识不足等问题，我们需要加强对员工的培训和监督。
- 合规要求的变化：法规和监管要求不断更新和变化，我们需要及时了解最新要求，并进行相应的调整和改进。
面对这些问题和挑战，我们需要保持警醒，并制定相应的策略和措施来应对。
4. 建议与策略
为了进一步提高银行的案防能力，我们提出以下建议和策略。
- 持续投资于案防技术：加大对案防技术的研发和投入，引入先进的安全技术和工具，提高对新型攻击和风险的检测和防范能力。
- 加强员工教育与培训：定期组织案防知识培训和演练，提高员工对案防工作的认识和能力，增强他们的警惕性和防范意识。
- 建立完善的内部控制机制：加强对内部员工行为的监督和管理，建立完善的内控制度和流程，及时发现和纠正违规行为。
- 密切监测法规和监管要求：建立案防风险管理制度，定期跟踪法规和监管要求的变化，及时调整和完善案防策略。
通过实施以上策略和措施，我们相信银行的案防工作将继续向前发展，为银行的可持续发展提供有力支持。
5. 结语
案防工作是银行业务的重要组成部分，也是对银行的资产安全和客户利益的保障。我们银行案防团队将一如既往地致力于工作，并与各部门密切合作，共同应对各种风险和挑战。
感谢大家的支持和配合，让我们一起努力，为银行的发展和客户的利益而奋斗！
十、用正查法检查银行业金融机构冠字号码查询工作主要检查什么内容？
一般的查询方法有去银行申请业务，请求工作人员检查；此外部分ATM机已支持冠字号查询，在打印出来的小票上有。 金融消费者（查询人）在金融机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议，经金融机构进行真伪识别确认是假币的，查询人可向办理取款业务的金融机构网点（查询受理单位）提出冠字号码查询业务申请，以确认假币是否由该金融机构网点付出。 对于符合规定的查询申请，查询受理单位应在受理之日起3个工作日内办结，如有特殊情况需延长办理时间的，应提前告知查询人。 根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币，有假币实物的，应由金融机构进行处理，并予以全额赔付；假币已被收缴或没收的，金融机构应收回，并予以全额赔付。
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