如何做一名优秀的支行反洗钱专管员

为了确保反洗钱客户风险分类工作的顺利开展，金华永康支行“三到位”反洗钱工作推进有方。
一、培训到位。该行认真组织总行视频内容转培训和市分行反洗钱中心有关文件的重申，并在每周值班经理例会召开反洗钱工作专题会议，转发总行视频培训课件，对培训内容进行转培训。同时组织各营业网点内部协查岗人员认真学习《反洗钱客户风险分类管理办法》和操作手册，加强制度理解，知晓高风险客户概念，区分高风险客户和可疑客户。
二、交流到位。该行在营造本行各营业网点反洗钱工作的沟通交流氛围同时，加强与市分行反洗钱中心人员的联系，主动与分行交流该项工作做得较好的支行联系取经，提高反洗钱客户分类工作的处理能力。
三、监督到位。该行反洗钱专管员每日查询新一代监控系统，一旦发现有增强型尽职调查数据显示时，就主动督促各营业网点做好系统数据的及时处理，并每月对营业网点增强型尽职调查回复进行抽查，抽样总量每月不少于5笔，对抽样检查中发现尽职调查回复不规范之处或建议在抽样检查台帐中填入《评议内容》栏，并下发有关网点做好整改和完善。

银监会如何反洗黑钱

反洗钱是人民银行负责的
中国人民银行支付交易监测处是一个全新的部门。担负着监管反洗黑钱的工作。

洗钱，一般我们可以定义为明知资产来源于非法所得，为了隐瞒或掩饰其非法来源，或为了协助任何涉及此种犯罪的人逃避其行为的法律后果而转换或转让该资产，和隐瞒或掩饰该资产的性质、来源、位置、处置、转移、控制关系或所有权的行为。
洗钱的方式可以根据不同的标准作出不同的分类，比如根据其存续时间的不同，可将其分为传统的洗钱方式和新的洗钱方式。传统的洗钱方式主要有：货币走私，货币兑换，投资不动产；此外，利用赌场、合法公司、地下钱庄、中介机构等进行洗钱，利用虚假信用证、篡改发票等手法进行洗钱都是传统的洗钱方式。而所谓新的洗钱方式，是在科技进步和金融创新的形势下出现的洗钱方式，通过证券交易进行资金的转移而达到洗钱目的。
从宏观方面看，洗钱活动严重影响社会治安和经济秩序的平稳，削弱政府宏观调控的影响和金融市场的稳定等等。
从微观方面看，洗钱活动影响合法投资者的正当权益，破坏金融市场的有效运作和公平竞争。对于金融机构来说，加强打压洗钱活动是对加强行业合规性和风险性控制的有效方法。
而作为金融机构，我们应当对有可能洗钱的环节进行严格把关。可以方法可以参考如下：
一、掌握国内外现行的对金融机构反洗钱工作的基本要求。由于反洗钱工作使金融机构面临着实现经济效益和承担社会责任、满足客户要求与履行义务之间的复杂关系，使得金融机构在进行反洗钱时有一定的困难。
二、加强对客户个人资料的了解，对特殊人群，例如未满投资年龄、高龄人群、身份信息不明确的收入和个人资料进行了解。
三、建立系统化的反洗钱工作机制。
四、加强对员工的反洗钱培训。
五、加强反洗钱信息的交流。