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金融产品销售是什么?没经验的做得来吗?

时间:2021-05-11 11:08
本文关于金融产品销售是什么?没经验的做得来吗?,据亚洲金融智库2021-05-11日讯:

金融产品销售也是销售的一种。没有经验的话,在前期需要接受一段时间的行业培训。至于销售技巧,在公司多听听前辈的电话,记住他们的话术。以下是金融产品销售岗的岗位职责:

1、结合公司产品的特点,为客户建立专业、个性化的财富管理咨询服务;

2、根据销售业务计划,开发新客户达成销售目标;

3、定期做好客户回访,维护老客户,同时积极地为客户解答各类理财产品的相关问题;

4、学习新发行的各类理财产品的相关知识,及时向客户传达各类最新理财产品的相关信息;

5、按时统计理财产品销售情况并及时汇报销售业绩,撰写销售报告;

6、及时了解客户反馈,并向公司提出产品及流程优化建议;

拓展信用服务产品应用范围?

推动信用服务产品广泛运用。拓展信用服务产品应用范围,加大金融衍生产品在社会治理和市场交易中的应用。鼓励信用服务产品开发和创新,推动信用保险、信用担保、商业保理、履约担保、信用管理咨询及培训等信用服务业务发展。

家庭理财:孩子教育理财产品怎么选?

因为提问者没有明确孩子的年龄,以及教育理财产品的预期收益和目标,我给出两个不同年龄段孩子教育理财产品选择的建议,供参考。

家庭理财:孩子教育理财产品怎么选?

孩子A,刚读高一,考虑到孩子A过两年就要参加高考,紧接着就是读大学,未来可能还要读研究生,读博士,所以适合孩子的教育理财产品,大概3~5年之内就需要使用,可投资的时间并不长。针对这种需求,我建议投资固定收益理财产品。按照保守估计,小孩读大学读研究生所需学费生活费不少于10万。

家庭理财:孩子教育理财产品怎么选?

比较可行的方案是每年准备3万块钱投入,投入3年,累计投入9万。第1个3万可以考虑投5年期定期存款,收益百分之四点多,中间不需要转存,比较稳定。第2个3万可以买银行的理财产品,3个月6个月的都可以,这个折算下来的收益大概不到4%。第3个3万基本上就是随时要用的,我是建议放在货币基金里。

家庭理财:孩子教育理财产品怎么选?

孩子B,刚上小学,7岁了。

考虑到小孩B在义务教育阶段的教育支出并不大,而且资金可用于投资的时间比较长。我建议按照4:6的比例来配置教育理财产品。40%投资固定收益理财产品,60%可以用于指数基金定投。

因为孩子还小,可投资的时间又比较长,所以我建议从现在开始,每年拿出1万块钱作为孩子的教育理财资金。其中4000块可以购买货币基金,这部分资金用于支付义务教育阶段的基础教育费应该是差不多够了。另外6000块钱,可以优选5只指数基金,覆盖食品饮料,龙头宽基等产品。每只基金每月定投100块。指数基金长期定投,10年以上的话,平均收益大概在8%~10%之间,还是不错的。等到孩子上大学的时候,总资金大概有将近20多万,基本上也能够满足孩子读研,读博的需求。

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