反洗钱限制性交易措施具体有哪些？

金融机构是资金流动的枢纽，也是洗钱活动的最主要通道，因此金融机构是反洗钱工作的最前线，也是最重要的反洗钱法定义务主体。2006年10月31日第十届全国人大常委会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》明确规定了金融机构应当履行的反洗钱义务，包括建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱机构并配备人员，开展客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告工作，配合反洗钱调查和检查、做好反洗钱保密、开展反洗钱培训宣传等内容。其中，客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告是金融机构预防洗钱活动的三项最核心的反洗钱工作措施，金融机构严格落实这三项反洗钱措施对预防和控制洗钱起着及其重要的作用。
客户身份识别制度，也称“了解你的客户”，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。客户身份识别是金融机构反洗钱的首要措施，是金融机构预防洗钱犯罪、防范金融风险的第一道防线。洗钱活动以隐瞒、掩饰其资金的非法来源为目的，越是远离交易的另一端，洗钱活动就越是隐蔽和安全。因此，反洗钱的首要任务就是揭开洗钱者的面纱，金融机构必须充分了解与其交易的对象，清楚地知道是与谁在交易，才能有效地防范洗钱风险。
客户身份资料和交易记录保存，是指金融机构应按照安全、准确、完整、保密的原则，采取必要的管理措施和技术手段妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能够还原客户身份识别过程。客户身份资料和交易记录保存可以作为金融机构和特定非金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明，可以为掌握客户真实身份，再现客户资金交易过程，发现可疑交易提供依据，为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。
大额和可疑交易报告是金融机构按照法律规定，对一定金额以上的交易，以及有可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动的交易，向法定的接收机构报送交易报告。大额和可疑交易报告对于反洗钱具有重要的作用，同时也是反洗钱的核心内容。反洗钱的主要目的在于通过资金监测及时发现和甄别与违法犯罪活动有关的交易线索，为执法机关启动调查和侦查程序，采取必要的法律措施和手段，以及司法机关追究违法犯罪分子的法律责任提供证据支持，因此对涉嫌洗钱的信息搜集就显得十分重要，只有在获得大量信息的基础上，才能提高发现、侦破、惩处洗钱等违法犯罪活动的能力