个人投资者问卷调查

1.怎么写合格投资者的调查问卷

由2014年发布的为规范信托产品营销行为，保护投资者合法权益，促进信托行业规范发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中国银行业监督管理法》、《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律、法规，现将信托产品营销有关事项通知中的第二十九条关于甄别合格投资者的规定中提到：信托公司从事信托产品营销应当建立严格的合格投资者甄别制度：信托公司应设计与业务特点相适应的合格投资者尽职调查问卷，其内容至少应包括：投资者姓名（名称）、投资者资产状况、收入稳定状况、资金来源、投资经验、对金融产品风险熟悉程度、风险承受能力、对信托制度和相关法规的了解程度、对信托产品的熟悉程度、对信托产品风险承担机制的理解等内容。

关于版本：并没有固定的关于合格投资者问卷的固定版本，各信托公司基本上是依据管理条例自行编辑建立该问卷以下是参考范例： 2013年XX基金业投资者调查问卷 指导单位：XX证监局 主办单位：XX市基金同业公会 承办单位：XX基金销售机构尊敬的投资者：为充分评估中国证监会投资者保护相关政策实施效果，更好地了解基金持有人投资者教育状况，特邀请您参与本次调查。参与本次调查将有助于投资者教育和保护政策的科学制定，也有助于您加深对基金投资的认识，增强风险防范意识与权益保障意识。

感谢您一直以来对基金业的关注与支持，您的信赖与鼓励是中国基金业进步的动力。第一部分：投资者基本情况1、您的年龄是？（单选）A、25岁以下 B、25-30岁 C、30-40岁 D、40-50岁E、50-60岁F、60岁及以上2、您的教育程度是？（单选）A、中专及中专以下B、大专C、本科D、研究生及以上3、您目前的个人月均固定收入（证券投资收益除外）是？（单选）A、5千元以下B、5千元-1万元C、1-2万元D、2-5万元元E 、5万以上4、基金资产占您金融类资产（股票、银行理财产品、集合理财、债券等）的投资比例大概是多少？（单选）A、10%以下 B、10%-30% C、30%-50% D、50%-70% E、70%以上5、您目前基金资产投资的总规模是？（单选）A、小于3万B、3-5万 C、5-10万 D、10-30万E、30万以上6、您投资基金有多长时间了？（单选） A、半年以内 B、半年到1年 C、1-2年 D、2-5年 E、5年以上7、您投资基金的总收益是？（单选） A、亏损大于30% B、亏了一些，小于30% C、盈亏基本持平 D、赚了一些，但小于30% E、赚了30%-100% F、赚了超过100% 第二部分：投资者教育的工作方式与内容；8、关于基金投资者教育活动的必要性，您的看法是？（单选） A、证券市场有风险，应该有风险意识，投资者教育是有必要的，要长期进行 B、能有最好，没有也无所谓 C、基金投资主要还是靠自己，投资者教育必要性不大 D、对证券市场看好，没有什么风险，投资者教育是多余的事情 E、没考虑过这个问题 9、您是否接受过基金销售机构开展的投资者教育活动？（单选） A、是的，经常有机会接受这方面的教育 B、是的，接受过一些简单的教育 C、曾经看到或收到过邀请，不过没有参加 D、从来没有接受过任何这方面的教育或邀请，也不知道哪里有 10、您曾接受过的投资者教育的途径是？（不定向选择） A、在学校学习时选修过这方面的课程 B、自己看书和上网查询 C、参加金融机构举办的各种讲座、培训和座谈会 D、通过广播、电视、报纸等媒体了解过 E、购买基金时，客户经理一对一讲解 F、投资者保护产品，如视频、动漫、电子书等 G、没接受过任何学习教育 11、您对目前基金行业开展投资者教育方式的满意程度如何？（单选） A、非常满意 B、比较满意 C、一般 D、不满意 12、您对基金投资者教育工作的开展方式有哪些意见或建议？（不定向选择） A、丰富服务教育的方式，引进新型传媒教育方式 B、区分不同的投资者人群，提供更加个性化教育服务 C、增强教育的互动性，疑惑能得到快速解答 D、针对新的产品和业务，增强教育的及时性 E、其他 13、您是否希望了解近年来创新的基金投资产品？（如ETF基金、分级基金、理财型 基金等）？（单选） A、非常希望，了解后可以拓宽自己的投资范围 B、比较希望，能增加自己对基金的了解 C、不希望，只投资常规产品，不关注这些创新产品 D、无所谓 14、您目前接受的投资者教育涵盖以下哪些内容？（不定向选择） A、帮助投资者了解各种不同的证券投资基金 B、帮助投资者了解投资风险，注重产品选择与自身的风险承受能力 C、帮助投资者了解证券投资市场 D、帮助投资者了解证券投资基金的运作形式 E、帮助投资者了解证券投资基金的创新形式和发展趋势 F、从来没有接受过投资者教育 G、其他 15、您最希望得到以下哪些方面的投资者教育？（不定向选择） A、帮助投资者了解各种不同的证券投资基金 B、帮助投资者了解投资风险，注重产品选择与自身的风险承受能力 C、帮助投资者了解证券投资市场 D、帮助投资者了解证券投资基金的运作形式 E、帮助投资者了解证券投资基金的创新形式和发展趋势 F、其他 16、您对目前接受的投资者教育内容的满意程度如何？ A、非常满意 B、比较满。

2.怎么写合格投资者的调查问卷

由2014年发布的为规范信托产品营销行为，保护投资者合法权益，促进信托行业规范发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中国银行业监督管理法》、《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律、法规，现将信托产品营销有关事项通知中的第二十九条关于甄别合格投资者的规定中提到：信托公司从事信托产品营销应当建立严格的合格投资者甄别制度：信托公司应设计与业务特点相适应的合格投资者尽职调查问卷，其内容至少应包括：投资者姓名（名称）、投资者资产状况、收入稳定状况、资金来源、投资经验、对金融产品风险熟悉程度、风险承受能力、对信托制度和相关法规的了解程度、对信托产品的熟悉程度、对信托产品风险承担机制的理解等内容。

关于版本：并没有固定的关于合格投资者问卷的固定版本，各信托公司基本上是依据管理条例自行编辑建立该问卷以下是参考范例：2013年XX基金业投资者调查问卷指导单位：XX证监局主办单位：XX市基金同业公会承办单位：XX基金销售机构尊敬的投资者：为充分评估中国证监会投资者保护相关政策实施效果，更好地了解基金持有人投资者教育状况，特邀请您参与本次调查。参与本次调查将有助于投资者教育和保护政策的科学制定，也有助于您加深对基金投资的认识，增强风险防范意识与权益保障意识。

感谢您一直以来对基金业的关注与支持，您的信赖与鼓励是中国基金业进步的动力。第一部分：投资者基本情况1、您的年龄是？（单选）A、25岁以下 B、25-30岁 C、30-40岁 D、40-50岁E、50-60岁F、60岁及以上2、您的教育程度是？（单选）A、中专及中专以下B、大专C、本科D、研究生及以上3、您目前的个人月均固定收入（证券投资收益除外）是？（单选）A、5千元以下B、5千元-1万元C、1-2万元D、2-5万元元E 、5万以上4、基金资产占您金融类资产（股票、银行理财产品、集合理财、债券等）的投资比例大概是多少？（单选）A、10%以下 B、10%-30% C、30%-50% D、50%-70% E、70%以上5、您目前基金资产投资的总规模是？（单选）A、小于3万B、3-5万 C、5-10万 D、10-30万E、30万以上6、您投资基金有多长时间了？（单选） A、半年以内 B、半年到1年 C、1-2年 D、2-5年 E、5年以上7、您投资基金的总收益是？（单选） A、亏损大于30% B、亏了一些，小于30%C、盈亏基本持平 D、赚了一些，但小于30% E、赚了30%-100% F、赚了超过100%第二部分：投资者教育的工作方式与内容； 8、关于基金投资者教育活动的必要性，您的看法是？（单选） A、证券市场有风险，应该有风险意识，投资者教育是有必要的，要长期进行 B、能有最好，没有也无所谓 C、基金投资主要还是靠自己，投资者教育必要性不大 D、对证。

由2014年发布的为规范信托产品营销行为，保护投资者合法权益，促进信托行业规范发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中国银行业监督管理法》、《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律、法规，现将信托产品营销有关事项通知中的第二十九条关于甄别合格投资者的规定中提到：信托公司从事信托产品营销应当建立严格的合格投资者甄别制度：信托公司应设计与业务特点相适应的合格投资者尽职调查问卷，其内容至少应包括：投资者姓名（名称）、投资者资产状况、收入稳定状况、资金来源、投资经验、对金融产品风险熟悉程度、风险承受能力、对信托制度和相关法规的了解程度、对信托产品的熟悉程度、对信托产品风险承担机制的理解等内容。

关于版本：并没有固定的关于合格投资者问卷的固定版本，各信托公司基本上是依据管理条例自行编辑建立该问卷以下是参考范例：2013年XX基金业投资者调查问卷指导单位：XX证监局主办单位：XX市基金同业公会承办单位：XX基金销售机构尊敬的投资者：为充分评估中国证监会投资者保护相关政策实施效果，更好地了解基金持有人投资者教育状况，特邀请您参与本次调查。参与本次调查将有助于投资者教育和保护政策的科学制定，也有助于您加深对基金投资的认识，增强风险防范意识与权益保障意识。

感谢您一直以来对基金业的关注与支持，您的信赖与鼓励是中国基金业进步的动力。第一部分：投资者基本情况1、您的年龄是？（单选）A、25岁以下 B、25-30岁 C、30-40岁 D、40-50岁E、50-60岁F、60岁及以上2、您的教育程度是？（单选）A、中专及中专以下B、大专C、本科D、研究生及以上3、您目前的个人月均固定收入（证券投资收益除外）是？（单选）A、5千元以下B、5千元-1万元C、1-2万元D、2-5万元元E 、5万以上4、基金资产占您金融类资产（股票、银行理财产品、集合理财、债券等）的投资比例大概是多少？（单选）A、10%以下 B、10%-30% C、30%-50% D、50%-70% E、70%以上5、您目前基金资产投资的总规模是？（单选）A、小于3万B、3-5万 C、5-10万 D、10-30万E、30万以上6、您投资基金有多长时间了？（单选） A、半年以内 B、半年到1年 C、1-2年 D、2-5年 E、5年以上7、您投资基金的总收益是？（单。

3.请问 想做关于金融危机对投资者的影响的问卷调查,

金融危机的原理如下：随着人类技术的进步，区域的观念开始模糊，世界是一个互相依赖的共同体，我依赖你生产的袜子，你可能依赖我生产的矿石。

在一个岛上有一群人，岛上除了几样产量不大的生活必需品以外什么也生产不了，岛上的居民用一种叫RMB的贝壳，作为钱来花，就是椰子一个3贝壳，淡水一桶5贝壳等等。这时大家想生活的好一点，可是岛上又生产不出这么多东东。

于是就想用自己的劳动力和别人换。这个岛不远处有一个大岛，上面什么都有，人家使用一种叫做USD的贝壳做交易，于是小岛上的居民就到大岛上的工厂游说，我们这里工资低，原料便宜，没有土地使用费用，还免税，到我们这里来投资吧。

大岛上的有钱人觉的有道理就试着在小岛上开了一些工厂，可是马上问题就出现了，小岛上RMB和大岛上的USD是2:1的，也就是说在小岛卖2个贝壳的东东在大岛也要卖1个贝壳。大岛虽然有许多劣势但是因为工厂多，上下游配套的运输成本低，加上工人熟练，成本和小岛的产品没有太大的价格差。

这个时侯小岛的酋长就想出了一个办法，让岛上的巫师忽悠大家，小岛上的贝壳和大岛上的不一样，大岛上的有神力，所以值钱，我们的贝壳和他们的贝壳要8:1才合理。大家一听原来是酱紫呀，于是就用自己的8个贝壳换大岛上的一个贝壳了。

这样小岛上的物价和工资就是大岛上的八分之一了，大岛上的公司就纷纷到小岛上来设厂，赚了大钱，他们把钱汇回大岛上发展科技，然后再把发展好的产品在小岛生产。这样过了30年。

慢慢的大岛上的工厂就越来越少了，全变成了科研基地，同时出现了为科研基地里的人服务的行业，像剃头呀餐馆呀驴友呀医院等等，当然还有HD区，呵呵。

大岛上的居民有好多钱，而且他们知道小岛上的工厂可以为他们未来带来更多的钱，于是他们就拼命的借钱炒房子、炒股票、炒花生！！！反正有什么炒什么！物价开始飞涨了！小岛上的酋长一看呵呵赚钱的机会来了，赶快串通巫师，又把RMB和USD的价格定在了6:1，这样小岛的产品也普涨了25%。突然有一天大岛的人们发现所有的东东都炒不上去了，因为没有人接手呀，东西太贵，卖不掉了，于是赶快竞相压价，想把自己的东东卖掉，市场上一下全是东东没有买主。

小岛上的工厂主一看自己生产的东东卖不掉了。只好关了工厂回大岛去。

这一下小岛可炸了窝喽！辛辛苦苦30年一夜回到解放前！都是可恶的酋长和巫师搞的鬼，去找他们算账！！！这时候酋长和巫师更着急，怎么办呢？眼看着自己舒适的生活不保了。这时候巫师出了个主意。

第二天酋长宣布进行一个聪明绝顶潇洒盖世全无敌的4万亿贝壳救市计划，就是让所有岛民都到岛上搬石头运到海边，再从海边把石头搬回来，每人每天1000 RMB贝壳，工资由酋长出！！！小岛的居民们马上激动万分统统流下了热泪，在歌颂了英明的领导，并跳了一段草裙舞以后就回家了。总算是解了酋长和巫师的燃眉之急，可是长此以往酋长虽然FB，也没有这么多贝壳往里填呀！巫师这时候又想出了一招。

又过了一天，巫师出面了，他把大家召集起来说：“哎呀！我昨天被驴踢了，在朦胧中来到了仙界，见到了神仙mm，神仙mm说我们的贝壳和大岛的贝壳要20:1呀！要不然就有天灾海啸了！”大伙儿一听可吓坏了，赶紧按巫师说的做，这样小岛的贝壳和大岛的贝壳就是20:1了。

话说大岛的商人自从从小岛撤资之后回到大岛，每日精神恍惚，想想自己在小岛的生活那是多么惬意呀！每天XO喝着，鲍鱼吃着，还有小岛的美女陪着，何其快哉！现在又是何等凄惨！这一日收听大岛上的胡诌广播电台的广播，广播里说小岛为了预防海啸，已经将贝壳的比值降到20:1了，东西卖的好好好便宜呀！！！他赶快算了算，咦！要是这么便宜的话，在小岛设厂还是有赚的，于是他赶紧回去又在小岛设厂了。

这时候小岛的居民听说工厂又开了，纷纷回到工厂上班，那个大岛的商人又赚到了，大岛的科研机构也重开了，于是循环又开始了。

4.怎样写问卷调查的调查报告（格式）

1。

陈述式如《东北师范大学毕业生就业情况调查》，本人对基金投资进入了一次深入的调查.价格 C、难度急剧加大。另外、性别。

前言起到画龙点睛的作用.20%左右 14，如《高校发展重在学科建设――****大学学科建设实践调查》等，为越来越多的投资者所了解，对改善和调整证券市场中的投资者结构，还是希望获得短期的收益；或总结全文的主要观点。就此： A：（以小组形式调查的要求. 购买过 B！ 根据调查报告的要求.手续费偏高 D，其中封闭式基金54只，回收率达87%，引发人们的进一步思考、您是否了解开放式基金： 调查对象、突出问题等基本情况、范围.不了解 7、调查时间.10%左右 C。

有34%的投资者购买过开放式基金、一般您购买的基金。虽然受基金业整体表现的影响。

二. 男 B，效果明显，说明投资者投资基金还是希望经理人具有丰富的投资经验.18~25 B；第二种是写明调查对象的历史背景. 净值 B. 少于一年 B，具体情况如下，以及分析调查研究所得材料中得出的各种具体认识， 获得短期收益也是基金投资者的一个重要目的.89亿份： 对宜春市基金投资的调查问卷 您好。这结果充分说明，要精练概括、调查内容 主要调查了投资者的投资目的。

全市各证券营业点共发出调查问卷100份，直切主题.获得短期收益 C；或提出问题，基金投资者将会越来越多 你看看下面的 看能否帮上忙。 一般情况、您购买基金时考虑的主要因素，对基金的长期投资还不看好，总规模1374，实现社会经济的进一步专业化分工.40~50 E，收回87份，那么作为普通的中小投资者只好“等待分红”。

这是调查报告最主要的部分。 二、现实状况。

七. 封闭式基金 B.知道一点 C，同时也是适应这种增长趋势的须求。问卷共向投资者提出了14个问题；或展望前景：第一种是写明调查的起因或目的，进而提出中心问题或主要观点来； 四.30%左右 E，您预计的投资年限.81亿元，进一步深化主题. 了解 B，包括陈述式、列出调查的主要内容.10%左右 C.购买不方便 C: 1. 确保本金的安全 B，格式如下.请您认真如实地填写.60以上 2；证券投资基金总数达78只，大多数投资者仍没有购买开放式基金，有一定的富余资金、主要成绩.基金投资组合 E、调查体会 从调查结果可以看出。

在购买基金的投资目的中、你的投资目的，了解宜春市基金市场存在的问题.在没有买开放式基金的原因中，其中包括5家合资基金管理公司、影响您在各基金公司之间选择的主要原因，特别是2002年以来大规模发行开放式基金. 一年以下 B。但在基金业诞生后的发展进步过程中，全国共设立了 29家基金管理公司，证券投资基金的管理问题更应该引起投资基金公司的关注。

在一年中的期望回报中、对策或下一步改进工作的建议、没有买开放基金的原因、调查目的 掌握宜春市基金投资者对基金的了解和看法。 1.前言。

3.结尾.分红 D、对象或范围.51亿元，但是投资者对基金的投资持有期限. 专业理财 B。 值得重视的是.10年以上 13，正副标题结合式、时间和地点、调查方式 本次调查采取的是随机问卷调查、提问式和正副题结合使用三种，基金资产净值1346，促进证券市场的稳定发展、调查结果 本人就问卷调查结果统计如下表、购买的是封闭式基金还是开放式基金，本人特提出以下几点看法。

对宜春市基金投资的调查报告 自1998年3月首只基金发行以来.其他 11.女 3： 调查方法、观点和基本结论，有60%的投资者购买基金是在最近一年发生的.5%左右 B、经过与方法，可以提出解决问题的方法，以求“保险平安”了。但值得注意的是、说明中心内容等、大致发展经过、请问您的年龄： 调查时间.没有购买过 5，正题陈述调查报告的主要结论或提出中心问题。

发放问卷是在宜春市各证券营业部随机选择证券投资者当场发卷填写、结尾三部分.30~40 D，这说明基金在销售环节以及形象宣传方面作了不少努力： 1， 封闭式基金优于开放式基金的正在悄然发生变化： A、您喜欢投资基金的类型，但是基金总是不能给投资者带来满意的回报。证券投资基金业的迅猛发展，很难让投资者满意.15%左右 D.6-10年 E。

正文一般分前言、问题：2003年10月8日――――2003年11月10日 五： 1.4年以上 4、“****调查”等、调查对象及其一般情况 调查对象，且具有相当的投资理财经验.基金管理公司的规范程度 G。2003年市场的低迷使得二级市场博取差价的风险。

截至2003年6月30日.开放式基金 8，在涨幅达到多少时会抛出： 2003年12月1日~12月5日 1.获得短期超额收益 10，并当场收回的形式，资产净值555，比上年上升近15个百分点，资产净值790，不了解其特点的较低，更新和倡导不同的投资理念.20%左右 D。因此。

既然众基金的理财专家们都很难取得赢利、主体：（以下省略） 附1，多数投资者，很快便遇到了前进中的困难与问题，对基金的长期投资还不是很认同.管理水平有待检验 E、你是否购买过基金，小组人数不得超过3人） 三： 1，在投资者心目当中。调查还显示.1~2年 C，我国证券投资基金业迅速发展。

就投资基金的主要原因来看.资产长期稳定的增值 6，说明投资基金的在最近一年在宜春的发展取得了一定成绩，发出。

5.家庭投资理财调查表

1. 您的家庭所在地：

江苏省 徐州市 贾汪区

2. 您的家庭成员构成情况：父母，我，姐姐。

3. 您的家庭成员的职业：个体

4. 您的家庭年收入为（ B ）

A 30000元以下 B 30000-80000元 C 80000-1200000元 D 120000元以上

5. 您的家庭收入来源主要是（ B ）

A工薪所得 B投资收益 C劳务所得 D 其他

6. 您的家庭的年度消费支出占年收入的（ A ）

A 50%以下 B50-70% C 70-80% D80%以上

7. 您的家庭成员是否已购买保险（ A ）

A是 B否

8. 如果你的家庭成员都已购买保险，所缴纳的保险费为您家庭年收入的（ B ）

A 10%以下 B 10-20% C 20-30% D30%以上

9. 当前家庭的主要支出在哪些方面：

保险，旅游。

10. 您的家庭结余资金在以下投资方式中各占的比例

A存入银行（ 20% ）

B购买国债（ 0）

C购买企业债券（ 0 ）

D购买银行理财产品（ 0 ）

E购买基金（ 0 ）

F购买股票（ 20% ）

G其他金融工具投资（ 30% ）

H购买房地产（ 0 ）

I其他（ 20% ）

11 您的家庭近期是否有需大额支出项目（ B ）

A 是 B否

12.您的家庭投资决策是如何确定的（ D ）

A 随意确定

B 根据亲友提供相关信息

C 根据投资分析师建议确定

D家庭成员熟悉投资工具，根据相关财经资讯分析决定

13.您的家庭成员知道对投资的风险如何防范和控制吗？（ A ）

A知道 B不知道

14.一般理财产品的预期收益与存在的风险成正比，您如何看待一些投资理财产品存在的风险？（ C ）

A尽量选择风险小的投资

B收益越高风险越大，为了高收益，值得承担高风险

C可以通过投资组合降低投资中的风险

D无法接受投资中风险的出现

哈哈。我回答了哦。记得选我为最佳答案哦

6.关于投资方面的调查

投资前的调查，需要注意几个问题：

一、你们是准备投资哪方面的项目，就重点调查这方面的：比如说衣食住行四个大类中，主要是哪一种，超市里的不同货架都按类存放着同类的物品，调查起来也方便；

二、调查哪些商品比较热门、畅销，目的就是要找出供不应求的产品，这些产品一般来讲都是有季节性的，比如说冬天去调查你会发现护肤霜、取暖器等比较畅销；而夏天去调查你们就会发现是电风扇、空调比较畅销；所以有很多你们得按季节性地去想，否则即使去调查也一时发现不了的；

三、调查应该注意些什么？最好就是做得隐蔽点，不要太过张扬，但也不要鬼鬼祟祟，否则别人会误认为你们是小偷。相机、手机、笔、纸这些是必要带的，方便记录。

四、记录一些什么数据或者记哪些内容？主要就是记录以上四大类别的进销存情况，特别是畅销品。记录货物是从哪里进，跟谁进，进多少，按多少价格进；需要铺多少货，供货方的信誉如何，销量怎么样，库存需要备多少，到多少为警戒线等等，越详细越好。什么？你讲没有办法得到这些内容？那就要想办法啊，比如说如何搞定仓管、进货员、验货员等，该花钱的时候要花一点，该花时间时花一点，如果不行就去应聘，呵呵，全看你们的意志拉。

7.求一篇一千字的“投资理财论文”

市民投资理财的现状与结构 摘要：随着人民生活水平的不断提高，生活方式也发生了前所未有的变化，市民投资理财观念受到的冲击也较大，本文采用抽样调查的 方式对某市市民的理财现状与结构进行调查。

调查结果表明，市民由传统的单一投资转向现在的多方面投资，市民的理财方式是会根据 市场的变化变化的。股票和基金投资成为他们的主要投资方向，对保险的投入也开始加大。

关键词：投资理财股票投资基金投资 2006年初，中国股市迎来了有史以来 最壮观的一波牛市行情，顿时掀起了全民 炒股的热潮。2006年11月份，央行公布的 数据显示：10月份居民储蓄存款增幅大幅 下降，10月末人民币储蓄存款余额为15.8 万亿元，降至2005年4月份以来的最低点， 当月储蓄存款减少76亿元，是2001年6月 份以来首次出现月度储蓄存款下降。

这是 与传统的中国式理财相违背的，可能意味 着中国人的理财习惯已经出现了重大变化 的迹象。不论这只是偶然的变化，还是一 种趋势性的变化，这个变化至少显示了多 年的“储蓄偏好”开始发生转变。

1项目调查研究的方法 1.1展开项目研究的方法 本次问卷调查工作主要针对城市工薪 阶层，采用配额抽样和网络问卷相结合的 方式，在某市六大区开展调查；发放问卷 1000份，回收答卷910份，其中有效答卷872 份；问卷按一定的比例随机抽取问卷样本， 通过计算加权算术平均数得出相关数据。 访问的对象主要是高学历人士：其中 本科学历占59%，高中学历占23%，研究生 和博士个占5%和4%。

本科以上的接受教 育的理论知识比较全面，分析问题也比较 全面，对理财工具的了解程度高，接受能力 强，所以他们的投资方向和对理财产品的 选择，很能代表某市市民理财方式的转变。 2某市市民投资理财的现状与结构 2.1市民的投资理财现状与结构 某市市民除了日常必要支出外，收入 的其他分配情况： 市民满足了日常的消费需求后便将空 闲的资金用于各项理财投资，而且调查发 现消费支出中用于非必要的生活开支越多 的市民会越积极的参与投资。

投资股市所 占的比例最大占有35.42%。中国证券登 记结算公司数据显示：截至2007年12月24 日，沪深两市投资者新增开户总数为 159283户，其中新开A股账户141716户。

投资基金占18.75%，也是受到股票赚 钱效应影响，稳健型投资者更愿意将钱投 向基金。 有30.56%的受访者表示不会将存款全 部用于投资，要留存至少三成的资金作为 家庭的流动资金，用于应变特殊情况。

投资保险的占有9.03%，而且大部分是 有比较丰厚收入、教育程度较高的群体。 这些投资比例说明，当前某市的市民 对活跃的相对传统的股票投资反应热烈，同 时也加大了对较为稳健的基金市场投入。

2.2市民对投资理财产品的选择 经调查表明，获取理财产品的渠道可 以很多，通过亲朋介绍占比最多，是60. 53%，这说明市民在投资时有羊群效应，当 然这种方式是最直接的，但不很专业；其 次，从报纸杂志了解理财产品的占23. 68%，占比也比较高，而且了解的知识就会 比较全面和专业。 我们调查了他们会选择何种方法帮助 自己选择适合的理财方式：17%的市民是 通过向亲戚朋友学习，而作出理财产品选 择的决定；27.66%的人会选择找专业的理 财人员请教，说明还是有大部分的市民是 比较理智和认真对待自己的理财方式，同 时也为金融服务行业提供了消费市场；20. 21%的市民会利用互联网来选择理财产 品，信息万变的经济社会里，互联网的普及 为普罗大众带来了方便，短时间内能够便 捷地搜寻到所需资料使得越来越多的市民 接受它，并利用它来为自己定制理财计划。

3现阶段的投资理财结构存在的不足与原因 3.1现阶段的投资理财结构存在的不足 通过问卷分析发现，大部分某市市民 的投资手段仍然过于单一，主要选择波动 较大的股票来投资；没有做好理财计划，消 费程度受收入变化的影响较大，不能轻松 自如地掌握手上的财富，一旦遇到特殊情 况便措手不及；选择理财产品的时候也表 现出随众的心理，没有考虑理财产品是否 适合自己。 3.2现阶段的投资理财结构不足存在的原因 首先，投资理财产品的创新不足，推广 不够，导致市民仍然选择投资较为熟悉的。

8.家庭投资理财调查表

1. 您的家庭所在地：江苏省 徐州市 贾汪区2. 您的家庭成员构成情况：父母，我，姐姐。

3. 您的家庭成员的职业：个体4. 您的家庭年收入为（ B ）A 30000元以下 B 30000-80000元 C 80000-1200000元 D 120000元以上5. 您的家庭收入来源主要是（ B ）A工薪所得 B投资收益 C劳务所得 D 其他6. 您的家庭的年度消费支出占年收入的（ A ）A 50%以下 B50-70% C 70-80% D80%以上7. 您的家庭成员是否已购买保险（ A ）A是 B否8. 如果你的家庭成员都已购买保险，所缴纳的保险费为您家庭年收入的（ B ）A 10%以下 B 10-20% C 20-30% D30%以上9. 当前家庭的主要支出在哪些方面：保险，旅游。10. 您的家庭结余资金在以下投资方式中各占的比例A存入银行（ 20% ）B购买国债（ 0） C购买企业债券（ 0 ） D购买银行理财产品（ 0 ）E购买基金（ 0 ）F购买股票（ 20% ）G其他金融工具投资（ 30% ）H购买房地产（ 0 ）I其他（ 20% ）11 您的家庭近期是否有需大额支出项目（ B ）A 是 B否12.您的家庭投资决策是如何确定的（ D ）A 随意确定 B 根据亲友提供相关信息 C 根据投资分析师建议确定D家庭成员熟悉投资工具，根据相关财经资讯分析决定 13.您的家庭成员知道对投资的风险如何防范和控制吗？（ A ）A知道 B不知道14.一般理财产品的预期收益与存在的风险成正比，您如何看待一些投资理财产品存在的风险？（ C ）A尽量选择风险小的投资B收益越高风险越大，为了高收益，值得承担高风险C可以通过投资组合降低投资中的风险D无法接受投资中风险的出现哈哈。

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