投资理财公式

1.投资收益的计算公式

一、收益率 = （收益 / 成本 - 1） x 100% （收益：指投资周期内回笼的全部资金） 当收益 < 成本，我们的收益率是负数，也称为负收益率。

股票是最常见的出现负收益的例子。下面的例子可以称作收益率-2%，或者负收益率2% 具有保本属性的理财产品，收益总是 > 成本（或者说本金），所以都是正收益率。

二、常见收益率换算 1、投资周期 通常所说的投资以及对应的收益率，通常都是隐性包含投资周期的。 2、日收益率 日收益率指1天的收益率，日收益率是其它收益率换算的基础 3、年化收益 年收益率也称为年化收益率，从年化收益率可以推算每日收益 举个例子 成本（本金）10000，年化收益8%，那么整年的收益是： 10000x8%=800 每天的收益：800/365=2.19 扩展资料： 投资收益率的优点是：指标的经济意义明确、直观，计算简便，在一定程度上反映了投资效果的优劣，可适用于各种投资规模。

缺点是：没有考虑资金时间价值因素，忽视了资金具有时间价值的重要性；指标计算的主观随意性太强，换句话说，就是正常生产年份的选择比较困难，如何确定有一定的不确定性和人为因素； 不能正确反映建设期长短及投资方式不同和回收额的有无对项目的影响，分子、分母计算口径的可比性较差，无法直接利用净现金流量信息。只有投资收益率指标大于或等于无风险投资收益率的投资项目才具有财务可行性。

因此，以投资收益率指标作为主要的决策依据不太可靠。 参考资料：百度百科：投资收益率。

2.投资收益率的一般计算公式

公式：投资利润率=年平均利润总额/投资总额*100%（年平均利润总额=年均产品收入-年均总成本-年均销售税金及附加）

投资收益率又称投资利润率是指投资方案在达到设计一定生产能力后一个正常年份的年净收益总额与方案投资总额的比率。他是评价投资方案盈利能力的静态指标，表明投资方案正常生产年份中，单位投资每年所创造的年净收益额。

对运营期内各年的净收益额变化幅度较大的方案，可计算运营期年均净收益额与投资总额的比率。

投资收益率的应用指标，根据分析目的的不同，投资收益率又可分为：

1、总投资收益率（ROI）。

2、资本金净利润率（ROE）。

扩展资料：

投资收益率的优点是：指标的经济意义明确、直观，计算简便，在一定程度上反映了投资效果的优劣，可适用于各种投资规模。

缺点是：没有考虑资金时间价值因素，忽视了资金具有时间价值的重要性；指标计算的主观随意性太强，换句话说，就是正常生产年份的选择比较困难，如何确定有一定的不确定性和人为因素；

不能正确反映建设期长短及投资方式不同和回收额的有无对项目的影响，分子、分母计算口径的可比性较差，无法直接利用净现金流量信息。

只有投资收益率指标大于或等于无风险投资收益率的投资项目才具有财务可行性。因此，以投资收益率指标作为主要的决策依据不太可靠。

参考资料：搜狗百科-投资收益率

3.投资理财要知道的三个公式是什么

公式一：支出=收入-储蓄 目的：先省钱再消费 很多理财意识较强的工薪族，每月领到薪水，待日常生活消费后，再将剩余的钱存入银行。

但是有些人却发现，由于自己无计划地消费，每月所能存入银行的钱非常少。 公式二：稳健理财=50%稳守+25%稳攻+25%强攻 目的：激进理财中保底 待自己积累了一定的资金后，可以把50%的资金用于定期存款。

在2019年以前，专家会这样建议 稳守 投资的比例。 公式三：可承担风险比重=100-目前年龄（前提是已满18岁，并有稳定收入） 目的：了解自己承担风险比重 比如你今年30岁，可承担风险比重为70(100-30)，那么可以将70%的闲置资金投入高风险高收益的投资，比如股票。

4.定期理财的公式怎么计算

利息的计算公式是：一个月利息=本金*年利率÷365天*实际天数=10000*4.15%÷365*30=34.11元

不过七日年化率4.15%不是固定的哦，那个只是最近7天的平均值，我们只能假设一个月一直是这么多下去算的。还有你的算法前半部分对了，后半部分不用再去算1.15了，那个就是10000*4.15%÷365得到的，1.15元就是一万块每天能获得的利息

风险就是这个理财产品如果出现亏损了，那损失你投资者要自己负责的，基金公司基本不可能倒的，因为他们是用投资者的钱来投资项目的，投资亏了算你投资者身上

5.投资收益的计算公式

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原发布者：度米文库

投资风险计算公式【篇一：投资风险计算公式】rp=qr风+（1-q）r【篇二：投资风险计算公式】你好，风险报酬有2种表示方法：一是风险报酬额，所谓风险报酬额是指投资者因冒风险进行投资而获得的超过时间价值的那部分额外报酬。二是风险报酬率，所谓风险报酬率是指投资者因冒风险进行投资而获得的超过时间价值率的那部分额外报酬率，即风险报酬额与原报酬额的比率。在财务管理中，风险报酬通常用相对数——风险报酬率来表示，讲到风险报酬，一般是指风险报酬率。风险报酬率是投资者因承担风险而获得的超过时间价值率的那部分额外报酬率，即风险报酬额与原投资额的比率。风险报酬率是投资项目报酬率的一个重要组成部分，如果不考虑通货膨胀因素，投资报酬率就是时间价值率与风险报酬率之和。风险报酬率的计算：（一）确定概率分布在经济活动中，某一事件在相同的条件下可能发生也可能不发生，这类事件称为随机事件。概率就是用来表示随机事件发生可能性大小的数值。通常，把必然发生的事件的概率定为1，把不可能发生的事件的概率定为0，而一般随机事件的概率是介于0与1之间的一个数。概率越大就表示该事件发生的可能性越大。（二）计算期望报酬率随机变量的各个取值，以相应的概率为权数的加权平均数，叫作随机变量的期望报酬率，它反映随机变量取值的平均化。期望报酬率：式中：pi——第i种结果出现的概率ki——第i种结果出现后的预期报酬率n——所有可能结果的数目（三）计算标准差

6.五大投资理财收益计算公式有哪些

1、我未来将获得的投资本息一共有多少？ 未来值FV函数： 我们经常会遇到计算某项投资到期后，本金和利息一共能得到多少钱的题目。

此时利用excel函数中的FV（终值）进行计算，就能很快得出结果了。 FV函数的语法形式为：FV(ratenper pmt pv type) 投资理财收益计算公式，用这5个足够了 简单解释一下这些字母的意思： Rate：投资产品的利率； Nper：总投资（或贷款）期数； Pmt：每期投资（或贷款）的金额； Pv：现值，也称为本金，就是你现在你有多少钱拿来投资。

如果省略pv，则假设其值为0; Type：数字0或1，是指定付款时间是在期初还是期末，如果省略，则假设其值为0。 记住这些意思，然后像小学生答填空题那样，在相应的位置填入数字，按一下确定就能得到结果了。

咱们看个例子： 假如小明每月定投1000块钱的微笑定投，收益率就按10%计算，那么3年后小明一共有多少本金和利息呢？ 因为是每月固定投入一笔资金，因此利率和时间，我们都要统一成“月” 公式写为：FV(10%/12,36,-1000,0,0)，最终结果为：41781。 8元 理财计算，用这5个公式足够了 注：PMT之所以写成-1000，是因为这是每月支出的金额，所以用“-”表示支出； 0表示储蓄开始时账户上的金额，如果账户上没有一分钱，则为0; 2、我需要投入多少本金？ 现值PV函数： PV用来计算某项投资的现值，就是说为了实现未来N年后拥有N元，你现在要准备多少钱。

PV函数的语法形式为：PV(ratenper pmt fv type) 理财计算，用这5个公式足够了 我们还是来举例子看： 小明的目标是3年后攒够5万块钱，现在有款理财产品年化收益率是8%，那么小明现在要拿出多少钱进行投资，才能确保目标实现呢？ 结果是，小明现在要拿出39691。 6元用于购买年化8%的产品，并且坚持3年持续投资。

同理，如果想计算每月拿出多少钱投资，可以在此结论基础上“÷12”，或者直接计算PMT也行。（但要注意，时间统一成“月”） 同理，如果想计算每月拿出多少钱投资，可以在此结论基础上“÷12”，或者直接计算PMT也行。

（但要注意，时间统一成“月”） 3、有频率的投资，怎么算年化收益率？ 内部收益率公式IRR: IRR表示的是内部收益率，你可以把它看成回报率2。0版。

一个投资会产生一系列的现金流，IRR就是通过一系列的现金流量，反推一个实际利率。 IRR函数的语法形式为：IRR(values,guess)，即收益率=（现金流，预估值） 我们还是举例子来具体看怎么算： 假设，我们在11月1日用信用卡刷卡2万元，然后选择分12期还款，信用卡的手续费为0。

6%，总共手续费为20000*0。 6%*12=1440元，每期还款20000/12+1440/12=1786。

67元。 将刷卡2万元和每期还款1786。

67组成一列，然后用IRR计算每期利率（红框里数值） 最后每期利率再*12，即可得到实际分期还款的年利率了。 4、不按固定频率的随性投资，年化收益又怎么算？ 不连续投资的收益率公式XIRR： 前面说的IRR适合用来算那种有规律的投资或者贷款，比如定投、月供什么的。

但是，很多人理财是没有时间规律的，往往是手上有了闲钱，就投进去一笔。这样如何算理财收益？ 就要用XIRR。

XIRR函数的语法形式为：XIR(Values,dates, guess)，即收益率=（现金流，时间，预估值） 继续举例子： 假如1月4号买了3000元基金，1月10号又买了3000元，然后1月16号买了5000元，又在8月10日和10月10日，各买了10000元。 然后到10月底，基金账户上一共有35000元。

那么这样买基金，收益率相当于多少呢？ 这个计算结果就是最后的年利率，不用再乘以12了，所以这种买基金的实际收益率就是39。19%。

这个计算结果就是最后的年利率，不用再乘以12了，所以这种买基金的实际收益率就是39。 19%。

理财计算，用这5个公式足够了 5、投资到期后又再投资，实际年化收益率是多少？ 回收资金再投资收益率MIRR： 除此之外，我们还会遇到这样一种情况，就是一笔投资的利息是分批收回的，收回后我们为了不让资金闲置，又买了别的理财产品，这样不同的收益率混在一起，最后真实的年化收益率又是多少呢？ 举例子： 比如你在2013年年初拿出20000元买了电子式国债，3年期，年化收益率为4%，每年付息，到期还本并支付最后一期利息。 那么这笔投资就是： 2014年年初收回800元 2015年年初收回800元 2016年本息一起收回22400元 但是在每次收回钱后，你还用收回的钱买了一个年化收益率为8%的P2P产品。

现在我们来算一下这种情况，实际收益率会是多少呢？ MIRR函数的语法形式为：MIRR(values, Finance_rate, Reinvest_rate)，即收益率=（现金流，投资率，再投资利率） 其中values是指最初投资的钱，finance rate没什么用，计算的时候用0代替或者不填也行， reinvest rate则是收回钱后继续投资的产品收益率。 其中values是指最初投资的钱，finance rate没什么用，计算的时候用0代替或者不填也行， reinvest rate则是收回钱后继续投资的产品收益率。

这样通过计算，我们的实际收益率为7%。