如何全面提高银行员工素质

一、了解客户的类型、特点和要求
1、企业主的兴趣
2、白领人士的偏好
3、社会自由人的特征
4、高净值人群的喜好
5、附加值服务
二、客户经理及理财专员
1、拥有专业资格证书的途径
2、持续学习提升专业能力方法（每年不少于40小时）
3、对投资产品类型熟通的捷径
4、专业技能及创新营销新意的来源
三、提升客户专业服务
1、与协会及社会组织联谊的形式
2、创造客户需求的方法
3、跟进技巧秘笈
四、为企业老板及白领人士服务的策略
1引导客户全面规划的意识
2、制定家庭理财规划的步骤（八个环节)
1）保密承诺的范本
2）搜集客户信息方法
3）协同客户确立目标的技巧
4）风险测试类型的表格
6）提出综合财务规划的契机
7）跟踪服务落实规划方案
8）明确长期服务的条例六、案例解析

岗前培训的方法与步骤

有效的新员工培训不仅可以传递企业文化以及核心理念，还可以塑造员工的行为，为新员工迅速的适应企业环境并与其他员工展开良性互动打下坚实的基础。

然而想要培训取得很好的效果，做好培训规划无疑是最关键的一步，下面我们来看一下新员工培训需要经过哪些步骤和流程？

第一步：明确员工培训目的
对于新员工而言，当刚入新企业时，面对不熟悉的企业文化与同事，容易迷失方向，不变东西。

第二步：培训内容选择
新员工培训内容分为三种类型，主要是企业文化类，通用能力、工作技能。企业文化类课程是为了让员工了解企业的历史和企业文化所编撰的课程，主要是为了让新员工了解企业，提高员工对企业的认同感和归属感；通用能力课程是指适合所有员工、属每个人都应该掌握的基本能力的课程；专业能力课程则划分的更细一些，通常是按照职位序列和职位族进行划分。

第三步：选择新员工培训方式
根据员工培训的内容，选择员工培训方式。常规的培训方式有现场讲授法、老人带新人培训法、娱乐竞赛法、案例分析法、网络培训法。目前最受欢迎的就是网络培训法了，只需要借助一个在线培训系统，如好智学、优考试，企业可以把制作好的ppt、图文、文档等课程上传到系统后台，新员工就可以进行在线学习，没有时间跟空间的要求，还能重复使用。

第四步：根据课程类型选择培训讲师
培训讲师可以由部门主管经理来担任，也可以外聘讲师，企业可以根据课程类型要选择。

第五步：制订计划和费用预算
最后一个步骤就是制定实际的计划和具体的费用预算，要根据员工培训的目标，制定员工培训计划，促使新教育培训的有序进行，还要考虑培训成本问题。