中国金融反洗钱题库(中国金融反洗钱培训题库)

一、反洗钱标准？

中华人民共和国发育期，现行法规设定了大额和可疑交易的标准，以法人其他组织和个体工商户之间金额交易在100万以上的单笔转账支付二金额万元，20万以上的单笔现金收付，包括现金缴存，现金支取现金汇款，现金汇票，现金本票解付三个人，银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行之间。

二、反洗钱内涵？

将非法获得的赃款通过转移投资及倒手洗白。

三、中国金融的意思？

《中国金融》名词解释：

中国人民银行主办的全国性金融专业刊物，创刊于1950年10月。由中国金融出版社出版，1997年底，已共出版450期。1998年《中国金融》被国家新闻出版署评定为“全国百种重点社科期刊”之一，同时经中国期刊协会经济期刊联合会审查批准，授予《中国金融》“首届全国优秀经济期刊”称号。

四、中国金融的歌曲？

《中国金融之歌》是谱写中国金融的歌曲

五、中国金融冷知识？

三元面额的纸币

“三元面额” 的纸币似乎是个稀罕物，在我们国家甚至世界上其他国家都很少见到。但其实我们国家早在1953年中国本土设计的第二套人民币中，就发行过面额为三元的纸质货币，这是中国目前仅有的三元面额纸质货币。

由于当时中国的防伪印钞技术有限，所以特别委托苏联印刷，然后再搭载火车运回中国。这种钱币于1955年3月1日正式发行流通，当时还有一个特别霸气的称呼“苏三币”。

1964年4月14日，中国人民银行正式发布通告开始收回“苏三币”，5月15日以后停止收兑和流通使用，苏三币结束了它仅仅9年的寿命。

六、中国金融史大事？

银票的出现是中国金融史上一件大事。

七、反洗钱是什么？

反洗钱有三项主要制度：

客户身份识别制度;

客户身份资料和交易记录保存制度;

大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度。

八、反洗钱六要素？

完整的反洗钱风险管理体系及内控机制具备以下基本要素：管理架构，管理策略，管理政策和程序，管理计划，信息系统与数据治理， 检查、绩效考核和奖惩机制，培训教育，客户身份识别，大额交易和 可疑交易报告，身份资料和交易记录保存，保密等。

九、什么叫做“反洗钱”？

反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。

反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。

中国银监会2019年2月21日对外发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面，建立银保监会银行业反洗钱工作的基本框架

十、反洗钱工作特点？

1、覆盖面广，基本上覆盖了全国所有资金敏感部门和机构，可以监控资金流转过程的大部分关键环节，建立了23个国家部委共同参与的反洗钱工作部际联席会议机制，藉此实现部门之间的协调与信息共享，同时通过与国际反洗钱组织的合作与情报交流，实现对跨境资金流动的追踪。

2、具有强制性，与一般公民对可疑行为举报的自由选择不同，我国反洗钱法和反洗钱可疑交易报告制度对义务主体有强制性要求，漏报或瞒报将面临严厉的刑事或行政处罚。

3、具有独立性，监控信息的报送由商业机构总部直接向中国反洗钱监测分析中心报送，不受地方部门的约束。

4、具备综合分析调查能力，反洗钱监管部门和商业机构都开发了功能强大的计算机信息系统，可以对每天发生的数以亿计的交易进行全面监控和分析，通过数据库联网实现跨地区、跨部门的查询与综合分析。

5、与国际接轨，中国已加入多个国际反洗钱合作组织，形成了情报交流、跨境调查和资金外逃追踪的国际合作网络。