2020年金融业反洗钱培训题库(2020年金融业反洗钱培训题库及答案)

一、金融业反洗钱岗位考试多少分算？金融业反洗钱？

不难考。主要看看政策，案例题不用看。

人行对挂网时间无限制。

两次考试题库一样，第一次*40%+第二次考试*60% >60分 就够了。

二、为什么强调金融业反洗钱？

首先要感谢提问者，可以提供这样一个机会来说明金融机构在反洗钱工作的重要性。

洗钱本质上是货币转换和转移的过程，表现为犯罪收益资金不断无正常理由的转移、转换和流动，从而掩盖其真实的犯罪来源。

由此可见，金融机构承接反洗钱工作的必然性主要有两点：一是金融机构是社会资金流动的主要载体，金融机构提供的产品和服务的特点决定了其容易面临被犯罪分子利用的风险。二是金融机构在办理业务时，能够第一时间接触可疑分子以及其所获来源，具备发现洗钱犯罪线索的便利条件。如果金融机构与客户建立业务关系初期就能严格识别客户身份、留存客户交易情况、按照有关法律法规要求及时采取限制性措施，就可有效防范和打击洗钱活动。因此，国内外政府以及有关组织均对金融机构反洗钱义务有了明确的规定。

自2003年起，按照国家反洗钱主管部门规定，各类金融机构，如商业银行、证券期货业、保险业、资金清算中心和支付机构逐步落实反洗钱工作，并成为了反洗钱工作的中坚力量！

顺带一提。 2019年4月17日，金融行动特别工作组（FATF）公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。报告中对我国反洗钱工作提出了新的要求。相信随着各项整改工作的不断深入，金融机构反洗钱工作将会面临更高的机遇和挑战。

三、反洗钱培训包括哪些内容？

反洗钱内部控制制度包括的内容：

确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度；客户身份识别程序、报告大额和可疑交易流程、保存客户身份资料和交易记录制度；反洗钱工作保密制度；保证董事会和高级管理层及时掌握反洗钱工作情况的报告制度及员工反洗钱定期培训计划等。

四、鸭题库培训机构靠谱吗？

鸭题库培训机构靠谱的。

鸭题库是非常出名的在线职业教育平台，提供财经类、金融类、资格职称等十多个领域的考试教育资源，更有专家教授在线讲课。通过鸭题库的书籍教程＋微信试题章节练习＋官网题库操作平台，以及考前培训机构。

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五、反洗钱培训对象包括客户经理吗？

当然包括客户经理， 客户经理在第一线工作， 培训的对象一定包括客户经理。

六、对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则？

1 合规与技能制度

2.合规与实践制度

3.预防与实用制度

4.预防与监控制度

七、平安岗前培训考试题库？

1、在各种合同形态中，合同双方当事人相互享有权利、承担义务的合同叫做（ ）。 A.有偿合同 B.双务合同 C.射幸合同 D.附合合同 答案：B

2、下列险种中，投保时可以不具有保险利益，但在索赔时被保险人对保险标的必须具有保险利益的险种是（ ）。 A.人寿保险 B.人身意外伤害保险 C.健康保险

D.海上货物运输保险 答案：D

3、由于下雪导致路滑造成交通事故使人员受伤，则在该事件中下雪属于（ ）。 A.动态风险 B.风险因素 C.风险事故 D.技术风险 答案：B

4、在健康保险实务中，保险人对初次投保健康保险的被保险人都要规定一个等待期(或观察期)。则保险人作出这种规定的合理依据是（ ）。

A.推定被保险人在观察期内的患病为投保之前就存在的 B.推定被保险人在观察期内的患病为投保之后刚产生的 C.推定被保险人在观察期后的患病为观察期内就存在的 D.推定被保险人在观察期后的患病为观察期后刚产生的 答案：C

5、就人身保险的保险期限而言，人身保险合同特别是人寿保险同合表现出来的特征是（ ）。 A.长期性 B.短期性 C.临时性 D.变动性在 答案：A

6、（ ）是指国家最高行政机关及其主管部门对自己根据宪法和法律所制定的行政法规及部门规章所作的解释。 A.立法解释 B.司法解释 C.行政解释 D.仲裁解释 答案：C

7、《中华人民共和国保险法》第十三条规定：“依法成立的保险合同，自成立时生效。（ ）可以对合同的效力约定附条件或者附期限。” A.投保人和保险人 B.保险人和被保险人 C.投保人和受益人

D.投保人和被保险人 答案：A

8、保险代理行为的主体是（ ）。 A.被保险人 B.投保人 C.保险代理人 D.保险公司 答案：C

9、职业道德的特征不包括（ ）。 A.职业道德具有鲜明的职业特点 B.职业道德具有明显的时期性特点 C.职业道德是一种实践化的道德 D.职业道德呈分散化和多样化特点 答案：D

10、按照保险条款（ ）不同，保险条款可分为基本条款和附加条款两大类。 A.范围 B.标的 C.性质

D.对当事人的约束程度 答案：C

11、从经济的角度看，保险分摊意外事故和提供经济保障是一种非常有效的（ ） A.损失抑制 B.财务安排

八、上船培训app题库重复买了可以退吗？

如果你的课程重复购买，的话你可以选择退课，你可以联系相关的客服然后告诉他你的课程买重复了，然后询问他退款的原因如果你的原因比较合理的话他还是会按照相关的要求为你进行退款处理，因为这是他基本的服务，所以的话，这个你可以处理。

九、中国考试培训网题库靠谱吗？

中国考试培训网题目靠谱。但是一般都不会很全的，要得到五年的所有卷子才是最好的，希望你还是从学校或者学生手中买。

十、反洗钱标准？

中华人民共和国发育期，现行法规设定了大额和可疑交易的标准，以法人其他组织和个体工商户之间金额交易在100万以上的单笔转账支付二金额万元，20万以上的单笔现金收付，包括现金缴存，现金支取现金汇款，现金汇票，现金本票解付三个人，银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行之间。