金融业反洗钱培训(金融业反洗钱培训题库)

一、金融业反洗钱岗位考试多少分算？金融业反洗钱？

不难考。主要看看政策，案例题不用看。

人行对挂网时间无限制。

两次考试题库一样，第一次*40%+第二次考试*60% >60分 就够了。

二、为什么强调金融业反洗钱？

首先要感谢提问者，可以提供这样一个机会来说明金融机构在反洗钱工作的重要性。

洗钱本质上是货币转换和转移的过程，表现为犯罪收益资金不断无正常理由的转移、转换和流动，从而掩盖其真实的犯罪来源。

由此可见，金融机构承接反洗钱工作的必然性主要有两点：一是金融机构是社会资金流动的主要载体，金融机构提供的产品和服务的特点决定了其容易面临被犯罪分子利用的风险。二是金融机构在办理业务时，能够第一时间接触可疑分子以及其所获来源，具备发现洗钱犯罪线索的便利条件。如果金融机构与客户建立业务关系初期就能严格识别客户身份、留存客户交易情况、按照有关法律法规要求及时采取限制性措施，就可有效防范和打击洗钱活动。因此，国内外政府以及有关组织均对金融机构反洗钱义务有了明确的规定。

自2003年起，按照国家反洗钱主管部门规定，各类金融机构，如商业银行、证券期货业、保险业、资金清算中心和支付机构逐步落实反洗钱工作，并成为了反洗钱工作的中坚力量！

顺带一提。 2019年4月17日，金融行动特别工作组（FATF）公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。报告中对我国反洗钱工作提出了新的要求。相信随着各项整改工作的不断深入，金融机构反洗钱工作将会面临更高的机遇和挑战。

三、反洗钱培训包括哪些内容？

反洗钱内部控制制度包括的内容：

确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度；客户身份识别程序、报告大额和可疑交易流程、保存客户身份资料和交易记录制度；反洗钱工作保密制度；保证董事会和高级管理层及时掌握反洗钱工作情况的报告制度及员工反洗钱定期培训计划等。

四、反洗钱培训对象包括客户经理吗？

当然包括客户经理， 客户经理在第一线工作， 培训的对象一定包括客户经理。

五、对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则？

1 合规与技能制度

2.合规与实践制度

3.预防与实用制度

4.预防与监控制度

六、反洗钱标准？

中华人民共和国发育期，现行法规设定了大额和可疑交易的标准，以法人其他组织和个体工商户之间金额交易在100万以上的单笔转账支付二金额万元，20万以上的单笔现金收付，包括现金缴存，现金支取现金汇款，现金汇票，现金本票解付三个人，银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行之间。

七、反洗钱内涵？

将非法获得的赃款通过转移投资及倒手洗白。

八、反洗钱是什么？

反洗钱有三项主要制度：

客户身份识别制度;

客户身份资料和交易记录保存制度;

大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度。

九、反洗钱六要素？

完整的反洗钱风险管理体系及内控机制具备以下基本要素：管理架构，管理策略，管理政策和程序，管理计划，信息系统与数据治理， 检查、绩效考核和奖惩机制，培训教育，客户身份识别，大额交易和 可疑交易报告，身份资料和交易记录保存，保密等。

十、什么叫做“反洗钱”？

反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。

反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。

中国银监会2019年2月21日对外发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面，建立银保监会银行业反洗钱工作的基本框架