金融理财知识培训(金融理财知识培训课程)

一、金融理财知识培训

金融理财知识的重要性不言而喻，它不仅能使我们的财富获得保值增值，还能够降低威胁人们生命健康和财产安全的风险。

有句耳熟能详的俗语:吃不穷、穿不穷、不会算计就会穷。这里的“算计”本质上说的就是金融理财。

金融投资理财是指我们的资金合理安排，通过如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、外汇、房地产、黄金等投资工具，对我们的资产进行管理，达到保值、增值的目的。

现代意义上的金融理财包括保值、增值、保障三个方面。保值主要是指保证原资产不变，主要是防止通货膨胀的风险;

增值是指在原资产的基础上不断增加资产的总量;保障则是防范人们生命和财产在未来面临的不测风险。

二、金融理财知识培训课程

因人而异。渔大于鱼。

掌握判断的方法，比选产品更重要。

如何判断一门理财课是否靠谱：

1.你目前的理财水平

2.你想解决的理财问题

3.这门理财课有效解决你的问题没？

如果依然无法判断，可先听听考证类的课程，比如ChFP或AFP、CFA，选取免费或较便宜的课程大概听听，听完，基本能明白理财的基本框架，在这个框架基础上进行查缺补漏，去选有针对性的理财课程。

三、金融理财知识培训心得体会

AFP金融理财师考试报名和其他的考试不一样，不是直接就可以完成报名，然后去参加全国统一考试的，AFP报名必须要先获得结业证（完成金库网官方AFP课程），然后才能去进行考试报名。

完成结业后，即可在考试报名当天登录网站报名考试；报名网站为：http://cfp.fpsbchina.cn/fpscc/登录考试系统，选择考试城市（北京、沈阳、济南、杭州、上海、南京、武汉、广州、成都、西安共十大固定考点）和考试日期，然后确认缴费即可。

四、金融理财知识培训内容

一是做勇往直前的冰雪战士，坚定信心、直面挑战，做“00后”冰雪英雄。

二是要做传递爱心的专业能人，用最精湛的专业知识进行服务，熟知岗位知识的同时，也要将其他赛会知识和社会知识熟练掌握。

三是做讲好中国故事的文化使者，冬奥会是展示国家形象、体现国家实力、振奋民族精神的重要赛会，青年志愿者要体悟中华文化特色。

五、金融理财知识培训总结

、什么是理财

理财就是学会合理地处理和运用钱财，有效地安排个人或家庭支出，在满足正常生活所需的前提下，进行正确的金融投资，购买适合自己的各种金融产品，最大限度地实现资产的保值和增值。

二、家庭理财规划

（一）如何进行家庭理财

家庭理财是关于如何计划家庭收支、如何管理家庭财富的学问。正确的理财，可以让我们避免无谓的浪费，增加家庭财富，储备家庭财力，过上更加富裕的生活。经常听人说“你不理财，财不理你”，也就是说，理不理财不一样。

家庭理财包括开源和节流两个方面。开源指增加收入和让家庭现有资产增值，节流指节省支出与合理调节家庭消费结构，通过长期合理的家庭财政安排，实现家庭成员所希望达到的理想经济目标。

（二）如何制定家庭理财规划

理财做得好，首先要有一个全盘规划。家庭理财规划是指在全面考察收支状况、家庭资产财务情况后，根据家庭风险承担能力、家庭成员的人生偏好以及不同阶段的家庭需求，确定家庭理财目标，制定合理的家庭投资理财方案。下面给您介绍几个理财规划的一般定律：

1、“4321定律”

这个定律是针对收入较高的家庭，这些家庭比较合理的支出比例是：40%用于买房及股票、基金等方面的投资；30%用于家庭的生活开支；20%用于银行存款，以备不时之需；10%用于保险。按照这个定律来安排资产，既可以满足家庭生活的日常需要，又可以通过投资保值增值，还能够为家庭提供基本的保险保障。

2、“72定律”

如果您存一笔款，利率是x%，每年的利息不取出来，利滚利，也就是复利计算，那么经过“72/x”年后，本金和利息之和就会翻一番。举个例子，如果现在存入银行10万元，利率是每年6%，每年利滚利，12（=72/6）年后，银行存款总额会变成20万元。

3、“80定律”

一般而言，随着年龄的增长，进行风险投资的比例应该逐步降低。“80定律”就是随着年龄的增长，应该把总资产的多少比例投资于股票等风险较高的投资品种。这个比例等于80减去您的年龄再乘以1%。比如，如果您现在30岁，那么您应该把总资产的50%[50%=（80-30）x1%]投资于股票；当您50岁时，这个比例应该是30%。

4、家庭保险“双十定律”

家庭保险“双十定律”告诉我们，家庭保险设定的合理额度应该是家庭年收入的10倍，年保费支出应该是年家庭收入的10%。例如，您的家庭收入有12万元，那么总保险额应该为120万元，年保费支出应该为12000元。

5、房贷“三一定律”

房贷“三一定律”是指，每月的房贷金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜，否则您会觉得手头很紧，一旦碰到意外支出，就会捉襟见肘。

需要说明的是，这些小定律都是生活经验的总结，并非放之四海而皆准的真理，还是要根据个人的实际情况灵活运用。

第二章 常见的个人理财工具

除了大家熟悉的银行储蓄外，这里我们介绍一些常见的个人理财工具，包括商业银行理财产品、国债、基金、股票。

六、金融理财基础培训

金融理财规划是一个系统系工程，其内容包括投资规划、居住与房地产投资规划、教育投资规划、个人风险管理和保险规划、个人税务规划、退休与养老规划等诸多方面。

七、金融理财培训课程

CFA， CPA，ACCA. CFP，frm，经济学，投资学，财务管理，会计，风险管理。

八、金融理财知识讲座

投资是用钱去赚更多的钱，以利益最大化为最终目标，投资看重回报。理财是指资产的最优配置。

理财其实是一种战略，注重的是资产的布局，通过各种资产的互补，以实现财务的平稳发展;投资则是战略的运用，是理财规划的具体执行，是理财的一个部分。

二者的具体差别体现在一下几个方面：

首先是目标不同。投资是将钱放在某一渠道或某些产品中，其目的是为了获得利润，它关注的是资金的流动性与收益率。理财则不是为了赚钱，而是帮助人们更合理地安排收入与支出，以达到财务安全、生活无忧，而不是单纯地追求资产的增值。

第二，决策过程不同。在理财方案的设计与实施过程中，不仅要考虑市场环境的因素，更重要的是考虑个人及家庭的各方面因素，包括生活目标、财务需求、资产和负债、收入和支出等。而在投资的决策中，依据的则是对市场趋势的判断和把握，主要考虑的是收益率，而很少考虑个人的其他需求。

第三，结果不同。投资的结果是获得了收益，实现了资产的保值增值，但也可能因为风险而承受一定的损失。理财则是在目前的资产和收入状况下，实现保本增值。

第四，涵盖的范围不同。具体而言，个人及家庭的投资渠道主要包括金融市场上买卖的各种资产，如存款、债券、股票、基金、外汇、期货，以及在实物市场上买卖的资产，如房地产、金银珠宝、邮票、古玩，或者实业投资，如个人店铺、小型企业等。理财的内容则要丰富得多，包括个人及家庭收入与支出的方方面。

九、金融理财管理教育培训

深圳市教育培训机构管理若干规定

　　第一条 为了加强深圳市教育培训机构的管理，规范教育培训机构的办学，促进教育培训市场健康发展，根据《中华人民共和国民办教育促进法》及其实施条例、《深圳经济特区成人教育管理条例》《深圳市学校安全管理条例》及其实施细则、《深圳市民办教育管理若干规定》等规定，结合实际，制定本规定。

　　第二条 本规定所指的教育培训机构是指经市、区教育行政部门审批的非营利性教育培训机构。

　　第三条 教育培训机构在取得办学许可证后，须依法到民政部门办理民办非企业单位法人登记，到税务部门办理税务登记，设立财务账户，领取机构代码证，刻制公章，方可办学。区教育行政部门应当在审批设立教育培训机构后告知市教育行政部门。

　　第四条 教育培训机构应当将《中华人民共和国民办学校办学许可证》《民办非企业单位法人登记证书》《税务登记证》等有关证件悬挂于办学场地明显位置，向社会公示。

　　第五条 教育培训机构应当成立董事会或理事会决策机构，成员由举办者、机构负责人、教职工代表等组成，人数不少于5人。其中三分之一以上的理事或者董事应当具有5年以上教育教学经验。理事长、理事或者董事长、董事名单报审批机关备案。董事会或理事会每年至少召开一次会议。

　　第六条 教育培训机构应当根据有关规定建立党群组织。

　　第七条 教育培训机构的每个培训项目应当配备与办学规模、办学层次相适应的专任教师。教育培训机构专任教师符合职称评审条件的，可向市教育行政部门申报。

　　第八条 教育培训机构招聘教职工应当依法签订劳动合同，为教职工购买社会保险和安排年度体检，建立教师人事档案，面向青少年培训的还应当建立教师师德师风档案。

　　第九条 教育培训机构聘请科教文卫类外籍教师，应当持有外国专家管理部门审批签发的《聘请外国专家单位资格认可证书》，并符合人力资源与社会保障部门、公安部门以及教育行政部门的有关规定，报教育行政部门备案。

　　第十条 教育培训机构应当确定安全管理负责人（安全主任），建立安全管理制度。面向青少年的培训机构，其安全责任人应当参加教育行政部门的安全培训并依法取得相应证书。

　　教育培训机构开设食堂的，应当依法取得餐饮服务许可证；提供住宿的，应当配备相应的住宿条件和宿舍管理人员，建立住宿管理制度，保障学生住宿安全。

　　第十一条 教育培训机构的办学场所装修的，应当依法办理消防安全合格证明、环保检测合格证明。

　　第十二条 面向青少年的教育培训机构，应当与学生监护人签订培训协议，建立与家长联系的制度，发现学生未按时到校学习或缺课的，应当将情况告知学生家长，并定期向家长告知学生学习情况。

　　第十三条 面向青少年的教育培训机构，不得以任何名义与中小学联合办学、办班，不得以各类培训成绩与义务教育入学为名进行虚假宣传，不得有上新课、赶进度等加重中小学生学习负担的培训行为。

　　教育培训机构违反前款规定的，由教育行政部门予以通报，并确定当年年检为“不合格”。

　　第十四条 教育培训机构应当建立教学管理制度，配备教学大纲和相应的教材。

　　第十五条 教育培训机构的收费项目及标准应当报教育行政部门和物价部门备案，并将收费项目及标准悬挂于收费处明显位置。

　　第十六条 教育培训机构应当每年度进行一次财务审计，由具有相应资质的会计师事务所出具报告。审计结果由教育行政部门结合年检情况向社会公布。

　　第十七条 教育培训机构收取的费用主要用于教育教学活动和改善办学条件，不得抽逃或挪用，不得跨年度收费；收取生均年度学费在2万元以上的教育培训机构，每学期（每半年）应当将学费使用情况报教育行政部门。

　　第十八条 出资人在机构的办学结余中取得回报的比例，应当符合相关规定，并经过董事会或理事会决议，报教育行政部门备案。

　　第十九条 教育培训机构在接到退费申请或退费投诉后，应当在5个工作日内做出答复，退费比例按《广东省民办非学历教育机构退费管理办法》执行。

　　第二十条 教育培训机构设立分教点的办学条件不得低于相应教育培训中心的条件，分教点设立前应当报教育行政部门备案。分教点应当由机构全额出资，不得对外加盟、出租。

　　教育培训机构违反前款规定设立分教点的，当年年检结果确定为“不合格”。

　　第二十一条 教育培训机构根据《深圳市教育局行政许可实施办法》（深教〔2012〕337号），在取得区教育行政部门的办学许可一年后，申请跨区域办学的，应当向市教育行政部门提出申请。市教育行政部门受理申请后，应当征求区教育行政部门意见。经市教育行政部门批准跨区域办学的，区教育行政部门应当及时注销原机构的办学资质。

　　第二十二条 教育培训机构与中、高等院校联办学历教育的，应当按规定经过国家、省、市教育行政部门审批，并到相关的行政管理部门备案。

　　第二十三条 教育培训机构的层次、举办者、出资人、开办资金、名称、法定代表人、办学场地、办学范围、理（董）事会成员等项目的变更，应当经教育行政部门审批核准，并到登记管理机关办理相应的变更登记手续。

　　第二十四条 教育培训机构不得超范围办学。

　　第二十五条 教育培训机构的招生简章和广告应当实事求是，不得夸大其教学效果和师资，并报教育行政部门备案。

　　第二十六条 教育培训机构应当在每年1至3月报送年检材料。未按时报送年检材料的，年检结果按“不合格”确定。

　　第二十七条 教育行政部门每年将教育培训机构上年度年检结果、当年新设立培训机构情况及分教点情况于年检结束后通过媒体或官方网站向社会公告。

　　第二十八条 教育培训机构及其工作人员参加教师节先进评选的，与公办学校及其工作人员享有同等待遇。

　　第二十九条 违反本规定相关规定的，由教育行政部门责令改正，计入年检结果；情节严重的，依法吊销办学许可证，取消其办学资格。

　　年检结果连续两年“不合格”的，依法吊销办学许可证。连续三年年检结果为“基本合格”的，第三年确定为“不合格”。

　　第三十条 本规定由市教育行政部门负责解释，自2014年1月1日起实行。

十、金融投资理财培训

金融投资需要具备各领域基础知识！

这是巴菲特的合伙人查理芒格一直在强调的普世价值的概念。因为一个投资人，想要投资不同领域的企业，而企业是服务于社会，是和社会息息相关，所以投资企业背后的本质逻辑是了解社会发展的规律。而想深刻洞察社会发展的规律，就需要对人性，历史，地缘政治，经济，军事，人文，科技等等有着综合的理解并能做出准确的关于未来发展的判断。当然，相对基础的金融领域的专业知识是必不可少的，比如说我们要了解银行的运作逻辑，了解私募股权基金的操作逻辑，了解公司上市的基本逻辑，了解国家货币体系的基本逻辑，甚至了解国家金融管理部门儿相关的监管逻辑。针对金融领域的相关知识，即使你不是专科毕业，如果有毅力同样可以通过自学的方式在短时间内建立起专业知识，这并不难。天下无难事，只怕有心人！剩下我们持续要做的就是不断的完善我们的认知体系，我们可以反过来看，如果你能把一家企业经营好，那么说明你对企业的管理，对企业的核心竞争力的建立，对企业提供的服务和产品的价值判断，对企业的运行体系以及对企业的战略定位都有着非常好的理解。这同样能反映出个人对社会运行逻辑的判断力，所以一个好的生意人恰恰也是一个好的投资人。所以我们就能够看到，像比尔盖茨在从微软退休之后成立了自己的基金，同样有着非常好的业绩表现。所以不断完善我们的认知体系，通过阅读经典是可以让我们不断完善自己认知体系最好的方法。最主要的是我们知道了走向成功的方法，剩下就看我们是否有方法能够持续的阅读经典，建立自己解决问题的方法论！

十一、金融理财知识教育读本

银行安全知识读本是加强银行员工安全教育的专业性教材，目的就是强化员工安全意识，提高防范能力，化解金融风险。主要内容包括：相关法律法规，银行内部操作规范，安全保卫行为规范，信贷风险管理，违章违纪处罚细则，案例分析及警示教育等。