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金融衍生工具可以分为哪些种类(金融衍生工具可以分为哪些种类,功能有哪些)

时间：2023-04-26 03:08

本文关于金融衍生工具可以分为哪些种类(金融衍生工具可以分为哪些种类,功能有哪些)，据亚洲金融智库2023-04-26日讯:

一、金融衍生工具可以分为哪些种类

衍生金融资产也叫金融衍生工具，金融衍生工具，又称“金融衍生产品”。

这是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格（或数值）变动的派生金融产品。

这里所说的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品（如债券、股票、银行定期存款单等等），也包括金融衍生工具。作为金融衍生工具基础的变量则包括利率、汇率、各类价格指数、通货膨胀率甚至天气（温度）指数等。

金融衍生工具是在货币、债券、股票等传统金融工具的基础上衍化和派生的，以杠杆和信用交易为特征的金融工具。

二、金融衍生工具可以分为哪些种类,功能有哪些

金融工具的类型可分为三类：

含义：能够根据固定或根据固定公式计算出来的现金流的证券。

特点：收益与发行人的财务状况相关程度低。

举例：固定利率债券、浮动利率债券权益证券特点：风险高于固定收益证券，收益与发行人的财务状况相关程度高。

举例：普通股、优先股衍生证券含义：在基础金融产品的基础上派生出的金融产品，其价格受基础金融产品的影响。

特点：衍生品的价值依赖于其他证券，既可以用来套期保值，也可以用来投机。

它是公司进行套期保值或者转移风险的工具。

举例：金融期权、期货、利率互换合约

三、金融衍生工具可以分为哪些种类呢

　　1）奶油　　全脂鲜奶含有4％的脂肪，如将全脂奶静静放置，奶中脂肪微粒便浮聚在牛奶的上层，这层略带浅黄色的奶就是奶油；将牛奶煮沸，离火稍停，奶油就在牛奶上结一层奶皮；将全脂鲜牛奶经离心搅拌器的搅拌，便可使奶油分离出来。　　奶油比鲜牛奶含的脂肪高出许多倍。市售的鲜奶油一般有两种，一种是淡奶油，含脂肪比鲜牛奶的脂肪多5倍，常用它加在咖啡、红茶等饮料以及西餐红菜汤里，也用于制作巧克力糖、西式糕点及冰激凌等食品的制作。另外还有一种更浓的奶油，用打蛋器将它打松，可以在蛋糕上挤成奶油花。　　奶油因脂肪高，是一种高热能的食品，维生素A的含量也相应的多，但奶油含的蛋白质、乳糖和矿物质和钙、磷等则相应的较少。　　奶油能怎么吃？　　动物性奶油用于西式料理，可以起到提味、增香的作用，还能让点心变得更加松脆可口。但是，由于人们对健康的重视程度越来越高，目前，植物性奶油以不含胆固醇且口味与动物性奶油相近等优点成为奶油消费中的主导，多数情况下，几乎将动物性奶油取而代之。鲜奶油的用途则更为广泛，可以制作冰淇淋、装饰蛋糕、烹饪浓汤、以及冲泡咖啡和茶等等。　　鲜奶油：又称生奶油。这是从新鲜牛奶中分离出脂肪的高浓度奶油，用途很广，像制作牛油，冰淇淋蛋糕，或冲泡咖啡时都用得到。鲜奶油得脂肪含量最高为45％－50%,最低也有25％－35％，冲泡咖啡通常是使用含脂肪量25－35％的鲜奶油。　　2）黄油　　黄油是从奶油产生的，将奶油进一步用离心器搅拌就得到了黄油，黄油里还有一定的水分，不含乳糖，蛋白质含量也极少。　　奶油和黄油虽都来自牛奶中的脂肪，但它们和来自牛身上的体脂牛油是不相同的。奶油的脂肪颗粒很小，而且熔点低、消化率高。另外，奶油、黄油含有人体必需脂肪酸及丰富的维生素A和维生素D，并有卵磷脂，这都是牛油、猪油和羊油等畜类的体脂所没有的。　　黄油根据是否发酵可分为酸性黄油和甜性黄油。生产酸性黄油时，需经过发酵过程。　　黄油（butter）就是奶油（butter)的制成品。　　奶油是把牛奶经过分离，利用离心力不同，将脂肪分离出来，剩下的就是脱脂奶。奶油通俗意义就是乳中的乳脂肪。　　刚刚经过分离出来的奶油称之为稀奶油(cream)，里面的含脂率在10%左右，然后经过杀菌冷却，可以做为一种食品的添加剂来使用。一般是食品工厂用，基本都是大桶包装。　　稀奶油经过再次分离或浓缩，将脂肪控制在35%左右，经过杀菌冷却，就是通常所说的打发稀奶油或者发泡稀奶油（whipping cream)，一般用于蛋糕制作时打发奶泡用。市售一般用塑料桶或屋顶包或无菌纸盒包装。　　稀奶油经过低温成熟，再经过发酵和加盐（为了提高保存性和提高口味），市面上很多黄油有酸性，甜味，含盐，脱盐就是这么来的，再经过调色（添加食用色素，呈现淡黄色，这也就是这种奶油被称为黄油的原因），再经过摔打（这个过程称之为压炼），析出过多水分，使脂肪和水之间聚合紧密，然后装在模具里成型，冷冻，这就是成品黄油了。至于什么形状那是以后分割包装的不同。市售的黄油一般用纸或铝箔包装。　　植物奶油主要成分就是氢化植物油，相比普通奶油脂肪含量要低，热量也要低，但是相对添加剂要多，而且风味没有奶油好。一般作点心作蛋糕什么的可以用植物奶油，作菜或者直接涂抹面包用普通奶油　　（1）发酵的作用　　主要有两点，一是延长保质期，二是产生良好的芳香风味。发酵剂中的乳酸菌大量繁殖，使黄油的酸度增高，能够防止其它杂菌尤其是酵母和霉菌的繁殖，从而延长保质期。发酵剂中含有产生乳香的噬柠檬酸链球菌和丁二酮乳链球菌，能够产生比不发酵产品更浓郁的芳香风味。　　（2）发酵用的菌种　　除了噬柠檬链球菌和丁二酮乳链球菌，还有乳链球菌和乳脂链球菌和副噬柠檬链球菌。　　从用途来讲，总体而言酸性黄油的用途要窄一些，更多的用于烘培业；而甜性黄油则适用于各种用途。　　人造奶油：　　日常生活中的乳制品，除了牛奶和奶酪之外，常见的还有奶油和黄油。很多人并不清楚它们之间的关系，以及在营养上有什么区别。　　很多人以为，蛋糕房里用来制作蛋糕的就是奶油，其实是错误的。这种“鲜奶油”根本与奶油无关，它的主要成分是植物奶精，实际上是氢化植物油、淀粉水解物、一些蛋白质成分和其他食品添加剂的混合物。氢化植物油含有“反式脂肪酸”，大量食用对心脏具有一定的危害，这在国际上已经形成共识，所以平时应尽量少吃。　　奶油和黄油都是以全脂鲜奶为原料的。奶油也叫做稀奶油，它是在对全脂奶的分离中得到的。分离的过程中，牛奶中的脂肪因为比重的不同，质量轻的脂肪球就会浮在上层，成为奶油。奶油中的脂肪含量仅为全脂牛奶的20%30%，营养价值介于全脂牛奶和黄油之间，平时可用来添加于咖啡和茶中，也可用来制作甜点和糖果。　　对牛奶或稀奶油进行剧烈的搅动，使乳脂肪球的蛋白质膜发生破裂，乳脂肪便从小球中流出。失去了蛋白质的保护后，脂肪和水发生分离，它们慢慢上浮，聚集在一起，变为淡黄色。这时候，分离上层脂肪，加盐并压榨除去水分，便成为日常食用的黄油，也叫“白脱”。　　[编辑本段]其他奶油　　奶油还有很多的衍生产品。　　1、黄油：奶油经过一次提炼，可以分为黄油和乳清，可以通过手工和机器两种方式进行这样的提炼。　　2、生奶油：利用奶油与空气的作用，将奶油提炼为脂肪含量30%左右的奶油，此时的液态奶酪会变成柔软的固态。现代工业中也会使用一氧化二氮来制作生奶油。　　3、酸奶油：酸奶油在美国极受欢迎。酸奶油是通过细菌的作用，对奶油进行发酵，使其乳酸的含量在0.5%左右。

四、金融衍生工具可以分为哪些种类和特点

金融衍生品是商品。

金融衍生品（derivatives)：是指一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权。金融衍生品还包括具有远期、期货、掉期（互换）和期权中一种或多种特征的混合金融工具。

金融衍生产品是与金融相关的派生物，通常是指从原生资产（英文为Underlying Assets）派生出来的金融工具。其共同特征是保证金交易，即只要支付一定比例的保证金就可进行全额交易，不需实际上的本金转移，合约的了结一般也采用现金差价结算的方式进行，只有在满期日以实物交割方式履约的合约才需要买方交足贷款。因此，金融衍生产品交易具有杠杆效应。保证金越低，杠杆效应越大，风险也就越大。

商品：主要有以下三种不同的定义：

1、商品是为交换而产生（或用于交换）的对他人或社会有用的劳动产品。

2、商品是满足人们某种需要的，用来交换的劳动产品。

3、商品是经过交换且非进入使用过程的劳动产品。

狭义的商品仅指符合定义的有形产品；

广义的商品除了可以是有形的产品外，还可以是无形的服务。比如“保险产品”、“金融产品”等。

金融衍生品可以交易，具有价值，是商品。

五、金融衍生工具可分为哪些种类?主要功能有哪些?

期权、外汇期货、外汇期权、货币互换、期货等。

1、期权

期权，是指一种合约，源于十八世纪后期的美国和欧洲市场，该合约赋予持有人在某一特定日期或该日之前的任何时间以固定价格购进或售出一种资产的权利。

2、外汇期货

外汇期货简称为FxFut，是“Forex Futures”的缩写，是在集中形式的期货交易所内，交易双方通过公开叫价，以某种非本国货币买进或卖出另一种非本国货币，并签订一个在未来的某一日期根据协议价格交割标准数量外汇的合约。

为了说明方便，我们先把广义的外汇期货交易与狭义的外汇期货交易区别开来。

3、外汇期权

外汇期权（foreign exchange options）也称为货币期权，指合约购买方在向出售方支付一定期权费后，所获得的在未来约定日期或一定时间内，按照规定汇率买进或者卖出一定数量外汇资产的选择权。

4、货币互换

货币互换（又称货币掉期）是指两笔金额相同、期限相同、但货币不同的债务资金之间的调换，同时也进行不同利息额的货币调换。简单来说，利率互换是相同货币债务间的调换，而货币互换则是不同货币债务间的调换。

5、期货

期货（Futures）与现货完全不同，现货是实实在在可以交易的货（商品），期货主要不是货，而是以某种大众产品如棉花、大豆、石油等及金融资产如股票、债券等为标的标准化可交易合约。因此，这个标的物可以是某种商品（例如黄金、原油、农产品），也可以是金融工具。

六、金融衍生工具的四种基本分类

金融工具有不同的分类方法。

1.按照期限来分，分为短期金融工具和长期金融工具。

2.按照融资形式，分为直接金融工具和间接金融工具。

3.按照权利与义务，分为债权债务类金融工具和所有权类金融工具。

4.按照是否直接信用活动相关，分为原生金融工具和衍生金融工具。

七、金融衍生工具的种类及含义是什么

衍生金融资产也叫金融衍生工具（financial derivative）

金融资产的衍生工具是金融创新的产物，也就是通过创造金融工具来帮助金融机构管理者更好地进行风险控制，这种工具就叫金融衍生工具。目前最主要的金融衍生工具有：远期合同、金融期货、期权和互换等。

常见的衍生工具

（1）期货合约。期货合约是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定时间和地点交割一定数量和质量实物商品或金融商品的标准化合约。

（2）期权合约。期权合约是指合同的买方支付一定金额的款项后即可获得的一种选择权合同。目前，我们证券市场上推出的认股权证，属于看涨期权，认沽权证则属于看跌期权。

（3）远期合同。远期合同是指合同双方约定在未来某一日期以约定价值，由买方向卖方购买某一数量的标的项目的合同。

（4）互换合同。互换合同是指合同双方在未来某一期间内交换一系列现金流量的合同。按合同标的项目不同，互换可以分为利率互换、货币互换、商品互换、权益互换等。

八、金融衍生工具的概念以及分类

不准确，金融衍生工具的基本特征包括跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。金融衍生工具（derivative security)是在货币、债券、股票等传统金融工具的基础上衍化和派生的，以杠杆和信用交易为特征的金融工具。

金融衍生工具，又称“金融衍生产品”，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格（或数值）变动的派生金融产品。这里所说的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品（如债券、股票、银行定期存款单等等），也包括金融衍生工具。作为金融衍生工具基础的变量则包括利率、汇率、各类价格指数、通货膨胀率甚至天气（温度）指数等。