为什么要制定金融产品销售适当性的规则？

一、为什么要制定金融产品销售适当性的规则？

30日，中国证券业协会发布《证券公司投资者适当性制度指引》（简称《指引》），并自发布之日起实施。《指引》明确，证券公司向客户销售金融产品，或者以客户买入金融产品为目的提供投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务（销售金融产品或提供金融服务），应当制定投资者适当性制度。

业内人士表示，《指引》的发布将推动证券公司进一步完善适当性管理机制，细化相关标准、程序和方法，增强制度的完整性、系统性和可操作性，同时也是对投资者合法权益的有效保护。

二、为什么要制定金融产品销售适当性的相关规则？

所以要制定金融产品销售适当性的相关规则，主要是因为市场建立的时间短尚不成熟，主要的参与者大部分为散户和普通投资人。他们的经验，资金，知识并不适合高风险的产品。

而这些产品对于机构，大型基金等专业人士是比较适合的。所以要有适当性的相关规则。

三、为什么需要制定金融产品销售适当性的相关规则？

30日，中国证券业协会发布《证券公司投资者适当性制度指引》(简称《指引》)，并自发布之日起实施。《指引》明确，证券公司向客户销售金融产品，或者以客户买入金融产品为目的提供投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务(销售金融产品或提供金融服务)，应当制定投资者适当性制度。

　　业内人士表示，《指引》的发布将推动证券公司进一步完善适当性管理机制，细化相关标准、程序和方法，增强制度的完整性、系统性和可操作性，同时也是对投资者合法权益的有效保护。

　　投资者适当性制度主要包括了解客户规则、了解金融产品或服务规则以及适当性评估规则等基本内容。了解客户的相关信息是证券公司开展投资者适当性工作的基础之一。《指引》规定，证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务时，除客户的姓名(或名称)、身份、住址、职业等基本信息外，还应当了解财务状况、投资知识、投资经验、投资目标和风险目标等必要信息。