外汇投资理财文案

1.外汇投资理财有哪些方法

1、对外汇市场不是很了解或者是风险承受能力不是很高的投资者，可以选择固定性收益理财产品或是保本型理财产品，因为这两种理财产品都是低风险，稳收益的。

当然，这类投资者还可以选择购买一些黄金，作为食物储备起来。 2、对于熟悉市场分析、投资操作以及风险承受力交高额投资者来说，可以摸清影响波动的各种因素，然后在个人中赚取波动的差价，手上有闲置资金的，也可投资一点黄金。

3、风险承受能力及高，对于放大倍数的损失也能承受的投资者，可以进行外汇保证金交易，要找准适合自己的投资手段，切忌不要满仓操作，要设立止损点，少持隔夜仓。 4、交易平台不用收取手续费，而是直接从点差中获利，透明度高的点差执行是比其他市场交易费都低等等，这些都是外汇交易的其他显著优势。

5、谨慎的投资者会知道，虽然外汇交易中存在变数和风险，但是外汇交易还是会随势而定的。

2.外汇理财的20种可操作方案是什么

方案一：“阶梯跳跃式”汇率挂钩存款。

客户与银行确定一个汇率区间，若存期内市场汇率未触及过该区间上下限，则客户获得较高的收益率（利息），否则取得较低的保底收益率（利息）。这种结构性存款，在保证资金安全的前提下，有保底收益率和最高收益率之分，适合短期一年内的结构性存款。

有的银行把它叫做“汇率触发型存款”。如：3个月欧元/美元汇率触发型存款，期限3个月，汇率上下限1。

1750-1。1150，如果存期内欧元/美元汇率一直位于1。

1750-1。1150之间，则执行3。

5%的高利率，如果存期内任意一天的欧元/美元汇率超出1。 1750-1。

1150，则执行0。25%的低利率，计息方式为到期日随本金一次性支付，利息=“本金*利率*实际天数/360”。

方案二：线性收益汇率挂钩性存款。客户与银行协定一个执行汇率和敲出汇率，按照到期时的市场汇率计算客户的最终收益率（利率）。

这种结构性存款，在保证资金安全的前提下，有保底收益率和最高收益率之分，适合短期一年内的结构性存款。 方案三：汇率区间累积增值存款。

如6个月美元/日元汇率区间累积增值存款。存期6个月，汇率上下限为112。

65-108。15，利率=2。

1%*区间天数/总天数；区间天数为存款期间美元/日元汇率位于汇率上下限之间的天数，若逢星期六、星期日或其他非伦敦工作日，则该日的美元/日元汇率被定义为紧接该日的前一个伦敦工作日的美元/日元汇率；利息支付方式为到期日随本金一次性支付。 方案四：两得货币存款（dual deposit）。

客户在银行存入一笔外汇定期存款（USD or HKD），同时选择一种挂钩货币，向银行出让一个外汇期权（将到期提取本金货币的选择权交给银行），从而在获得税后存款利息外，还可获得银行支付的期权费，实现利息和期权费收入的双重收益。 在操作中，银行会根据客户所选择的那组货币报出一个协定汇率，如果期权到期日挂钩货币的即期汇率不低于协定汇率，客户的存款本息将以存款货币收回；如果到期日挂钩货币的即期汇率低于协定汇率，客户的存款本息将按协定汇率折成挂钩货币收回。

方案五：人民币汇率挂钩存款。 如果客户预测将来人民币贬值不超过1USD=8。

30RMB的汇率水平，可以和银行签订“与人民币汇率挂钩的结构性存款协议”，则若存期内市场变化在1美元兑换8。30元人民币以内，客户得到高于市场利率的收益率（较高的利率）；如果市场变化到1美元兑换8。

30人民币以上，客户的本金将按当时的人民币汇率折算支付。 方案六：目标收益提前终止型存款。

如10年期目标收益提前终止型存款。存期10年，第一年利率为9%，第二年至第十年的利率为9%-2*6个月的LIBOR，但最低为0，利息每半年支付一次，目标总收益为10%，在存款期内如果总收益达到或超过10%，则存款提前终止，银行偿还本息。

例如：（1）如果一年半后6个月LIBOR不超过3。5%，则第三个半年客户将获得不少于2%的年利率，加上第一年的9%，总收益达到或超过10%，存款终止，客户实际存款期限为1年半，年收益为6。

67%。(2)如果一年半后6个月LIBOR超过3。

5%，但1年半后和两年后6个月LIBOR平均值不超过4%，则第二年客户将获得不少于1%的年利率，加上第一年的9%，总收益达到或超过10%，存款终止，客户实际存款期限为2年，年收益为5%。 (3)如果一年半后和两年后6个月LIBOR平均值超过4%，但1年半后、两年后和两年半后的6个月LIBOR平均值不超过4。

165%，则第一年后的1。5年内客户将获得不少于存款本金1%的年息，加上第一年的9%，总收益达到或超过10%，存款终止，客户实际存款期限为2。

5年，年收益为4%。 方案七：逆浮动利率结构性存款。

如逆浮动利率美元存款。存款期限3年，第一年固定利率4。

2%，其余两年利率为9%-6个月LIBOR，每半年结息一次。银行有权在每半年行使一次提前终止存款的权利。

（浮动利率但收益封顶的结构性存款）。 该产品100%保本，有优于市场利率的收益机会，但存款者的收益将随LIBOR的上升而递减。

方案八：浮动利率但收益封顶型结构性存款。存款期限5年，利率为浮动利率，每半年结息一次，利率为6个月LIBOR加0。

75%，但利率封顶在6。5%，即如果5年内6个月LIBOR上涨超过5。

75%(5。75%+0。

75%=6。5%)，存款人也只能拿到6。

5%的收益。该存款银行在满一年后有提前终止的权利。

该产品100%保本，有优于市场利率的收益机会，但如果5年内LIBOR上涨超过6。5%，存款者将损失超出部分的收益。

方案九：利率封顶渐进型存款。 也称“递增封顶浮动利率存款”。

如3年期递增封顶浮动利率存款，存期3年，封顶利率第一年2。6%，第二年3。

6%，第三年4。62%；如果3个月LIBOR+0。

6%不大于相应年份的利率上限，则执行3个月LIBOR+0。6%，反之，则执行封顶利率。

方案十：可提前终止结构性存款。 存款期限两年，票面利率为固定利率3。

3%（一般的一年期定期存款，利率最高在LIBOR2。43%的水平），每年付息一次，银行有权在存款期限满一年时提前终止该笔存款。

该产品100%保本，有第一年高息保证，但若一年期满时利率上涨较大，银行决。

3.适合居民的外汇投资理财方式有哪些

? (1)定期外币储蓄。这是目前投资者最普遍选择的方式。它风险低，收益稳定，具有一定的流动性和收益性。而它与人民币储蓄不同，由于外汇之间可以自由兑换，不同的外币储蓄利率不一样，汇率又时刻在变化，所以有选择哪种外币进行储蓄的优势。 （2）外汇理财产品。相对国际市场利率，国内的美元存款利率仍然很低，但外汇理财产品的收益率能随国际市场利率的上升而稳定上升。另外，如今国内很多外汇理财产品大都期限较短，又能保持较高的收益率，投资者在稳定获利的同时还能保持资金一定的流动性。目前，许多银行都推出了类似的产品，投资者可以根据自己的偏好选择，不需要外汇专家的帮助。 （3）期权型存款（含与汇率挂钩的外币存款）。期权型存款的年收益率通常能达到10%左右，如果对汇率变化趋势的判断基本准确，操作时机恰当，是一种期限短、收益高且风险有限的理想外汇投资方式。但需要外汇专家帮助理财。目前，深圳已有外资银行推出这类业务。

(4)外汇汇率投资。汇率上下波动均可获利，目前，国内很多银行都推出了外汇汇率投资业务，手中拥有外汇的人士可以考虑参与外汇汇率投资交易获利，但一些在境外拥有外汇账户的人在外汇汇率投资时，很需要外汇专家帮助理财。 针对以上外汇理财方法，要切实制定理财方案，确定理财目标，认真研究各类外汇理财工具，比较不同理财方法的风险和收益，制定适合自己的外汇理财方案组合，谋求外汇资产的最优增长。

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4.电话营销的开场白,我是做外汇投资理财的

开场白或者问候是你与客户通上话以后在前30秒钟你所讲的话；或者说是你所讲的第一句话。

这可以讲是客户对你的第一印象，要记住，虽说我们经常讲不要以第一印象来去评判一个人，但我们的客户却经常用第一印象来对电话销售人员进行评价！如果说对于大型的销售项目，第一印象相对来讲并不太重要的话，那么在电话销售中，第一印象将决定着你的这个电话能否进行下去的一个关键因素。在这个阶段，如果你是主动打电话给客户的，那你的开场白就很重要；如果是客户主动打电话给你，那你的问候语就显得很重要了。

下面，我们将分别来探讨：开场白开场白一般来讲将包括以下五个部分：问候/自我介绍相关人或物的说明（如果可能的话）介绍打电话目的（突出你的价值，吸引对方）确认对方时间可行性转向探测需求（以问题结束） 例如："您好！我是天地销售培训公司的陈志良，您的一个朋友王志艾（停顿）介绍我给您通这个电话的（假如有人介绍的话）。我不知道您以前有没有接触过天地公司，天地销售培训公司是国内唯一专注于销售人员业绩成长的专业服务公司，我打电话给您，主要是考虑到您作为销售公司的负责人，肯定也很关注那些可以使销售人员业绩提高的方法。

所以，我想与您通过电话简单交流下（停顿）。您现在打电话方便吗？我想请教您几个问题（停顿或问句），您现在的销售培训是如何进行的呢？"就上面这句话，你能分辨出哪些是和开场白的五个因素对应的吗？我想你一定可以。

开场白要达到的主要目标就是吸引对方的注意，引起他的兴趣，以便于他乐于与你在电话中继续交流。所以，在开场白中陈述价值就显得很重要，所谓价值，也就是你要让客户明白你在某些方面是可以帮到他的。

研究发现，再没有比价值更能吸引客户的注意了。陈述价值并不是一件容易的事情，你不仅要对你所销售的产品或服务的普遍价值有研究，还要研究对你这个客户而言，对他的价值在哪里，因为同一产品和服务对不同的人，价值体现是不同的。

另外，吸引对方注意的办法还有：陈述你的与众不同之处，如"最大"、"唯一"等谈及你刚服务过他的竞争对手，如"最近我们刚刚为***提供过销售培训服务，他们对服务很满意，所以，我觉得可能对您也有帮助"谈他所熟悉的话题，如"最近我在报纸上看到一篇您写的文章"赞美他，如"我听您同事讲您在**领域很有研究，所以，也想同您交流下"你所想到的其它的可以吸引客户注意的办法电话营销六种经典开场白 据说入读哈佛大学要过三关：第一关，学习成绩要达标；第二关，身体素质、道德素质要达标；第三关，也是最难的一关，就是在开学的那一天，学校的教务主任将会拿把椅子坐在校门口，手里端杯茶或者拿张报纸，对想进入校门的新生提出最后一个问题：“请在30秒内给我一个惊喜！”报到新生如果做不到，即使前两项合格，也将无缘哈佛大学。 “30秒内给出一个惊喜”考察的就是一个人所具备的急智，生活中时常需要这种智慧，作为电话销售人员更需要这种瞬时解决问题的能力。

因为电话销售人员所能利用的资源非常有限，仅仅只能通过一部电话在有限的时间内来解决所有问题，不像面对面销售，业务人员可以调动很多工具达到销售的目的。 在电话被接通后约30秒内，这时候的开场白是否成功将直接关系到谈话能否继续，如果罗罗嗦嗦不着边际，最后被“扫地出门”也就在情理之中了。

“在30秒内抓住对方注意力”成为每一名电话销售人员的一项基本修炼，那如何做到这一点呢？本节将提供六种方法供电话销售人员参考。 一、请求帮忙法 如： 电话销售人员：您好，李经理，我是**，**公司的，有件事情想麻烦一下您！或有件事想请您帮忙！ 客 户： 请说！ 一般情况下，在刚开始就请求对方帮忙时，对方是不好意思断然拒绝的。

电话销售人员会有100%的机会与接线人继续交谈。 二、第三者介绍法 如： 电话销售人员：您好，是李经理吗？ 客 户： 是的。

电话销售人员：我是**的朋友，我叫**，是他介绍我认识您的，前几天我们刚通了一个电话，在电话中他说您是一个非常和蔼可亲的人，他一直非常敬佩您的才能。在打电话给您之前，他务必叮嘱我要向您问好。

客 户： 客气了。 电话销售人员：实际上我和**既是朋友关系又是客户关系，一年前他使用了我们的产品之后，公司业绩提高了20%，在验证效果之后他第一个想到的就是您，所以他让我今天务必给您电话 。

通过“第三者”这个“桥梁”过渡后，更容易打开话题。因为有“朋友介绍”这种关系之后，就会无形的解除客户的不安全感和警惕性，很容易与客户建立信任关系，但如果技巧使用不当，将很容易造成以下结果： 三、牛群效应法 在大草原上，成群的牛群一起向前奔跑时，它们一定是很有规律地向一个方向跑，而不是向各个方向乱成一片。

把自然界的这种现象运用到人类的市场行为中，就产生了所谓“牛群效应法”，它是指通过提出“与对方公司属于同行业的几家大公司”已经采取了某种行动，从而引导对方采取同样行动的方法。 如： 电话销售人员：您好，王先生，我是**公司的**，我们是专业从事电话销售培。

5.外汇投资理财的技巧

（一）以闲余资金投资 。 如果投资者以家庭生活的必须费用来投资，万一亏蚀，就会直接影响家庭生计的话，在投资市场里失败的机会就会增加。因为用一笔不该用来投资的钱来生财时，心理上已处于下风，故此在决策时亦难以保持客观、冷静的态度。亏得起多少做多少。 （二）知己知彼 。 需要了解自己的性格，容易冲动或情绪化倾向严重的人并不适合这个市场，成功的投资者大多数能够控制自己的情绪且有严谨的纪律性，能够有效地约束自己。我们是人不是神，错误总是难免的。

（三）切勿过量交易 。 要成为成功投资者，其中一项原则是随时保持3倍以上的资金以应付价位的波动。假如阁下资金不充足，应减少手上所持的买卖合约，否则，就可能因资金不足而被迫"斩仓"腾出资金出来，纵然后来证明眼光准确亦无济于事。弹药不要一次用光，子弹随时上膛。

（四）正视市场，摒弃幻想。 不要感情用事，过分憧憬将来和缅怀过去。一位美国期货操盘手说：一个充满希望的人是一个美好和快乐的人，但他并不适合做投资家，一位成功的投资者是可以分开他的感和交易的。市场永远是对的，错的总是自己。

（五）勿轻率改变主意 。 预先订下当日入市的价位和计划，勿因眼前价格涨落影响而轻易改变决定，基于当日价位的变化以及市场消息而临时作出决定是十分危险的。铁军必有铁的纪律。

（六）适当的暂停买卖 。 日复一日的交易会令你的判断逐渐迟钝。一位成功的投资家说：每当我感到精神状态和判断效率低至90%，我开始赚不到钱，而当我的状态低过90%时，便开始蚀本，故此，我会放下一切而去度假数周。暂短的休息能令你重新认识市场，重新认识自己，更能帮你看清未来投资的方向。当太近森林时，你甚至不能看清眼前的树。

（七）切勿盲目。 成功的投资者不会盲目跟从旁人的意思。当每人都认为应买入时，彵们会伺机沽出。当大家都处于同一投资位置，尤其是那些小投资者亦都纷纷跟进时，成功的投资者会感到危险而改变路线。这和逆反的理论一样，当大多数人说要买入时，阁下就该伺机沽出。真理有时候掌握在少数人手理。

（八）适时拒绝他人意见。 当阁下把握了市场的方向而有了基本的决定时，不要因旁人的影响而轻易改变决定。有时别人的意见会显得很合理，因而促使阁下改变主意，然而事后才发现自己的决定

（九）最佳投资策略。 跟随已有成熟经验的交易高手交易，在宇汇国际网可实现，进行简单设置后，你就不用操作了，你可通过他们网站查看各交易高手 的历史交易记录，选择自己喜欢的交易高手。交易高手怎么操作你的帐户就自动怎么操作，。