本文关于理财师的工作内容有哪些,据
亚洲金融智库2021-06-28日讯:
理财师主要为投资者投资计划、现有资产梳理,税务分析,资产配置平衡,变化跟进。
工作内容基本是围绕着投资者的财富管理需求而生。主要扎堆在银行(四大国有,城商行)、财富机构(诺亚、恒天、好买)、资产机构(保险、券商、基金公司),包括新兴的一些互联网金融机构(宜信、普惠P2P)也开始有理财经理去招呼大爷大妈。
真正拿到各种金融从业资格证的占一小部分,会去从金融专业的角度为客户服务。成熟的理财师个体,可服务的客户并不多(不过百),维系好老客户,偶尔有点客户转介绍。大部分精力放在见客户,学习,为客户打理财产,跟踪客户存续。
大部分挂着理财师头衔的,都是从业还不足五年的产品销售,背着公司业绩压力,打陌call,挖新客,鼓励客户买买买,而且只买自己公司的产品,尤其是佣金提成高的产品。然后做点跑腿打杂的活儿,帮客户签合同,跑流程。之后继续去挖新客。
互联网金融对人们日常生活工作和生活带来哪些影响
然而,在网络迅速普及,渗透到社会各行各业的今天,网络银行已经在不知不觉当中走进了社会生活,并对人们的社会生活产生了不可忽视的影响。网络时代金融服务的
互联网金融是什么东西?未来发展趋势是什么?
互联网金融是指以依托于支付、云计算、社交网络以及搜索引擎等互联网工具,实现资金融通、支付和信息中介等业务的一种新兴金融。互联网金融不是互联网和金融业的简单结合,而是在实现安全、移动等网络技术水平上,被用户熟悉接受后(尤其是对电子商务的接受),自然而然为适应新的需求而产生的新模式及新业务。是传统金融行业与互联网精神相结合的新兴领域。互联网金融与传统金融的区别不仅仅在于金融业务所采用的媒介不同,更重要的在于金融参与者深谙互联网“开放、平等、协作、分享”的精髓,通过互联网、移动互联网等工具,使得传统金融业务具备透明度更强、参与度更高、协作性更好、中间成本更低、操作上更便捷等一系列特征。理论上任何涉及到了广义金融的互联网应用,都应该是互联网金融,包括但是不限于为第三方支付、在线理财产品的销售、信用评价审核、金融中介、金融电子商务等模式。互联网金融的发展已经历了网上银行、第三方支付、个人贷款、企业融资等多阶段,并且越来越在融通资金、资金供需双方的匹配等方面深入传统金融业务的核心。
专题推荐:
什么(2249)东西(28)趋势(20)