理财行销力培训课：《如何高效挖掘客户理财需求》

课程简介：很多理财顾问努力通过各种渠道把产品介绍给客户，却一次又一次遭到拒绝。产品没问题，公司没问题，顾问态度也没问题，可为什么客户从来不接受呢？在理财领域表现出众的理财顾问从来不去“卖”理财产品，他们更喜欢帮助客户“买”理财产品，因为他们懂得客户需要什么，客户也愿意向他们诉说心中的财务计划。懂得客户的需求至关重要，但是需求的挖掘要有方法和诀窍！
本次课程(Workshop工作坊形式）以团体互动的培训方式，通过众多理财销售案例的观察、讨论、分析、演练，帮助学员学习高效客户需求挖掘术，掌握理财需求挖掘的思维和技巧，实现让客户信任你，告知你理财需求的方法。
课程知识点：
全面、高业绩理财师与理财产品销售人员的区别（职业定位、客户感受、处事心态）。
挖掘客户理财需求的必胜技巧（需求挖掘的黄金法则和步骤、关键提问）。
课程对象：-理财顾问/理财师
-理财机构团队领导

金融是什么工作

金融是指销售和经营金融商品的特殊行业，具体包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。金融业有指标性、垄断性、高风险性、效益依赖性和高负债经营性的特点。

扩展资料：

金融是信用货币出现以后形成的一个经济范畴，它和信用是两个不同的概念：

（1）金融不包括实物借贷而专指货币资金的融通（狭义金融），人们除了通过借贷货币融通资金之外，还以发行股票的方式来融通资金。

（2）信用指一切货币的借贷，金融（狭义）专指信用货币的融通。

参考资料：百度百科-金融

金融专业不同于MBA和MSP，该专业主要是培养金融界的技术工作者，也称作金融专业师Quant。Quant 的职位主要集中在投资银行、对冲基金、商业银行和金融机构。基金公司、证券公司、金融机构、银行等。可从事基金绩效评估、风险控制、资产配置、理财产品设计、债券市场操作、公司债券市场产品设计、抵押支持债券产品设计等工作。

扩展资料

金融指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活动。

金融（FINANCE）就是对现有资源进行重新整合之后，实现价值和利润的等效流通。（专业的说法是：实行从储蓄到投资的过程，狭义的可以理解为金融是动态的货币经济学。）

参考资料：百度百科-金融