银行合规部门的工作及流程

主要负责归集全辖信用风险，市场风险，操作风险；内控体系建设；风险评估；对外公告、函件、合同、协议以及授权文书的合法合规性审核；对外法律事务和法律业务培训；反洗钱管理‘授信权限监管；实施信用风险管理；合规性检查和管理，风险合规教育

“合规 ”是指什么？

银行的合规特指遵守法律、法2113规、监管规则或标准，指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。





一、合规的三大职能
1. 宏观的，政策性的督导，把控，识别职能。
2. 员工的素质，5261企业文化的培养、培训、组织，落实功能。
3. 契合4102法律，促成合法办企业的功能。
二、合规另外的意思
1. 合规是一张网，兜住我们工作中的陋习；合规是一展指示灯，指引我们前进的方向；合规是一丝丝雨露，滋润我们心中“爱岗敬业1653”的幼苗；合规是一张云帆，让我们乘风破浪直济沧海。
2. 合规，简单地说就是“合乎规范”。可是，用这么笼内统的四个字来形容与我们的岗位有着千丝万缕的“合规”又觉得太过随意，太过抽象。那么，“合规”如容果具体到我们的岗位中又该是什么？

商业银行合规部门主要工作职责和工作流程是怎样的

商业银行开展合规工作主要依据银监会《商业银行合规风险管理指引》（银监发〔2006〕76号）。
合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行以下基本职责：
（一）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议；
（二）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等；
（三）审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求；
（四）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门；
（五）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导；
（六）积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险；
（七）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列；
（八）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照商业银行的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求；
（九）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。