做保险的流程和技巧？

第一步：代理人认真了解客户现有保障、需求缺口和财务预算等信息；结合实际情况为客户设计个人及家庭保障方案。
第二步：代理人向客户出示相关资料，如实介绍公司经营状况并讲解保障计划的详细内容。
第三步：客户认真了解后自愿确认投保方案，填写投保申请书，如实告知自己的健康、财务状况等相关信息，并签字确认计划建议书，凭此向保险公司书面提出邀约申请。
第四步：保险公司预收保费并同时根据客户提供的信息进行核保。

购买保险的基本知识和技巧？

方法/步骤分步阅读

技巧一：投保尽量从一而终

保险公司对于自己的固定客户都会便宜一些。因此，就投保人来说，如果其需要的保险品种区别不大时，选定一家保险公司进行投保，这样一方面投保人会减少转移成本，即投保人重新花费在定位保险公司上的精力和时间，又可以减少自己的费用产出。

技巧二：优先选择第三方平台投保

如今很多保险公司都推出了第三方平台，比如平安保险商城，商城中有很多不同种类的保险产品，可以满足不同的保险需求，而且投保的方式更为简单快捷，可以为投保人省去很多不必要的麻烦。另外，发生理赔时，第三方平台会协助您向保险公司索赔，更为专业高效。

技巧三：多留意保险行业动态

在投保之前，可以做一个事前调查，比如提前在媒体上，比如互联网、电视、报纸中了

解保险行业的动态，包括相关的法律法规、金融动态、国家政策和利率变化等等，这样才能更好地为自己制定一份最为适合的保险计划。

财险保险基础知识？

财产保险基本险、综合险和一切险是企业财产保险的基本险种，也被称为“火险”条款。是对企业建筑物、机器设备、存货等固定资产提供自然灾害风险或意外事故引起的物质损失的保险保障，是企业客户需求最普遍的入门险种。

财产综合险，包括九个方面共四十三条内容，该保险合同由保险条款、投保单、保险单或其他保险凭证以及批单组成，凡涉及该保险合同的约定，均应采用书面形式。财产综合险中的诚信原则，即要求保险活动的各方主体在保险合同的订立、履行过程中诚实不欺、重信守诺。投保人和被保险人违反“诚信原则”的，保险人有权解除保险合同或不负赔偿责任。

投保人申请家庭财产保险时，一定要如实地履行一些告知义务，应当向保险公司说明“可能影响保险人决定是否承保、影响保险人制定费率和保险条款的重要资料”。主要包括：1、被保险人及其家庭成员的情况。比如家里有精神病人会乱开煤气开关。2、保险人所负危险责任较大的事实。如有的投保人在治安不好地区买了商品房，平时没人住，该地区已经发生过几起盗窃事件等。3、投保财产超出正常范围的情况。如房屋地处低洼地，马路排水系统又不好，平时雨下得大一点，就会进水等。

新手如何做保险工作？

1、提高自身的形象。这个不用多说了，眼球都习惯被鲜亮的吸引哈。总之头发和衬衣要每天洗，并且吹干净烫整齐的保持干净清爽。给人利索大方得体的感觉。

2、包装自己的展业包。展业包是很重要的，不要拎一些看上质地不好没精神的包出去，或者打开包，又是资料又是自己日用品，给客户的感觉非常不好。保险营销发展到现阶段，已经不是光听人天南海北地忽悠就能签出去保单了，而是注重用事实说话，有条件的可以带上自己的电脑笔记本，做一些PPT给客户演示，没有条件的，也要注意剪报等资料的收集。理性的站在用客户的角度去分析会显得你更专业。

3、要选择固定活动的区域。比如代理人居住的小区，附近的商场柜台，门面店，停车场等。或者说，代理人可以在这些固定的区域经常见到固定的一些人。这些区域最好是比较偏的地方，鲜有保险代理人踩过的地方。

4、要坚持不懈，脸皮要厚，必须敢开口说话。要坦然的接受陌生人的拒绝，摆正心态，正确地看待这种情况，可以说这是再正常不过的了。拒绝是因为对方不懂保险，很多的拒绝是因为这片市场还没被开发。如果在展业过程中，因为一两次拒绝就灰心，或者不敢再开口说话，那是无论如何也做不好保险的。