金融产品客户须知(客户金融知识)

一、金融产品的产品分类？

金融产品指的是各种具有经济价值，可进行公开交易或兑现的非实物资产，也叫有价证券，如现金、汇票、股票、期货、债券、保单等。比如：我们可以用现金购买任何商品，包括金融产品；我们可以到银行承兑汇票（变成现金）：我们可以在相应的金融市场任意买卖（交易）股票、期货等；我们持有的债券、保单等到期可以兑现（变成现金）。 金融产品分类：

1、金融产品可分为基础证券如股票、债券等，和衍生（高级）证券如期货、期权等两大类；

2、根据所有权属性，金融产品又可分为产权产品如股票、期权、认股证等，和债权产品如国库券、银行信贷产品等两大类。前者是产权关系，后者是债权关系。

3、根据预期收益判断，金融产品又可分为非固定收益产品如股票、期权、基金等，和固定（也叫结构型）产品如各种债券和信贷产品。

4、根据时间长短，风险程度和交易场所等，金融产品又可分为短期产品、长期产品、低风险产品、高风险产品、货币（市场）产品和资本（市场）产品等很多类别。

二、作为一名金融理财如何去给客户介绍产品？

方法如下：

1.派传单

2.报纸宣传

3.陌生拜访

4.电话营销

5.网络宣传

6，银行合作

三、京东金融是不是金融产品？

是一款金融贷款平台，利息率低

四、金融销售如何开发客户？

金融销售的一般是与银行联系来开发客户。你要问银行哪些客户有剩余的资金，这样的话开发的准确度比较高。

五、如何开发金融投资客户？

无论是金融投资客户的开发，还是其他客户的开发，首先，我们营销人员必须要遵循“以客户需求为导向”的专业化服务；其次，我们一定要专业，因为每一位客户都希望和专业的公司、专业的理财经理合作，因为他们深知与业余公司合作的痛苦；最后，我们一定要对资本市场以及工具有明确的定位，以便于我们专业的为每一位客户提供需求定制服务。

资本市场的客户分类：

1、保守类

这部分客户喜欢把钱存到银行，注重安全，收益无所谓。

2、激进类

（1）投机类：股票、期货、现货…

（2）稳健类：保险、金交所、固收…

有了明确的自我定位、市场定位和产品定位以后，我们就可以通过缘故、转介绍、陌拜等方式获取客户，为客户提供进一步的金融政治服务。

营销不易，专业胜任是关键，同时，每一位营销人员都要有良好的精气神，用爆满的热情来面对每一天的工作。

六、金融销售如何寻找客户？

金融类销售也有很多细分岗位，每个岗位销售的方法以及经验也不尽相同。我是从事银行金融信贷工作的，我仅以自己这三年时间的从业经历，来简单说一下找客户的方法。

一、入门阶段，入职三个月左右这个时间段，培养自己对本单位产品的认知，对行业的简单认知，对同事领导的熟悉，这样是对以后找客户做一个铺垫。只有本单位产品大纲知识了解，才能言之有物。接下来就是电话练习，实战电话销售，培养跟客户交谈的感觉，再之跟着老业务去谈客户，学习面谈经验，这个阶段是出门找客户的必由之路，俗话说，磨刀不误砍材功。

二、熟练阶段，三月左右之后，就可以进入实战阶段。我们展业以分基础展业和拓宽性展业。先讲下基础展业，基础展业就是在职场市内各大写字楼（打卡工资贷），各大保险公司营销部职场（保单贷），各大批发市场（税票流水贷），这都是日常经常需要大量资金周转客群的地方，就是要有针对性。这些基础的展业比较费时间和精力，但是也是成为一个成熟业务经理必须做的。

三、攻坚开创阶段，半年之后甚至今后一两年的时间，如果想持续不断的开单子做业务，就必须有自己的一套出客户的方法，我的方法仅鉴，其实做金融类营销属于关系类营销的范畴，金融的直观感受就是大量的资金，中国的社会是最讲究关系的，所以业务也要从关系中展开，自己的人脉关系，家人、亲戚、同学、朋友的朋友的人脉关系都要用上，熟人介绍是出单子的最佳法门，但是这个前提是你要把自己营销出去，让身边的人身边的朋友都知道你是专业的，后期一旦他们想做这方面的事情，第一个想到的就是你。

四、渠道对接阶段，做到这个阶段客户经理已经是个成熟优秀的客户经理了，有了大量做客户的经验，也为这个阶段打了基础。市面上不止一家在做相关业务，大量的公司都在做，但是金融行业细分比较多，也讲究一个上下游产业链，各家产品在对接竞争拓展方面有很多文章可做，咱们今天重点说对接和拓展，本单位产品上游的公司，个人要去做的就是对接好渠道，举个例子就是，一个大缸装满了石头之后，来到你这里再把沙子装满。拓展也就是，沙子装满后，再把水注满。这就是上下游产业链，只要客户有需要，当然，客户缺资金时，总是想一下筹集完，这样业务的多样性就体现了。如果上游的公司业务蒸蒸日上，大河有水小河满，业务经理挣得也越多。

今天简单说这么多，希望对你有所帮助。

七、京东金融的目标客户

一般性消费主力群体还是16-55岁之间的学生和上班族。

16-22岁的学生族，有时候零花钱不够会用白条超前消费，购买吃喝玩的东西。

23-35岁的上班一族可能试着用京东金融理财获取高于银行回报的收益，也不乏有月光周光族，借白条金条提前预支工资。

30-55岁的人群应该会更多的做理财规划，因为有了点经济基础，所以更偏想于获取投资回报。

八、信贷产品和金融产品区分？

信贷产品属于金融产品的一种，金融产品包括信贷产品和其它多种金融产品。信贷产品一般是银行或者其它持牌放贷机构设计的对社会进行资金融通的产品。金融产品概念非常宽泛，包括所有金融属性的持牌单位经营的所有产品，除了银行还包括证券、保险、信托等等。

九、银行金融产品介绍？

银行金融产品主要包括四大类。

第一类公司类产品，部分银行也称之为批发类业务产品，主要是针对法人机构提供的金融产品，包括贷款类和存款类。

第二类是服务于自然人的个人金融类类金融产品，也称之为零售类金融产品。

第三类是理财类金融产品，个人和法人均可以购买。

第四类是投资银行类业务。

十、中国最早金融产品？

我国最早的绿色金融产品是绿色贷款，可追溯到2012年，绿色债券市场则从2016年开始蓬勃发展，目前我国已经成为全球最大的绿色金融市场之一。截至2020年末，我国绿色贷款余额超过12万亿元，占各项贷款比重超过10%。我国金融机构和企业在境内外资本市场累计发行的绿色债券也超过1.4万亿元。