什么是金融行业特有的监管原则和手段(什么是金融行业特有的监管原则和手段之一)

一、金融行业特有监管原则？

要遵循以下四项原则：

一是不应按照机构名称分类监管，而是应按照风险实质监管。金融是劣币驱逐良币的行业，要对新的创新活动按照风险实质来监管，例如具有社会化集资的业务就要有更为严格的管理，存在流动性转化和期限错配的业务就要接受流动性规则的管理。

二是从系统重要性维度，把握创新和风险管理的平衡，小机构可以适当给予更高的创新空间和适当的监管容忍度，但金融机构一旦达到一定规模后就要应接受更严格的监管。

三是防止重要核心资源和金融基础设施的垄断，科技创新在历史上看非常容易形成垄断，要认识到数据是核心的金融资源，所以一定要开放和透明；具有社会系统不可替代性的金融基础设施，要由国家来经营，要有公立的发展目标而非私立的经营目标。

四是防止历史上出现的传统金融乱象，以金融科技的名义卷土重来。非法集资、高利贷、庞氏骗局等乱象要把握基本原则分得清。这些乱象其实都有共同特点，如非法集资和庞氏骗局都有许诺高收益，但实际上，金融创新不会带来高收益，实体创新才会带来高收益；对于类高利贷业务，金融科技的作用是加强风险和定价的匹配，这是可以降低利率的，但现在做的仍是拿高利率覆盖高风险，只不过借由互联网扩大客户覆盖范围。

二、什么是金融 金融调控的作用和手段？

金融调控是指国家综合运用经济、法律和行政手段，调节金融市场，保证金融体系稳定运行，实现物价稳定和国际收支平衡。金融调控是宏观经济调控的重要组成部分。在现代经济生活中，金融调控职能主要是由中央银行来履行。中央银行通过货币政策为调控货币总量及其结构，通过保持货币供求总量和结构的平衡来促进社会总需求与总供给的均衡。

三、属地监管和行业监管区别？

属地监管即工作管辖范围,可以是工作区域、管理的实物资产和具体工作任务(项目),也可以是权限和责任范围。行业监管就是在公开、公平、公正原则下，通过督查、检查、抽查、巡查和审核审计等方法，从实体和程序两方面对进入行业的事业体和事件进行监督管理，以保证行业管理目标得以实现。

国家主要监管部门有：国家安全监管总局、国家食品药品监管局、国家质检总局、国家工商行政管理总局 ，国家税务总局。目前，我国对基金信息披露进行监管的部门主要是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。

四、金融科技主要手段是？

金融手段是指中央银行通过金融系统和金融市场调节国民经济中的货币供应量，影响投资等经济活动，进而实现一定的政策目标的手段。金融科技是指使用各种科技手段来创新传统金融业提供的产品和服务，以提高效率并有效降低运营成本。根据金融稳定委员会(FSB)的定义，金融科技主要是指由新兴的尖端技术(例如大数据，区块链，云计算和人工智能)驱动的新兴业务模型，它们对金融市场和金融服务业务供应新技术应用、新产品服务等。

金融科技涉及的技术具有更新迭代快、跨界、混业等特点，是前沿科技与传统金融场景的叠加融合。

五、金融监管的基本原则是什么？

1、依法原则依法监管原则又称合法性原则，是指金融监管必须依据法律、法规进行。监管的主体、监管的职责权限、监管措施等均由金融监管法规法和相关行政法律、法规规定，监管活动均应依法进行。

2、公开、公正原则监管活动应最大限度地提高透明度。同时，监管当局应公正执法、平等对待所有金融市场参与者，做到实体公正和程序公正。

3、效率原则效率原则是指金融监管应当提高金融体系的整体效率，不得压制金融创新与金融竞争。同时，金融监管当局合理配置和利用监管资源以降低成本，减少社会支出，从而节约社会公共资源。

4、独立性原则银行业监督管理机构及其从事管理监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护，地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。

5、协调性原则监管主体之间职责分明、分工合理、相互配合。这样可以节约监管成本，提高监管的效率。扩展资料：（1）维持金融业健康运行的秩序，最大限度地减少银行业的风险，保障存款人和投资者的利益，促进银行业和经济的健康发展。（2）确保公平而有效地发放贷款的需要，由此避免资金的乱拨乱划，防止欺诈活动或者不恰当的风险转嫁。（3）金融监管还可以在一定程度上避免贷款发放过度集中于某一行业。（4）银行倒闭不仅需要付出巨大代价，而且会波及国民经济的其它领域。金融监管可以确保金融服务达到一定水平从而提高社会福利。（5）中央银行通过货币储备和资产分配来向国民经济的其他领域传递货币政策。金融监管可以保证实现银行在执行货币政策时的传导机制。（6）金融监管可以提供交易帐户，向金融市场传递违约风险信息。

六、金融行业是属于什么行业？

金融业指的是银行与相关资金合作社、保险业，除了工业性的经济行为外，其他的与经济相关的都是金融业。包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业等。

一、金融行业有哪些？

金融业是指经营金融商品的特殊行业，它包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。

二、金融行业的特点

金融业具有指标性、垄断性、高风险性、效益依赖性和高负债经营性的特点。

1.指标性

指标性是指金融的指标数据从各个角度反映了国民经济的整体和个体状况，金融业是国民经济发展的晴雨表。

2.垄断性

金融垄断性一方面是指金融业是政府严格控制的行业，未经中央银行审批，任何单位和个人都不允许随意开设金融机构； 另一方面是指具体金融业务的相对垄断性，信贷业务主要集中在四大商业银行，证券业务主要集中在国泰、华夏、南方等全国性证券公司，保险业务主要集中在人保、平保和太保。

3.高风险性

高风险性是指金融业是巨额资金的集散中心，涉及国民经济各部门。单位和个人，其任何经营决策的失误都可能导致“多米诺骨牌效应”。

4.效益依赖性

效益依赖性是指金融效益取决于国民经济总体效益，受政策影响很大。

5.高负债经营性

高负债经营性是相对于一般工商企业而言，其自有资金比率较低。 　

金融业在国民经济中处于牵一发而动全身的地位，关系到经济发展和社会稳定，具有优化资金配置和调节、反映、监督经济的作用。金融业的独特地位和固有特点，使得各国政府都非常重视本国金融业的发展。我国对此有一个认识和发展过程。过去我国金融业发展既缓慢又不规范，经过十几年改革，金融业以空前未有的速度和规模在成长。随着经济的稳步增长和经济、金融体制改革的深入，金融业有着美好的发展前景

七、行业监管与专项监管的区别和联系？

答：行业监管与专项监管的区别和联系在于，行业监管指的是对所从事的行业进行监督检查和管理，比如，对医疗卫生行业的检查监督和管理，对建筑行业规范施工的监督检查和管理等，而专项监管则指的是对某一项具体工程项目的监督检查和管理，行业监管与专项监管是相互联系相互统一的。

八、什么是死马特原则？

SMART原则目标管理（MBO）由管理学大师Peter Drucker提出，首先出现于他的著作《管理的实践》（The Practice of Management）一书中，该书于1954年出版。 根据Drucker的说法，管理人员一定要避免“活动陷阱”（Activity Trap），不能只顾低头拉车，而不抬头看路，最终忘了自己的主要目标。

所谓SMART原则，即是：

　　S：(Specific) 目标要清晰、明确，让考核者与被考核者能够准确的理解目标；

　　M：(Measurable) 目标要量化，考核时可以采用相同的标

　　A：(Attainable) 目标要通过努力可以实现，也就是目标不能过低和偏高，偏低了无意义，偏高了实现不了；

　　R：(Relevant) 目标要和工作有相关性，不是被考核者的工作，别设定目标；

T：(Time bound) 目标要有时限性，要在规定的时间内完成，时间一到，就要看结果。

九、如何查询金融公司的FCA监管号？什么是FCA监管？

FCA查询办法　　　　打开英国FCA查询网址：　　　　然后输入监管号，然后点击提交按钮]　　　　正确查询办法为，登录到公司FCA信息页面后。　　　　点击Permission(权限)　　　　接着看到：Activity Name: Dealing in investments as principal(经营范围)　　　　会看到几段英文，必须要拥有　　　　Rolling spot forex contract (即时外汇交易 也就是平时说的保证金交易)　　　　或者简单的查询办法　　　　看该公司是否拥有证券与期货牌照。　　　　点击Regulators　　　　看到Regulator Name (监管局名称)　　　　会出现下列信息　　　　Financial Services Authority FCA(该内容属于基本信息 所有公司都会出现)　　　　Securities And Futures Authority (英国证券与期货牌照)

十、保险行业是谁监管？

保险公司属于中国保险监督管理委员会（简称保监会）管，保监会属于国务院直属正部级事业单位，根据国务院授权履行行政管理职能。现在保监会和银监会合并成了银保监会，共同管理银行业及保险业，以防范和化解金融风险，保护消费者的合法权益