「一帶一路」中的重要銀行——對亞投行發展的建議

2017-09-12 18:40來源:亞洲金融風險智庫作者:梁偉健 金丹妮
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文章附图

隨著「一帶一路」項目的推進,中國將促進與其他國家和地區之間的貿易往來,加強金融合作。在「一帶一路」的背景下,眾多銀行在貿易金融合作方面起到重要作用。其中,金磚國家開發銀行、中國國家發展銀行和中國進出口銀行一同支持和促進「一帶一路」項目,對於亞投行的發展都具有良好的借鑒意義。本論文分別討論了金磚銀行、國開行和進出口銀行三家銀行的背景和業務概況及與亞投行的聯係,並基於亞投行的視角總結了對亞投行發展的建議。


BRICKS Development Bank(金磚國家開發銀行)


背景和業務介紹


2013年,「金磚五國」巴西、俄羅斯、印度、中國和南非決定成立金磚國家開發銀行。金磚銀行的成立有助於精簡發生於金磚國家之間的結算和貸款業務。金磚成員國家進行交易時,可以直接用人民幣和金磚國家貨幣進行交易,並且中國可以直接用人民幣對其他金磚成員國貸款。這種業務精簡將減少金磚國家對歐美貨幣的依賴,並有助於金磚國家之間資金和貿易交流。同時,中國出資較多,這將促進自貿區業務和人民幣國際化。


在「一帶一路」中,金磚銀行的開發是關鍵性的一步。若「一帶一路」的貿易線共同作用,能夠連接亞歐板塊30多個國家,包含世界上三分之二的人口和GDP,其合作規模大過金磚國家銀行。所以,金磚銀行的借貸業務和投資業務的有序進行是一帶一路的前期。同時,一帶一路是金磚銀行發展對歐洲板塊的拓展,其將容納歐洲發達的經濟體。因此,金磚銀行是「一帶一路」的重要基礎。在金磚銀行的基礎上,「一帶一路」將幫助中國穩固和提陞在世界經濟當中的地位。


與亞投行的聯係


作為「一帶一路」中重要一步,亞投行與金磚國家銀行是相互促進和補充的作用。亞投行的成立是為了方便亞洲的經濟發展和基礎設施的投資融資,而金磚國家銀行的成立為促進金磚成員國家和新興市場以及發展中國家基礎設施建設的持久發展。基於金磚銀行對結算和貸款的精簡作用,亞投行可以通過金磚銀行的借貸網絡和清算系統發展業務。因此,金磚銀行和亞投行並沒有主次關係分別,而需要進行合作,為全球經濟做出貢獻。


China DevelopmentBank (中國國家發展銀行)


背景和業務介紹


1994年3月,國家三大政策性銀行之一的中國國家發展銀行(又稱中國國家開發銀行)成立。中國國家開發銀行的成立主要為實現宏觀經濟政策,幫助籌集社會資金,促進國家建設和規劃,向社會發展領域提供資金並開展國際合作的業務。國家開發銀行提供的資金支持主要面向以下領域:城鎮化,「三農」,教育,醫療,環保和中小企業。附錄1包括其主要業務。


隨著全球化不斷加強,國家開發銀行以「國際先進水平」為標準,提高經營管理水平,並且促進國內經驗走向國際,幫助實現互利雙贏。在全球化加強的背景下,國家開發銀行逐漸成為大型對外投資融資銀行。國開行總資產在1.6萬億美元以上,2014年的對外貸款已達到3,200億美元,其覆蓋麵包含的國家和地區超過100多個。


與亞投行的聯係


國開行發展國際投資融資業務,與亞投行有業務重疊,但是國開行與亞投行的合作大於競爭。國開行在大力發展國際投融資業務方面,其總資產以及對外貸款數額龐大,涉及地區廣泛,在合作中對亞投行會構成良好的協助作用。亞投行可以從國開行廣泛轉貸資源中獲得貸款來源,或者通過與國開行的聯係組織聯合貸款。以國開行龐大資源為基礎,亞投行可以增強國際貸款併發展投融資業務。


The Export-importBank of China (中國進出口銀行)


背景和業務介紹


中國進出口銀行於1994年成立,由國務院領導,其總部在北京。國內有超過20家分支機構,境外設有代表處,並與超過1000家銀行有著代理行關係。其主要業務包括在附錄2的表格內。

進出口銀行主要負責機電產品、成套設備和高新技術產品的進出口業務,對外承包工程業務和境外投資業務,同時也是負責外國政府貸款的轉貸行和負責對外優惠貸款的承貸行,以促進中國開放性經濟發展。中國進出口銀行與其他銀行的區別在於業務對象不同。進出口銀的業務對象主要是境外或外國機構或市場,而其他商業銀行主要業務是公司銀行業務,個人業務和資金業務。因此,進出口銀行的國際網絡廣闊。


在業務方面,中國進出口銀行的「兩優」業務和轉貸業務與「一帶一路」發展有緊密聯係。


「兩優」業務


「兩優」項目包括援外優惠貸款和優惠出口買方貸款項目,是中國進出口銀行承辦的對外優惠貸款項目。公司在國外溝通政府的財政部尋找需求,並促進外方向中國政府借款。並且,公司在國內促進項目審批等事宜,促成項目完成。


對於「一帶一路」,中國進出口銀行以「兩優」業務促進東盟國家的互聯互通建設。直到2014年,「兩優」業務支持東盟互聯互通建設46個項目。在此過程中,進出口銀行「兩優」服務高效、專業,有效促進中國與東盟國家的互聯互通項目建設。


轉貸業務


轉貸業務是外國政府和國際金融機構提供給中國政府的優惠貸款和混合貸款。其中,混合貸款的組成部分是外國政府發出的優惠貸款和外國銀行發出的出口信貸或商業貸款。轉貸具有期限長,利率低等優惠條件,其條件根據國家不同而有所區別。目前,中國進出口銀行用轉貸業務支持節能減排項目,通過轉貸業務的平臺,得到世界銀行等金融組織優惠貸款6億多美元,支持了陽光凱迪生物質發電等一百多個項目。這為企業帶來優惠資金和技術支持,創造出了經濟效益。


與亞投行的聯係


亞投行與進出口銀行可以形成良好的合作關係。基於進出口銀行針對外國的業務對象,亞投行可以通過進出口銀行發展亞洲以外國家的資金來源進而形成金融合作關係。其中,亞投行可以重點借鑒轉貸業務,通過進出口銀行成熟的外國關係網拓展亞洲以外的資金來源,拓展非亞洲地區網絡,幫助亞投行國際融資業務的發展。


結語


在「一帶一路」的背景下,中國加強與其他國家和地區之間的貿易往來與金融合作,亞投行、金磚銀行、國開行和進出口銀行都在支持和促進「一帶一路」的發展。附錄3是這幾家銀行主要信息的對

比。


通過以上分析和表格對比,我們可以看到亞投行、金磚銀行、國開行和進出口銀行都能夠促進中國與其他國家之間的貿易金融業務。其中,金磚銀行連接並精簡金磚國家之間的借貸網絡和清算系統,其業務的穩定發展是「一帶一路」貿易金融的基礎。國開行加強發展國際融資,而進出口銀行國際合作網絡廣闊,可以拓展資金來源。


在「一帶一路」下,亞投行應積極與以上重要銀行合作。首先,亞投行應妥善利用金磚銀行的關係網和清算系統,在借貸和清算方面打下基礎。同時,亞投行可以運用國開行的資源進行轉貸,或通過與國開行的關係組織聯合貸款,加強投融資業務的發展。另外,亞投行可通過中國進出口銀行將資金來源拓展到亞洲以外。亞投行包含眾多成員國,其廣闊的參與範圍促進中國和其他區域的合作,妥善借鑒和利用其他銀行的經驗和優勢將促進「一帶一路」貿易金融的進一步發展。


參考材料:


《金磚國家開發銀行 成立背景》

http://www.financeun.com/News/2014715/2013cfn/154835140800.shtml

《長江評論:金磚銀行對「一帶一路」有何影響》

http://www.v1.cn/2015-07-09/1876734.shtml

《金磚銀行設立或將促進人民幣國際化》

http://www.yicai.com/news/2014/07/3994831.html

《外交部:亞投行與金磚國家銀行無主次之分》

http://world.huanqiu.com/article/2015-07/6823438.html

《國家開發銀行》

http://wenku.baidu.com/link?url=jZc3kl_QWcwBaa9PlLRfBwOqQlWycSRe63qNd0imPFIDR2e9u-iMpMn__1lVcat9FQPPy5S5gpamZ7Xvb_Wz8tAlSQubUIH7rJ3l-ugkpBu

《國家開發銀行》

http://www.cdb.com.cn/web/

《國開行新一輪資本補充將啟 與亞投行合作大於競爭》

http://bank.hexun.com/2015-07-17/177611488.html

《中國進出口銀行》

http://www.eximbank.gov.cn/

《進出口銀行依托「兩優」貸款支持東盟國家互聯互通》

http://news.xinhuanet.com/fortune/2014-04/12/c_1110215574.htm

《中國進出口銀行通過轉貸支持節能環保建設項目》

http://www.financialnews.com.cn/yh/xw/201305/t20130528_33690.html


作者介紹:


梁偉健 ,亞洲金融風險智庫委員會委員。在全球領先的國際性商業銀行、投資銀行、基金公司、投資管理公司及評級機構擁有超過20年的銀行與金融從業經驗,目前主要從事全球及地區性商業、投資和消費金融實務的教學與研究工作,對貿易融資業務非常熟悉。


金丹妮,亞洲金融風險智庫分析師,現攻讀香港理工大學會計與金融專業。曾在普華永道咨詢部實習;曾參與「下一代領導者」市場渠道拓展商業比賽,獲得「領導者」稱號;對中國支付系統、中國利率市場化及銀行業改革和一帶一路項目感興趣。