投行业务法律法规

1.投资理财政策法规有哪些

第一条为了规范证券投资基金 活动，保护投资人及相关当事人的合法 权益，促进证券投资基金和证券市场的 健康发展，制定本法。

第二条在中华人民共和国境内， 通过公开发售基金份额募集证券投资 基金（以下简称基金），由基金管理人 管理，基金托管人托管，为基金份额持 有人的利益，以资产组合方式进行证券 投资活动，适用本法；本法未规定的， 适用《中华人民共和国信托法》、《中 华人民共和国证券法》和其他有关法 律、行政法规的规定。 第三条基金管理人、基金托管人 和基金份额持有人的权利、义务，依照 产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。 第七条基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。

第八条非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 第九条基金管理人、基金托管人管理、运用基金财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。

基金从业人员应当依法取得基金从业资格，遵守法律、行政法规，恪守职业道德和行为规范。 第十条基金管理人、基金托管人和基金份额发售机构，可以成立同业协会，加强行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。

第十一条 国务院证券监督管理机构依法对证券投资基金活动实施监督管理。 第二章基金管理人 第十二条基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。

担任基金管理人，应当经国务院证券监督管理机构核准。 第十三条设立基金管理公司，应 当具备下列条件，并经国务院证券监督 管理机构批准： （一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程； （二）注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本； （三）主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币； （四）取得基金从业资格的人员达到法定人数； （五）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施； （六）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度； （七）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

【 第十四条国务院证券监督管理机 构应当自受理基金管理公司设立申请之 日起六个月内依照本法第十三条规定的 条件和审慎监管原则进行审查，作出批 准或者不予批准的决定，并通知申请 人；不予批准的，应当说明理由。 基金管理公司设立分支机构、修改 章程或者变更其他重大事项，应当报经 国务院证券监督管理机构批准。

国务院 证券监督管理机构应当自受理申请之日 起六十日内作出批准或者不予批准的决 定，并通知申请人；不予批准的，应当 说明理由。 第十五条下列人员不得担任基金 管理人的基金从业人员： （一）因犯有贪污贿赂、渎职、侵 犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩 序罪，被判处刑罚的； （二）对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营 业执照负有个人责任的董事、监事、厂 长、经理及其他高级管理人员，自该公 司、企业破产清算终结或者被吊销营业 执照之日起未逾五年的； （三）个人所负债务数额较大，到I期未清偿的； l （四）因违法行为被开除的基金管 理人、基金托管人、证券交易所、证券 公司、证券登记结算机构、期货交易 所、期货经纪公司及其他机构的从业人 员和国家机关工作人员； （五）因违法行为被吊销执业证书 或者被取消资格的律师、注册会计师和 资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员； （六）法律、行政法规规定不得从 事基金业务的其他人员。

第十六条 基金管理人的经理和 其他高级管理人员，应当熟悉证券投资 方面的法律、行政法规，具有基金从业 资格和三年以上与其所任职务相关的 工作经历。 第十七条 基金管理人的经理和 其他高级管理人员的选任或者改任，应 当报经国务院证券监督管理机构依照I本法和其他有关法律、行政法规规定的 任职条件进行审核。

第十八条基金管理人的董事、监 事、经理和其他从业人员，不得担任基 金托管人或者其他基金管理人的任何 职务，不得从事损害基金财产和基金份 额持有人利益的证券交易及其他活动。 第十九条 基金管理人应当履行 下列职责： （一）依法募集基金，办理或者委 托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （二）办理基金备案手续； （三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； （四）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； （五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （六）编制中期和年度基金报告； （七）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； （八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； （九）召集基金份额持有人大会； （十）保存基金财产管理业务。

2.证券承销的相关法律规定有哪些

第一条 为规范证券业从业人员执业行为，维护证券市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规，制定本准则。

第二条 证券业从业人员从事证券业务应遵守本准则。

第三条 中国证券业协会（以下简称“协会”）依据本准则对从业人员的执业行为进行自律管理。协会的自律管理工作接受中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的指导和监督。

第四条 本准则所称的证券业从业人员（以下简称“从业人员”）是指：

（一）证券公司的管理人员、业务人员以及与证券公司签订委托合同的证券经纪人；

（二）基金管理公司的管理人员和业务人员；

（三）基金托管和销售机构中从事基金托管或销售业务的管理人员和业务人员；

（四）证券投资咨询机构的管理人员和业务人员；

（五）从事上市公司并购重组业务的财务顾问机构的管理人员和业务人员；

（六）证券市场资信评级机构中从事证券评级业务的管理人员和业务人员；

（七）协会规定的其他人员。

上述人员所在的证券公司、基金管理公司、基金托管和销售机构、证券投资咨询机构、证券市场资信评级机构、财务顾问机构等，在本准则中统称机构。

本准则所称管理人员包括机构法定代表人、高级管理人员、部门负责人、分支机构负责人。中国证监会对管理人员的任职另有规定的，适用其规定。

3.请问投资银行的从业人员一定要对法律很精通吗

一般不需要，投行的很多法律意见问题也不会问你们员工，而是跟一些大的律师事务所合作，由律所出具相关问题的法律意见书。

作为投行员工，要做的就是你们自己要做的事情，像是杠杆收购的目标公司调研，资本结构分析，是否存在内部的反稀释条款等等。中国没有专业化的投资银行，现在中国的大的专业的投行都是外来的，像是摩根史坦利啊。

这类公司对员工的要求都非常高，当然待遇也好。某种程度，投行跟大的咨询公司是一样，进入这类公司的准入门槛很高，工作压力也大。

楼主想进是一回事，进入之前要把自己的专业弄好，同时好好了解下这个行业，否则就永远是天方夜谭了。