股票投资基金顾问

1.基金顾问是做什么的

基金顾问：不明思议就是在你买基金的过程中，帮助你挑选基金，进行基金投资组合。帮助打理基金，获得良好的收益的人。

令投资者郁闷的是，熊市的时候发现自己所持的基金仓位很高、而牛市的时候却相反。投资者一旦买入了某只基金，是涨是跌全凭市场的走势和基金管理人的能力。在成熟市场，基金作为标准化的投资工具，并不做过多的大类资产配置，始终保持高仓位，投资顾问承担了主要的资产配置功能。而在中国内地，由于投资顾问缺乏，投资者在自身专业知识不足的情况下，资产配置的功能完全交由基金来承担。事实上，目前绝大多数基金进行动态资产配置，资产不断在股票、债券和现金间腾挪，但效果并不如期望那般好。谁来配置你的资产？那就是基金顾问。

基金投资是一项知识密集型的行为，普通投资者很难掌握足够的知识和技巧来进行理性投资，所以专业的基金投资咨询对于投资者做出正确的买卖决策十分必要。根据ICI（美国投资公司协会）的统计，美国80%以上的基金投资者在做出买卖基金决策时，使用专业投资咨询服务，50%的基金投资者只通过专业投资咨询买卖基金。成熟市场的经验告诉我们，当基金业发展到一定的程度，必须花大力气加强投资咨询服务，使之成为销售渠道中最广泛的基础、销售过程中最重要的服务内容。

2.什么是基金投资顾问

投资顾问是是指专门掌握理财投资知识的专业人士，指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是专户理财服务中非常重要的角色。

工作内容是： 1。与客户保持全面深入沟通，投资顾问与客户的沟通交流贯穿于理财服务的始终，是联系专户理财团队与客户之间的沟通桥梁。

投资顾问与客户保持全面深入的沟通，了解客户的理财目的，为其制定符合要求的投资方案。 2。

提供专业投资理财常识，当客户缺乏相应的投资理财知识时，投资顾问需要向客户解释和灌输理财知识和投资常识，帮助客户理解投资机会以及投资过程中的一些误区，帮助客户理解、评价风险。 3。

全面的需求分析投资顾问需全面了解客户的财务状况、家庭基本情况、客户的财务需求，帮助客户指定合适的理财投资目标和方案，并将投资理财方案与客户沟通，达成一致。 4。

投资管理报告的解读，每个客户特定的投资组合在规定的期限内都将生成一份投资管理报告，此报告包含客户的投资组合在过去时间内的业绩、投资组合经理对投资组合业绩的评价与解释以及在未来一段时间内的投资环境的判断。 5。

调整投资方案投资顾问帮助客户对上一年的投资方案作出评价，帮助客户了解现在的投资环境。

3.怎么成为证券投资顾问

证券投资顾问为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等，禁止代理客户操作。

也就是说，投资顾问提供建议给客户参考，决策由客户自己做。赢亏均由客户承担，证券公司可能就投资顾问服务收取费用，形式包括差别佣金、按资产额或服务期收取单项顾问费用等。

怎么成为证券投资顾问： 成为证券投资顾问应当具备下列条件： （一）通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格； （二）被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用； （三）具有中华人民共和国国籍； （四）具有完全民事行为能力； （五）具有大学本科以上学历（教育部认可的）； （六）具有从事证券业务两年以上的经历； （七）未受过刑事处罚； （八）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的； （九）品行端正，具有良好的职业道德； （十）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。 私人证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士。

其业务属性具有针对性、特殊性、非公开性等特点。私人证券投资顾问展业过程是基于投资信任为基础，以绝对的投资能力和投资业绩回报为导向，以咨询品牌和后台支持服务为辅助，接受客户委托，按照约定，向客户提供证券及证券相关产品投资建议，并直接或者间接获取经济利益的活动。

投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。 私人证券投资顾问是介乎公募募基金经理和散户之间的第三方资产管理者，比散户更注重价值投资，比公募基金经理更看重趋势投资；不同于阳光化私募基金经理，在证券公司营业部证券投资顾问所服务的客户资产规模动辄几十亿，小则数千万，堪比国内小型券商的资产管理部。

而作为私人证券投资顾问，大都有着多年的实战操盘经验和相应规模的资产管理经验，在业界具备一定的金融信息优势、人脉和良好的声誉。中国证监会即将发布的《证券投资顾问业务暂行规定》也会为私人证券投资顾问提供基础制度保障。

这只属于私募基金另一庞大的军团，私人证券投资顾问业巨大的人才缺口现实正在公募基金经理转型私人证券投资顾问和有识之士的加入下得到一定程度的改善。 当告知客户下列基本信息： （一）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等； （二）证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码； （三）证券投资顾问服务的内容和方式； （四）投资决策由客户作出，投资风险由客户承担； （五）证券投资顾问不得代客户作出投资决策。

4.证券投资顾问和证券分析师有什么区别

1、牌照不同：分析牌照是注册投资分析师，投顾是注册投资顾问；

2、任职部门：分析师多在总部，隶属研究所；投顾多在营业部，隶属销交部；

3、工作内容：分析师分宏观、行业分析等，给出的投资建议把握层次较高，就是牛吹的大；投顾，则侧重于个股的推荐，牛熊立刻见分晓。

4、客户差异：分析师对内服务自营、资管、对外服务基金；投资顾问多服务个人客户；

3、收入构成：分析师多年薪制，另加奖金，绩效公司不明显；投顾多为底薪加绩效公司，如投顾客户的佣金分成、如向客户收费，收费分成等；

4、身份地位：分析师的地位相对投顾要强势；投顾相对弱势，当然也有牛逼的分析师去做投顾的，比如我们营业部的潘敏立。