中国对于境内投资的监管和保护

1.境内证券投资的相关监管规定是怎样的

一）合格境外机构投资者境内证券投资的监管规定中国证监会和国家外汇局依法可以要求合格投资者、托管人、证券公司等机构提供合格投资者的有关资料，并进行必要的询问、检查。

合格投资者所管理的证券账户发生重大违法、违规行为的，中国证监会可以依法采取限制相关证券账户的交易行为等措施，国家外汇局可以依法采取限制其资金汇出入等措施。 托管人违法、违规行为严重的，中国证监会、国家外汇局将依法联合做出取消其托管人资格的决定。

合格投资者、托管人、证券公司等违反规定的，由中国证监会、国家外汇局依法进行相应的行政处罚。（二）合格境内机构投资者境外证券投资的监管规定中国证监会和国家外汇局可以要求境内机构投资者、托管人提供境内机构投资者境外投资活动有关资料；必要时，可以进行现场检查。

境内机构投资者运用基金、集合计划财产进行证券投资，发生重大违法、违规行为的，中国证监会可以依法采取限制交易行为等措施，国家外汇局可以依法采取限制其资金汇出入等措施。托管人违法、违规严重的，中国证监会可以依法做出限制其托管业务的决定。

境内机构投资者、托管人等违反本办法的，由中国证监会、国家外汇局依法进行相应的行政处罚。 以上是我对于这个问题的解答，希望能够帮到大家。

2.中国人寿保险模拟题

一、单选题 P2根据风险因素的性质不同，通常可将其分为（ ） A.有形风险因素和无形风险因素 B.道德风险因素和心理风险因素 C.财产风险因素和人身风险因素 D.静态风险因素和动态风险因素 P14在风险管理方法中，高层建筑安装自动喷淋设备属于（ ） A.预防 B.抑制 C.避免 D.转移 P46根据保险法规定，投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议称为（ ） A.保险合同 B.保险价值 C.保险关系 D.保险协议 P27保险和储蓄两者属于不同的经济范畴，有着明显的差异，其中储蓄的受益期限是（ ） A.本金返还期 B.本息返还期 C.利息返还期 D.保费返还期 P36最早发明风险分散这一保险基本原理的国家是（ ） A.中国 B.英国 C.美国 D.日本 6. P59在财产保险中，保险金额要根据（ ）决定的 A.保险标的 B.保险利益 C.保险价值 D.保险对象 7.P59根据保险法规定，保险责任的开始时间是（ ） A.双方在保险合同中约定 B.保险人确定 C.投保人约定 D.保险人和代理人约定 8. P63投保人与保险人之间订立保险合同的正式书面凭证是（ ） A.投保单 B.保险合同 C，投保单证 D.保险单 9.P66我国保险实践中普遍执行的”零时起保制”就是指保险合同的生效时间是 （ ） A. 在合同成立时的当日零时 B. 在合同成立时的当日24时 C. 在合同成立时的次日零时 D. 在合同成立时的次日24时 10.P69我国保险法规定，若被保险人未履行危险增加通知义务，保险人对因危险增加而导致的保险标的损失可以（ ） A.全额赔偿 B.部分赔偿 C.按比例赔偿 D.不承担赔偿责任 11.P71责任免除条款生效的条件是（ ） A. 保险人在订立保险合同时投保人明确列明 B. 保险人在订立保险合同时投保人明确说明 C. 保险人在订立保险合同时受益人明确列明 D. 保险人在订立保险合同时受益人明确说明 12.P74保险标的的数量价值增减而引起的保险金额的增减属于合同的（ ） A.内容变更 B.利益变更 C.保单变更 D.主体变更 13. P76保险合同终止最普遍、最基本的原因是（ ） A.因履行而终止 B.因标的灭失而终止 C.保险合同期限届满终止 D.合同失效 14. P80在保险合同争议的处理方式中，由人民法院依法定程序解决争议，进行裁决的一种方式称之为（ ） A.起诉 B.仲裁 C.诉讼 D.调解 15. P88投保人或被保人在投保时对有关保险标的重要事实告知不实属于（ ） A.欺诈 B.漏报 C.误告 D.隐瞒 16. P101甲向银行贷款100万买房，自付30万，贷款70万，一年后返还银行20万，此时银行对房屋的保险利益（ ） A.30万 B.40万 C.50万 D.60万 17. P107某企业将价值100万财产分别向甲已两家公司投保，保险金额为90万和60万，由于事故造成损失50万，则根据我国保险法规定甲保险公司要赔偿（ ）万 A.50 B.20 C.40 D.30 18. P111洪水和风灾都是保险责任范围，若同时发生时则保险公司处理是（ ） A.部分赔偿 B.按比例赔偿 C.全部赔偿 D.不赔偿 19. P121从保险销售渠道看，保险人通过保险经纪人争取保险业务，从而实现保险的销售属于（ ） A.直接销售渠道 B.间接销售渠道 C.宽销售渠道 D.窄销售渠道 20. P126一次风险事故可能告成保险标的的损失的范围称之为（ ） A.风险单位 B.风险损失 C.风险发生 D.风险因素 21. P141保险人在销售保险产品之前为消费者提供各种有关保险行业，保险产品的信息，咨讯，免费举办讲座，风险规划与管理的服务属于（ ） A售前服务 B.售后服务 C.售中服务 D.客户服务 22. P153以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或经过特别约定的合同责任作为保险标的的保险是指（ ） A.信用保险 B.财产保险 C.责任保险 D.人身保险 23. P156企业的机动车辆属于（ ） A.可保财产 B.特约可保财产 C.附加可保财产 D.不可保财产 24. P162甲投保家庭财保险保额10万，其中室内财产保险金额为5万元，发生事故室内财产损失9500元，残值500元，出险时室内财产的保险价值为5万元则保险公司应该赔偿（ ）. A.10000 B.5000 C.9000 D.9500 25. P163家庭财产保险中，室内财产如家电和文体用品属于（ ） A.一般可保财产 B.特约可保财产 C.不可保财产 D.附加可保财产 26. P174在机动车辆保险中，负事故全部责任的免赔率是 （ ） A.10% B.15% C.20% D.5% 27.P190在国内货物运输保险中，如果保险金额低于货价时，保险人对支付的施救保护费用的处理是（ ） A.按保险金额赔付 B.按货价赔付 C.按货价与保险金额的比例赔付 D.按保险金额与货价的比例赔付 28.194责任保险的免赔额规定包括（ ） A.财产损失免赔额和人身伤害免赔额 B.人身伤害免赔额 C.财产损失免赔额 D.累计 财产损失免赔额和累计人身伤害免赔额 29. P201为国内贸易的延期付款或分期付款提供信用担保的一种信用保险业务称为（ ） A.赊销信用保险 B.个人贷款信用保险 C.责任保险 D.贷款信用保险 30. P211果树保险中不承保的保险（ ） A.风灾 B.旱灾 C.病虫灾害 D.水灾 31. P207以下属于信用保险的是（ ） A.产品质量保证保险 B.产品责任保险 C.年金保险D.意外伤害保险 32. 24 条 我国保险法规定，对属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额后，保险人履行赔偿或给付保险金义务的最长时间是（ ） A.7日 。

3.投资方可享有哪些监督和管理权力

投资方可享有监控权力，如股票筹资决策权、财务监督权、投资干预权等。投资者是指投入现金购买某种资产以期望获取利益或利润的自然人和法人。广义的投资者包括公司股东、债权人和利益相关者。狭义的投资者指的就是股东。

在金融市场中，所谓投资者是指在金融交易中购入金融工具融出资金的所有个人和机构，包括存款人，出资人在验资时称为投资者。投资者一般具有个人倾向呈保守型交易以基本分析为主风险负荷小、对信息的依赖较小等特征。

扩展资料：

投资方可享有监督和管理权力的种类：

1、战略类

战略投资者是指符合国家法律、法规和规定要求、与发行人具有合作关系或合作意向和潜力，并愿意按照发行人配售要求，与发行人签署战略投资配售协议的法人；是与发行公司业务联系紧密，且欲长期持有发行公司股票的法人。

我国在新股发行中引入战略投资者，允许战略投资者在发行人发行新股中参与申购。主承销商负责确定一般法人投资者，每一发行人都在股票发行公告中给予其战略投资者一个明确细化的界定。

2、证券类

证券投资者是证券市场的资金供给者，主要有机构投资者和个人投资者。众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，也活跃了证券市场的交易，

证券投资者是指以取得利息、股息或资本收益为目的而买入证券的机构和个人。机构投资者主要是证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。

3、机构类

从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。在西方国家，以有价证券收益为其主要收入来源的证券公司、投资公司、保险公司、各种福利基金、养老基金及金融财团等，一般称为机构投资者。

其中最典型的机构者是专门从事有价证券投资的共同基金。在中国，机构投资者主要是具有证券自营业务资格的证券自营机构，符合国家有关政策法规的各类投资基金等。机构投资者通常具有集中性、专业性的特点，比较注重理性投资和长期投资。

4、个人类

一般来说，股票的持有者包括个人投资者和机构投资者，在证券市场发展的初期，市场参与者主要是个人投资者，即以自然人身份从事股票买卖的投资者。一般的股民就是指以自然人身份从事股票买卖的投资者。

参考资料来源：百度百科-监督管理权限

参考资料来源：百度百科-监督权

参考资料来源：百度百科-投资者

4.在中国存款人和投资人的保护制度有哪些

（一）个人储蓄存款本息的优先支付的权益难以实现

《商业银行法》规定存款人的本息支付请求权仅在商业银行拥有偿付能力并具有完全的民事主体资格时才能实现，即当银行丧失了偿债能力或者种种原因丧失民事主体资格时，存款人便无法实现本息给付请求权。

（二）中央银行监管制度以及最后贷款人职能缺乏准确规范

依据法律，人民银行对金融机构年检和抽查相结合的制度。但是相关规定未形成一个科学有效的危机发现、诊断和预警机制。人民银行的检查没有实质作用，无法及时知悉商业银行的风险。同时，商业银行为了自身利益，隐瞒风险和规避监管，增加监管难度，给存款人利益造成极大的威胁。

（三）接管制度中存在的问题

在商业银行丧失偿债能力，濒临破产时，由银行监管部门成立接管组织进行接管，帮助其整顿重组，改善经营管理和资金配置使其恢复正常的经营生命力。但上述规定缺乏量化标准以至于将法规流于形式。

我国金融行业的风险监管和危机救济的法律规定没有形成相应的体系与机制，加之中央银行监管的不力等问题，导致金融风险剧增并侵害存款人利益的后果。

5.试论述我国金融业分业经营分业监管制度

主要有以下类型：

金融监管体制按照不同的依据可以划分为不同的类型，其中按照监管机构的组织体系划分金融监管体制可以分为统一监管体制、分业监管体制、不完全集中监管体制。

统一监管体制：只设一个统一的金融监管机构，对金融机构、金融市场以及金融业务进行全面的监管。代表国家有英国、日本、韩国等。

分业监管体制：由多个金融监管机构共同承担监管责任，一般银行业由中央银行负责监管；证券业由证券监督管理委员会负责监管；保险业由保险监督管理委员会负责监管，各监管机构既分工负责，又协调配合，共同组成一个国家的金融监管组织体制。

不完全监管体制：不完全集中统一的监管体制可以分为“牵头式”和“双峰式”两类监管体制。

“牵头式”监管体制：在分业监管机构之上设置一个牵头监管机构，负责不同监管机构之间的协调工作。巴西是典型的“牵头式"监管体制。

“双峰式”监管体制：依据金融监管目标设置两头监管机构。一类机构专门对金融机构和金融市场进行审慎监管，以控制金融业的系统风险。另一类机构专门对金融机构进行合规性管理和保护消费者利益的管理。

扩展资料：

改革方向

一是更新金融监管理念。在世界金融全球化、集团化趋势日益明显的背景下，我国传统的金融监管理念应该有所更新，也就是要由严格限制金融机构的经营业务和经营行为向促进金融业竞争、促进金融混业经营的方向转变，由限制金融机构的合并转向鼓励金融机构之间的联合。

特别是，在从金融分业经营到混业经营的转变过程中，必然会出现许多的金融创新，所以，金融监管当局应该早做准备，未雨绸缪。

二是改进金融监管方式。这方面的重点是要实现由静态监管向动态监管的转变，时刻关注、控制、防范和化解金融机构的风险。首先，要将金融监管的重心由“合规”监管转向“合规与风险”并重监管。

其次，监管机构应改变过去那种只注重“事后化解”或者只注重特定时点上的资产状况的做法，逐步做到注重“事前防范”、随时化解风险。第三，鼓励金融机构改善其内部控制体系，消除经营中存在的违规、违纪现象，提高其防范风险的意识；同时，提高员工的素质，尽快掌握现代化的监管技术和方法，提高整体风险防范能力。

最后，加强信息披露，监管当局应该按照市场原则监督金融机构，在审批的基础上，加强信息披露，强化对金融机构的市场约束力。

三是完善金融监管体系。

一方面，要进一步加强中国人民银行、银保监会、证监会的独立性，加大对违规机构及时发现、查处的力度。

另一方面，在当前“分业经营、分业监管”的背景下，进一步强化监管机构之间已建立的高层定期会晤制度，经常就一些重大问题进行磋商、协调。

再一方面，对业务交叉领域和从事混业经营的金融集团，实施联合监管，建立监管机构之间的信息交流和共享机制。

参考资料来源：百度百科-金融监管体制