诚信展业与法律法规

1.有关于诚信的法律法规

根据《中华人民共和国民法通则》第四条：

民事活动应当遵循自愿、公平、等价有偿、诚实信用的原则。

根据《中华人民共和国合同法》第六条：

当事人行使权利、履行义务应当遵循诚实信用原则。

根据《中华人民共和国合同法》第四十二条：

当事人在订立合同过程中有下列情形之一，给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任：

（一）假借订立合同，恶意进行磋商；

（二）故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况；

（三）有其他违背诚实信用原则的行为。

根据《中华人民共和国合同法》第四十三条：

当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用。泄露或者不 正当地使用该商业秘密给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任。

根据《中华人民共和国合同法》第六十条：

当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。

根据《中华人民共和国合同法》第九十二条：

合同的权利义务终止后，当事人应当遵循诚实信用原则，根据交易习惯履行通知、协助、保密等义务。

根据《中华人民共和国反不正当竞争法》第二条：

经营者在市场交易中，应当遵循自愿、平等、公平、诚实信用的原则，遵守公认的商业道德。

扩展资料：

守则释义：

守则共12句，分为总述（第1,2句）、政治诚信（第3,4句）、学习科研诚信（第5,6句）、交往诚信（第7,8句）、经济诚信（第9,10句）、就业诚信（第11,12句）五部分。

单句采用五言形式，为“2+1+2”句式，即“名词（副词）+动词+名词（副词）”。在音韵上，偶句押韵，押ing(in)韵。

总述两句，总领全文，论述诚信作为中华民族传统美德和传统文化的精神追求，是为人处事之本、养德修业之源。

分述

在政治信仰方面，从忠诚报祖国、铭记社会主义荣辱观、坚定政治立场等角度出发，倡导大学生在政治生活中以诚信为价值取向，坚定中国特色社会主义理想信念，勇担政治责任和历史使命，自觉践行政治信用。

在学习科研方面，从追求真知、创新学术科研、真实评优评奖、严守考试纪律等角度出发，号召大学生坚守诚信学习品德，杜绝学术欺诈、考试作弊等不良行为，共同营造良好的学习科研风气。

在人际交往方面，从师生交往、同学交往、网络交往等角度出发，提倡大学生以诚实守信的人格素养作为人际交往的基础和前提，构建和谐人际关系。

在经济生活方面，从大学生日常花销、校园兼职、助学贷款等角度出发，要求大学生科学理财、守信还款，自觉抵制恶意拖欠助学贷款等不正之风，将诚信作为经济生活中最基本的道德准则。

在就业创业方面，从求职自荐、签订协议、踏实工作、履行义务等角度出发，号召大学生遵守诚实守信的道德规范，将诚信理念贯穿职业生涯始终。

参考资料来源：搜狗百科-中华人民共和国民法通则

参考资料来源：搜狗百科-中华人民共和国合同法

2.如何在寿险行业做到诚信展业,合规经营

您好！要想在寿险行业做到诚信展业、合规经营，保险公司和保险代理人都要以诚信为原则，并要严格遵守相关部门的法律法规。下面是具体情况：

1、保监会为了进一步规范寿险市场的发展，制定了一系列法律法规，保险公司应带领员工严格遵守，如“销售人员的学历要在大专及以上”等，这样才能合规开展寿险业务。2、保险条款的制定具有较强的专业性和技术性，客户不一定都能正确理解，保险公司的从业人员在展业时必须诚实告知，不能利用信息上的不对称让客户“付学费”。保险人员要通过自己在经营活动中以诚实来换取投保人的信任，并要遵守承诺，不损害被保险人的利益。若想做好寿险行业，保险公司和业务员都要做到“以诚待人”，这样才能收获更好的业绩。同时，您也要掌握一定的销售技巧，聚米网就能为您带来不少帮助。

3.诚信有关的道德与法律规范

摘要：我国诚信中出现的问题，最根本的是人们有关诚信的道德出了问题，这表现在人们没有绝对诚信的道德自律，从而带动道德他律以及法律他律失灵。

要想改变这种状况，只有进一步开放市场，完善市场。 关键词：诚信经营；道德；法律 随着社会整体诚信意识的提高，我国各类经营者已经从市场化初期的诚信崩盘中逐渐恢复了过来。

但不容否认的是，我国各类经营者的整体诚信状况仍然令人担忧。让人防不胜防的商业欺诈行为每天都在大量上演，有的甚至借助电视传媒、影视名人堂而皇之欺骗消费者。

因此，诚信经营还是一个需要重视的问题，而要研究诚信经营，自然回避不了对规范经营者内心世界和外部行为的道德与法律的研究。 一、从一组调查看国人的道德问题 今年年初，我们为了完成河北省哲学社会科学规划项目“农民法律意识与和谐社会研究——以河北为中心”，对河北省的11个地市进行了大量调查，其中一项调查的题目是：你家的小猪生病了，你拿到集市上去卖，你会怎样？（1）你是会告诉买方真实情况呢？还是隐瞒小猪生病的事实。

（2）买你猪的人是熟人，你会怎样？（3）买你猪的人是邻村的，但他不认识你，你会怎样？（4）买你猪的人是外乡人，你会怎样？对于第一问，有60%的人选择了告诉人家真实情况。对于熟人，有将近90%的人选择告诉对方真实情况，或者既不告诉对方真实情况，也不让其买。

对于邻村的人，不诚信的农民人数急剧上升，有将近30%的农民选择欺骗对方。对于外乡人，选择欺骗的比率一下子上升到了55%以上。

首先，人们的道德自律出了问题。我们常说，内因是根据，外因是条件，外因通过内因发挥作用。

道德自律是内因，如果道德自律出了问题，则道德他律或者强制性更强的法律的功能就要大打折扣。道德自律可以分为基于信仰的道德自律、基于理性的道德自律和基于习惯的道德自律等。

基于信仰的道德自律主要是依赖于信仰来完成的。宗教信仰是信仰的典型表现，我们说“宗教是麻醉人的精神鸦片”，是有其真理性的。

但是，宗教并不是在任何情况下都是毫无是处的，宗教戒律是以绝对律令的形式表现出来的，比如摩西十戒，它规定的“不得诈欺”等戒条是不附带任何条件，不准讨价还价的。因此，信奉某种宗教的普罗大众，虽然没有康德式的主体自觉，照样可以形成绝对律令式的道德自律。

基于理性的道德自律除去康德式的主体自觉为自己立法之外，往往与人们的算计相关（此理性为实用理性而非价值理性）。在这里，一个人之所以约束自己不去欺骗他人，不是因为不得骗人是自己遵守的绝对律令，而是因为骗人对自己不利。

至于基于习惯的道德自律，由于道德主体的自律已经融会到了习惯之中，其行为发生于不知不觉间，因此，自律者可能并不感觉到他是在遵循道德而行为。 其次，道德他律失灵。

道德他律失灵，最根本的原因是道德自律出了问题，如果每一个个体都像康德说得那样为自己立法，严于律己，根本就用不着道德他律。道德他律失灵，还与传统的道德他律方式有关。

传统中国的道德他律，是依靠熟人间的相互监督来实现的，而熟人之间之所以能够实现这样的监督，是因为他们共存于一个利益链条上，那一个人如果胆敢在熟人间进行欺诈等行为，就有可能被从这个利益链条中驱逐出去，从而因贪图一时之利而影响自己将来更多的利益，因此，中国人的道德他律归根结底是基于利益而形成的，是利益在对道德主体形成他律。 二、由道德问题而引出来的法律问题 法律与道德互为表里，道德主要规范人的内心世界，法律主要规范人的外部行为。

亚里斯多德在讲法治的时候，对人性有一个基本认识，那就是，当人为善的时候，人是所有动物中最好的动物，当人作恶的时候，人又是所有动物中最坏的动物，而一个没有道德底线的人，恐怕经常应该被归于最坏的动物一类。美国的联邦党人认为，如果人人是天使，就不需要法律了；如果人人是魔鬼，法律也将没有用处。

这就是说，规范人的外部行为的法律还要与规范人的内心世界的道德结合起来，才能发挥作用。 “在道德命令同个人对自我的关系上，道德命令被定义为召唤，亦即号召人们以一种对社会负责任的方式发挥自己的潜力，充分施展自己的创造才能，从而获得真正的幸福和内心的满足。”

康德认为，一个人的行为具有合法性，未必就有合道德性。法律是给人的行为划定的底线，而不太关注人的思想是否高尚。

一个妙龄女郎完全可以出于为了获取巨额遗产的目的嫁给一个年过八旬的百万富翁，也可以为了一夜成名而嫁给一个行将入土的明星科学家，只要这个女郎达到婚龄，出于自愿，法律会支持其行为。而道德，在这里可能就要对这个女郎的行为提出谴责。

因此，道德对于人的要求要高于法律的要求。 正是因为道德对于人们提出了比法律更高的要求，人们按照更高的道德要求去行为的时候才不至于突破法律为我们提供的行为底线。

这是因为，人性中总是充满着两种倾向，向上的倾向和向下的倾向，人们受向上的倾向牵引，才不至于被向下的倾向拉下万劫不复的深渊。因此，道德底线被突破了，给人们的行为提供底。

4.诚信社会与道德和法律的关系

诚信是文明社会的道德根基。

所谓“诚”，就是真诚、诚实，“内诚于心”，是“信”的内在依据；所谓“信”，是指守信、信用、信任，是“诚”的外在体现。“诚”与“信”的结合，是作为社会关系总和的人的内在道德修养与外在行为准则的统一。

诚信在人际关系、社会秩序、治国理政等诸多领域发挥着重要作用，是文明社会道德和法律的根基。诚信是构建和谐社会的道德基石。

诚信友爱作为和谐社会的基本要素之一，具有基础性的地位而不可或缺。诚信的缺失，将导致社会道德沦丧、世情冷漠、腐败横行、犯罪高发，社会也就失去了和谐的道德基石。

诚信是高尚的人格力量，是法治社会建设的要件，是发展社会主义先进文化的应有之义。全体公民是培育和践行社会主义核心价值观的主体，个人的道德修养，是培育和践行社会主义核心价值观的基石。

5.保险诚信与法制

一、近年来我国保险业诚信体系建设所取得的成绩 （一）保险信用法制建设有所加强 一是《保险法》强调了诚实信用原则在保险业发展中的突出地位。

修改后的《保险法》着重突出了对诚信原则的保护和运用。在总则中增加了一条“保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循诚实信用原则”作为第5条；在分则中也对保险市场的各行为主体围绕诚信原则进行了规范。

二是相关法规充分体现了诚信原则。如《人身保险新型产品信息披露管理暂行办法》中规定，“不得对客户进行欺骗、误导和故意隐瞒”；《保险公司高级管理人员任职资格管理规定》中规定，高管人员不得“进行虚假宣传，误导投保人、被保险人、损害被保险人利益”等等。

保险信用法制建设的加强为我国保险业诚信体系建设提供了法律保障。 （二）保险诚信体系建设初步展开 作为保险业发展的基石，诚信日益受到保险业内的重视，诚信体系建设也已初步展开。

2003年全国保险工作会议强调，“越是加快发展，越要注重诚信，搞好服务，树立良好的行业形象”。全国各地保监办、保险行业协会围绕保险诚信体系建设做了大量卓有成效的工作。

（三）保险诚信经营理念得到认同 各保险公司在经营理念中，均能突出强调诚信。如中国人保几十年来秉承“稳健经营，笃守信誉”的经营思想指导业务发展；中国人寿以“诚信负责，稳健发展”为企业宗旨；泰康人寿认为“诚信在保险行业至高无上”；新华人寿在各分公司、中心支公司建立“信用体系建设实施小组”，领导公司的信用体系建设；平安保险公司经国际权威机构认证，获得了AAA级信用等级证书。

由此可见，诚信在保险业发展中具有核心地位的理念已为保险业界广泛认同，这为保险业诚信体系建设奠定了基础。 （四）营销员的诚信状况有所改善 保险营销员曾一度以总体素质较低，诚信水平不高，社会形象较差出现在社会公众面前。

经过近年来的治理，营销员的诚信水平有所提高，诚信状况有所改善，误导、欺瞒现象明显减少，失信行为初步得到控制。营销员队伍数量庞大，且直接面对公众，因而可以说他们的诚信状况从某种意义上代表保险行业的整体诚信水平。

营销员的诚信状况好转在一定程度上说明我国保险业诚信体系建设已初见成效。 二、目前我国保险业诚信体系建设中存在的问题及其成因分析 （一）存在问题 1.造假问题屡禁不止。

假数据、假账本、假报表、假保单、假收据现象在保险经营过程中屡见不鲜。保监会自成立以来，始终将打假作为一项重要工作，2002年甚至开展专项“打假”活动。

尽管如此，造假问题并未得到根本性解决。 2.惜赔现象时有发生。

一些保险公司理赔手续繁琐，服务不到位，个别案件拒赔不合理，客观上表现出惜赔现象，在客户中造成不良影响，在社会中形成“投保易、索赔难”、“收款快、赔款慢”的恶劣印象。 3.误导问题并未根治。

由于营销机制的不完善，营销员误导问题只能在某种程度上有所减轻，实质上并未得到解决。尤其在一些中小城市，在一些风险意识、保险意识、投资意识较差的客户中，误导、欺瞒现象并不罕见。

4.道德风险防范困难。近年来，我国保险知识普及程度有所提高，但有的人在了解保险后，竟打起了骗保骗赔的主意。

投保时不履行如实告知义务的现象屡见不鲜，骗赔手段更是五花八门。2002年以来，发生在全国各地的“车贷险”骗赔案使财产险公司蒙受了巨大损失；而在寿险方面，一些边远地区的保险公司被迫停办医疗险正是因为无力解决投保人无病却常年称病住院问题。

（二）原因分析 1.社会信用基础薄弱影响了保险业诚信体系建设。我国社会信用体系建设处在刚刚起步阶段，征信数据采集困难，数据开放没有明确规定，信用资料数据库建立滞后，信用法规缺乏，失信行为得不到有效惩治。

薄弱的社会信用基础势必影响保险业诚信体系建设。 2.保险信用法规建设滞后阻碍了保险业诚信体系建设。

尽管我国保险信用法制建设有所进展，但与现实的保险经营活动相比仍显滞后及不完善。高速发展的保险业带来许许多多新现象、新问题，有些问题是直指诚信的，比如“回佣”。

一方不“回佣”，而另一方“回佣”，客户就会被夺走，从而造成遵纪守法却遭受了损失，违规失信却增加了收益的局面。这些问题如果得不到及时有效的解决，势必助长失信毁约的歪风蔓延。

3.保险诚信管理制度缺失制约了保险业诚信体系建设。制度缺失一方面表现为刚性管理制度缺失；另一方面则表现为必要信息采集制度缺失。

刚性管理制度缺失削弱了诚信的制约机制。人性弱点是天然存在的，商务领域仅仅靠道德良心是不够的。

如果没有刚性的信用管理机制，管理者就不得不为人的素质及品质伤脑筋。如营销员挪用保费问题，如果没有制度能保证营销员不接触现金，那么这个问题将永远存在。

信息不对称则客观上为失信行为提供了条件。对于保险人来说，投保人的每次投保资料都是新的，其真实准确与否无从评估。

在广州的“车贷险”骗赔案中，曾经发现一家保险公司的6个支公司同时为一部车办理了保证保险。广州保监办在一份调研报告中指出，“车贷险”骗保之所以能够得逞，其中一项。

6.如何看待诚信建设与法制的关系

诚信与法治的关系

可以说，有什么样的法律秩序就有什么样的诚信秩序，遵守法律就是要遵守诚信原则，能够恪守诚信，必能奉公守法；能够奉公守法，必能恪守诚信。诚信和守法是相互统一的。在现实生活中，诸如问题奶粉、黑心棉事件、虚假广告等现象，与其说是生产者或者经营者的诚信问题，不如说是公然违反法律更为确切。

首先，诚信问题典型的体现为契约和法律问题。失信行为实质上是调整社会交往关系法律规则的无效或者未被遵守。法治是规范诚信建设的基础，对诚信形成具有科学导向作用。在诚信建设工作中必须做到科学规范诚信的内涵，应该充分发挥法律对诚信概念的导向界定作用。法律作为市场经济运行规则的最高维持者，直接规范了社会中每一个行为主体的具体行为，具有较强的权威性和约束力。因此，诚信建立在法治的基础之上，必须依靠法律制度作保障。

同时，诚信对促进法治活动发展，加强社会法治具有推动功能。从现代宪政理论的角度来看，政府在社会运转中扮演的角色必须是符合经济需求，并且在行政工作中尽量避免过多的干预行为和越位操作。这就要求更多的权力交由法律去约束，更多的义务交由法律去规定，更多的权利交由法律去保护。然而，法律实施的良性评价必须依赖人们的遵守，一个法律不管制定地多么完善，如果不能得到人们的认同与遵守，将无法体现其价值。正如"路不拾遗，夜不闭户"的太平之景不是单单因为法律的强制规定，更重要的是依靠人们自身诚信思想的推动。

加强社会主义诚信建设，促进人民群众的诚实守信品质的提高，加深人民群众对法律的理解，营造良好的社会守法氛围，对于法律的实施具有巨大的推动作用。加强法治建设，构建诚信与社会主义法治具有内在的统一性。（法制日报 王芳）

7.诚信和法律规范的关系

通常我们认为法律规范不是实体规范，就是程序规范，这也可以说是法律初学者最容易犯的毛病，（比如民法之外有民事诉讼法，刑法之外有刑事诉讼法）这种非此即彼的思考问题方式是非常有害的，它容易造成一种先入为主的意识，容易造成我们视野的狭窄。其实法律规范除了以上两种规范外，还有一种规范，即冲突规范。学术界倾向于将冲突规范归入程序规范之中，但是笔者认为这样做是欠考虑的。冲突规范有其自身的特点和存在的价值，下面笔者将从以下几个方面做出论述：

首先，从目的论的角度来看，实体规范是用来具体的规定当事人的权利和义务，进而调整社会关系的法律规范，它的根本目的就是使当事人，责，权，义明确。从而形成可见的预期，进而降低交易成本。我们也可以称其为通过实体实现正义的规范。而程序规范，本身并不追求当事人实体权利义务的明确，而是使得当事人在追求实体权利，义务的时候按照一定的方式行事，它追求的是一种秩序，一种看的见的正义，即“正义不但要实现，而且要以看的见的方式实现”。我们可以称其为通过程序实现正义的规范。而冲突规范，是在调整国际民商事关系中产生的。它本身既不规定当事人的权利，义务，也不规定使用何种程序来实现当事人的权利，义务，而是通过指导，来告诉法官选择那个国家的法律来处理国际民商事关系。因此它也被称做“法律适用规范”，“法律选择规范”。因此我们可以称其为通过选择，指引来实现正义的法律规范。

其次，历史发生学的角度来看。实体规范是最先出现的，程序规范次之，冲突规范最后。但是这只是在当历史按照一种由内而外，由闭塞到交往的路线发展时才成立。我们通过观察法律的最初形态“习惯法”就会发现，最初的习惯法是实体和程序不分，但是这种混合状态中实体是战具着很大一部分，而程序仅仅是其中一小部分，而且程序性习惯的效力没有实体性习惯的效力高。古时候衙门的县令可以同过各种方法，哪怕是当今看来是非常荒唐的方法来实现自己心中认为的实体正义。在他们的心目中实体正义第一，程序无关紧要。而冲突规范，只有在同一时间，对同一个社会关系，有两种或者多种法律同时调整它而且规定不一的时候才会产生。因此实体规范，程序规范，是它出现的前提，只有当前两者规范彼此内部出现矛盾的时候，才需要通过冲突规范的选择，指引来做出决定，选择出具体的实体规范，程序规范来调整具体的社会关系。

最后，从规范的结构的角度来看，在我国存在着“三要素说”和“两要素说”。前者认为法律规范是由“假定，处理，制裁”三部分组成；后者认为法律规范是由“行为模式和法律后果组成”，无论是“三要素说”还是“两要素说”，传统学者认为都是为了达到法律规范的确定性，概括性，稳定性。这种观点对于实体规范和程序规范来言是非常的适合的，尤其是实体规范。但是冲突规范却有着自己独特的结构。这是由他的目的和价值所决定的。一般的冲突规范都没有规定法律后观，没有将规范适用的条件和行为模式区分开，而是将两者合在一起。由“范围”+“系属”构成。前者是应受法律调整的社会关系，后者是指明对这种社会关系应该适用何国，何地，何种法律来进行调整。

从以上我们可以看出，无论是实体规范，程序规范还是冲突规范都有自己特定的存在目的，历史演变过程和结构，尤其是冲突规范和前两种规范的区别更是明显。因此不应该简单的把冲突规范归如到程序规范或者是实体规范之中。

法律规范又由行为规范和裁判规范组成。若法律规范要求受约束的人以规范的价值取向行为或不行为，则为行为规范。若目的在于要求在法律上有争端的人或机关以规范为标准进行裁判则为裁判规范。法律规范大都由这两种组成，但有侧重。例如民法规范重行为规范，刑法规范重裁判规范。

8.我国哪些法律、法规中有“诚实守信原则”

诚实信用原则的基本含义是，当事人在市场活动中应讲信用，恪守诺言，诚实不欺，在追求自己利益的同时不损害他人和社会利益，要求民事主体在民事活动中维持双方的利益以及当事人利益与社会利益的平衡。

诚实信用原则是民法的基本原则，简称诚信原则，要求人们在民事活动中应当诚实、守信用，正当行使权利和履行义务。诚实信用原则是市场经济活动的一项基本道德准则，是现代法治社会的一项基本法律规则，诚实信用原则是一种具有道德内涵的法律规范。诚实守信原则在以下法律中有明确的规定：

《中华人民共和国民法通则》第四条 民事活动应当遵循自愿、公平、等价有偿、诚实信用的原则。

《中华人民共和国合同法》第六条 当事人行使权利、履行义务应当遵循诚实信用原则。

《中华人民共和国合同法》第四十二条 当事人在订立合同过程中有下列情形之一，给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任：

（一）假借订立合同，恶意进行磋商；

（二）故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况；

（三）有其他违背诚实信用原则的行为。

《中华人民共和国合同法》第四十三条 当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用。泄露或者不 正当地使用该商业秘密给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任。

《中华人民共和国合同法》第六十条 当事人应当按照约定全面履行自己的义务。

当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。

《中华人民共和国合同法》第九十二条 合同的权利义务终止后，当事人应当遵循诚实信用原则，根据交易习惯履行通知、协助、保密等义务。

《中华人民共和国反不正当竞争法》第二条 经营者在市场交易中，应当遵循自愿、平等、公平、诚实信用的原则，遵守公认的商业道德。

9.诚信的法律准则主要有哪些规定

1。

《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》 七、加强法制和诚信建设，提高资本市场监管水平 健全资本市场法规体系，加强诚信建设。按照大力发展资本市场的总体部署，健全有利于资本市场稳定发展和投资者权益保护的法规体系。

……要按照健全现代市场经济社会信用体系的要求，制定资本市场诚信准则，维护诚信秩序，对严重违法违规、严重失信的机构和个人坚决实施市场禁入措施。 2。

《中华人民共和国公司法》 第五条第一款 公司从事经营活动，必须遵守法律、行政法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。 第二十条 公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。

公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。 公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。

3。《中华人民共和国证券法》 第四条 证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。

第十一条第二款 保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作。 第一百二十四条 设立证券公司，应当具备下列条件： ……（二）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元； 第一百三十一条第一款 证券公司的董事、监事、高级管理人员，应当正直诚实，品行良好，熟悉证券法律、行政法规，具有履行职责所需的经营管理能力，并在任职前取得国务院证券监督管理机构核准的任职资格。

第一百三十二条 因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券公司的从业人员。 4。

《中华人民共和国证券投资基金法》 第四条 从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。 第九条 基金管理人、基金托管人管理、运用基金财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。

基金从业人员应当依法取得基金从业资格，遵守法律、行政法规，恪守职业道德和行为规范。 5。

《期货交易管理条例》 第三条 从事期货交易活动，应当遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则。 禁止欺诈、内幕交易和操纵期货交易价格等违法行为。

第十六条 申请设立期货公司，应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并具备下列条件： ……（四）主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录； …… 6。 《证券公司监督管理条例》 第二条 证券公司应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定，审慎经营，履行对客户的诚信义务。

第三条 证券公司的股东和实际控制人不得滥用权利，占用证券公司或者客户的资产，损害证券公司或者客户的合法权益。 （诚心回答你的问题，给好评啊。

谢谢。）。