金融产品客户 金融产品客户经理 金融产品客户需求调查问卷

一、金融产品客户经理

不是很好做， 金融类的客户经理流动性很大，是一个非常不好做的职业，主要负责银行金融业务的管理和培训以及团队业绩和渠道开发，进行小额消费贷款的销售。需要具有领导能力，沟通能力强等。此职业需要24小时为客户服务，所以全年无休。

二、金融产品客户需求调查问卷

以订期发放顾客满意度调查可随时获得顾客对产品的真实信息反馈，还可收到产品改进意见。针对反馈信息统计分析获得市场对产品适用性改进的可靠依据。

三、金融产品客户需求调研

比如曾经我在做客服系统时候，客服部门随着日常客服咨询量增加，客服人员的效率极度下降，急需要提供一套语料会话机制，智能问答、快速回答，帮助提升服务效率。

这类场景，是比较典型的功能性需求。无论是业务方还是产品经理在调研后都可知道要增加什么功能，具体怎么做改造，目前互联网公司最主要的调研方式就是这类功能性需求调研

▲ 客服系统的功能设计

也就是说缺什么功能，就补充什么功能。产品经理的核心能力表现在能不能把功能做到体验好、又能效率高。

还有比如面向C端的产品上，功能性需要还有逻辑不合理、功能使用下有明显bug、不稳定情况，也属于这类需求。

2.既定业务流程与规范

四、金融产品客户体验流程图

产品体验官的感悟主要要从几个方面入手，低一点要从产品入手，首先，你要将产品的特点介绍清楚，其次，从产品的特点出发来考虑用户群体适用于哪些用户，自己到用户群体找到用户群体的痛点在哪里？

最后痛点的角度出发，真正的让用户感觉到对产品的需求，是否满足了作为体验官的感官需求？综合以上来表达感悟。

五、金融产品客户画像

用户画像是通过对用户各类特征进行标识，通过标识给用户贴上各类标签，再通过标签把用户分为不同的群体，以便对不同的群体分别进行产品/运营运作。

二、标签都有哪些？

这里呢我们把标签分为四大类：

第一类：基础属性

像年龄、性别、生日、星座、教育、身高、收入、职业等。

第二类：社会关系

婚姻、有无女孩、有无男孩、家里是否有老人、性取向等。

第三类：行为特征

行为特征又分为两块儿：

基本行为：注册时间、来源渠道、最近一次活跃的时间、最近一次支付的时间。

业务行为：是否买过特惠商品、是否曾获优秀学员，这些标识都会对产品的后期运营有所帮助。

第四类：业务相关

这一类跟其他类不太一样，就像第三类中的业务行为，它是通过业务行为产生出来的特征，而业务相关呢，它是积累了其他的业务不会去记录的一些数据，比如运动健身类的产品。

它会涉及到：胖瘦高矮、体脂率、BMI、在练胸或者练臀、日均10000步、收藏了多少份健身计划等等。

六、金融产品客户需求调研报告

产品需求报告的意思是指产品所有的功能的描述和规划报告。产品需求报告也叫产品可行性研究报告，它是建设项目立项、决策的主要依据。产品在开发时都有相应的需求规则及需求报告，让开发、测试人员能够直观明白该规则，且没有产生歧义。

七、金融产品客户分析

方法如下：

1.派传单

2.报纸宣传

3.陌生拜访

4.电话营销

5.网络宣传

6，银行合作

八、金融产品客户需求分析

保险客户的需求分析包括的指标有许多。如客户对自己的健康预防要求，在患大病或是普通住院时可能要花费的金钱，以此来分析购买大病保险及住院医疗保险的产品分析；

再如客户在遇到意外时，对自己及家庭带来的经济影响、工作及收入的影响，从而来分析客户要购买意外保险产品的情况分析等等，要分析的指标还有许多。

九、金融产品客户购买行为分析

一般要有金融产品的基本情况介绍，重点要突出3个方面，那就是收益性、安全性、流动性。这是投资者最关心的问题。

十、金融产品客户征信需提交的材料包括但不限于

包括不限于和包括但不限于是有区别的。包括不限于就是没有条件限制，比如你去报名参加电子厂的工作，不限于学历，年龄，婚姻等等，都不受限制。包括但不限于的意思是指有不受限制的一面，也有受限制的一面。比如你去被服厂去做服装，不受学历的限制，但是年龄限制在五十岁以下。它们的区别是，一个是完全不受限制，另一是有一部分条件受限制。